Dies ist die Liste der 10 besten CFD Broker aus unserem Vergleich 2024:
- BlackBull Markets – Über 20.000 CFDs, niedrige Spreads und viele Plattformen
- Pepperstone – Niedrige Spreads und Gebühren, in Deutschland reguliert, automatische Steuern
- Capital.com – Große Auswahl und gute Konditionen verfügbar
- FP Markets – Die beste Wahl für Anfänger
- XTB – Über 2.300+ CFDs im Angebot
- eToro – Social Trading mit vielen Krypto CFD Optionen
- GBE Brokers – Der günstigste Broker für Forex CFDs
- Vantage Markets – Gute Hebeloptionen und hohe Boni
- Libertex – CFD Trading mit niedrigen Spreads
- IG – Solides Gesamtpaket
CFD Broker:
Angebote:
Vorteile:
Anmeldung:
1. BlackBull
26.000 CFDs+
Spread ab 0,0 Pips variabel mit Kommissionen (4 – 6$ / 1 Lot)
- Variabler Hebel verfügbar
- 0€ Kontoeröffnung
- Kostenloses Demokonto
- MT4/MT5/TradingView
- Aktien CFDs & mehr
- Schnellste Ausführung über ECN
2. Pepperstone
1.000 CFDs+
Spread ab 0,0 Pips variabel mit Kommissionen (2 – 3€ / 1 Lot)
- Sitz in Deutschland (Düsseldorf)
- Konto ab 0€
- Kostenloses Demokonto
- Viele Plattformen
- Automatische Steuern
- Persönlicher Support
3. Capital.com
3.000 CFDs+
Spread ab 0,4 Pips ohne Kommissionen
- Webinare
- Konto ab 20€ per Karte
- Kostenloses Demokonto
- TradingView, MT4
- Niedrige Kosten
- Persönlicher Support
4. FP Markets
10.000 CFDs+
Spread ab 0,0 Pips variabel mit Kommissionen (3 – 4$ / 1 Lot)
- CySEC reguliert
- Konto ab 50€
- Kostenloses Demokonto
- Trading ohne Kommission ab 1 Pips
- Aktien CFDs & mehr
5. XTB
2.300 CFDs +
(6.300 Assets)
Spread ab 0,5 Pips ohne Kommissionen
- Sehr Nutzerfreundlich
- Konto ab 0€
- Kostenloses Demokonto
- Deutsch Reguliert
- Berliner Niederlassung
- Persönlicher Support
6. Etoro
3.000 CFDs+
Spread ab 1,0 Pips ohne Kommissionen
- Sehr Nutzerfreundlich
- Konto ab 50€
- Kostenloses Demokonto
- Porfolios
- Krypto Wallet & Exchange
- Persönlicher Support
- PayPal
7. GBE Brokers
500 CFDs+
Spread ab 0,0 Pips mit 3€ Kommissionen (ECN) pro 1 Lot Trade
- MT4/MT5
- Konto ab 500€
- Kostenloses Demokonto
- Niederlassung in Hamburg
- BaFin reguliert
- Persönlicher Support
8. Vantage Markets
1.000 CFDs+
Spread ab 0,0 Pips mit 3$ Kommissionen (ECN) pro 1 Lot Trade
- Variable Hebel
- Konto ab 50$
- Kostenloses Demokonto
- ECN Spreads
- PayPal & mehr
- MT4/MT5/TradingView
9. Libertex
250 CFDs+
Spread ab 0,2 Pips mit variablen Kommissionen
- Mindesteinzahlung ab 100€
- Demokonto mit 50.000€ Guthaben
- MT4/MT5 verfügbar
- Kostengünstig
- Deutscher Support
10. IG
10.000 CFDs+
Spread ab 0,5 Pips ohne Kommissionen
- Niederlassung in Frankfurt
- Konto ab 0€
- Kostenloses Demokonto
- Viele Plattformen
- Persönlicher Support
Das Wichtigste im Überblick:
- Die Auswahl erfolgt anhand von Kriterien wie Seriosität, Regulierung, Gebühren und Angebot.
- Bevor man sich für einen CFD-Broker entscheidet, ist es wichtig, die eigenen Handelsziele und Erfahrungen zu berücksichtigen.
- Die besten CFD-Broker bieten eine große Auswahl an handelbaren Instrumenten, günstige Gebühren, benutzerfreundliche Plattformen und einen zuverlässigen Support.
Bei so einer Flut an CFD Plattformen kann man sich schnell überwältigt fühlen, dabei ist die richtige Wahl des Brokers essenziell um mit dem Traden von CFDs zu beginnen. Deshalb möchten wir in unserem großen CFD Broker Test die 10 besten Anbieter vorstellen.
Unsere Kriterien bei der CFD Broker Bewertung:
Wir haben uns natürlich der vollen Transparenz verschrieben, deshalb legen wir auch unsere Kriterien für die Bewertung offen und erklären diese hier. Denn um einen seriösen und vor allem sicheren CFD Broker zu finden, gilt es das Unternehmen dahinter auf einige Kriterien hin zu überprüfen.
Dadurch vermeidet man in erster Linie, dass es sich bei dem Anbieter um einen Betrug handelt, was leider immer wieder vorkommt. Unsere Kriterien für einen seriösen und sicheren CFD Broker:
- Von einer staatlichen Finanzaufsichtsbehörde lizenziert
- Regulierung durch staatliche Institutionen
- Sicherheit der Kundengelder
- Gute Konditionen und günstige Handelsgebühren
- Keine Requotes und eine schnelle Orderausführung
- Stabile und Flexible Handelsplattform
- Kostenloses „Paper-Trading“ Konto
- Kompetenter und schneller Kundensupport auf Deutsch
- Schnelle Abwicklung der Kundengelder bei Ein- und Auszahlung
Die 10 besten CFD-Broker ausführlich getestet:
Nun folgt eine Liste der unserer Meinung nach 10 besten CFD-Broker im Überblick.
1. BlackBull Markets – Variable Hebel, viele Plattformen, niedrige Kosten
BlackBull Markets ist unser Testsieger im CFD Broker Vergleich. BlackBull ist FSA reguliert und bietet Zugang zu über 26.000 CFDs, die Trader über bekannteste Handelsplattformen wie TradingView, cTrader oder MetaTrader handeln. Nebenher bietet BlackBull auch maßgeschneiderte Plattformen wie BlackBull Invest und den BlackBull CopyTrader, um besondere Handelsstrategien zu verfolgen.
Da es sich bei BlackBull Markets um einen außereuropäischen Broker handelt, ist die Hebelwirkung mit 1:500 maximal. Wie hoch der Hebel am Ende wirklich ist, entscheidet jeder Trader individuell. Auch die Handelskonditionen sehen wir im Test als sehr fair an. Spreads beginnen ab 0,0 pips. Für einen risikofreien Handel lassen sich Demokonten zum Beispiel in TradingView oder MetaTrader eröffnen. Unter anderem können Sie Aktien, Rohstoffe, Währungen, Anleihen, ETFs, Kryptowährungen und sogar Optionen per CFD handeln. Eine Möglichkeit, echte Aktien oder ETFS zu handeln, gibt es nach unseren Informationen leider nicht.
Key Fakten | BlackBull Markets |
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Regulierung: | FSA und FSP |
Mindesteinzahlung: | 0 Euro |
CFD-Trading-Angebot: | 26.000+ Finanzinstrumente (Forex, Indizes, Aktien, Rohstoffe, Kryptos, Futures…) |
Hebelwirkung: | Variabel im Konto einstellbar |
Handelsplattformen: | MetaTrader 4/5, cTrader, TradingView, BlackBull Invest, BlackBull Copy Trader |
Demokonto: | Ja, kostenlos |
Handelskonditionen: | CFD Trades ab 0,0 Pips mit niedrigen variablen Kommissionen (3 – 6$ pro 1 Lot), angepasste Swap Kosten an Zinssätze |
Spezial: | Schnelle Kontoeröffnung und Verbindung mit TradingView, ECN/STP Zugang für CFDs |
2. Pepperstone – Niedrige Spreads und Gebühren
Pepperstone gehört in unserem CFD Broker Vergleich auf den zweiten Platz. 2010 wurde das Unternehmen in Australien gegründet und hat sich seit dem zu einem der besten CFD Broker auf dem Markt entwickelt. Außerdem unterhält Pepperstone eine Niederlassung in Düsseldorf, ist also durch die BaFin (DE) reguliert.
In unserem CFD Broker Test hat Pepperstone mit nur 180 unterschiedlichen Angeboten die kleinste Auswahl. Trotzdem können Kunden Wertpapiere und Assets wie Währungen, Aktien, Rohstoffe, Indizes oder auch Kryptowährungen als CFDs traden. Darunter sind mehr als 60 unterschiedliche Währungspaare, deshalb empfiehlt sich dieser Broker vor allem für das Forex Trading. CFDs können im Standard Konto ab einem Spread von 0,6 Pips plus Roh Spread gehandelt werden. Allerdings bietet Pepperstone auch ein spezielles Kontomodell für Trader an, dass sog. Razor Modell. In diesem Kontomodell können Sie Spreads schon ab 0 Pips traden, dafür wird dann aber eine Kommission fällig (Roh-Spread + Kommission).
Key Fakten | Pepperstone |
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Regulierung: | 7-fach, unter anderem BaFin in Deutschland |
Mindesteinzahlung: | 0 Euro |
CFD-Trading-Angebot: | 1.200+ Finanzinstrumente (Forex, Indizes, Aktien, Rohstoffe, Kryptos, ETFs…) |
Hebelwirkung: | Bis zu 1:30 |
Handelsplattformen: | MetaTrader 4/5, cTrader, TradingView |
Demokonto: | Ja |
Handelskonditionen: | CFD Trades ab 0,0 Pips (+ 2 – 3€ Kommissionen pro 1 Lot) oder ohne Kommission im Razor-Kontomodell, Angepasste Swaps an die Zinssätze |
Spezial: | Automatische Steuerabführung für Deutsche Trader, persönlicher Support |
3. Capital.com – Große Auswahl und gute Konditionen verfügbar
Capital.com ist mehrfach reguliert und lizenziert ist. Trader können sich auf die Regularien der CySEC (CY), FCA (UK), SCB (BH) und ASIC (AU) verlassen. Schon ab einer Einzahlung von 20 € per Kreditkarte (50€ Banküberweisung) können Kunden auf mehr als 3.000 unterschiedliche Märkte zugreifen und auf diesen Handeln.
Positiv fällt außerdem auf, dass eine kostenloses „Paper Trading“ Konto angeboten wird, mit dem sich vor allem unerfahrene Trader mit dem CFD Trading vertraut machen können. Darüber hinaus wird auch eine eigens entwickelte Handelsplattform geboten, die sich auf AI-Technology stützt, um Trader bei Handeln zu unterstützen.
Diese Kombination macht Capital.com zu einem runden Gesamtpaket und einem der besten CFD Broker, die es gibt. Abgerundet wird dieser Eindruck durch eine übersichtliche Plattform, auf der Trader einen guten Überblick über die unterschiedlichen Assets erhalten. Aber auch professionelles Charting ist dank des guten User Interface möglich. Positiv zu erwähnen, ist außerdem noch, dass die Spreads schon ab 0,4 Pips starten und komplett kommissionsfrei sind.
Key Fakten | Capital.com |
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Regulierung: | CySEC, FCA, ASIC, SCB |
Mindesteinzahlung: | 20 Euro |
CFD-Trading-Angebot: | 3.000+ Finanzinstrumente (Forex, Indizes, Aktien, Rohstoffe, Kryptos, ETFs…) |
Hebelwirkung: | Bis zu 1:30 |
Handelsplattformen: | Hauseigene Plattform, alternativ TradingView und MetaTrader 4 |
Demokonto: | Ja |
Handelskonditionen: | Ab 0,2 – 0,6 Pips ohne Kommissionen, angepasste Swaps an Zinssätze |
Spezial: | Schnelle Kontoeröffnung, einfache Bedienung |
4. FP Markets – Schnelle Ausführung und niedrige Spreads bei CFDs
FP Markets ist ein in 2018 gegründeter Broker, der sich auf den CFD Handel spezialisiert hat. Die europäische Sparte des Brokers ist von der zypriotischen CySEC reguliert. Entsprechend begrenzt sind die Hebel, die für den Handel zur Verfügung stehen (1:30 auf Forex).
Aus unserer Erfahrung ist FP Markets besonders für Anfänger geeignet, da der Broker eine geringe Einstiegsschwelle für CFD Trades bietet. Bei FP Markets erhalten Trader einen Negativsaldoschutz, können im kostenfreien Demokonto Strategien erproben und das Handelskonto mit nur 50 Euro eröffnen. Für den Handel selbst stehen über 10.000 Finanzinstrumente zur Auswahl, die ab 0,0 Pips handelbar sind.
Key Fakten | FP Markets |
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Regulierung: | CySEC, ASIC, FSA, FSP und FCS |
Mindesteinzahlung: | 50 Euro |
CFD-Trading-Angebot: | 10.000+ Finanzinstrumente (Forex, Indizes, Aktien, Rohstoffe, Metalle Kryptos, ETFs…) |
Hebelwirkung: | Variable Hebel möglich |
Handelsplattformen: | MetaTrader, cTrader, TradingView, FP Plattform |
Demokonto: | Ja |
Handelskonditionen: | CFD Trades ab 0,0 Pips mit 3$ Kommissionen / 1 Lot Trade – Angepasste Swaps an Zinssätze |
Spezial: | Schnelle Ausführung und direkter Marktzugang |
5. XTB – Über 2.300+ CFDs im Angebot
XTB überzeugt mit einer nutzerfreundlichen Software gepaart und einem persönlichem Support. Hinter XTB steht ein Unternehmen, das an der polnischen Börse notiert und damit auch von den dortigen Behörden reguliert und lizenziert wird. Außerdem unterhält XTB eine Niederlassung in der Deutschen Hauptstadt Berlin und wird daher auch durch das BaFin überprüft und reguliert. Zu diesen beiden Lizenzen kommen dann noch weltweit andere angesehene Lizenzen hinzu. Sie können sich also ohne weitere Bedenken bei XTB anmelden.
Kunden von XTB wird der Zugang zu mehr als 6.300 unterschiedlichen Märkten ermöglicht, darunter sind unterschiedliche Wertpapier und Anlagen wie Währungen, Aktien, Rohstoffe, Indizes oder auch Kryptowährungen. All diese Derivate können als CFDs getradet werden, außerdem sind auch echte Aktien von unterschiedlichen internationalen Börsen bei XTB verfügbar.
Dabei zeichnet sich das Angebot nicht nur durch eine große Auswahl aus, auch die niedrigen Gebühren und das benutzerfreundliche Design der Plattform machen XTB zu einem der Top CFD-Broker. Gerade xStation 5 bietet einige nützliche Tools, die gerade unerfahrene Trader bei Investments Entscheidungen unterstützen können.
Key Fakten | XTB |
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Regulierung: | BaFin, KNF. CySEC, FSC, DFSA |
Mindesteinzahlung: | 0 Euro |
CFD-Trading-Angebot: | 6.000+ Finanzinstrumente (Forex, Indizes, Aktien, Rohstoffe, Kryptos, ETFs…) |
Hebelwirkung: | Bis zu 1:30 |
Handelsplattformen: | Hauseigene Plattform |
Demokonto: | Ja |
Handelskonditionen: | Ab 0,5 Pips, variable Swaps angepasst an Zinssätze |
Spezial: | Zinsen auf Guthaben, sehr nutzerfreundliche Plattform |
6. eToro – Social Trading mit vielen Krypto CFD Optionen
eToro kennt man in erster Linie vor allem aus der Werbung auf Social Media Plattformen wie Facebook, Instagram oder YouTube. Daher ist es auch weniger verwunderlich, dass es sich bei Etoro um die größte Social Trading Plattform der Welt handelt, die mittlerweile schon mehrere Hundert Tausende Kunden vorweisen kann.
Das wohl bekannteste Feature von Etoro ist die Möglichkeit, die Portfolios und Strategien anderer Tradern zu kopieren und damit von deren Expertise zu profitieren. So können ganze Portfolios, wenn das Investment passt, 1 zu 1 kopiert werden. Natürlich kann man sich vorher auf dem Profil des jeweiligen Traders dessen Performance über die letzten Jahre und Monate ansehen. Das hilft vor allem unerfahrenen Tradern, Erfahrung zu gewinnen und von anderen zu lernen. Dank der weltweiten Vernetzung von Etoro haben Kunden die Möglichkeit, auf mehr als 2.000 unterschiedlichen Märkten CFDs zu handeln. Aber auch echte Aktien können Sie ganz ohne Provision bei diesem Broker handeln. Dabei können Sie Währungen, Rohstoffe, Aktien, ETF, Kryptowährungen (CFDs) und Indizes aber einem Spread von 1,0 Pips handeln.
Key Fakten | eToro |
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Regulierung: | CySEC |
Mindesteinzahlung: | 50 Euro |
CFD-Trading-Angebot: | 2.000+ Finanzinstrumente (Aktien, ETFs, CFDs auf Kryptowährungen, Forex, Indizes und Rohstoffe) |
Hebelwirkung: | Bis zu 1:30 |
Handelsplattformen: | Hauseigene Plattform |
Demokonto: | Ja |
Handelskonditionen: | Spreads ab 1,0 Pips, Swaps angepasst an Zinssätze |
Spezial: | Copy Trading, viele Krypto CFDs, Fonds |
7. GBE Brokers – Der günstigste Broker für Forex CFDs
Das Team hinter der Plattform GBE Broker kann man fast schon als die jungen und wilden in unserem CFD Broker Vergleich bezeichnen. Dank einer Niederlassung in Hamburg ist GBE Brokers durch die BaFin (DE) reguliert, außerdem noch durch CySEC (CY) und FCA (UK). Leider ist die Auswahl an Märkten im Vergleich zu den anderen Angeboten in unserem CFD Broker Test etwas kleiner mit „nur“ 500 unterschiedlichen Märkten.
Dafür kann der GBE Broker in Sachen Gebühren punkten. So kann man schon ab Spreads von 0,0 Pips mit einer Kommission von 3 € pro Lot handeln. Besser wird das ganze Angebot noch dadurch das hinter GBE Brokers große Liquiditätsanbieter stehen, die dadurch eine reibungslose Ausführung der Transaktionen gewährleisten. So kann man auch mit hohem Volumen ganz ohne Probleme handeln, sogar ein institutioneller Service kann bei GBE Brokers genutzt werden.
Bei den genutzten Handelsplattform handelt es sich um Metatrader 4 oder 5, welche vor allem in Sachen Forex Trading einfach und intuitiv zu nutzen sind, nach dem man sich etwas eingearbeitet hat. Ein großer Vorteil dieser Plattformen ist außerdem, dass man diese auch auf mobilen Geräten nutzen kann, um so schnell auch unterwegs auf Bewegungen des Markts zu reagieren.
Key Fakten | GBE Brokers |
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Regulierung: | BaFin, CySEC |
Mindesteinzahlung: | 500 Euro |
CFD-Trading-Angebot: | 500+ Finanzinstrumente (zum Beispiel Aktien, Indizes und Forex) |
Hebelwirkung: | Bis zu 1:30 |
Handelsplattformen: | MetaTrader |
Demokonto: | Ja |
Handelskonditionen: | Ab 0,0 Pips und 3€ Kommission pro 1 Lot Trade (je nach Kontomodell) – Angepasste Swaps an Zinssätze |
Spezial: | Schnelle ECN Ausführung, sehr fairer Broker, persönlicher Support |
8. Vantage Markets – Gute Hebeloptionen und hohe Boni
Vantage Markets ist ein globaler CFD-Broker, der den Kunden gleich mehrere handelbare Finanzinstrumente zur Verfügung stellt. Als Trader erhält man hier Zugang zu einem leistungsstarken Service für den CFD-Handel auf Forex, Indizes, Rohstoffe, ETFs und Aktien.
Dank der Regulierung durch verschiedene Behörden, darunter die VFSC, bietet der CFD Broker seinen Kunden Sicherheit und Vertrauen beim Handel. Mit dem sogenannten RAW ECN-Konto kann man von einigen der niedrigsten Handelsgebühren der Branche profitieren, einschließlich sehr niedriger Spreads. Vantage Markets ermöglicht es den Kunden, Forex, Indizes, Rohstoffe, ETFs und Aktien-CFDs zu handeln. Die Handelsplattformen MetaTrader 4 und MetaTrader 5, sowie WebTrader und die Vantage App stehen den Kunden zur Verfügung, um Trading-Strategien optimal umzusetzen. Darüber hinaus bietet Vantage Markets verschiedene Zahlungsmethoden an, einschließlich traditioneller Banküberweisungen und Kryptowährungen. Ein Highlight ist der 24/7 Kundensupport, der in verschiedenen Sprachen verfügbar ist und den Kunden bei Fragen und Anliegen unterstützt.
Key Fakten | Vantage Markets |
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Regulierung: | VFSC, CIMA, ASIC |
Mindesteinzahlung: | 50 Euro |
CFD-Trading-Angebot: | 1000+ Finanzinstrumente (zum Beispiel Aktien, Indizes und Forex) |
Hebelwirkung: | Bis zu 1:500 |
Handelsplattformen: | MetaTrader, TradingView, ProTrader, Vantage App, Copy Trading |
Demokonto: | Ja |
Handelskonditionen: | Ab 0,0 Pips + Kommissionen ab 1,5 $ pro 1 Lot Trade, Angepasste Swaps an Zinssätze |
Spezial: | Copy Trading, mögliche Bonis Angebote |
9. Libertex – Trading mit geringem Spread
Auch Libertex ist vermutlich einigen aus dem Fußball bekannt, da die CFD Broker mit mehr als 10 Jahren Erfahrung an den Finanzmärkten aus Zypern als Sponsor für die Fußball Mannschaft FC Bayern agiert. Libertex ist durch die CySEC (CY) reguliert und lizenziert, außerdem hat der Broker schon mehrere prästigeträchtige Auszeichnungen verdient.
Leider müssen wir sagen, dass die Auswahl an zugrundeliegenden Assets im Vergleich zu den anderen Anbietern in unserem CFD Broker Test relativ gering ist. Über 300 zugrundeliegende Assets können getradet werden. Allerdings gibt es auch einige Vorteile gegenüber den anderen Anbietern.
So können Trader bei Libertex zum Beispiel mit einem geringen Spread traden, dafür gibt es aber eine Ausführungsgebühr. Auch werden Handelskommission ab 0,0003 % des Ordervolumens erhoben. Bei Libertex können Trader Währungen, Aktien, Indizes, Rohstoffe und Kryptowährungen als CFDs traden.
Für die Trades können Kunden die Libertex Plattform oder App, Metatrader 4 und 5 für den Handel nutzen. Ein Echtgeld Konto ist aber einer Einzahlung von mindestens 100 € verfügbar, ein risikofreies Demokonto ist schon nach der Anmeldung verfügbar. Vor allem Trader können sich so zuerst an den Broker gewöhnen, bevor Geld getradet wird.
Key Fakten | Libertex |
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Regulierung | CySEC |
Mindesteinzahlung | 100 Euro |
CFD-Trading-Angebot | 250+ (Aktien, Kryptowährungen, Forex, Metalle, Rohstoffe wie Öl, ETFs und Anleihen) |
Hebelwirkung | Bis zu 1:500 |
Handelsplattformen | MetaTrader, TradingView, ProTrader, Vantage App, Copy Trading |
Demokonto | Ja |
Handelskonditionen | Ab 0,2 Pips, variable Kommissionen, Swaps angepasst an Zinssätze |
10. IG – Solides Gesamtpaket
Mit IG haben wir einen der größten CFD Broker der Welt auf dem zehnten Platz, laut eigener Aussage handelt es sich sogar um den CFD Marktführer. Kunden haben Zugang zu mehr als 17.000 unterschiedlichen Märkten, auf denen man Währungen, Rohstoffe, Aktien, ETFs, Indizes und auch Kryptowährungen als CFDs handeln kann.
Neben dem breiten Angebot an unterschiedlichen CFDs können Trader außerdem noch echte Aktien, Optionen, Futures oder EFTs bei IG kaufen. Der einzige „Nachteil“ an einem so riesigen Angebot ist das vor allem unerfahrene Trader davon zu Beginn etwas erschlagen werden. Handeln können Trader bei IG ab einem Spread von 0,6 Pips und das ganz ohne Kommission.
Beim Handeln können Kunden nicht nur aus einer Vielzahl unterschiedlicher Handelsplattformen wählen, darunter Metatrader 4, WebTrader und ProRealtime, sondern auch einen professionellen Support und Service nutzen. Bei einem solchen Angebot ist es auch nur verständlich, dass einem bei IG auch ein breites Angebot an Weiterbildungsprogramme nutzen. So gibt es unterschiedliche Signale, Webinare, Analysen und sogar auch Coachings. Ein solches Angebot ist vor allem für unerfahrene Trader interessant.
Key Fakten | IG |
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Regulierung: | BaFin |
Mindesteinzahlung: | 0 Euro |
CFD-Trading-Angebot: | 330.000+ (Aktien, Kryptowährungen, Forex. Rohstoffe, ETFs…) |
Hebelwirkung: | Bis zu 1:30 |
Handelsplattformen: | MetaTrader, ProRealTime, L2 Dealer, IG Plattform |
Demokonto: | Ja |
Handelskonditionen: | Ab 0,6 Pips |
Spezial: | Börsengelisteter Broker |
Was ist ein CFD Broker?
Bei einem CFD Broker erhalten Kunden Zugang zu „Differenzkontrakten“ und können diese über den Anbieter kaufen und verkaufen. Der CFD Anbieter agiert dabei nicht selbst als Verkäufer/Käufer, sondern ist lediglich der Vermittler zwischen dem Trader und einem Liquiditätsprovider. Der CFD Broker stellt dabei seinen Kunden eine Handelsplattform und Support zur Verfügung.
Ein durchschnittlicher CFD Broker ist dabei in 3 Abteilungen unterteilt:
- Marketing und Werbung
- Risikomanagement und Absicherung
- Support für die eigenen Kunden
Wie finanzieren sich CFD Broker? – Kosten beim CFD Trading:
CFD Broker haben neben den immer unbeliebter werdenden Kontogebühren unterschiedliche Möglichkeiten, Geld zu verdienen. Anbietern stehen in der Regel drei verschiedene Einkommensquellen zur Verfügung. Diese wirken sich auf die Kosten für den CFD Trader aus:
- Spread – Unterschied zwischen Kaufpreis und Verkaufspreis der Differenzkontrake
- Kommission – Gebühr beim Kauf eines CFDs
- Finanzierungskosten (Swap) über Nacht – Es sind gehebelte Positionen und der Broker verleiht somit einen Kredit an seine Trader. Dieser Kredit muss nach regulären Zinssätzen finanziert werden.
- Inaktivitätsgebühren: Konten die länger als ein Jahr inaktiv sind und ein Kontoguthaben besitzen werden öfters mit einer monatlichen Gebühr belegt.
Gibt es CFD Broker ohne Overnight Kosten?
Ja, es gibt auch CFD Broker ohne Overnight Kosten. Dieses Angebot ist aber eher sehr selten. Beispielsweise hat der CFD Broker XTB die Overnight Kosten in der Niedrigzinsphase auf alle Produkte, die in der Währung Euro gehandelt wurden ohne Overnight Kosten zum Trading verfügbar gemacht.
Nicht in jedem CFD Asset gibt es Overnight Kosten. Im oberen Bild siehst du das Währungspaar USD/JPY. Der Zinsunterschied zwischen dem USD und JPY erlaubt es dem Trader sogar jeden Tag über Nacht Zinsen zu verdienen, wenn er den USD/JPY long geht.
Sind CFD Broker seriös? – Unsere Erfahrungen
Die Frage kann grundätzlich mit ja beantwortet werden, sofern Trader sich an regulierte Broker mit langjähriger Erfahrung am Markt halten. Leider gibt es im CFD Bereich auch einige nicht seriöse oder sogar betrügerische Broker. Wir empfehlen daher, die AGBs und Dienstleistungsverträge, welche man mit dem Broker abschließt, immer genau durchzulesen.
Es ist nicht ungewöhnlich, dass beim CFD Trading hohe Summen eingesetzt werden, um einen Profit zu erwirtschaften. Deshalb müssen Broker, die in der EU ihren Sitz haben, eine Lizenz besitzen und sich durch die lokalen Finanzbehörden regulieren lassen, wenn diese ihre Dienste anbieten möchten. Dabei kann die Regulierung und Lizenz in einem beliebigen EU-Land erworben werden und gilt dann für alle 27 Mitgliedstaaten.
Strenge Regularien für CFD Broker
Um eine Lizenz zu erhalten, müssen Anbieter bestimmte Auflagen und Kriterien erfüllen, sollte ein Broker gegen diese verstoßen, kommt es nicht selten zu einem sofortigen Entzug der Lizenz. In unserem Test haben wir außerdem sichergestellt, dass nur Broker getestet wurden, die sich an alle Regulierungen halten.
Auf Einlagensicherung achten
Ein weiterer wichtiger Punkt des seriösen Handels ist die Sicherheit der Kundengelder. Die Auszahlung des Gewinns bzw. des eingezahlten Betrags sollte reibungslos verlaufen, außerdem ist es wichtig, dass die Gewinne und die Einzahlung der Kunden versichert sind. Alle CFD-Broker in diesem Vergleich garantieren eine getrennte Aufbewahrung von Unternehmens- und Kundengeldern. Die Gelder werden bei großen europäischen Banken gehalten, die sehr liquide sind, sodass Zahlungen in den meisten Fällen innerhalb von 24 Stunden erfolgen. Dabei handelt es sich um den Mindeststandard, die ein seriöser Broker anbieten sollte.
Für den persönlichen Sicherheitscheck haben wir vier Punkte zusammengestellt:
- Regulierung und Lizenzen in Europa
- Einhaltung der Europäischen Sicherheitsstandards bei Finanzprodukten (Mifid 2)
- Getrennte Kontoführung von Kunden und Unternehmen
- Benutzung liquider Großbanken in Europa
Überwiegend positive Bewertungen in Foren und auf Portalen
Ein nicht zu unterschätzendes Zeichen für die Seriosität eines CFD Brokers ist auch dann gegeben, wenn dieBewertungen und Erfahrungen anderer Kunden überwiegend positiv sind. Allerdings ist eine negative Meinung nicht zwangsläufig ein Zeichen dafür, dass der Broker nicht seriös wäre.
Oftmals beschweren sich zwar User über einen CFD Broker, allerdings tragen sie häufig im Grunde selbst die Schuld, wenn es zum Beispiel zu Verlusten gekommen ist.
Welche Konditionen und Angebote beim Broker gibt es für CFD Trader?
Kurse und Märkte sowie gegebene Handelsbedingungen sind wichtige Faktoren bei der Auswahl eines guten CFD Brokers. Die in unserem CFD Broker Vergleich vorgestellten Unternehmen bieten den CFD-Handel mit Währungen (Forex), Aktien, ETFs, Indizes, Rohstoffen und Kryptowährungen an. Die Angebote variieren normalerweise nur für zusätzliche Bestände aus fernen Ländern (Asien, Afrika, USA usw.).
Dagegen liegen die Broker mit den besten Handelsbedingungen in unserem Test ganz klar vorne. Die Transaktionsgebühr „Spread“ (die Differenz zwischen Geld- und Briefkurs) sollte gering sein, um keine übermäßigen Zusatzkosten anzuhäufen, außerdem sollte keine zu hohen Kommissionen auf die einzelnen Lots erhoben werden.
Achte auf die Höhe des Hebels
Für uns ist es außerdem wichtig, auf die Orderausführung und die angebotenen Hebel zu achten, um die besten Broker vorzustellen. Seit 2018 kann gemäß den europäischen Vorschriften nur noch eine maximale Hebelwirkung bei CFDs von 1:30 angeboten werden.
Die meisten Broker bieten den Kunden die Möglichkeit, dass „Leverage“ im eigenen Konto selbstständig festzulegen. . Die Orderausführung funktioniert bei den vorgestellten Brokern ohne Requotes, in Millisekunden. Nicht zuletzt haben wir auch deshalb alle Broker getestet.
Die angebotenen CFD Handelsplattformen
Die Handelsplattform ist das essenzielle Werkzeug eines Traders, wie der Hammer für einen Maurer. Deshalb muss die gewählte Plattform zuverlässig sein und sollte frei von Bugs sein. Je nach Broker variiert deshalb, welche Handelsplattform angeboten wird.
In den meisten Fällen werden die weltberühmten Plattformen Metatrader 4 und 5 bereitgestellt, es kommt aber auch vor, das eine eigene Plattform entwickelt wurde. In den meisten Fällen hat Metatrader einen klaren Vorteil, da diese Plattform ausgereift ist und über die Jahre weiterentwickelt wurde und viele zusätzliche Erweiterungen bietet.
Was jedoch alle Plattformen gemeinsam haben, ist die Verfügbarkeit kostenloser Indikatoren und Analysetools. In unserem CFD Broker Vergleich haben wir sichergestellt, dass die angebotene Handelsplattform benutzerfreundlich, übersichtlich und flexibel ist. Eine gute Handelsplattform sollte Tradern außerdem ermöglichen, das User Interface individuell anzupassen.
Was ist die Funktion einer CFD Trading Plattform?
Mithilfe einer Trading Plattform kann der Trader die Kursschwankungen der unterschiedlichen Finanzprodukte in Echtzeit überprüfen und so schnell auf Kursschwankungen reagieren. Gerade beim Scalping oder in Zeiten von hoher Volatilität ist die Unterstützung einer solchen Plattform essenziell.
Auch wenn man bei Plattformen zuerst an ein Programm denkt, das man downloaden muss, ist, ist diese Art der Trading Plattform nicht mehr ganz auf der Höhe der Zeit. Heutzutage ist es viel mehr der Fall, das die Plattform direkt auf der Webseite des Brokers integriert ist.
Diese Integration ermöglicht es Kunden, direkt auf eine Auswahl guter und wichtiger Analyse- und Trading-Tools zuzugreifen. Dabei wird es dem Trader ermöglicht, direkt über die Plattform dank einer Anbindung an den Liquiditätsprovider die unterschiedlichen Finanzprodukte zu handeln.
Die Analyse-Tools helfen dem Trader außerdem dabei, die technische Analyse durchzuführen und dadurch eventuell neue Trends im Markt zu erkennen. Auf der Grundlage dieser Informationen kann der erfahrene Trader dann eine entsprechende Handelsstrategie erarbeiten.
Welche Funktionen sind bei einer Handelsplattform wichtig?
Darüber hinaus sollten in der Software verschiedene zusätzliche Funktionen bereitgestellt werden, wie z. B. Marktnachrichten, Analysen, Chat-Unterstützung und mehr. Die heutigen Handelsplattformen sind bei fast allen regulierten europäischen Brokern auf höchstem Niveau. Allerdings hat der Metatrader noch immer die Nase vorne gegenüber allen anderen Plattformen.
Jederzeit auch von unterwegs traden per CFD App
Das mobile Trading wird immer wichtiger, da immer mehr Menschen ihre Handelspositionen auch unterwegs kontrollieren wollen. Die meisten Plattformen ermöglichen es Ihnen, von jedem Gerät aus zu handeln. Der Vorteil hierbei ist, dass Trader jederzeit auf politische oder fundamentale Nachrichten reagieren können und so ihr Portfolio schützen oder neue Möglichkeiten sofort nutzen. Die CFD Apps bieten zudem spannende Analysetools und Einstellmöglichkeiten.
Wie eröffnet man ein Konto beim CFD Broker?
Die Kontoeröffnung dauert in der Regel nur wenige Minuten. Für Einsteiger in die Welt des Tradings stellt der Broker meistens passende Schritt-für-Schritt-Anleitungen bereit. Im Allgemeinen sollte es bei der Anmeldung keine Probleme geben. Unserer Erfahrung nach werden die vertraulichen Daten mit dem höchsten Level an Sicherheit übermittelt, um zu verhindern, dass man lästigen Spam oder Betrug E-Mails nach der Anmeldung bekommt. Etwas, was man nicht über die meisten Crypto Wallets sagen kann.
Zur Eröffnung eines CFD Kontos genügen in der Regel nur essenzielle persönliche Daten, danach müssen weitere Dokumente zur Verifizierung des Kontos auf der Webseite übermittelt werden. Echtgeld kann nur nach erfolgreicher Verifizierung eingezahlt werden, um Steuerhinterziehung und Geldwäsche zu verhindern. Hierfür wird ein Foto des Ausweises und ein Wohnsitznachweis benötigt.
Die Überprüfungszeit beträgt im Allgemeinen weniger als 24 Stunden (Werktage). Sollte eine Verifizierung bei einem Anbieter nicht benötigt werden, dann handelt es sich hierbei in der Regel um einen Betrug. Von der Anmeldung ist abzuraten.
Demokonto für Anfänger
Ein Demokonto ist für einen erfolgreichen Handel unerlässlich. Handelsplattformen und Konditionen können mit diesem Account ausgiebig getestet werden, um sich so mit dem Broker vertraut zu machen. Es ist ein virtuelles Guthabenkonto, das Transaktionen mit echtem Geld simuliert. Es kann ohne Risiko gehandelt werden, so kann man auch neue Trading Strategien ohne Risiko ausprobieren.
Außerdem können Trader neue Märkte testen und neue Investmentmöglichkeiten entdecken. Die CFD Demokonten der Anbieter in unserem CFD Broker Vergleich sind dabei völlig kostenlos und unbegrenzt. Dieses Konto ist am besten für unerfahrene Trader geeignet, um mit dem Handel zu beginnen.
Einzahlungen und Auszahlungen beim gewählten CFD Broker
Für die meisten Händler ist die erste Einzahlung auf das eigene Konto sehr aufregend. Wie bei jeder Überweisung sollte auch die erste Einzahlung reibungslos funktionieren und ein hohes Maß an Sicherheit bieten. Die Anbieter in unserem CFD Broker Test bieten bekannte und getestete Zahlungsmethoden an. Lade dein Handelskonto mit elektronischen Mitteln (Kreditkarte, E-Wallet, PayPal, Kryptowährung) oder der klassischen Banküberweisungen.
Auch die Auszahlung ist einfach. Mit wenigen Klicks können Trader im Menü ihr Geld anfordern. Diese wird im Allgemeinen innerhalb von 1-3 Werktagen freigegeben. Die meisten Broker zahlen Kundengelder jedoch innerhalb von 24 Stunden aus. Alle vorgestellten Broker haben diesen Test bestanden. Die Gebühren für kleine Abhebungen können allerdings etwas hoch sein. Bei Auszahlungen über 200 Euro gibt es bei keinem der vorgestellten Broker eine Gebühr für die Auszahlung.
CFD Broker mit Support und Service aus Deutschland
Viele Einsteiger und Fortgeschrittene Trader wünschen sich von Anbietern mit Niederlassungen in Deutschland eine gewisse Sicherheit und Vertrauen. Ausländische CFD-Broker halten Abstand zu Tradern. Da die meisten Unternehmen international tätig sind, ist eine deutsche Niederlassung nicht immer gewährleistet.
Aber nicht nur der Support ist wichtig, auch der Service ist wichtig. Die meisten Anbieter haben ein eigenes Schulungszentrum und Trading-Tutorials auf der eigenen Webseite. Die Dienstleistungen variieren hier, da einige Broker Webinare und individuelle Schulungen anbieten.
Fazit zu unserem CFD Broker Vergleich
In unserem CFD Broker Test haben wir 10 unterschiedliche Anbieter vorgestellt und allgemeine Fragen rund um das Thema CFD Broker geklärt. Wir können alle hier vorgestellten Anbieter nur wärmstens empfehlen. Vor allem BlackBull Markets lässt sich für alle neuen CFD Trader empfehlen. IG beispielsweise empfehlen wir professionellen Tradern, während Etoro für unerfahrene Trader die beste Wahl ist. Wir wünschen viel Erfolg in der Welt des Tradings.
Häufig gestellte Fragen (FAQ) zu CFD Brokern:
Wie funktionieren CFD Plattformen?
CFD Plattformen ermöglichen es, auf die Kursentwicklung von Basiswerten zu setzen, indem man einen CFD kauft oder verkauft. Wenn man beispielsweise glaubt, dass der Kurs einer Aktie steigen wird, kann man einen CFD auf diese Aktie kaufen. Falls der Kurs tatsächlich steigt, kann man den CFD später mit Gewinn verkaufen. Falls der Kurs jedoch fällt, kann man Verluste erleiden.
Welche Vorteile bieten CFD Plattformen?
CFD Plattformen bieten eine Vielzahl von Vorteilen im Vergleich zu traditionellen Anlageformen. Sie ermöglichen, auf die Kursentwicklung von Basiswerten zu setzen, ohne tatsächlich die Vermögenswerte zu besitzen. Dies kann besonders vorteilhaft sein, wenn man in Anlageklassen investieren möchte, die normalerweise hohe Transaktionskosten oder Mindestanforderungen für den Kauf von Vermögenswerten haben, wie beispielsweise Aktien oder Immobilien.
Welcher CFD Broker ist der Beste?
In unserem Vergleich hat der CFD Broker BlackBull Markets am besten abgeschnitten. Hier gibt es eine Menge handelbarer CFDs, niedrige Gebühren, einen erstklassigen Schulungsbereich und guten Support. Auch FP Markets, Pepperstone und Capital.com führen die Liste an und haben exzellent abgeschnitten.
Was muss man bei der Auswahl eines CFD Brokers beachten?
Man sollte nicht einfach einen X-beliebigen CFD Broker auswählen, da sich die Gebühren zum Teil erheblich unterscheiden. Wenn man hier einen Fehler begeht oder vorab nicht richtig recherchiert, riskiert man unter Umständen, mehr zu zahlen, als nötig wäre. Man sollte immer auf die Höhe der Kommissionen, Spreads und Overnight-Fees achten.
Kann man bei CFD Brokern Geld verlieren?
Ja, man kann beim Trading bei einem CFD Broker Geld verlieren! Nicht umsonst gibt es Risikohinweise, die aufzeigen, dass ein Großteil der Trader Geld verliert. Nichtsdestotrotz gibt es auch die Möglichkeit, mit CFD Trading Geld zu verdienen, seinen Lebensunterhalt damit zu beschreiten oder ein Leben in finanzieller Freiheit zu führen.