Die 10 besten Trading Broker für deutsche Trader im Vergleich & Test

Sehen Sie hier unsere Liste der 10 besten Trading Broker für Deutsche Trader im Vergleich:

1. BlackBull Markets – Breite Plattformauswahl, individuelles Trading mit 26.000 Märkten, streng reguliert
2. FP Markets – Niedrigste Spreads ab 0,0 Pips, Mehrere Software + 5 Regulierungen
3. GBE Brokers – Hochspezialisierter Broker für Forex Anleger mit Niederlassung in Hamburg
4. Vantage Markets – Experte für Trading mit Forex/Währungen und Automatisierung
5. Pepperstone – Spezialisiert auf Forex und CFDs; Regulierung u. a. in Deutschland und Nutzung von TradingView möglich
6. Capital.com – Tolles Gesamtpaket für Anleger und exzellente Tools für die technische Analyse
7. XTB – Regulierung in Deutschland und bestes Angebot mit deutschen Service
8. eToro – Angebot für Aktien, CFDs, Kryptos & vieles mehr (inklusive Copy Trading)
9. IG – Börsengelisteter Broker mit Niederlassung in Frankfurt
10. Libertex – Hochwertiger Broker mit zahlreichen CFD-Angeboten

Ein Trading Broker bietet Ihnen den Zugriff auf zahlreiche Märkte und Finanzprodukte zum Investieren. Sie möchten von Deutschland aus traden und suchen nach einem Trading Broker, der den internationalen Vergleich nicht scheut? Dann zeigen wir Ihnen hier, wer hierzulande der beste Online Broker ist und welche Möglichkeiten Sie haben, über ihn zu investieren.

Ich habe Ihnen eine Auswahl an 10 Trading Brokern in diesem Depot Vergleich zusammengestellt und stelle Ihnen diese detailliert im Artikel vor.

Was war wichtig für die Auswahl des besten Trading Broker in Deutschland?

Es gibt einige Voraussetzungen und Faktoren, die bei einem Anbieter zusammenkommen müssen, um im Trading Broker Vergleich in die innere Auswahl zu kommen. So müssen die Depots umsonst geführt werden können und die Gebühren sollten transparent sein. Weiterhin sprechen enge Spreads, eine sichere Software und der Zugang zu Märkten über die deutschen Börsen hinaus für einen empfehlenswerten Anbieter.

Für mich persönlich sind die folgenden Parameter für einen guten Broker besonders relevant:

• Keine Depotgebühren
• Keine Ordergebühren auf echte Aktien und ETFs
• Niedrige Provisionen bei CFDs
• Faire Swaps im CFD-Handel
• Enge und faire Spread-Kosten
• Zugang zu vielen Handelsplätzen weltweit
• Kostenlos verfügbare Tools zur technischen und fundamentalen Analyse
• Lehrangebote für Anfänger
• Sichere und schnelle Software
• Möglichkeit zum automatisierten Aufbau von Sparplänen
• Handliche Apps für das Smartphone
• Lizenzierung der Neo Broker in westlichen Staaten
• Umfassende Kontrolle durch Finanzbehörden in der EU, den USA, Großbritannien, Asien & Co.

Sieh hier auch unseren Trading Broker Vergleich per Video:

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1. BlackBull Markets

BlackBull Markets bietet seine Services seit 2014 an und hat seinen Hauptsitz in Neuseeland. Mit der hervorragenden Bedienbarkeit und exzellenten Apps schafft es dieser Broker ohne Probleme auf den ersten Platz in unserem Test. Was mich besonders überzeugt hat, sind die mehr als 26.000 Märkte bei BlackBull Markets. Nur wenige andere Plattformen haben so viele Assets verfügbar.

BlackBull Markets ist dabei ideal für die technische Analyse und die Arbeit mit CFDs geeignet. Für die Indikatoren wählen Sie am besten eine der verfügbaren Plattformen oder BlackBull Invest. Für smarten Handel ist der BlackBull CopyTrader empfehlenswert.

Mit was kann ich bei BlackBull Markets traden?

Unter den 26.000 Assets befinden sich in erster Linie CFD-Produkte. Diese beziehen sich u. a. auf Aktien, Indizes, Forex, Metalle, Rohstoffe und Kryptowährungen. Über BlackBull Invest sind auch echte Aktien und ETFs verfügbar. Wer clever Gewinne in der Zukunft realisieren und dabei in beide Richtungen investieren möchte, setzt auf die Futures.

Wie hoch sind die Gebühren bei BlackBull Markets?

Die niedrigen Gebühren sind einer der Gründe dafür, dass es BlackBull Markets zum Testsieger im Broker Vergleich geschafft hat. So fallen keine Kosten für die Depotführung an und im ECN-Standard-Account auch keinerlei Kommissionen. Dafür müssen Sie hier 0,8 Pips als Spread einplanen. Bei ECN Prime sinkt diese Spanne auf 0,1 Pips, bei Institutional auf 0,0 Pips herab. Dafür werden dann 4 bis 6 USD pro Lot an Provision erhoben.

Anfänger sind mit ECN Standard gut beraten. Dort müssen Sie auch keine Mindesteinlage einzahlen, während diese bei ECN Prime mit 2.000 USD relativ hoch ist. In allen Accounts haben Sie einen Hebel von 1:500 zur Verfügung und können abgesehen vom Institutional-Konto sogar Swap-Free CFDs traden.

Mit welchen Plattformen kann ich bei BlackBull Markets arbeiten?

Das Angebot an Schnittstellen zu den gängigsten Handelsplattformen ist vermutlich der größte Vorteil an BlackBull Markets. Selbst im Demokonto können Sie alle wichtigen Programme wie MetaTrader 4 und 5, TradingView und cTrader nutzen. Daneben verfügt der Broker mit BlackBull Invest und BlackBull CopyTrader über zwei hochwertige Eigenentwicklungen.

Wie sieht es mit dem Kundenservice aus?

Wenn Sie Fragen zu Ihrem Account oder den Plattformen haben, gehen Sie auf der Webseite einfach in den Reiter “Support” und finden dort Antworten. Daneben gibt es eine E-Mail-Adresse, über welche ich im Test sehr schnell Hilfe bekommen habe. Alternativ dazu können Sie einen Anruf tätigen. Hier empfiehlt sich die Nummer des Büros in Zypern. Der Service ist 24/7 verfügbar. Das wird insbesondere durch den Live-Chat auf der Webseite und per WhatsApp gewährleistet, mit dem ich hervorragende Erfahrungen gemacht habe.

Wie wird BlackBull Markets reguliert?

Seinen Hauptsitz hat BlackBull Markets in Neuseeland und besitzt damit die Möglichkeit, wesentlich höhere Hebel anzubieten. Nichtsdestotrotz genießen die Kunden einen umfassenden Schutz durch die Kontrolle der dortigen FSP. Außerdem hat BlackBull Markets als Trading Broker eine Lizenz auf den Seychellen erworben, wo die FSA alle Vorgänge prüft.

Zusammenfassung zu BlackBull Markets:

Regulierung	FSP (Neuseeland), FSA (Seychellen)
Gebühren	Keine Depotkosten; ECN-Standard: 0 USD Kommission; ECN-Prime: 6 USD; Institutional: 4 USD
Spreads	ab 0,0 Pips (ECN-Standard: 0,8 Pips)
Mindesteinlage	0 Euro
Verfügbare Märkte	26.000 Märkte+
Hebel	Varaiabel bis 1:500
Plattformen	BlackBull Invest, BlackBull CopyTrader, TradingView, MT4, MT5, cTrader
Analysetools	Sehr umfangreiche Auswahl an Indikatoren

2. FP Markets

FP Markets ist mit seinem umfangreichen Angebot an CFDs und anderen Assets mein zweiter Favorit im Trading Broker Ranking. Der 2018 gegründete und in 5 Kontinenten registrierte Broker bietet mehr als 10.000 Instrumente, mit denen Sie hier arbeiten können. Dabei bestehen sehr faire Konditionen und die Technologie ist im Vergleich zu anderen Trading Brokern noch etwas fortgeschrittener.

Meine Erfahrungen sind mit dem Unternehmen nach ausführlichen Live-Tests positiv. Überzeugend sind die vielen Instrumente, mit denen man long und short gehen kann, eine schnelle Ausführung, schnelle Kontoeröffnung und variable Hebel.

Mit was kann ich bei FP Markets traden?

Zu den 10.000 Instrumenten von FP Markets gehören in erster Linie CFDs. Diese Derivate beziehen sich auf verschiedenste Basiswerte. So können Sie über Differenzkontrakte mit mehr als 650 Aktien Gewinn erzielen. Darüber hinaus stehen Forex, Indizes und Rohstoffe wie Mais, Weizen und Öl zur Verfügung. Ein weiterer Grund dafür, dass FP Markets so gut abgeschnitten hat, ist die Verfügbarkeit von CFDs auf Edelmetalle, ETFs und Kryptowährungen.

Wie hoch sind die Gebühren bei FP Markets?

Spektakulär ist die Gebührenstruktur bei FP Markets. So können Sie bereits ab einem Spread von 0,0 Pips traden. Depotführungsgebühren brauchen Sie beim Sieger im Trading Broker Test ebenfalls nicht einplanen. In vielen Fällen wird zudem auf die Kommission verzichtet, vor allem dann, wenn Sie im Standard-MT4/MT5-Account mit Spreads handeln.

Bei Raw-Spreads erhebt der Broker dagegen geringe Gebühren je Share oder Trade. Diese können z. B. bei etwa 2 Cent je Asset und mindestens 2 USD pro Transaktion liegen. Da überwiegend mit CFDs getradet wird, sind Swaps sehr relevant. Es handelt sich um den Zinsangleich, der immer nach Börsenschluss, also je Nacht und Wochenende erhoben wird.

Mit welchen Plattformen kann ich bei FP Markets arbeiten?

FP Markets überzeugt mit einer sehr ausgeklügelten Technologie. So sind nahezu alle namhaften Trading Plattformen über eine Schnittstelle mit dem Trading Broker kombinierbar. Sie können beispielsweise MetaTrader 4 und MetaTrader 5 verwenden, um über FP Markets Handel zu treiben. Alternativ ist seit neuester Zeit auch TradingView verfügbar. Weiterhin darf die Software von cTrader genutzt werden.

Wie sieht es mit dem Kundenservice aus?

Auf den Top-Plätzen im großen Trading Broker Vergleich kommt es oft auf die Details an. Der Kundenservice ist eines davon und überzeugt bei FP Markets mit einer Verfügbarkeit von 24/7. Sie können sich so auf der Hotline in Zypern melden und sogar einen Rückruf anfordern. Sehr schnell hat der Broker meiner Erfahrung nach auch auf die E-Mails reagiert. Wenn es besonders dringend ist, empfehle ich Ihnen den rund um die Uhr verfügbaren Live Chat. Im Test wurden hier alle Fragen sehr schnell und effizient geklärt.

Wie wird FP Markets reguliert?

FP Markets hat seinen Sitz in Zypern und wird daher von der dortigen Finanzbehörde CySEC kontrolliert. Durch die Mitgliedschaft im ICF (Investor Compensation Fund) ist zudem eine hohe Einlagensicherung von bis zu 100.000 Euro garantiert. Außerhalb der EU haben die australische ASIC, FSCA in Südafrika, FSC in Mauritius und die FSA in den Seychellen einen Blick auf den Trading Broker.

Zusammenfassung zu FP Markets:

Regulierung	CySEC, ASIC, FSCA, FSA, FSC
Gebühren	Geringe Gebühren ab 2 USD pro Aktien-Slot im Standard-Modus (0 USD Raw), niedrige Swaps
Spreads	ab 0,0 Pips im Raw-Modus
Mindesteinlage	100 Euro/USD/AUD
Verfügbare Märkte	mehr als 10.000 Märkte
Hebel	1:30
Plattformen	MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView, cTrader
Analysetools	Breit aufgestellt bei den Indikatoren und Charts (über 70 Instrumente)

3. GBE Brokers

Der Anbieter GBE Brokers wurde 2013 gegründet und hat seinen Sitz in Zypern. Von hier aus operiert das Unternehmen weltweit und hat zudem eine Niederlassung in Hamburg eingerichtet. Sehr gut können die Anleger auf ihren Konten mit CFDs und Forex in den Handel einsteigen. Pro Trade warten dabei sehr faire Konditionen auf Sie. Die Software des Online Brokers ist einfach strukturiert und macht Kauf und Verkauf von Positionen denkbar einfach.

Mit 500 verfügbaren Märkten ist das Angebot bei diesem Trading Broker im Vergleich zu anderen Anbietern relativ klein. Dafür haben Sie gerade als Anfänger eine gute Übersicht und nutzen für das effiziente Trading einen Hebel von maximal 1:30. Echte Profis können sogar noch höhere Supports des Trading Brokers verlangen.

Mit was kann ich bei GBE Brokers traden?

Im Mittelpunkt stehen bei GBE Brokers die Forex-Werte und CFDs. Letztere werden mit Bezug auf Währungen, Kryptowährungen, Indizes, Aktien, ETFs und Rohstoffe offeriert. Dabei können private Anleger einen Hebel von 1:30 einsetzen.

Wie hoch sind die Gebühren bei GBE Brokers?

Ein klarer Nachteil dieses Anbieters im Trading Broker Vergleich ist, dass von den „Classic“-Kunden eine Mindesteinzahlung von 1.000 Euro verlangt wird. Wenn Sie sich für den Plus-Account entscheiden, liegt die Mindesteinlage bei 500 Euro, somit aber immer noch relativ hoch. Im Vergleich dazu: Bei vielen anderen Plattformen können Sie bereits ab 1 Euro und nicht ab 500 Euro traden. Bei klassischen Forex-Symbolen (EURUSD) erhebt der Broker derzeit keine Ordergebühren.

Dafür muss man bei Aktien 0,1 Prozent an Provision einplanen. Bei einer Order mit C-Symbol stehen 3 Euro bzw. 8 Euro pro Trade zu Buche. Der Vorteil daran, diese Kosten zu bezahlen ist, dass man dann mit 0,0 Pips Spread handeln darf. Wer keine Kommission abgibt, bei dem steigen die Spannen auf 0,7 Pips im Classic-Konto und auf 2,0 Pips im Plus-Account. Eine Depotgebühr gibt es bei GBE Brokers immerhin nicht.

Mit welchen Plattformen kann ich bei GBE Brokers arbeiten?

Neben der einfachen Webvariante bietet das GBE Brokers Depot Kopplungsmöglichkeiten an andere Plattformen wie MetaTrader 4 und MetaTrader 5. Vorteilhaft sind hier die sehr umfangreichen Analysemöglichkeiten für Wertpapiere, CFDs, Forex & Co. sowie die extrem schnellen Ausführungen.

Wie sieht es mit dem Kundenservice aus?

Im Bereich CFD-Handel und Trading mit Forex gehört GBE Brokers zu den beliebtesten Neo Banken in Deutschland. Somit gibt sich das Unternehmen auch sehr viel Mühe, einen hervorragenden Kundenservice zu offerieren. Dieser ist in Hamburg auf Deutsch per Telefon, E-Mail und Live Chat erreichbar. Dabei können Sie als Mitglied nahezu rund um die Uhr mit einem Mitarbeiter sprechen. Praktisch ist im Übrigen der Börsenbrief, welcher jede Woche an die Kunden versandt wird. Weiterbildungsmöglichkeiten sind direkt auf der Webseite verfügbar.

Wie wird GBE Brokers reguliert?

Der Free Broker hat seinen Hauptsitz auf Zypern und betreibt in Hamburg eine weitere Niederlassung. Hauptsächlich wird die Überprüfung des Depots von der zypriotischen CySEC betrieben. Zudem schauen sich die deutsche BaFin und die FCA in Großbritannien genauer an, was GBE Brokers mit dem Geld seiner Kunden macht.

Zusammenfassung zu GBE Brokers

Regulierung	CySEC, FCA
Gebühren	0 Euro für Depots; Kommission von 3 bis 8 Euro pro Trade gegen 0,0 Pips Spread; keine Ordergebühren pro Aktie; variable Swap-Kosten bei CFD-Werten nach Börsenschluss
Spreads	0,0 Pips mit Ordergebühren; ab 0,7 bis 2,0 Pips ohne Ordergebühren
Mindesteinlage	1.000 Euro (Classic), 500 Euro (GBE Plus)
Verfügbare Märkte	Forex, CFD auf Aktien, ETFs, Indizes, Kryptowährungen, Rohstoffe, Anleihen, Metalle
Hebel	1:30 (Privatkunden)
Plattformen	MetaTrader 4, MetaTrader 5
Analysetools	Umfangreiche Charts für die technische Analyse der Wertpapiere

4. Vantage Markets

Der australische Broker Vantage Markets startete als Vantage FX und hatte sich zunächst dem Handel mit Forex-Werten verschrieben. Mittlerweile ist das Angebot wesentlich vielfältiger und besteht u. a. auch aus Aktien-CFDs, Indizes, Rohstoffen, Edelmetallen, Anleihen und ETFs. Diese nehmen Sie mit wenigen Klicks ins Portfolio auf.

Mit nur etwas mehr als 1.000 Märkten ist das Angebot von Vantage Market eher schmal, bietet aber immerhin mehr Übersichtlichkeit gerade für diejenigen, die mit dem Trading beginnen. Mein Tipp: Den hohen Hebel als Anfänger am besten sofort ausschalten und dafür schrittweise mit den vorhandenen Werten ein diversifiziertes Portfolio aufbauen.

Mit was kann ich bei Vantage Markets traden?

Gegründet wurde Vantage Markets bereits 2009 und darf als eine bewährte und seriöse Plattform im Trading mit Forex gelten. Daneben gibt es viele weitere Werte, mit denen Sie in den Handel einsteigen können, u. a. über ETF Sparpläne, Aktien, Rohstoffe, Metalle und Indizes.

Wie hoch sind die Gebühren bei Vantage Markets?

Anders als bei anderen Trading Brokern müssen Sie bei Vantage Markets mit einer Provision rechnet. Diese wird per Order oder Lot erhoben und liegt im Schnitt bei etwa 2 bis 3 US-Dollar. Entsprechend macht es Sinn, gleich größere Volumen auf einmal zu kaufen oder verkaufen. Je nach Kontomodell lassen sich diese Gebühren aber senken bzw. durch höhere oder niedrigere Spreads ersetzen.

Bei Forex im RAW und PRO Account beginnen die Bid-Ask-Spannen bei 0,0 Pips. Im Standard-Modus müssen Sie mit mindestens 1,4 Pips rechnen. Wenn Sie CFDs über Nacht halten, kommen außerdem Finanzierungsgebühr im niedrigstelligen Prozentbereich hinzu.

Mit welchen Plattformen kann ich bei Vantage Markets arbeiten?

In der Regel werden Sie bei Vantage Markets die mobile App oder die Desktop-Version benutzen. Diese Software ist mit hochwertigen Charts ausgestattet, die über zahlreiche Indikatoren und Zeicheninstrumente analysiert werden können. Außerdem stellt Ihnen der australische Online Broker fundamentale Kennzahlen bereit. Wenn Sie möchten, integrieren Sie Ihr Vantage Markets Konto einfach auf Ihrem MetaTrader-Profil und haben damit noch mehr Analysemöglichkeiten.

Wie sieht es mit dem Kundenservice aus?

Einen Kundenservice gibt es bei Vantage Markets natürlich auch. Klicken Sie in Ihrem Konto oder auf der Webseite einfach auf “Kontakt” und Sie werden sofort auf die Seite mit den Support-Angeboten weitergeleitet. Erreichbar ist der Anbieter u. a. telefonisch, jedoch auf keiner deutschen Nummer. Daher empfehle ich vor allem die Kontaktaufnahme über eine der E-Mail-Adressen oder den Live Chat.

Wie wird Vantage Markets reguliert?

Vantage Markets besitzt an seinem Standort in Sydney eine Volllizenz und wird entsprechend von der australischen ASIC reguliert. Zudem wirft aufgrund der Devisenlizenz in Großbritannien die FCA ein Auge auf den Trading Broker. Deutsche Kunden handeln meist über die Filiale auf den Cayman Islands und genießen dadurch den Schutz der dortigen Behörde CIMA. Innerhalb der EU gibt es dagegen keine Kontrolle des Brokers. Somit kann es bei einem Bankrott u. U. schwer werden, die Einlagen zurückzufordern.

Zusammenfassung zu Vantage Markets:

Regulierung	ASIC, CIMA, FCA
Gebühren	0 Euro Depotgebühr, 2-3 US-Dollar pro Lot Provision, Finanzierungskosten bei CFDs über Nacht
Spreads	ab 1,4 Pips im Standardkonto, ab 0,0 Pips bei Forex im Pro und Raw Modus
Mindesteinlage	0 Euro
Verfügbare Märkte	Forex, CFDs auf Aktien-Sparpläne, ETFs, Rohstoffe, Indizes
Hebel	1:10 – 1:500
Plattformen	Webtrader, eigene Plattform und App, MetaTrader
Analysetools	Breitgefächertes Angebot an Werkzeugen auf den Charts ebenso wie Kennzahlen

5. Pepperstone

Pepperstone wurde 2010 gegründet und hat von Australien aus die Welt mit seinem Forex-Angebot erobert. Der Anbieter betreibt eine BaFin regulierte Niederlassung in Düsseldorf und führt somit auch Steuern direkt ab. Von Anfang an waren die Währungen das Hauptgeschäft von diesem Trading Broker. Bis heute können Sie von US-Dollar und Euro über Hongkong Dollar bis hin zu türkischer Lira alles in Ihre Depots aufnehmen.

Seit einiger Zeit ist der Anbieter aber aus diesem Segment herausgetreten und widmet sich längst auch anderen Investment-Trends. So können Sie hier auch dem Handel mit CFDs auf Devisen, Krypto-Indizes, ETFs, Aktien und anderen Werte nachgehen. Durch die niedrigen Mindesteinlagen ist es sogar möglich, den Sparplan ab 1 Euro aufzubauen. Schauen wir uns nun genauer an, was diesen Free Broker genau ausmacht.

Mit was kann ich bei Pepperstone traden?

Das Hauptsegment von Pepperstone ist der Forex-Handel. Dieser wurde bereits wenige Jahre nach der Gründung deutlich durch CFDs erweitert. Über diese Kontrakte können Sie Sparpläne mit Kryptowährungen, Krypto-Indizes, Aktien und Rohstoffen von Handelsplätzen aus aller Welt aufbauen.

Der Trading Broker und sein Angebot in Zahlen: Es gibt etwa 60 Währungspaare und unzählige CFDs. Echte Aktien oder ETF-Sparpläne werden dagegen nicht offeriert. Hier müssen Sie immer auf die Derivate zurückgreifen. Hebel sind verfügbar. Für Wertpapiere und Forex ist 1:30 dabei das höchste der Gefühle. Insgesamt kann man auf 12.000 Märkten in den Handel einsteigen.

Wie hoch sind die Gebühren bei Pepperstone?

Dass der Trading Broker bei seinem Angebot auf die Kosten für Depotführung verzichtet, ist ein klarer Vorteil für die Anleger. Diese müssen sich bei dem Anbieter jedoch zwischen zwei Kontoarten mit unterschiedlichen Gebühren entscheiden. Im Standard-Account fallen so keinerlei Abgaben für die einzelne Order an. Dafür liegen die Spreads aber bei mindestens 1,0 Pips. Beim Razor-Account zahlen Sie dagegen keine zusätzlichen Spreadkosten pro Order – der Online Broker leitet einfach die offiziellen Ask-Bid-Spannen der Börse an die Kunden weiter. Dafür müssen Sie jedoch stets eine Provision zahlen. Bei einem ETF-Sparplan/Fonds liegt diese z. B. bei 0,02 Euro pro Order. Hinzukommen im Falle der CFDs Swaps, die immer nach dem Ende des Geschäftstags an den Börsen anfallen.

Mit welchen Plattformen kann ich bei Pepperstone arbeiten?

Das Gute an diesem Trading Broker ist, dass Sie ihn mit vielen unterschiedlichen Plattformen koppeln können. Neben den eigenen Handelsmasken verwenden Sie bei Interesse MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader oder TradingView. Diese Programme sind sogar in der Demoversion des Depots verfügbar.

Wie sieht es mit dem Kundenservice bei diesem Trading Broker aus?

Sie haben weitere Fragen zu Ihren Aktien-, Forex- und ETF-Sparplänen? Kontaktieren Sie einfach den Kundenservice. Dieser ist rund um die Uhr über Telefon, E-Mail und Live-Chat zu erreichen. Die Mitarbeiter machen einen kompetenten Eindruck auf mich. Was besonders hervorgehoben werden sollte, ist das Schulungsangebot, welches Ihren Blick im Handel mit Währungen und CFDs deutlich schärft. Folgen Sie dem folgenden Link, wenn Sie mehr über das Depot von Pepperstone erfahren möchten.

Wie wird Pepperstone reguliert?

Pepperstone ist an vielen Handelsplätzen tätig, wird aber in erster Linie von der ASIC in Australien reguliert. Daneben musste der Trading Broker natürlich Lizenzen auf anderen Kontinenten erwerben. Dadurch prüfen gleichsam Behörden und der Banken-Aufsicht in europäischen Staaten das Geschäftsgebaren des Unternehmens. So haben die britische FCA, die zypriotische CySEC und die deutsche BaFin Einblick in die Finanzen des Depot-Anbieters.

Zusammenfassung zu Pepperstone:

Regulierung	ASIC, FCA, CySEC, BaFin
Gebühren	0 Euro Depotführung; Provisionen im Razor-Account (meist 0,02 Euro); Swap Gebühren bei CFDs
Spreads	Handel ab 0,0 Pips im Razor-Account; ab 1,0 Pips bei Standard
Mindesteinlage	Depot kann ab 10 Euro eröffnet werden
Verfügbare Märkte	Forex und CFDs auf Aktien, ETF Sparpläne, Kryptowährungen, Krypto-Indizes
Hebel	1:30
Plattformen	MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, TradingView
Analysetools	Über Vielzahl an Plattformen tiefgründige Analyse für den Aktien-, ETF- und Forex-Handel per Charts möglich

6. Capital.com

Mit Capital.com als Broker habe ich in den vergangenen Jahren immer wieder gute Erfahrungen gemacht. Auch heute ist dieses Depot einer meiner Favoriten und belegt den 6. Platz im Ranking. Grund dafür ist vor allem die gelungene Mischung aus transparenten Gebühren, dem einfachen Zugang zu CFDs auf Aktien, ETFs, Forex, Kryptos und Fonds aus aller Welt sowie den kostenfreien Tools zur technischen Analyse von Wertpapieren.

Auf dieser Basis lässt sich schnell und einfach ein diversifiziertes Trading Portfolio aufbauen. In diesen lassen sich Produkte aus mehr als 3.000 Märkten aufnehmen. Zur Auswahl stehen überwiegend CFDs auf Aktien und Kryptos. Letztere sind einer der Hauptgeschäftszweig und hierfür werden etliche Order-Optionen angeboten.

Mit was kann ich bei Capital.com traden?

CFDs lassen sich bei diesem Broker sehr gut analysieren und in beiden Richtungen in das Depot aufnehmen. Trader haben die Möglichkeit long und short zu gehen. Das Ganze ist mit einem Hebel von maximal 1:30 möglich. Insgesamt sind über 3.000 Märkte per CFDs verfügbar. Dazu zählen Assets aus zahlreichen verschiedenen Ländern.

Wie hoch sind die Gebühren bei Capital.com?

Eine Gebühr für das Konto selbst fällt zunächst einmal nicht an. Sie registrieren sich und können sich im Übungsmodus sogar ohne weitere Kosten ausprobieren. Wenn Sie in den echten Handel einsteigen möchten, überweisen Sie mindestens 20 € (per Kreditkarte) auf das Depot und können damit dann loslegen. Bei CFDs müssen Sie die Haltegebühren bzw. Swaps für Positionen einplanen, die sich nach Börsenschluss in Ihrem Portfolio befinden. Zu beachten sind außerdem die Spreads: Die Spanne bei Capital.com beginnt bei 0,3 Pips (variable).

Mit welchen Plattformen kann ich bei Capital.com arbeiten?

Zunächst einmal bietet Capital.com eine eigene Trading Plattform, die bereits sehr gut mit Charts und Analysetools ausgestattet ist. Wenn Sie neu im Handel sind, dürfte dieses Werkzeug mehr als ausreichen. Viele Trader setzen aber auf Programme, mit denen Sie seit Jahren vertraut sind. Hierzu gehören zum Beispiel. MetaTrader 4 und TradingView. Zudem bietet Capital.com natürlich eine praktische App für das Smartphone.

Wie sieht es mit dem Kundenservice aus?

Ein Vorteil für Trader aus Deutschland ist, dass sie einen deutschsprachigen Kundenservice nutzen können. Der Support kann telefonisch und über den Live-Chat erreicht werden. In meinem Test und Trading Broker Vergleich haben die Mitarbeiter sehr schnell reagiert und waren kompetent.

Wie wird Capital.com reguliert?

Der Broker Capital.com hat seine Büroräume in Zypern, Bahamas, Australien und Großbritannien. Entsprechend ist das Unternehmen bestens kontrolliert, zum Beispiel von der britischen FCA, der CySEC in Zypern, SCB in den Bahamas, SCA in den UAE und der australischen ASIC.

Zusammenfassung zu Capital.com:

Regulierung	FCA, ASIC, CySEC, SCB, SCA
Gebühren	Variable Spreads, CFDs – variable Provisionen und Swap-Kosten
Spreads	ab 0,3 Pips variable
Mindesteinlage	20€ bei Kreditkarte, 50€ bei Banküberweisung
Verfügbare Märkte	ca. 3.000 Märkte mit CFDs
Hebel	1:30
Plattformen	Webplattform, App, TradingView, MetaTrader 4
Analysetools	Hochwertige Charts mit allen wichtigen Indikatoren, Zeicheninstrumenten etc.

7. XTB

XTB kommt in meinem Depot Vergleich auf den 7. Platz und begeistert mit einem der besten Service Angebote. Die Plattform wurde 2002 in Polen gegründet und hat weiterhin in Warschau ihren Sitz. Von hier aus ist das Unternehmen schnell gewachsen. Heute ist XTB Broker weltweit mit einem sehr umfangreichen CFD-Angebot vertreten. Insgesamt können Sie mehr als 5.400 Assets und sechs Anlageklassen kaufen.

Was mir im Speziellen an diesem Online Broker gefällt, ist die gute Kundenbetreuung. Diese wurde durch Webinare und Schulungen ergänzt. Was Anfänger hier lernen, können sie dann im eigenen Analysebereich der xStation 5 anwenden. Zudem gibt es eine praktische mobile App zusätzlich zur Website.

Mit was kann ich bei XTB traden?

XTB bietet den Anlegern mehr als 5.800 Märkte, wobei die CFDs und einige echte Aktien im Fokus stehen. Bei den Aktien CFDs können Sie dabei mit einem praktischen Hebel von 1:5 arbeiten. Dasselbe gilt für die ETF CFDs. Im Forex-Handel haben Sie sogar die Möglichkeit, sich das 30-fache vom Online Broker zuschießen zu lassen.

Wie hoch sind die Gebühren bei XTB?

Die Spreads sind angenehm schmal. XTB garantiert den Anlegern eine schmale Spanne von 0,1 Pips auf Währungspaare wie Euro und US-Dollar. Selbst bei Aktien, ETFs und CFDs lassen sich solche Raten sichern. Anmeldung und Depotführung sind grundsätzlich für 0 Euro zu haben. Es gibt auch keine spezielle Höhe der Mindesteinzahlung. Ebenso verzichtet der Free Broker auf jede Form von Ordergebühren bei Wertpapieren.

Mit welchen Plattformen kann ich bei XTB arbeiten?

XTB bietet den Anlegern eine eigene Plattform, die xStation 5 mit einer ganzen Reihe an Analysemöglichkeiten. Sie können diese Software am Computer ebenso wie über die Mobile App nutzen. Dabei schauen Sie sich die Charts an und führen Ihre gründlichen Berechnungen zu den Trends durch.

Wie sieht es mit dem Kundenservice aus?

XTB bietet nicht nur Zugang zu den deutschen Börsen, sondern besitzt auch eine Niederlassung in Frankfurt am Main. Von hier aus wird ein Support-Center betrieben, über welches die Anleger Fragen zum Thema Trading klären können. Erreichbar ist dieser fast rund um die Uhr über Telefon, E-Mail und Live Chat. Die Antworten waren in meinem Test und Broker Vergleich sehr kompetent und zufriedenstellend. Der Anbieter besticht dabei durch vergleichsweise schnelle Reaktionszeiten.

Wie wird XTB reguliert?

Den Hauptsitz hat XTB in Warschau und wird somit von der polnischen KNF geprüft. Daneben treten aber auch etliche andere internationale Behörden dafür ein, dass sich Menschen bei diesem Anbieter rundum sicher fühlen können. Für Anleger aus Deutschland ist so die Prüfung durch die deutsche BaFin ein klarer Vorteil. Diese garantiert nicht zuletzt die Kundengelder, falls der Broker pleite gehen sollte. Zusätzlich hat die britische FCA ein wachsames Auge auf den Broker.

Zusammenfassung zu XTB:

Regulierung	KNF, FCA, BaFin
Gebühren	0 Euro Depotkosten; Aktien/ETFs/CFDs – keine Orderkosten; Swap-Kosten bei CFDs
Spreads	ab 0,1 Pips auf Forex
Mindesteinlage	Ohne Mindesteinzahlung
Verfügbare Märkte	5.800 Märkte mit Aktien, ETFs und CFDs
Hebel	1:30 Forex, 1:5 Aktien und ETF CFDs
Plattformen	xStation, Mobile App
Analysetools	Hochwertige Charts mit allen wichtigen Indikatoren, Zeicheninstrumenten etc.

8. eToro

Etoro ist der 8. Platz in unserem Broker Vergleich, denn er bietet ein umfassendes Angebot und viele Investmentmöglichkeiten an. Der Neo Broker wurde 2007 aus der Taufe gehoben und hat seinen Hauptsitz auf Zypern. Daneben bestehen Niederlassungen in Deutschland, Großbritannien, Australien und auf den Seychellen.

Heute können Sie in über 3.100 Märkten in den Handel einsteigen. Das geht einerseits über echte Aktien, einen ETF-Fonds oder aber über die sehr handlichen CFDs. Selbst Kryptowährungen sind bei dem Depot mittlerweile verfügbar.

Was mir generell bei eToro gefällt, sind die Analysemöglichkeiten. Gerade für fundamentale Herangehensweisen gibt es etliche Vorteile. Über die Charts können Sie aber auch einen tiefgründigen Blick in die technischen Daten erhalten. Weitere Infos finden Sie in meinem Test-Bericht zu eToro im Vergleich zu anderen Direktbanken.

Mit was kann ich bei eToro traden?

Derzeit können Sie bei eToro mit mehr als 3.100 Werten in den Handel einsteigen. Ein Großteil davon besteht aus echten Aktien oder CFD-Replikationen. Hinzukommen mehr als 70 Kryptowährungen CFDs, etwa 26 Rohstoff-CFDs, fast 50 Forex-Werte sowie zahlreiche Indizes und ETF-CFDs. Echte Fonds sind aktuell leider keine bei dem Broker-Depot verfügbar.

Wie hoch sind die Gebühren bei eToro?

Anleger können in wenigen Schritten ein CFD-, ETF- und Wertpapierdepot bei eToro eröffnen, müssen dann aber mindestens 50 Euro einzahlen, um mit dem Trading beginnen zu können. Dies ist aber als Mindesteinlage zu verstehen. Depotgebühren gibt es bei eToro keine. Ebenso fallen bei einer echten Aktie und anderen realen Werten die Ordergebühren komplett weg. Bei CFDs müssen Sie auf der anderen Seite mit den Swap-Kosten rechnen. Diese Finanzierungs- und Anpassungszinsen werden eigentlich von allen Direktbanken und deren Partnern für Terminkontrakte verlangt, die sich über Nacht in den Depots befinden. Die Spreads sind andererseits angenehm schmal. Bei Ihrer Order auf Wertpapiere, ETFs, Fonds, Indizes & Co. rechnen Sie dabei ab 0,0 Pips.

Mit welchen Plattformen kann ich bei eToro arbeiten?

eToro ermöglicht es Ihnen, Sparpläne für Aktien, ETFs, CFDs, Fonds & Co. ohne weitere Kosten über die eigene Handelsplattform aufzubauen. Diese ist als Webversion und für das Telefon verfügbar. Ein Nachteil im Depot Vergleich ist sicherlich, dass die Verwendung von MetaTrader nicht möglich ist. Dies ist auch einer der Gründe dafür, warum dieses Online Depot nur auf dem siebten Platz landet.

Wie sieht es mit dem Kundenservice aus?

Wenn Sie Hilfe brauchen, schreiben Sie einfach über den Ticket-Support eine E-Mail an den Service und bekommen in kürzester Zeit Antwort. Alternativ dazu steht dem Anleger eine Telefonnummer und ein Live Chat zur Verfügung. Ich habe das Personal als kompetent und geschult wahrgenommen. Die Mitarbeiter kannten sich bestens mit Themen wie Fonds, ETF-Handel, Aktien-Depots, technische Analyse und Forex aus. So stellten sie sogar wichtige Ideen für einen schlüssigen Aktien-, CFD- und ETF-Sparplan bereit.

Wie wird eToro reguliert?

Sicherheit ist ein wichtiges Thema im Online Trading und hier schneidet der Anbieter durchweg gut ab. So gibt es eine umfassende Kontrolle von vielen Seiten her. Einen genaueren Blick auf die Finanzen wirft so die zypriotische Behörde CySEC. Weiterhin nehmen die britische FCA, die australische ASIC und die FinCEN in den USA Überprüfungen durch. Die Kundengelder werden stets getrennt aufbewahrt, so dass Betrug aktiv entgegengewirkt werden kann.

Zusammenfassung zu eToro:

Regulierung	CySEC, FCA, FinCEN
Gebühren	0 Euro Depotgebühren, keine Kosten auf die Order von Aktien und ETFs, kleine Provisionen bei CFD-Handel; Halte- und Swap-Kosten über Nacht beachten.
Spreads	ab 0,0 Pips
Mindesteinlage	50 Euro
Verfügbare Märkte	Aktien, ETFs, CFDs (über 3.100 Märkte)
Hebel	1:30
Plattformen	eigene Trading-Plattform
Analysetools	Detaillierte Charts und Kennzahlen; Social Trading innerhalb des Depots möglich

9. IG

Von einer Niederlassung in Frankfurt am Main hat IG.com ein hochwertiges Angebot für deutsche Kunden etabliert. Hier gibt es beispielsweise CFDs, Aktien und Optionen. Die günstigen Konditionen bei einem gleichzeitig hochwertigen Angebot sorgen für eine breite Zielgruppe.

Das Unternehmen blickt auf eine sehr lange Geschichte zurück, welche bis in die 70er Jahre hineinreicht. Traditionell handelt dieser Broker mit klassischen Aktien. Heute sind über 17.000 verschiedene Märkte im Angebot, u. a. auch CFDs, Rohstoffe, Edelmetalle und vieles mehr.

Mit was kann ich bei IG.com traden?

Ursprünglich bot IG.com Aktien für echte Profis im Trading an. Später kamen viele weitere Instrumente hinzu. Heute hat sich das Unternehmen vor allem im Bereich des CFD-Tradings einen Namen gemacht. Diese Derivate beziehen sich auf eine breite Auswahl an Produkten vom klassischen Wertpapier bis hin zu Forex und Indizes.

Insgesamt sind mehr als 17.000 Märkte verfügbar. Das macht IG.com zu einem Broker mit dem vielseitigsten Angebot weltweit. Wenn Sie ein stark diversifiziertes Portfolio aufbauen möchten, sind Sie mit dieser Plattform sehr gut beraten. Ich nutze sie u. a. dann, wenn ich bestimmte Finanzprodukte nirgendwo anders finden kann. Ein weiterer Vorteil ist, dass IG.com den Wochenendhandel über spezielle Indizes ermöglicht.

Wie hoch sind die Gebühren bei IG.com?

IG.com überzeugt grundsätzlich mit einer fairen Gebührenstruktur. Die Preise sind transparent und einfach verständlich. Bei Commodities und vielen Aktien startet der Spread bereits bei 0.1 Pips. Forex und Indizes werden mit höheren Spannen gehandelt.

Abgesehen davon müssen Sie eine Kommission von üblicherweise 0,10 Prozent einplanen. Dabei gibt es bei den meisten Produkten einen bestimmten Mindestwert, weswegen sich das Trading mit höherem Volumen empfiehlt. Beim CFD-Handel fällt der Spread bei IG.com weg und wird durch eine etwas höhere Kommission ersetzt. Mit Derivaten sollten Sie weiterhin die Über-Nacht-Gebühren beachten, die immer nach Börsenschluss anfallen.

Mit welchen Plattformen kann ich bei IG.com arbeiten?

IG bietet eine eigene Handelsplattform an, die man über Desktop, Browser und Mobiltelefon nutzen kann. Dabei hat man Zugriff auf verschiedene Indikatoren und Tools zur gründlichen Analyse. Wenn Sie über MetaTrader 4 gehen möchten, ist das auch kein Problem. In diesem Fall sind aber überwiegend CFD-Produkte nutzbar.

Wie sieht es mit dem Kundenservice aus?

Bei meinen Versuchen, IG’s Kundenservice zu erreichen, gab es bisweilen Probleme. Es gibt zwar eine internationale Rufnummer, diese ist aber nur zu bestimmten Zeitraum verfügbar und man muss z. T. lange in der Warteschleife verweilen. Besser ging es für meine Begriffe mit der Mail-Adresse, über die innerhalb von 48 Stunden geantwortet wurde. Abgesehen davon sind die FAQs im Help & Support Bereich hilfreich. Der größte Nachteil: IG.com gibt es lediglich mit englischem Kundendienst!

Wie wird IG.com reguliert?

IG.com wird u. a. über die deutsche BaFin kontrolliert, weswegen Anleger hierzulande viele Vorteile nutzen können. Dazu gehört neben der einfachen Erreichbarkeit der Behörden ein extrem hoher Einlagenschutz von bis zu 100.000 Euro. Daneben prüfen viele weitere Institutionen weltweit das Geschäftsgebaren von IG.com, so u. a. die Bermuda Monetary Authority.

Zusammenfassung zu IG.com:

Regulierung	CySEC, FCA, FSA, ASIC u. a.
Gebühren	Kommissionen bei CFDs, meist 0,10 Prozent; keine Depotführungsgebühren
Spreads	ab 0,1 Pips
Mindesteinlage	50 US-Dollar/300 Euro
Verfügbare Märkte	mehr als 17.000 Märkte
Hebel	1:30
Plattformen	eigene Plattform mit Webbrowser und App, MetaTrader 4 für CFDs
Analysetools	Diverse Tools für die technische Analyse ebenso wie Zeicheninstrumente

10. Libertex

Im Jahr 2012 gegründet gehört Libertex zu den ältesten Aktien- und CFD-Brokern auf dem Markt. Das Unternehmen hat seinen Sitz in Zypern und wird von der dortigen CySEC auf Herz und Nieren geprüft.

Auf der Handelsplattform können Sie mit mehr als 250 Vermögenswerten per CFD handeln. Im Fokus stehen hier die CFDs, welche sich auf diverse Produkte wie Aktien, Rohstoffe, Forex, Kryptos, Edelmetalle und ETFs beziehen können. Daneben sind einige echte Aktien im Investment Konto verfügbar.

Mit was kann ich bei Libertex traden & investieren?

Libertex ist eine hervorragende Plattform für alle, die mit CFDs erfolgreich handeln möchten. Hierdurch lassen sich Hebel einfügen von bis zu 1:30 für private Trader. Bei der Nutzung von CFDs (Differenzkontrakten) ist es möglich, auf steigende und fallende Preise mit der dementsprechenden Positionierung zu setzen.

Neben dem CFD-Account ist die Variante Libertex Invest Account für echte Aktien verfügbar. Der Vorteil an den Aktien ist, dass Sie bei diesem Broker in echte Aktien investieren und Dividende verdienen können.

Wie hoch sind die Gebühren bei Libertex?

Bei den Gebühren ist Libertex zum Teil unschlagbar. So brauchen Sie bei echten Aktien keine Provisionen einplanen und nur eine Marktspread fällt an. Für das Halten von Positionen mit Hebel über Nacht können sogenannte Finanzierungsgebühren (Swaps) anfallen, diese Gebühren sind abhängig vom Zinssatz, Hebel und dem Asset. Alle Infos können transparent auf der Libertex Plattform eingesehen werden. Hinzu kommen enge variable Spreads beim CFD Trading.

Mit welchen Plattformen kann ich bei Libertex arbeiten?

Libertex bietet Ihnen eine eigene Plattform, die sehr gut ausgebaut ist und über etliche praktische sowie kostenlose Funktionen verfügt. Verwenden Sie für die Arbeit mit der Software einfach die Desktop-Version oder den Browser. Weiterhin steht eine App bereit. Freuen Sie sich auf viele Tools von den Bollinger Bändern bis hin zur Fibonacci-Analyse.

Alternativ besteht eine Schnittstelle zu professionellen Handelsplattformen wie MetaTrader 4 und 5. Diese beiden Plattformen bieten Ihnen jede Menge Analysemöglichkeiten und erweitern Ihre Möglichkeiten um ein Vielfaches. So können Sie hier Expert Advisor einstellen, um Ihre Trades zu automatisieren.

Wie sieht es mit dem Kundenservice aus?

Der Kundenservice ist per Telefon, E-Mail und im Live-Chat erreichbar. Grundsätzlich bin ich sehr zufrieden mit den Antworten, welche mir der Support gegeben hat. Die Mitarbeiter sind freundlich, kennen sich aus und helfen gezielt weiter.

Wie wird Libertex reguliert?

Libertex hat seinen Sitz auf Zypern und fällt somit unter die Jurisdiktion der dortigen CySEC. Diese ist für eine umfassende Kontrolle bekannt und garantiert den Kunden zudem eine hohe Sicherheit.

Zusammenfassung zu Libertex.com:

Regulierung	CySEC
Einzahlungsgebühren und Kommissionen pro Trade	0 Euro Depotkosten; ab 0,0003% Kommissionen pro Trade, Mögliche Finanzierungskosten für Hebel Trades
Spreads	ab 0,1 Pips
Mindesteinlage	100 EUR
Verfügbare zugrundeliegende Assets:	ca. 250+
Hebel	Bis zu 1:30 für private Trader
Plattformen	Libertex-Plattform, Metatrader 4 und 5
Analysetools	Breite Auswahl an Tools für fundamentale und technische Analyse

Wie finde ich den besten Trading Broker für meine Zwecke?

Bevor Sie auch nur die erste Order platzieren und Wertpapiere, ETFs/Fonds & Co. in Ihr Depot aufnehmen, arbeiten Sie sich durch die Tabellen mit den besten Brokern durch. Achten Sie dabei nicht nur auf die Erfahrungsberichte, sondern auf wichtige Voraussetzungen, die der Anbieter erfüllen sollte. Schauen Sie sich so zunächst die folgenden Punkte bei den Neo Banken an:

• Kosten und Gebühren
• Verfügbarkeit von Märkten (Aktien, Forex, ETF Sparpläne/Fonds, Rohstoffe, Kryptowährungen, CFDs etc.)
• Auf welchen Handelsplätzen weltweit kann man seine Order platzieren?
• Trading Software und verfügbare Plattformen
• Angebotene Tools für die Analyse
• Regulierung und Versicherung
• Depot mit Demofunktionen?
• Welche Hebel sind im CFD-Handel anwendbar?
• Problemlose Ein- und Auszahlung auf das Depot ohne Zusatzkosten

Was ist ein deutscher Broker?

Ein deutscher Broker ist ein Finanzdienstleister im Brokerage, der entweder seinen Unternehmenssitz oder eine Niederlassung in Deutschland hat. Dies bedeutet, dass das Unternehmen in Deutschland reguliert wird und in der rechtlichen Lage ist, Finanzdienstleistungen für deutsche Kunden anzubieten.

Ein deutscher Broker bietet normalerweise eine umfassende Auswahl von Handelsinstrumenten wie Aktien, Anleihen, Optionen, Futures, Devisen und viele weitere Assetklassen an. Über den deutschen Broker erhalten die Kunden Zugang zu nationalen und internationalen Märkten. Hier greifen diese über komfortable Handelsplattformen auf die wichtigsten Tools und Analysen zurück.

Die Vorteile eines deutschen Brokers liegen in der Vertrautheit mit den deutschen Finanzmärkten. Beispielsweise profitieren die Kunden von der Verfügbarkeit des Kundensupports in der Landessprache und der Einhaltung der deutschen Finanzregulierung. Kunden profitieren von der deutschen Einlagensicherung. Obwohl internationale Broker zweifelsfrei wettbewerbsfähig sind, haben deutsche Händler oftmals bei einem Broker mit Sitz in Deutschland das bessere Gefühl.

Regulierung des Brokers in Deutschland oder einem anderen Land

Die meisten Online Broker sind nicht nur im Land des Hauptsitzes reguliert, sondern auch in vielen anderen Staaten. Erfahren Sie hier mehr über die Vor- und Nachteile von EU- und Nicht-EU-Lizenzen.

Trading Broker mit deutscher Regulierung

Eines müssen Sie sich bewusst machen: Abgesehen von klassischen Banken sind nahezu keine Online Broker mit ihrem Hauptsitz in Deutschland registriert. Sie werden solche Depots also weder in Frankfurt noch in Berlin finden. Ausnahmen sind Neo Banken mit Investment-Möglichkeiten wie N26 und Vivid. Diese operieren von Berlin aus. Sobald die BaFin als Wachinstanz vorhanden ist, sind die Einlagen bis zu 100.000 Euro abgesichert.

Gründe für die überwiegende Lizenzierung außerhalb von Deutschland sind die steuerlichen Regelungen und die Gesetzgebung. In Ländern wie Zypern ist es so weitaus einfacher, ein solches Unternehmen zu gründen und zu unterhalten. Dennoch müssen die meisten Depot-Betreiber eine Lizenz für den Handel in der BRD erwerben und werden dementsprechend auch hierzulande überprüft.

Ihr Vorteil: Unterliegt das Depot deutschem und EU-Recht, sind Ihre Investitionen bis zu 20.000 Euro abgesichert. Dass alle Regularien eingehalten werden, stellt vor allem die BaFin sicher. Betrügerische Anbieter werden von dieser Behörde sofort aussortiert. Um herauszufinden, ob der Broker deutschen Gesetzen unterliegt, scrollen Sie auf der Hauptseite nach unten und finden dort eine Liste mit allen zuständigen Kontrollinstanzen.

In der EU regulierte Trading Broker

Mit einem Broker, der innerhalb der EU reguliert ist, sind ihre Fonds, ETF Sparpläne, Aktien, CFDs & Co. weitestgehend sicher. Die europäischen Regeln verlangen nämlich vom jeweiligen Anbieter, dass Kundengelder getrennt aufbewahrt und versichert sind. Im schlimmsten Falle springt der Staat ein und gleicht Verluste bis zu einem Wert von 20.000 Euro aus.

Typische Orte, an denen Broker in der EU registriert sind, wären bspw.:

• Zypern
• Litauen
• Polen
• Malta
• Frankreich
• Italien

Außerhalb von Europa regulierte Broker

Wenn ein Anbieter komplett außerhalb der EU reguliert ist, z. B. auf den Bahamas, in Belize oder auf den Seychellen, haben Sie als Trader etwas mehr Freiheit. Sie können so meist mit einem Hebel von bis zu 1:500 arbeiten. Auf der anderen Seite wächst aber auch das Risiko. Es gibt meist nicht dieselbe Einlagensicherung wie in Deutschland oder der Europäischen Union und eine mögliche Nachschusspflicht. Wer hier in den Handel einsteigt, sollte sich also gut auskennen und Hebel mit Bedacht einsetzen. Um sich gegen einen Betrug zu schützen, lesen Sie auch unsere Schwarze Liste von Brokern.

	In Deutschland reguliert:	In der EU reguliert:	Außerhalb der EU reguliert:
Einlagensicherung:	Bis 100.000€	Bis 20.000€ Beispiel CySEC (variable je nach Land)	Nicht verfügbar oder vom Land abhängig
Negativsaldoschutz:	Ja	Ja	Ja oder nicht verfügbar
Hebel:	Max. 1:30	1:30	Bis 1:500 oder höher (abhängig vom Broker)
Automatische Steuern:	Ja, möglich	Nein	Nein
Risiko eines Betrugs:	Sehr Gering	Sehr Gering	Höheres Risiko (besonders bei kleinen und neuen Brokern)

Die Vorteile der Broker in Deutschland

Doch warum nutzen Händler gerne einen Broker in Deutschland? Fünf Vorteile eines deutschen Brokers auf einen Blick:

• Vertrauenswürdige Regulierung: Der Vorteil eines Brokers in Deutschland ist die vertrauenswürdige Regulierung durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Die BaFin setzt hohe Standards für deutsche Broker und schützt die Interessen der Kunden.
• Einlagensicherung: Deutsche Broker sind in der Regel Mitglieder der gesetzlichen Einlagensicherung, die die Gelder der Kunden im Falle einer Insolvenz des Brokers schützt. Dies bietet den Kunden zusätzliche Sicherheit für ihre Guthaben.
• Deutschsprachiger Kundensupport: Der Broker in Deutschland bietet in der Regel einen deutschsprachigen Kundensupport, der eine effektive Kommunikation vereinfacht. Da keine sprachlichen Barrieren bestehen, können insbesondere Händler, die kein perfektes Englisch sprechen, schnell mit den Mitarbeitern interagieren.
• Vertrautheit mit den deutschen Märkten: Ein Broker mit Sitz in Deutschland ist mit den Besonderheiten und Eigenheiten der deutschen Finanzmärkte vertraut. Dies ermöglicht den Kunden den Zugang zu vielfältigen Finanzinstrumenten und Kenntnisse über lokale Handelsbedingungen. Zugleich sind zahlreiche deutsche Broker steuereinfach und übermitteln die Abgeltungssteuer automatisch.
• Rechtliche Sicherheit: Die deutsche Rechtsordnung bietet eine hohe rechtliche Sicherheit für Investoren. Durch die Einhaltung der deutschen Finanzregulierungen und -gesetze gewähren deutsche Broker ein transparentes Umfeld für den Handel.

Die Nachteile der Broker in Deutschland

Zweifelsfrei gibt es immer auch eine Kehrseite der Medaille. Die folgenden zwei Aspekte könnten Händler als Nachteil auffassen:

• Eingeschränkter globaler Zugang: Ein Nachteil eines deutschen Brokers kann sein, dass er möglicherweise nicht den gleichen Zugang zu globalen Märkten bietet wie internationale Broker. Hier lohnt sich ein Blick auf die Auswahl an handelbaren Instrumenten und den Zugang zu bestimmten Börsen.
• Kosten: Deutsche Broker können tendenziell höhere Gebühren und Provisionen haben. Wer sich bei einem Broker Vergleich bereits auf einen bestimmten Standort festlegt, kann möglicherweise aufgrund der geringe

Wie sicher ist ein deutscher Broker?

Deutsche Broker gelten international als überaus vertrauenswürdige Anbieter. Zwar kann die Auswahl an Handelsinstrumenten nicht immer mit der internationalen Konkurrenz mithalten. Zugleich ist durch die ESMA-Regulierung das Hebel Trading nur eingeschränkt möglich. Doch in puncto Sicherheit erfreuen sich Broker mit Sitz in Deutschland großer Beliebtheit.

Die Regulierung durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) stellt sicher, dass deutsche Broker strenge Vorschriften einhalten, um den Schutz und die Einlagen der Kunden zu gewährleisten. Durch die Regulierung und diverse Sicherheitsmechanismen bieten deutsche Broker ein hohes Maß an Sicherheit und Zuverlässigkeit im internationalen Vergleich. Mit gutem Gewissen können sich Händler näher über einen der hier vorgestellten deutschen Broker informieren.

Welche Broker haben eine Niederlassung in Deutschland?

Online Broker brauchen keinen Hauptsitz in Deutschland haben, um gut für hiesige Anleger geeignet zu sein. Wichtig ist, dass es eine Filiale bzw. eine Vertretung gibt. Über diese werden die Kunden dann in deutscher Sprache betreut. Das betrifft u. a. den Kontakt über E-Mail, Telefon und Chat. Darüber hinaus unterliegen die meisten Broker mit Niederlassungen in Deutschland auch den Bafin-Regulierungen.

Freedom24

Aufgrund der hohen Beliebtheit von Freedom24, hat der eigentlich in Zypern ansässige Broker auch eine Niederlassung in Deutschland eingerichtet. Das Büro befindet sich in Berlin auf dem Kurfürstendamm und kann direkt über eine Telefonnummer, Facebook und Whatsapp kontaktiert werden.

Kontakt in Deutschland: +49 30 863 21 84 0

XTB

XTB stammt eigentlich aus Polen und ist aufgrund der geografischen Nähe schon seit langer Zeit eng mit dem deutschen Markt verbunden. Anleger haben hierzulande den Vorteil, dass XTB auch eine Bafin-Lizenz hat, von dieser Behörde geprüft wird und die Einlagen somit bis zu 100.000 Euro sicher sind. Um sich besser um die deutschen Kunden kümmern zu können, wurde in Berlin ein eigenes Büro eingerichtet.

Kontakt in Deutschland: +49 (0) 30 3149 4490

Pepperstone

Der Broker Pepperstone hat seinen Hauptsitz in Australien und ist vor allem für sein weitreichendes Angebot an Forex-Produkten bekannt. Weil viele Trader in Deutschland die Option für hohe Hebel bei diesem Anbieter schätzen und die Beliebtheit von Pepperstone wächst, hat das Unternehmen auch eine Filiale in Deutschland eröffnet. Diese befindet sich in Düsseldorf und betreibt die deutsche Hotline sowie die Mail-Beratung.

Kontakt in Deutschland: +49 (0) 21 1819 999 40 (kostenlos 24/7)

GBE Brokers

GBE Brokers hat seine deutsche Filiale mitten im Hamburger Hafen eingerichtet und wird hier von einem jungen, innovativen Team geleitet. Über diese Niederlassung haben Sie einen direkten Kontakt zu den Mitarbeitern, u. a. über Mail, Chat und Telefon. Neben der Betreibung des Büros selbst besteht eine Lizenz in Deutschland und somit auch eine Prüfung durch die Bafin. Der Hauptsitz befindet sich dagegen in Zypern.

Kontakt in Deutschland: +49 (40) 605 90 10 30 

IG.com

IG.com ist eines der traditionsreichsten Broker-Unternehmen in der Welt und hat seinen Hauptsitz als IG Group in der britischen Hauptstadt London. IG Europe operiert dagegen von Deutschland aus und hat ein eigenes Büro in Frankfurt. Von hier aus wird auch der Kundenservice dieses Brokers geleitet.

Kontakt in Deutschland: +49 (0) 69 4272 9910 3

Broker	Adresse
Freedom24	Kurfürstendamm 22, 10719 Berlin
XTB	Joachimsthaler Straße 10, 10719 Berlin
Pepperstone	Neubrückstraße 1, 40213 Düsseldorf
GBE Brokers	Große Elbstraße 145B, 22767 Hamburg
IG.com	Westhafenplatz 1, 60327 Frankfurt

Verschiedene Arten von Trading Brokern:

Online Broker können sich in ihrem Angebot und den Funktionen deutlich voneinander unterscheiden. Beispielsweise gibt es Broker mit anderen Orderausführungen oder Gebührenarten. Unseren Erfahrungen nach sind es gerade die kleineren Details, die einem Anfänger nicht sofort auffallen, aber am Ende ausschlaggebend für Erfolg oder Misserfolg bei den Trading-Ergebnissen sind.

Sehen Sie hier unsere Vergleiche zu den verschiedenen Arten von Brokern:

Abgesehen von der Marktunterscheidung gibt es bestimmte Ausführungsarten, die man kennen sollte. Die folgenden Sorten von Brokern sollten Sie kennen:

Market Maker Broker

Der Begriff Market Maker wird bei vielen Tradern missverstanden, denn er hat zwei unterschiedliche Bedeutungen. Ein Market Maker zu sein, ist keine schlechte Eigenschaft und steht dafür, dass dem Händler genügend Liquidität für faire Preise zur Verfügung steht. Broker arbeiten meist direkt mit Market Makern an der Börse zusammen. Hierfür sind eventuell Lizenzen notwendig.

Als Market Maker Broker bezeichnet man aber auch Broker, bei denen die Orders den Broker nicht verlassen. Das bedeutet, der Händler tradet nicht an der echten Börse, sondern nur innerhalb des Finanzinstituts. Aktien werden somit beispielsweise aus einem Dark Pool gekauft oder gar nicht richtig erworben.

Dadurch kann es hohe versteckte Kosten durch einen Spread und unterlassene Auszahlung der Dividende geben. Market Maker Broker nehmen nahezu immer die Gegenseite des Investors ein und spekulieren gegen seine Positionen. Dadurch gibt es einen Interessenkonflikt.

ECN Broker

ECN Broker sind auf dem Forex Markt aktiv. Hier wird die Liquidität direkt im Electronic Communication Network zusammengeführt. Daraus ergibt sich im Forex Handel eine transparente und faire Ausführung.

STP/NDD Broker

Das Gegenteil zum Market Maker Broker ist ein STP bzw. NDD Broker. Dies sind Anbieter ohne einen Dealing Desk, die alle Orders direkt an die Börse oder zum Liquiditätsanbieter durchleiten. Hier geschieht eine faire Orderausführung und der Broker tradet nicht gegen Kunden.

Angebot der Finanzprodukte beim Trading Broker

Für welchen Broker man sich entscheidet, hängt auch stark von der eigenen Strategie ab. Wer kurzfristig Geld mit Swing und Day Trading erwirtschaften will, braucht z. B. einen Anbieter, der viele CFDs im Handel hat und eine breite Auswahl an Analysetools für die technische Herangehensweise bietet.

Bauen Sie dagegen ein diversifiziertes Portfolio für die Altersvorsorge auf, sollten Sie einen Broker wählen, der mit echten Werten arbeitet. Sie können hier komplexere ETF Sparpläne/Fonds aufbauen, sichere Aktien mit Dividende ins Portfolio aufnehmen und das Risiko durch den Kauf von Rohstoffen, Edelmetallen und Währungen breiter streuen.

Gibt es spezielle Depots für ETF Sparpläne?

ETF-Sparpläne sind eine hervorragende Basis für ein langfristiges Investment. Mit den Fonds können Sie nämlich über viele Jahre hinweg eine lukrative Rendite erzielen. Das Besondere an einem ETF Sparplan ist nämlich, dass sein Inhalt regelmäßig automatisiert ausgetauscht wird. Je nach Performance wechseln meist aller drei Monate die Wertpapiere in den ETFs/Fonds. Dadurch ist ein kontinuierliches Wachstum gegeben.

Wenn Sie sich in Ihrem Depot auf eine Mischung aus Aktien und ETFs konzentrieren möchten, sollten Sie einen Broker wählen, der viele „echte“ Wertpapiere offeriert. Anbieter, die hauptsächlich den CFD-Handel ermöglichen, sind also fehl am Platz.

Für ETF Sparpläne/ETF-Fonds haben mich insbesondere die folgenden Anbieter und Depots überzeugt:

• XTB
• Freedom24
• eToro

Lesen Sie sich jetzt tiefer in das Thema ETF Sparplan ein und informieren Sie sich über das beste Depot, welches Sie für ETFs nutzen können. Generell empfehle ich Ihnen, stabile Langzeitinvestitionen mit ETFs vom Daytrading-Handel zu trennen. Hierfür eröffnen Sie einfach separate Depots, einmal für ETFs/Fonds und ein anderes Mal für den Kauf und Verkauf der CFDs, Wertpapiere, Rohstoffe, Metalle etc.

Konten im Angebot: Demo-Account und Kontoarten

Die meisten Anbieter stellen die Trader direkt bei der Kontoeröffnung zu Beginn vor die Wahl: Man kann sich für ein Standard-Konto oder einen Profi-Account entscheiden. Im Profimodus werden oftmals Kommissionen verlangt und im Gegenzug dafür entfallen zusätzliche Spreads. Das ist für den Handel mit größerem Volumen vorteilhaft. Die Orderkosten liegen meist nur im Bereich von etwa 0,25 Prozent, manchmal mehr.

Für den gewöhnlichen Handel mit Aktien, CFDs und ETFs im Volumen von 1 Euro bis 500 Euro im Vierteljahr reichen Standardkonten aus. Sie entrichten dann keine Abgaben für die Order, müssen dann aber zusätzliche Spread-Kosten einplanen.

Kostenlose Demokontos sind ebenfalls üblich. Nutzen Sie die Gelegenheit, um ohne Risiko einen diversifizierten Sparplan aufzubauen. Sie lernen dann den richtigen Umgang mit den Tools, üben die Aufteilung des Portfolios und erzielen die erste Rendite. Wenn Sie erstmals etwa 500 Euro in der Woche gut machen, sollten Sie allmählich in den Echtgeldmodus wechseln.

Beispiel Kontoeröffnung bei einem deutschen Broker: XTB

Nachdem die Entscheidung für einen deutschen Broker gefallen ist, folgt der nächste Schritt – die Kontoeröffnung. Damit dies die Händler nicht vor Probleme stellt und diese reibungslos das Konto eröffnen können, gibt es hier die Schritt-für-Schritt-Anleitung – exemplarisch für den besten deutschen Broker XTB.

1. Auf die Website von XTB

Wer ein Konto beim Broker mit Sitz in Deutschland XTB eröffnen möchte, besucht die Website. Auf der deutschen Website finden potentielle Kunden alles Wissenswerte über den Broker, das Angebot und die Gebühren. Oben rechts in der Ecke befindet sich nun ein Button mit der Aufschrift „Livekonto“ – mit einem Klick auf diesen Button gelangen die Händler zum nächsten Schritt.

2. Registrierung bei XTB

Im nächsten Schritt müssen sich die Kunden registrieren. Dafür öffnen sie das Anmeldeformular und geben die persönlichen Daten ein. Anschließend wählt man ein eigenes Passwort und hat das neue Konto eröffnet. Erfahrungsgemäß dauert dies keine 10 Minuten. Die erfolgreiche Kontoeröffnung wird mit einer E-Mail von XTB bestätigt.

Firmendepot-Eröffnung: Ist das möglich?

Es ist möglich, ein Firmenkonto bei einem Broker zu eröffnen und als Unternehmen zu traden. Meistens finden Sie dazu in der Registrierungsfläche eine gesonderte Option. Der Broker wird dann zusätzliche Dokumente des Unternehmens für die Verifizierung verlangen.

Wie funktioniert der Login beim Trading Broker?

Der Login in den Kundenbereich oder in die Handelsplattform des Online Brokers funktioniert in der Regel mit Ihrer gewählten Email-Adresse und einem Passwort. Oft kommt es aber auch vor, dass anstatt der Email-Adresse eine Kundennummer verwendet wird. Besuchen Sie dafür die Webseite Ihres gewählten Anbieters und suchen Sie den Button für den Login. Danach können Sie den Prozess starten.

Wie sicher ist der Login?

Die Sicherheit beim Online Broker ist einer der wichtigsten Punkte, wenn es um die Auswahl des Anbieters geht. Beim Login können Sie eine 2-Faktor-Authentifikation einstellen. Das bedeutet, dass Sie zusätzlich nach der Eingabe Ihrer Email und des Passwortes den Login bestätigen müssen. Dazu bekommen Sie einen Code per Email zugeschickt, können einen 2-Faktor-Authentitcator (Google App) nutzen oder eine SMS mit Code empfangen. Bei Login Problemen, kontaktieren Sie am besten den eigenen Broker

3. Konto verifizieren

Da XTB der deutschen Regulierung unterliegt, müssen sich die Neukunden im nächsten Schritt verifizieren. Dies gelingt vollständig online. Für die Einhaltung der KYC-Vorschriften müssen die Neukunden einfach ein gültiges Ausweisdokument hochladen und die Bestätigung abwarten.

4. Geld einzahlen

Bevor der Handel bei XTB möglich ist, erfolgt die Kapitalisierung des Kundenkontos. Bei XTB können Kunden mit verschiedenen Zahlungsmethoden wie Banküberweisung, PayPal oder Kreditkarte Geld einzahlen. Bis zum Erhalt des Geldes machen sich die Händler über das Demokonto mit der xStation vertraut machen.

5. Bei XTB handeln

Abschließend können die Kunden bei XTB mit dem Trading beginnen. Dafür wählen sich diese einfach in die xStation ein und suchen nach dem gewünschten Handelsinstrument. Fortan erfolgt das Trading über einen Broker mit Sitz in Deutschland, reguliert und beaufsichtigt durch die BaFin.

Handelsplattformen von MetaTrader bis TradingView

Viele Broker betreiben ihre eigene Plattform und bieten den Nutzern dabei eine ganze Reihe an Analysetools für den Handel. Schaut man sich das genauer an, sind diese jedoch oft unzureichend. Eine klare Ausnahme ist hier Capital.com, bei dem man bereits in der Standardversion sehr viel mit den Charts anfangen kann.

Abgesehen davon ist es immer ein Vorteil, wenn der Broker externe Trading Software wie MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader oder TradingView unterstützt. Diese Programme sind extrem professionell und ermöglichen es Ihnen, sehr genau ins Detail zu blicken. Somit erkennen Sie schneller die Trends und können per Hebel selbst 1 Euro mit hohen Gewinnraten investieren.

Schnelle Ausführung der Orders

Änderungen am Markt können schnell geschehen und die Spreads reagieren entsprechend darauf. Wer zu langsam reagiert, gerät dann schnell ins Hintertreffen und verpasst lukrative Profite. Für einen Top-Anbieter spricht entsprechend, dass die Order blitzschnell innerhalb von wenigen Sekunden ausgeführt wird. Professionelle Trader werden genau das für Ihre Sparpläne zu schätzen wissen.

Gebühren und Kommissionen bei Trading Brokern beachten

Wenn die Gebühren bei einem Broker zu hoch sind, steigt die Schwelle, welche Sie bis zum Profit überschreiten müssen. Fair ist es heutzutage, wenn für das Standard-Konto keine Kosten verlangt werden. Die meisten klassischen Banken werden zwischen 4,90 Euro und 5,90 Euro im Monat, oft sogar noch mehr von Ihnen erfragen. Die in diesem Test vorgestellten Anbieter verzichten auf diese Gebühr. Generell muss ein Broker aber immer Gebühren verlangen, damit er selbst Geld verdienen und sein Geschäft finanzieren kann.

Nun suchen Sie nach der besten Kombination aus Order-Kosten und Spreads. Wenn auf Orderkosten verzichtet wird, müssen Sie damit rechnen, dass der Broker diese auf die Spreads legt. Einige hochwertige Broker halten diese aber selbst dann schmal und erzielen ihren eigenen Gewinn über die CFD-Wette.

Profis bezahlen dagegen gerne für die Order, weil sie mit einem Mal hohe Volumen umsetzen. Liegen die Orderkosten nun bei 0,25 Prozent oder pauschal bei 1 Euro bis 4,90 Euro, lohnt sich das Ganze bei großen Aufträgen, da dann die zusätzlichen Spreads auf 0,0 Pips sinken.

Versteckte Gebühren sollten ebenfalls ein Thema bei der Suche nach den besten Brokern für deutsche Trader sein. Diese können z. B. die Auszahlungen betreffen oder in Form von Inaktivitätsstrafen erhoben werden. Die oben genannten Broker haben nach meinem Test die aktuell besten Konditionen für Ihre Sparpläne.

Führen die Trading Broker Steuern der Trader in Deutschland ab

Ein Vorteil für Trader mit Wohnsitz in Deutschland ist es, wenn der Broker mit den Behörden kooperiert und die Kapitalertragssteuer automatisch an den Fiskus abführt. Wer Aktien, CFDs, ETFs & Co. gewinnbringend verkauft, der muss pauschal 25 Prozent an den Staat abgeben. Das geschieht direkt ab Quelle.

Im Jahr danach können Sie sich einen Teil dieser Trading Steuern zurückholen. So haben Sie Grundfreibeträge und einen Sparer-Pauschbetrag. Sollte der Broker dagegen nicht mit dem deutschen Fiskus kooperieren, müssen Sie sich am Ende des Jahres eine Zusammenfassung aller Profite geben lassen und diese dann selbst in der Steuererklärung angeben.

Hebel beim Broker: Chance und Risiko für das Wertpapierdepot

Im europäischen Raum sind die Möglichkeiten von Hebeltrades etwas limitiert. Das hat damit zu tun, dass der Gesetzgeber Anleger nicht unnötig in finanzielle Gefahr bringen möchte. Bei CFDs auf Aktien oder ETFs können Sie sich so maximal das Fünffache zuschießen lassen (1:5). Im Allgemeinen gelten für andere Werte Höchstgrenzen von etwa 1:30.

Wer nachweisen kann, dass er über Jahre hinweg Erfahrung im Handel mit Aktien, ETFs & Co. gesammelt hat und hohe Summen umsetzt, kann höhere Hebel erfragen. Bei Brokern, die außerhalb von der EU reguliert sind, gehen die Hebel oft ins Drei- und Vierstellige.

Ein- und Auszahlung: Methoden

Die Ein- und Auszahlung beim Broker sollte unkompliziert vonstatten gehen. Sie sollten in der Lage sein, per Banküberweisung, Kreditkarte, PayPal und weiteren Zahlungsmethoden Geld auf Ihren Sparplan zu transferieren. Hierfür sollten keinerlei Kosten anfallen. Das Abheben ist meist ein- bis zweimal im Monat kostenlos. Teilweise fallen pauschale Gebühren von etwa 4,90 Euro bis 5,90 Euro an.

Einzahlungen sind per elektronischer Methode sogar in Echtzeit bei den meisten Brokern möglich. D. h., Sie können direkt mit dem Live-Trading nach einer erfolgreichen Verifizierung starten. Auszahlungen hingegen können eine bis zu 3 Tage Bearbeitungsdauer haben, manchmal kommt es auch zu Problemen bei Auszahlungen, die aber durch die Nutzung von seriösen Brokern nahezu zu 99% vermieden werden können.

Beliebte Zahlungsmethoden:	Kosten:	Einzahlungsdauer:	Auszahlungsdauer:
Kreditkarten	Meistens keine	Sofort	Bis zu 3 Werktage
Banküberweisungen	Meistens keine	Bis zu 3 Werktage	Bis zu 3 Werktage
Sofort- Online Banking	Meistens keine	Sofort	Bis zu 3 Werktage
Elektronische Wallets	Meistens keine	Sofort	Bis zu 3 Werktage
Kryptowährungen	Netzwerk Gebühren	Wenige Minuten bis Stunden	Bis zu 3 Werktage
PayPal	Bis zu 3% oder höher	Sofort	Bis zu 3 Werktage

Ihre Trading-Strategie und der passende Broker in Deutschland

Je nach Strategie für Ihre Sparpläne sind unterschiedliche Broker zu bevorzugen. Es gibt Anbieter, die besser für den Tages- und Swing-Handel geeignet sind. Hierfür sind z. B. sehr gute Analysetools und Charts notwendig. Für ETFs bzw. Fonds Sparpläne sind dagegen Broker mit echten Werten im Angebot zu bevorzugen. Diese müssen sicher auf dem Depot abgelegt werden können.

Daytrading und Swing Trading

Im Daytrading und Swing-Handel machen viele Anleger kurzfristig Gewinne von bis zu 500 Euro und mehr. Hierfür muss man die Aktien, ETFs & Co. aber sehr gründlich analysieren. Es fallen Signale und Indikatoren auf, an denen sich die Trends drehen können. Erkennen Sie einen solchen Wechselmoment, investieren Sie in die entsprechende Richtung und nehmen kurzfristig Gewinne mit.

Für Daytrading und Swing-Handel müssen Sie sich jedoch gut in der technischen Analyse auskennen. Nur so ist ein risikofreies Investment in den Sparplan möglich. Die Profite schöpft man dann täglich oder wöchentlich ab. Das lässt sich sogar automatisiert über Funktionen wie Stop Loss und Take Profit organisieren. Für diese geeigneten Strategien gibt es auch passende Daytrading Broker oder Swing Trading Broker.

Langfristige ETF Sparpläne und diversifizierte Portfolios (Aktien Sparpläne)

ETFs/Fonds Sparpläne überzeugen dadurch, dass sie kontinuierlich eine positive Rendite erzeugen und das Risiko gering ist. Die Inhalte der ETFs werden dabei je nach Performance ausgetauscht und Sie können sogar höhere Summen auf einen solchen Sparplan platzieren.

Ein passender Broker sollte entsprechend viele ETFs im Angebot haben und dabei nicht nur riskantere branchenspezifische Sparpläne offerieren. Ein Gesamtmarkt-Sparplan ist auf Dauer in jedem Fall die beste Variante für die Grundinvestition. Vorteilhaft ist es zudem, wenn sich die Depots trennen lassen und man den ETF Sparplan separat von den Finanzen für den Day- und Swing-Handel aufbewahren kann.

Zudem können Sie einen eigenen Sparplan mit Aktien aufbauen. Hier übernehmen Sie persönlich die Diversifizierung und benötigen dafür wichtige Kennzahlen. In diesem Fall sind viele auf technische Analysen spezialisierte Broker wenig hilfreich. Ein Anbieter wie eToro zeigt Ihnen dagegen alle Daten vom Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) bis zum Betafaktor an. Mit diesen Informationen bauen Sie die Sparpläne parallel zu Ihren Fonds diversifiziert auf.

Handel mit Optionen und Futures bei Trading Brokern

Optionen und Futures weisen eine starke Ähnlichkeit zu bestimmten Instrumenten im CFD-Handel auf. So handelt es sich um Derivate, also reine Ableitungen von Basiswerten. Sie kaufen mit einem solchen Derivat keine echten Aktien oder Fonds, sondern immer nur Replikationen. Der Partner ist einzig und allein der Broker.

Im Optionen und Future Handel frieren Sie quasi einen Preis ein und bezahlen diesen erst in der Zukunft. Bei Optionen haben Sie als Inhaber des Vertrages die Wahl, diese zu ziehen oder verfallen zu lassen. Bei Futures muss der Kauf/Verkauf zum Laufzeitende durchgeführt werden.

Optionen und Futures müssen dabei nicht nur Käufe betreffen. Sie können sich auch einen Verkauf zu einem bestimmten Wert sichern. Bspw. legen Sie fest, dass ein Paket mit 100 Aktien in drei Monaten zu einem Preis von 500 Euro verkauft werden soll. In der Zwischenzeit sinkt der Preis für ein Wertpapier aber von 5 auf 4,90 Euro. Somit sinkt der Preis für das Paket auf dem freien Markt auf 490 Euro. Durch die Option können Sie Ihre Aktien aber weiterhin für 500 Euro verkaufen.

Wirklich relevant ist ein solcher Options-Handel natürlich erst dann, wenn der Preis nicht nur um 10 Cent oder 1 Euro, sondern um 5,90 Euro oder wesentlich mehr sinkt. Hierdurch bekommen Sie nämlich auch die Prämie, die Sie für die Garantie bezahlen müssen, wieder herein.

Einen Broker für den Handel mit Optionen zu finden, ist nicht immer ganz einfach. Die meisten Anbieter konzentrieren sich schließlich überwiegend auf Aktien, Fonds, Forex und CFDs. Ein empfehlenswerter Broker für Futures und Optionen ist meines Erachtens IG.com.

Den Handel mit dem Trading Broker in der Trading Ausbildung lernen

Trading Broker haben zahlreiche Funktionen und Möglichkeiten. Als Anfänger kommt man so schnell durcheinander und weiß manchmal nicht so recht wie man den Online Broker bedienen sollte. In unserer Trading Ausbildung bei Trading.de helfen wir Interessenten bei der Einrichtung und Bedienung ihres Brokers.

Um nachhaltig Profite an den Märkten zu machen, benötigt man eine funktionierende Trading Strategie. Auf Trading.de lernen Sie unser Konzept und System zum Trading in verschiedenen Marktlagen kennen. Durch eine Trading Ausbildung können Neulinge und auch fortgeschrittene Trader schnell Erfahrungen sammeln und die Lernkurve verkürzen.

Sind Banken und Vermögensverwalter eine echte Alternative zu Trading Brokern?

Banken und Vermögensverwalter sind die klassischen Ansprechpartner, wenn es um das Investment in Sparpläne, Fonds, Aktien & Co. geht. Tatsächlich bieten diese Institutionen aber extrem schlechte Konditionen. Sie müssen schließlich ihre Standorte und das Personal finanzieren. Hierdurch fallen hohe Kosten für die Kontoführung und die einzelnen Orders an.

Bei der Deutschen Bank müssen Sie so mit 0,25 Prozent Provision vom Ordervolumen je Transaktion rechnen. Dabei gibt es jedoch immer einen Mindestpreis je Order. Bei der Volksbank erreicht die Service-Pauschale 36 Euro im Jahr. Hinzukommen Depotgebühren und Order-Grundpreise von 7,50 bis 10 Euro. Bei der Sparkasse belaufen sich die Provisionen auf durchschnittlich 3,99 Euro.

	Trading Broker:	Bank:	Vermögensverwalter:
Orderausführung:	Sofort	Verzögert	Durch den Vermögensverwalter
Kosten:	Niedrig – Handelsgebühren beim Broker (Spread und Kommissionen)	Hoch – Handelsgebühren	Unterschiedlich – Verwaltungsgebühren, Performancegebühren, Ordergebühren
Vorteil:	Günstiger und man kann alles selbst investieren	Geeignet für komplett ahnungslose Investoren	Strukturierte Risikostreuung und Risikobegrenzung
Nachteil:	Hohes Handelsrisiko, wenn man nicht weiß was man tut	Oft zu hohe Kosten und langsame Ausführung	Kosten trotz möglicher negativer Performance, Hohes Einstiegskapital nötig

Bei Orders, die Sie über die Trading Broker einleiten, müssen Sie meist nichts weiter bezahlen. Gegen Orderkosten von nur 1 Euro oder sogar 0,99 Euro lassen sich hier jedoch die Spreads senken. Je nach Strategie kann sich eine solche Provision also lohnen.

Kundensupport durch deutsche Mitarbeiter

Der Kundenservice ist ein wesentliches Kriterium bei der Wahl eines Brokers, da dieser direkten Einfluss auf die Kundenerfahrung und die Zufriedenheit hat. Ein guter Kundenservice ermöglicht es den Händlern, schnell und effizient Unterstützung und Lösungen für etwaige Probleme zu erhalten. Dies kann insbesondere bei zeitkritischen Problemen ratsam sein.

Für viele Händler ist eine Betreuung durch deutschsprachige Mitarbeiter zu deutschen Zeiten vorzugswürdig. Die gemeinsame Sprache erleichtert die Kommunikation und verhindert mögliche Missverständnisse. Wer perfektes Englisch spricht, kann natürlich auch bedenkenlos einen internationalen Broker wählen.

Zudem bietet eine Betreuung zu deutschen Zeiten eine zeitnahe Unterstützung. Wenn ein Problem auftritt oder eine dringende Frage besteht, können kompetente Mitarbeiter unmittelbar reagieren. Ergo spielt der Kundenservice eine entscheidende Rolle bei der Auswahl eines Brokers. Eine deutschsprachige Betreuung zu deutschen Zeiten kann die Kundenerfahrung verbessern und den Händlern ein Gefühl von Komfort und Vertrauen vermitteln. Die hier vorgestellten deutschen Broker überzeugen allesamt mit einem hochwertigen Kundenservice.

Fazit zum Depot Vergleich: BlackBull Markets gewinnt im Broker Test und es gibt noch 9 weitere Top-Alternativen

Jedes Jahr kommen natürlich neue Broker mit neuen Angeboten auf den Markt und altbekannte Plattformen nehmen immer wieder Verbesserungen vor. Entsprechend ändern sich die Top-Listen mit den besten Brokern für Deutsche Trader.

Über eine lange Zeit hinweg hat sich meiner Meinung nach jedoch BlackBull Markets im Besonderen bewährt. Niedrige Gebühren und Spreads ab 0,0 Pips sind besonders überzeugende Argumente. So können Sie vor allem im Handel mit CFDs, u. a. auf Aktien, Rohstoffe, Indizes, Metalle und Forex und Forex erfolgreich sein. Nur wenige Anbieter ermöglichen es zudem, über alle wichtigen Plattformen wie MT 4 & MT 5, cTrader sowie TradingView aktiv zu werden.

Die anderen 9 in unserem Vergleich genannten Broker stehen dem Angebot jedoch kaum in etwas nach. Abzüge gibt es vor allem aufgrund begrenzter Plattformunterstützung, wegen fehlender Demokonten und einer zu knappen Auswahl an Positionen für die Sparpläne.

Hier finden Sie nochmals meine Liste mit den besten 10 Brokern für Trader aus Deutschland:

1. BlackBull Markets
2. FP Markets
3. GBE Brokers
4. Vantage Markets
5. Pepperstone
6. Capital.com
7. XTB
8. eToro
9. IG
10. Libertex

Fragen und Antworten zu den besten Brokern für Anleger in Deutschland