Die 7 besten Online Broker in Deutschland im Vergleich & Test

Sie möchten von Deutschland aus traden und suchen nach einem Online Broker, der den internationalen Vergleich nicht scheut? Dann zeigen wir Ihnen hier, wer hierzulande der beste Online Broker ist und welche Möglichkeiten Sie haben, über ihn zu investieren.

Ich habe Ihnen eine Auswahl an 7 Online Brokern in diesem Depot Vergleich zusammengestellt und stelle Ihnen diese detailliert im Artikel vor. In meine Liste der Top-7 für Deutschland haben es die folgenden Anbieter geschafft:

1. Capital.com: Tolles Gesamtpaket für Anleger und exzellente Tools für die technische Analyse
2. XTB: Regulierung in Deutschland und hervorragend für den CFD Handel
3. RoboForex: Experte für Trading mit Forex/Währungen und Automatisierung mit hohem Hebel
4. GBE Brokers: Hochspezialisierter Broker für Forex Anleger
5. eToro: Sehr umfangreiches Angebot für Aktien, Kryptowährungen und CFDs
6. Plus500: Bekannt für seine sehr guten Stop Loss Orders
7. Pepperstone: Spezialisiert auf Forex und CFDs; Regulierung u. a. in Deutschland und Nutzung von TradingView möglich

Die besten Online Broker in Deutschland: Was war wichtig für die Auswahl

Es gibt einige Voraussetzungen und Faktoren, die bei einem Anbieter zusammenkommen müssen, um im Online Broker Vergleich in die innere Auswahl zu kommen. So müssen die Depots umsonst geführt werden können und die Gebühren sollten transparent sein. Weiterhin sprechen enge Spreads, eine sichere Software und der Zugang zu Märkten über die deutschen Börsen hinaus für einen empfehlenswerten Anbieter.

Für mich persönlich sind die folgenden Parameter für einen guten Broker besonders relevant:

• Keine Depotgebühren
• Keine Ordergebühren auf echte Aktien und ETFs
• Niedrige Provisionen bei CFDs
• Faire Swaps im CFD-Handel
• Enge und faire Spread-Kosten
• Zugang zu vielen Handelsplätzen weltweit
• Kostenlos verfügbare Tools zur technischen und fundamentalen Analyse
• Lehrangebote für Anfänger
• Sichere und schnelle Software
• Möglichkeit zum automatisierten Aufbau von Sparplänen
• Handliche Apps für das Smartphone
• Lizenzierung der Neo Broker in westlichen Staaten
• Umfassende Kontrolle durch Finanzbehörden in der EU, den USA, Großbritannien, Asien & Co.

1. Capital.com

Mit Capital.com als Broker habe ich in den vergangenen Jahren immer wieder gute Erfahrung gemacht. Auch heute ist dieses Depot mein absoluter Favorit. Grund dafür ist vor allem die gelungene Mischung aus transparenten Gebühren, dem einfachen Zugang zu Aktien, ETFs, CFDs und Fonds aus aller Welt sowie den kostenfreien Tools zur technischen Analyse von Wertpapieren.

Auf dieser Basis lässt sich schnell und einfach ein diversifizierter Sparplan aufbauen. In diesen lassen sich Produkte aus mehr als 3.700 Märkten aufnehmen. Zur Auswahl stehen überwiegend echte Aktien und CFDs. Letztere sind einer der Hauptgeschäftszweig und hierfür werden etliche Order-Optionen angeboten.

Zusammenfassung zu Capital.com:

Regulierung	FCA, ASIC, CySEC
Gebühren	0 Euro Depotkosten; Aktien/ETFs – keine Orderkosten; CFDs – geringe Provisionen und Swap-Kosten
Spreads	ab 0,0 Pips
Mindesteinlage	20 Euro bei Kreditkarte
Verfügbare Märkte	ca. 3.700 Märkte mit Aktien, ETFs und CFDs
Hebel	1:30
Plattformen	Webplattform, App, TradingView, MetaTrader 4
Analysetools	Hochwertige Charts mit allen wichtigen Indikatoren, Zeicheninstrumenten etc.

2. XTB

XTB kommt in meinem Depot Vergleich auf den zweiten Platz. Die Plattform wurde 2002 in Polen gegründet und hat weiterhin in Warschau ihren Sitz. Von hier aus ist das Unternehmen schnell gewachsen. Heute ist XTB Broker weltweit mit einem sehr umfangreichen CFD-Angebot vertreten. Insgesamt können Sie mehr als 5.400 Assets und sechs Anlageklassen kaufen.

Was mir im Speziellen an diesem Online Broker gefällt, ist die gute Kundenbetreuung. Diese wurde durch Webinare und Schulungen ergänzt. Was Anfänger hier lernen, können sie dann im eigenen Analysebereich der xStation 5 anwenden. Zudem gibt es eine praktische mobile App zusätzlich zur Website.

Zusammenfassung zu XTB:

Regulierung	KNF, FCA, BaFin
Gebühren	0 Euro Depotkosten; Aktien/ETFs/CFDs – keine Orderkosten; Swap-Kosten bei CFDs
Spreads	ab 0,1 Pips auf Forex
Mindesteinlage	20 Euro bei Kreditkarte
Verfügbare Märkte	5.8000 Märkte mit Aktien, ETFs und CFDs
Hebel	1:30 Forex, 1:5 Aktien und ETF CFDs
Plattformen	xStation, Mobile App
Analysetools	Hochwertige Charts mit allen wichtigen Indikatoren, Zeicheninstrumenten etc.

3. RoboForex

Wie der Name schon andeutet, hat sich dieses Depot auf den Bereich Forex, also den Währungshandel spezialisiert. Viele Profis nutzen diese Plattform, u. a. wegen des hohen Hebels. In den Standard-Konten kann man die Gewinne bei Forex sogar auf 1:500 erhöhen. Echte Kenner nehmen sich manchmal sogar einen 1:2000 Hebel. Dieser muss aber offiziell beantragt werden und eignet sich nicht für Anfänger.

Neben Forex sind viele weitere Märkte verfügbar. Insgesamt kann man in über 16.000 Positionen investieren. Das Ganze lässt sich über das Programm CopyFX sogar im Social Trading automatisieren. Per CFD finden Sie etwa sechs weitere Anlageklassen bei RoboForex. Hierzu gehören Aktien mit einem außergewöhnlich hohen Hebel, Indizes, ETF Sparpläne, Metalle und Rohstoffe.

Zusammenfassung zu RoboForex:

Regulierung	FSC Belize, The International Financial Commission
Gebühren	0 Euro Depotgebühr, keine Gebühren pro Order in Standardkonten, faire Swap-Kosten
Spreads	1,3 Pips im Standardkonto ohne Ordergebühren
Mindesteinlage	10 Euro
Verfügbare Märkte	Forex, CFDs auf Aktien-Sparpläne, ETFs, Rohstoffe etc.
Hebel	1:500
Plattformen	MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, R Stocks Trader für Aktien, RoboForex Terminals
Analysetools	Breitgefächertes Angebot an Werkzeugen auf den Charts ebenso wie Kennzahlen

4. GBE Brokers

Der Anbieter GBE Brokers wurde 2013 gegründet und hat seinen Sitz in Zypern. Von hier aus operiert das Unternehmen weltweit und hat zudem eine Niederlassung in Hamburg eingerichtet. Sehr gut können die Anleger auf ihren Konten mit CFDs und Forex in den Handel einsteigen. Pro Trade warten dabei sehr faire Konditionen auf Sie. Die Software des Online Brokers ist einfach strukturiert und macht Kauf und Verkauf von Positionen denkbar einfach.

Mit 500 verfügbaren Märkten ist das Angebot bei diesem Neo Broker im Vergleich zu anderen Anbietern relativ klein. Dafür haben Sie gerade als Anfänger eine gute Übersicht und nutzen für das effiziente Trading einen Hebel von maximal 1:30. Echte Profis können sogar noch höhere Supports des Online Brokers verlangen.

Zusammenfassung zu GBE Brokers

Regulierung	CySEC, FCA, BaFin
Gebühren	0 Euro für Depots; Kommission von 3 bis 8 Euro pro Trade gegen 0,0 Pips Spread; keine Ordergebühren pro Aktie; variable Swap-Kosten bei CFD-Werten nach Börsenschluss
Spreads	0,0 Pips mit Ordergebühren; ab 0,7 bis 2,0 Pips ohne Ordergebühren
Mindesteinlage	1.000 Euro (Classic), 500 Euro (GBE Plus)
Verfügbare Märkte	Forex, CFD auf Aktien, ETFs, Indizes, Kryptowährungen, Rohstoffe, Anleihen, Metalle
Hebel	1:30 (Privatkunden)
Plattformen	MetaTrader 4, MetaTrader 5
Analysetools	Umfangreiche Charts für die technische Analyse der Wertpapiere

5. eToro

In einem Depot- und Online Broker Vergleich für deutsche Anleger kommt man kaum an eToro vorbei. Der Neo Broker wurde 2007 aus der Taufe gehoben und hat seinen Hauptsitz auf Zypern. Daneben bestehen Niederlassungen in Deutschland, Großbritannien, Australien und auf den Seychellen.

Heute können Sie in über 3.100 Märkten in den Handel einsteigen. Das geht einerseits über echte Aktien, einen ETF-Fonds oder aber über die sehr handlichen CFDs. Selbst Kryptowährungen sind bei dem Depot mittlerweile verfügbar.

Was mir generell bei eToro gefällt, sind die Analysemöglichkeiten. Gerade für fundamentale Herangehensweisen gibt es etliche Vorteile. Über die Charts können Sie aber auch einen tiefgründigen Blick in die technischen Daten erhalten. Weitere Infos finden Sie in meinem Test-Bericht zu eToro im Vergleich zu anderen Direktbanken.

Eine Neuerung ist die eToro eWallet. Diese wurde eigens für das Trading auf Krypto-Handelsplätzen bzw. den Handel mit Kryptowährungen konzipiert. Hier können Sie sicher alle Ihre Coins ablegen und genauso gut wie auf echten Banken verwahren.

Zusammenfassung zu eToro:

Regulierung	CySEC, FCA, FinCEN
Gebühren	0 Euro Depotgebühren, keine Kosten auf die Order von Aktien und ETFs, kleine Provisionen bei CFD-Handel; Halte- und Swap-Kosten über Nacht beachten.
Spreads	ab 0,0 Pips
Mindesteinlage	50 Euro
Verfügbare Märkte	Aktien, ETFs, CFDs (über 3.100 Märkte)
Hebel	1:30
Plattformen	eigene Trading-Plattform
Analysetools	etaillierte Charts und Kennzahlen; Social Trading innerhalb des Depots möglich

6. Plus500

Ohne Zweifel gehört der in Zypern ansässige Broker Plus500 zu den Top-7 für alle, die über solche Neo Direktbanken Wertpapiere, CFDs, Aktien, Fonds, ETFs & Co. kaufen möchten. Der 2008 gegründete Anbieter konzentriert sich in erster Linie auf den Bereich CFD Trading. Hier haben Sie viele Möglichkeiten für einen effizienten und gewinnbringenden Handel: Fast 3.000 Märkte sind bei diesem Online Broker im Angebot.

Anfangen können Sie mit einem praktischen Demokonto und finden darüber hinaus viele Übungsangebote, um das Trading von Grund auf zu erlernen. Im Handel profitieren Sie von niedrigen und fairen Kosten, schmalen Spreads sowie vielen Partnerprogrammen. Ich habe Plus500 nun über mehrere Jahre hinweg getestet und konnte eine immerzu positive Entwicklung feststellen. Kontinuierlich haben sich die Handelsinstrumente, die Ausführung der Order und der Aufbau der Sparpläne verbessert.

Zusammenfassung zu Plus500:

Regulierung	CySEC, FCA, FSA, ASIC u. a.
Gebühren	Keine Depot- und Ordergebühren, variable Swaps, Inaktivitätsgebühr nach drei Monaten ohne Login (10 Euro)
Spreads	ab 0,5 Pips (höher bei Stop Loss Order)
Mindesteinlage	100 Euro
Verfügbare Märkte	ca. 3.000 Märkte (ausschließlich CFD-Handel)
Hebel	1:30
Plattformen	eigene Plattform mit Webbrowser und App
Analysetools	Mit sieben Chartdarstellungen und 40 technischen Indikatoren nur limitierte Möglichkeiten, die Wertpapiere, CFDs, Fonds und ETF Sparpläne zu analysieren.

7. Pepperstone

Pepperstone wurde 2010 gegründet und hat von Australien aus die Welt mit seinem Forex-Angebot erobert. Von Anfang an waren die Währungen das Hauptgeschäft von diesem Online Broker. Bis heute können Sie von US-Dollar und Euro über Hongkong Dollar bis hin zu türkischer Lira alles in Ihre Depots aufnehmen.

Seit einiger Zeit ist der Anbieter aber aus diesem Segment herausgetreten und widmet sich längst auch anderen Investment-Trends. So können Sie hier auch dem Handel mit CFDs auf Devisen, Krypto-Indizes, ETFs, Aktien und andere Werte nachgehen. Durch die niedrigen Mindesteinlagen ist es sogar möglich, den Sparplan ab 1 Euro aufzubauen. Schauen wir uns nun genauer an, was diesen Free Broker genau ausmacht.

Zusammenfassung zu Pepperstone:

Regulierung	ASIC, FCA, CySEC, BaFin
Gebühren	0 Euro Depotführung; Provisionen im Razor-Account (meist 0,02 Euro); Swap Gebühren bei CFDs
Spreads	Handel ab 0,0 Pips im Razor-Account; ab 1,0 Pips bei Standard
Mindesteinlage	Depot kann ab 10 Euro eröffnet werden
Verfügbare Märkte	Forex und CFDs auf Aktien, ETF Sparpläne, Kryptowährungen, Krypto-Indizes
Hebel	1:30
Plattformen	MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, TradingView
Analysetools	Über Vielzahl an Plattformen tiefgründige Analyse für den Aktien-, ETF- und Forex-Handel per Charts möglich

Allgemeine Tipps: Wie finde ich den besten Online Broker für meine Zwecke?

Bevor Sie auch nur die erste Order platzieren und Wertpapiere, ETFs/Fonds & Co. in Ihr Depot aufnehmen, arbeiten Sie sich durch die Tabellen mit den besten Brokern durch. Achten Sie dabei nicht nur auf die Erfahrungsberichte, sondern auf wichtige Voraussetzungen, die der Anbieter erfüllen sollte. Schauen Sie sich so zunächst die folgenden Punkte bei den Neo Banken an:

• Kosten und Gebühren
• Verfügbarkeit von Märkten (Aktien, Forex, ETF Sparpläne/Fonds, Rohstoffe, Kryptowährungen, CFDs etc.)
• Auf welchen Handelsplätzen weltweit kann man seine Order platzieren?
• Software und verfügbare Plattformen
• Angebotene Tools für die Analyse
• Regulierung und Versicherung
• Depot mit Demofunktionen?
• Welche Hebel sind im CFD-Handel anwendbar?
• Problemlose Ein- und Auszahlung auf das Depot ohne Zusatzkosten

Regulierung des Brokers in Deutschland oder einem anderen Land

Die meisten Online Broker sind nicht nur im Land des Hauptsitzes reguliert, sondern auch in vielen anderen Staaten. Erfahren Sie hier mehr über die Vor- und Nachteile von EU- und Nicht-EU-Lizenzen.

Online Broker mit deutscher Regulierung

Eines müssen Sie sich bewusst machen: Abgesehen von klassischen Banken sind nahezu keine Online Broker mit ihrem Hauptsitz in Deutschland registriert. Sie werden solche Depots als weder in Frankfurt, noch in Berlin finden. Ausnahmen sind Neo Banken mit Investment-Möglichkeiten wie N26 und Vivid. Diese operieren von Berlin aus. Sobald die BaFin als Wachinstanz vorhanden ist, sind die Einlagen bis zu 100.000 Euro abgesichert.

Gründe für die überwiegende Lizenzierung außerhalb von Deutschland sind die steuerlichen Regelungen und die Gesetzgebung. In Ländern wie Zypern ist es so weitaus einfacher, ein solches Unternehmen zu gründen und zu unterhalten. Dennoch müssen die meisten Depot-Betreiber eine Lizenz für den Handel in der BRD erwerben und werden dementsprechend auch hierzulande überprüft.

Ihr Vorteil: Unterliegt das Depot deutschem und EU-Recht, sind Ihre Investitionen bis zu 20.000 Euro abgesichert. Dass alle Regularien eingehalten werden, stellt vor allem die BaFin sicher. Betrügerische Anbieter werden von dieser Behörde sofort aussortiert. Um herauszufinden, ob der Broker deutschen Gesetzen unterliegt, scrollen Sie auf der Hauptseite nach unten und finden dort eine Liste mit allen zuständigen Kontrollinstanzen.

In der EU regulierte Online Broker

Mit einem Broker, der innerhalb der EU reguliert ist, sind ihre Fonds, ETF Sparpläne, Aktien, CFDs & Co. weitestgehend sicher. Die europäischen Regeln verlangen nämlich vom jeweiligen Anbieter, dass Kundengelder getrennt aufbewahrt und versichert sind. Im schlimmsten Falle springt der Staat ein und gleicht Verluste bis zu einem Wert von 20.000 Euro aus.

Typische Orte, an denen Broker in der EU registriert sind, wären bspw.:

• Zypern
• Litauen
• Polen
• Malta

Außerhalb von Europa regulierte Broker

Wenn ein Anbieter komplett außerhalb der EU reguliert ist, z. B. auf den Bahamas, in Belize oder auf den Seychellen, haben Sie als Trader etwas mehr Freiheit. Sie können so meist mit einem Hebel von bis zu 1:500 arbeiten. Auf der anderen Seite wächst aber auch das Risiko. Es gibt meist nicht dieselbe Einlagensicherung wie in Deutschland oder der Europäischen Union. Wer hier in den Handel einsteigt, sollte sich also gut auskennen und Hebel mit Bedacht einsetzen.

	In Deutschland reguliert:	In der EU reguliert:	Außerhalb der EU reguliert:
Einlagensicherung:	Bis 100.000€	Bis 20.000€ Beispiel CySEC (variable je nach Land)	Nicht verfügbar oder vom Land abhängig
Negativsaldoschutz:	Ja	Ja	Ja oder nicht verfügbar
Hebel:	Max. 1:30	1:30	Bis 1:500 oder höher (abhängig vom Broker)
Automatische Steuern:	Ja, möglich	Nein	Nein
Risiko eines Betrugs:	Sehr Gering	Sehr Gering	Höheres Risiko (besonders bei kleinen und neuen Brokern)

Angebot der Finanzprodukte beim Online Broker

Für welchen Broker man sich entscheidet, hängt auch stark von der eigenen Strategie ab. Wer kurzfristig Geld mit Swing und Day Trading erwirtschaften will, braucht z. B. einen Anbieter, der viele CFDs im Handel hat und eine breite Auswahl an Analysetools für die technische Herangehensweise bietet.

Bauen Sie dagegen ein diversifiziertes Portfolio für die Altersvorsorge auf, sollten Sie einen Broker wählen, der mit echten Werten arbeitet. Sie können hier komplexere ETF Sparpläne/Fonds aufbauen, sichere Aktien mit Dividende ins Portfolio aufnehmen und das Risiko durch den Kauf von Rohstoffen, Edelmetallen und Währungen breiter streuen.

Gibt es spezielle Depots für ETF Sparpläne?

ETF-Sparpläne sind eine hervorragende Basis für ein langfristiges Investment. Mit den Fonds können Sie nämlich über viele Jahre hinweg eine lukrative Rendite erzielen. Das Besondere an einem ETF Sparplan ist nämlich, dass sein Inhalt regelmäßig automatisiert ausgetauscht wird. Je nach Performance wechseln meist aller drei Monate die Wertpapiere in den ETFs/Fonds. Dadurch ist ein kontinuierliches Wachstum gegeben.

Wenn Sie sich in Ihrem Depot auf eine Mischung aus Aktien und ETFs konzentrieren möchten, sollten Sie einen Broker wählen, der viele „echte“ Wertpapiere offeriert. Anbieter, die hauptsächlich den CFD-Handel ermöglichen, sind also fehl am Platz.

Für ETF Sparpläne/ETF-Fonds haben mich insbesondere die folgenden Anbieter und Depots überzeugt:

• Capital.com
• eToro
• IG.com

Lesen Sie sich jetzt tiefer in das Thema ETF Sparplan ein und informieren Sie sich über das beste Depot, welches Sie für ETFs nutzen können. Generell empfehle ich Ihnen, stabile Langzeitinvestitionen mit ETFs vom Daytrading-Handel zu trennen. Hierfür eröffnen Sie einfach separate Depots, einmal für ETFs/Fonds und ein anderes Mal für den Kauf und Verkauf der CFDs, Wertpapiere, Rohstoffe, Metalle etc.

Konten im Angebot: Demo-Account und Kontoarten

Die meisten Anbieter stellen die Trader direkt zu Beginn vor die Wahl: Man kann sich für ein Standard-Konto oder einen Profi-Account entscheiden. Im Profimodus werden oftmals Kommissionen verlangt und im Gegenzug dafür entfallen zusätzliche Spreads. Das ist für den Handel mit größerem Volumen vorteilhaft. Die Orderkosten liegen meist nur im Bereich von etwa 0,25 Prozent, manchmal mehr.

Für den gewöhnlichen Handel mit Aktien, CFDS und ETFs im Volumen von 1 Euro bis 500 Euro im Vierteljahr reichen Standardkonten aus. Sie entrichten dann keine Abgaben für die Order, müssen dann aber zusätzliche Spread-Kosten einplanen.

Kostenlose Demokontos sind ebenfalls üblich. Nutzen Sie die Gelegenheit, um ohne Risiko einen diversifizierten Sparplan aufzubauen. Sie lernen dann den richtigen Umgang mit den Tools, üben die Aufteilung des Portfolios und erzielen die erste Rendite. Wenn Sie erstmals etwa 500 Euro in der Woche gut machen, sollten Sie allmählich in den Echtgeldmodus wechseln.

Handelsplattformen von MetaTrader bis TradingView

Viele Broker betreiben ihre eigene Plattform und bieten den Nutzern dabei eine ganze Reihe an Analysetools für den Handel. Schaut man sich das genauer an, sind diese jedoch oft unzureichend. Eine klare Ausnahme ist hier der Testsieger Capital.com, bei dem man bereits in der Standardversion sehr viel mit den Charts anfangen kann.

Abgesehen davon ist es immer ein Vorteil, wenn der Broker externe Software wie MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader oder TradingView unterstützt. Diese Programme sind extrem professionell und ermöglichen es Ihnen, sehr genau ins Detail zu blicken. Somit erkennen Sie schneller die Trends und können per Hebel selbst 1 Euro mit hohen Gewinnraten investieren.

Schnelle Ausführung der Orders

Änderungen am Markt können schnell geschehen und die Spreads reagieren entsprechend darauf. Wer zu langsam reagiert, gerät dann schnell ins Hintertreffen und verpasst lukrative Profite. Für einen Top-Anbieter spricht entsprechend, dass die Order blitzschnell innerhalb von wenigen Sekunden ausgeführt wird. Professionelle Trader werden genau das für Ihre Sparpläne zu schätzen wissen.

Gebühren und Kommissionen bei Online Brokern beachten

Wenn die Gebühren bei einem Broker zu hoch sind, steigt die Schwelle, welche Sie bis zum Profit überschreiten müssen. Fair ist es heutzutage, wenn Sie für das Standard-Konto keine Kosten verlangt werden. Die meisten klassischen Banken werden zwischen 4,90 Euro und 5,90 Euro im Monat, oft sogar noch mehr von Ihnen erfragen. Die in diesem Test vorgestellten Anbieter verzichten auf diese Gebühr.

Nun suchen Sie nach der besten Kombination aus Order-Kosten und Spreads. Wenn auf Orderkosten verzichtet wird, müssen Sie damit rechnen, dass der Broker diese auf die Spreads legt. Einige hochwertige Broker halten diese aber selbst dann schmal und erzielen ihren eigenen Gewinn über die CFD-Wette.

Profis bezahlen dagegen gerne für die Order, weil sie mit einem Mal hohe Volumen umsetzen. Liegen die Orderkosten nun bei 0,25 Prozent oder Pauschal bei 1 Euro bis 4,90 Euro, lohnt sich das Ganze bei großen Aufträgen, da dann die zusätzlichen Spreads auf 0,0 Pips sinken.

Versteckte Gebühren sollten ebenfalls ein Thema bei der Suche nach den besten Brokern für deutsche Trader sein. Diese können z. B. die Auszahlungen betreffen oder in Form von Inaktivitätsstrafen erhoben werden. Die oben genannten Broker haben nach meinem Test die aktuell besten Konditionen für Ihre Sparpläne.

Führen die Online Broker Steuern der Trader in Deutschland ab

Ein Vorteil für Trader mit Wohnsitz in Deutschland ist es, wenn der Broker mit den Behörden kooperiert und die Kapitalertragssteuer automatisch an den Fiskus abführt. Wer Aktien, CFDs, ETFs & Co. gewinnbringend verkauft, der muss pauschal 25 Prozent an den Staat abgeben. Das geschieht direkt ab Quelle.

Im Jahr danach können Sie sich einen Teil dieser Steuern zurückholen. So haben Sie Grundfreibeträge und einen Sparer-Pauschbetrag. Sollte der Broker dagegen nicht mit dem deutschen Fiskus kooperieren, müssen Sie sich am Ende des Jahres eine Zusammenfassung aller Profite geben lassen und diese dann selbst in der Steuererklärung angeben.

Hebel beim Broker: Chance und Risiko für das Wertpapierdepot

Im europäischen Raum sind die Möglichkeiten von Hebeltrades etwas limitiert. Das hat damit zu tun, dass der Gesetzgeber Anleger nicht unnötig in finanzielle Gefahr bringen möchten. Bei CFDs auf Aktien oder ETFs können Sie sich so maximal das Fünffache zuschießen lassen (1:5). Im Allgemeinen gelten für andere Werte Höchstgrenzen von etwa 1:30.

Wer nachweisen kann, dass er über Jahre hinweg Erfahrung im Handel mit Aktien, ETFs & Co. gesammelt hat und hohe Summen umsetzt, kann höhere Hebel erfragen. Bei Brokern, die außerhalb von der EU reguliert sind, gehen die Hebel oft ins Drei- und Vierstellige.

Ein- und Auszahlung: Methoden

Die Ein- und Auszahlung beim Broker sollte unkompliziert vonstatten gehen. Sie sollten in der Lage sein, per Banküberweisung, Kreditkarte und PayPal Geld auf Ihren Sparplan zu transferieren. Hierfür sollten keinerlei Kosten anfallen. Das Abheben ist meist ein- bis zweimal im Monat kostenlos. Teilweise fallen pauschale Gebühren von etwa 4,90 Euro bis 5,90 Euro an.

Ihre Trading-Strategie und der passende Broker in Deutschland

Je nach Strategie für Ihre Sparpläne sind unterschiedliche Broker zu bevorzugen. Es gibt Anbieter, die besser für den Tages- und Swing-Handel geeignet sind. Hierfür sind z. B. sehr gute Analysetools und Charts notwendig. Für ETFs bzw. Fonds Sparpläne sind dagegen Broker mit echten Werten im Angebot zu bevorzugen. Diese müssen sicher auf dem Depot abgelegt werden können.

Daytrading und Swing Trading

Im Daytrading und Swing-Handel machen viele Anleger kurzfristig Gewinne von bis zu 500 Euro und mehr. Hierfür muss man die Aktien, ETFs & Co. aber sehr gründlich analysieren. Es fallen Signale und Indikatoren auf, an denen sich die Trends drehen können. Erkennen Sie einen solchen Wechselmoment, investieren Sie in die entsprechende Richtung und nehmen kurzfristig Gewinne mit.

Für Daytrading und Swing-Handel müssen Sie sich jedoch gut in der technischen Analyse auskennen. Nur so ist ein risikofreies Investment in den Sparplan möglich. Die Profite schöpft man dann täglich oder wöchentlich ab. Das lässt sich sogar automatisiert über Funktionen wie Stop Loss und Take Profit organisieren.

Langfristige ETF Sparpläne und diversifizierte Portfolios (Aktien Sparpläne)

ETFs/Fonds Sparpläne überzeugen dadurch, dass sie kontinuierlich eine positive Rendite erzeugen und das Risiko gering ist. Die Inhalte der ETFs werden dabei je nach Performance ausgetauscht und Sie können sogar höhere Summen auf einen solchen Sparplan platzieren.

Ein passender Broker sollte entsprechend viele ETFs im Angebot haben und dabei nicht nur riskantere branchenspezifische Sparpläne offerieren. Ein Gesamtmarkt-Sparplan ist auf Dauer in jedem Fall die beste Variante für die Grundinvestition. Vorteilhaft ist es zudem, wenn sich die Depots trennen lassen und man den ETF Sparplan separat von den Finanzen für den Day- und Swing-Handel aufbewahren kann.

Zudem können Sie einen eigenen Sparplan mit Aktien aufbauen. Hier übernehmen Sie persönlich die Diversifizierung und benötigen dafür wichtige Kennzahlen. In diesem Fall sind viele auf technische Analysen spezialisierte Broker wenig hilfreich. Ein Anbieter wie eToro zeigt Ihnen dagegen alle Daten vom Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) bis zum Betafaktor an. Mit diesen Informationen bauen Sie die Sparpläne parallel zu Ihren Fonds diversifiziert auf.

Handel mit Optionen und Futures bei Online Brokern

Optionen und Futures weisen eine starke Ähnlichkeit zu bestimmten Instrumenten im CFD-Handel auf. So handelt es sich um Derivate, also reine Ableitungen von Basiswerten. Sie kaufen mit einem solchen Derivat keine echten Aktien oder Fonds, sondern immer nur Replikationen. Der Partner ist einzig und allein der Broker.

Im Optionen und Future Handel frieren Sie quasi einen Preis ein und bezahlen diesen erst in der Zukunft. Bei Optionen haben Sie als Inhaber des Vertrages die Wahl, diese zu ziehen oder verfallen zu lassen. Bei Futures muss der Kauf/Verkauf zum Laufzeitende durchgeführt werden.

Optionen und Futures müssen dabei nicht nur Käufe betreffen. Sie können sich auch einen Verkauf zu einem bestimmten Wert sichern. Bspw. legen Sie fest, dass ein Paket mit 100 Aktien in drei Monaten zu einem Preis von 500 Euro verkauft werden soll. In der Zwischenzeit sinkt der Preis für ein Wertpapier aber von 5 auf 4,90 Euro. Somit sinkt der Preis für das Paket auf dem freien Markt auf 490 Euro. Durch die Option können Sie Ihre Aktien aber weiterhin für 500 Euro verkaufen.

Wirklich relevant ist ein solcher Options-Handel natürlich erst dann, wenn der Preis nicht nur um 10 Cent oder 1 Euro, sondern um 5,90 Euro oder wesentlich mehr sinkt. Hierdurch bekommen Sie nämlich auch die Prämie, die Sie für die Garantie bezahlen müssen, wieder herein.

Einen Broker für den Handel mit Optionen zu finden, ist nicht immer ganz einfach. Die meisten Anbieter konzentrieren sich schließlich überwiegend auf Aktien, Fonds, Forex und CFDs. Ein empfehlenswerter Broker für Futures und Optionen ist meines Erachtens IG.com.

Sind Banken und Vermögensverwalter eine echte Alternative zu Online Brokern?

Banken und Vermögensverwalter sind die klassischen Ansprechpartner, wenn es um das Investment in Sparpläne, Fonds, Aktien & Co. geht. Tatsächlich bieten diese Institutionen aber extrem schlechte Konditionen. Sie müssen schließlich ihre Standorte und das Personal finanzieren. Hierdurch fallen hohe Kosten für die Kontoführung und die einzelnen Orders an.

Bei der Deutschen Bank müssen Sie so mit 0,25 Prozent Provision vom Ordervolumen je Transaktion rechnen. Dabei gibt es jedoch immer einen Mindestpreis je Order. Bei der Volksbank erreicht die Service-Pauschale 36 Euro im Jahr. Hinzukommen Depotgebühren und Order-Grundpreise von 7,50 bis 10 Euro. Bei der Sparkasse belaufen sich die Provisionen auf durchschnittlich 3,99 Euro.

	Online Broker:	Bank:	Vermögensverwalter:
Orderausführung:	Sofort	Verzögert	Durch den Vermögensverwalter
Kosten:	Niedrig – Handelsgebühren beim Broker (Spread und Kommissionen)	Hoch – Handelsgebühren	Unterschiedlich – Verwaltungsgebühren, Performancegebühren, Ordergebühren
Vorteil:	Günstiger und man kann alles selbst investieren	Geeignet für komplett ahnungslose Investoren	Strukturierte Risikostreuung und Risikobegrenzung
Nachteil:	Hohes Handelsrisiko, wenn man nicht weiß was man tut	Oft zu hohe Kosten und langsame Ausführung	Kosten trotz möglicher negativer Performance, Hohes Einstiegskapital nötig

Bei Orders, die Sie über die Online Broker einleiten, müssen Sie meist nichts weiter bezahlen. Gegen Orderkosten von nur 1 Euro oder sogar 0,99 Euro lassen sich hier jedoch die Spreads senken. Je nach Strategie kann sich eine solche Provision also lohnen.

Fazit zum Depot Vergleich: Capital.com gewinnt im Broker Test und es gibt noch sechs weitere Top-Alternativen

Jedes Jahr kommen natürlich neue Broker mit neuen Angeboten auf den Markt und altbekannte Plattformen nehmen immer wieder Verbesserungen vor. Entsprechend ändern sich die Top-Listen mit den besten Brokern für deutsche Trader.

Über eine lange Zeit hinweg hat sich meiner Meinung nach jedoch Capital.com im Besonderen bewährt. Die Depotkosten sind hier kostenfrei und die Provisionen entfallen. Durch die schmalen Spreads ab 0,0 Pips lassen sich dabei effiziente Sparpläne für die Zukunft aufbauen. Spezialisiert ist Capital.com in erster Linie auf den Handel mit Aktien, ETFs und allem voran mit gehebelten CFDs.

Die anderen sechs in unserem Vergleich genannten Broker stehen dem Angebot jedoch kaum in etwas nach. Abzüge gibt es vor allem aufgrund begrenzter Plattformunterstützung, wegen fehlender Demokonten und einer zu knappen Auswahl an Positionen für die Sparpläne.

Hier finden Sie nochmals meine Liste mit den besten 7 Brokern für Trader aus Deutschland:

1. Capital.com
2. XTB
3. RoboForex
4. GBE Brokers
5. eToro
6. Plus500
7. Pepperstone

Fragen und Antworten zu den besten Brokern für Anleger in Deutschland