Die 10 besten Trading Plattformen für Anfänger: Vergleich & Test

Gerade Anfänger sollten genau darauf achten, wo Sie Ihr Kapital in Aktien, ETFs, CFDs & Co. investieren. Hierzu ist es notwendig, sich die besten Trading Plattformen genau anzuschauen. Anhand einiger Parameter habe ich Ihnen hier eine Liste erstellt, mit der Sie sicherer durch das Gewirr an Anbietern navigieren. Broker, bei denen Kleinanlegerkonten Geld verlieren, wurden hier natürlich nicht in die Betrachtung einbezogen.

In mein Top-10 Ranking sind dabei die folgenden Trading Plattformen 2023 gekommen:

1. Capital.com
2. XTB
3. Plus500
4. RoboForex
5. eToro
6. IG.com
7. Pepperstone
8. Trive
9. IQ Option

Je nach Ziel und Strategie Ihres Investments, können die besten Trading Plattformen für Anfänger andere sein. So sind einige Anbieter besser für das schnelle Daytrading auf Basis von technischer Analyse geeignet, andere wiederum sind ideal für den Aufbau eines langfristigen Portfolios mit sicheren Aktien, ETFs und Fonds.

Die wichtigsten Kategorien und Parameter für beste Trading Plattformen für Anfänger

Orientiert habe ich mich bei der Auswahl der besten Trading Plattformen an bestimmten Eigenschaften und Parametern. Diese haben sich in meinen langen Erfahrungen im Aktien- und CFD-Handel als wichtig, ja sogar essenziell erwiesen.

Die genannten Trading Plattformen habe ich dabei persönlich über einen längeren Zeitpunkt genutzt und mich über die aktuellen Konditionen der Online Broker informiert.

Zu den wichtigsten Voraussetzungen, welche die Anbieter im Test zu erfüllen hatten, gehören:

• Seriöse Trading Plattform durch Lizenzierung und Kontrolle in westlichen Staaten
• Hohe Deckungssumme durch staatliche Behörden
• Transparente Gebühren (keine Depotkosten und Ordergebühren)
• Trader können kostenlos auf viele Tools zur technischen Analyse zurückgreifen
• Es werden fundamentale Kennzahlen für den Aufbau langfristiger Vermögenswerte im Depot angeboten
• Gehebelter Handel mit CFDs möglich
• Verfügbarkeit von ETFs als sichere Basis für Anfänger und erfahrene Trader
• Sichere und schnelle Software auf der Plattform
• Der Online Broker lässt sich an andere Handelsplattformen wie MetaTrader 4, MetaTrader 5 und cTrader koppeln
• Einfaches Forex Trading verfügbar
• Zugriff zu vielen Finanzmärkten aus Ländern in aller Welt
• Kostenloses Demokonto für Anfänger verfügbar
• App und Website einfach zu bedienen
• Take Profit und Stop Loss Order
• Zuverlässiger Kundenservice per Telefon, E-Mail und Live Chat auch auf Deutsch

Die besten Trading Plattformen 2023 vorgestellt

In den nächsten Abschnitten lesen Sie sich tiefer in den Trading Plattform Vergleich mit allen interessanten Angeboten und Brokern durch. Der diesjährige Sieger im Test ist relativ klar Capital.com. Je nach Strategie können aber auch die anderen neun Trading Plattformen viel leisten.

1. Capital.com

Mit dieser Trading Plattform arbeite ich bereits seit vielen Jahren und bin vor allem von den sehr umfangreichen Analysetools in der Browser und Mobile App Version überzeugt. Wer sich mit Day- und Swing Trading befasst und die Trendwechsel durch Indikatoren feststellen möchte, kann die Werkzeuge bei diesem Anbieter für sich nutzen.

Wenn man die Trading Plattformen im Vergleich betrachtet, fällt bei Capital.com zudem die große Auswahl an Märkten auf. Sie können bei diesem Online Broker so mehr als 3.700 Produkte wählen. In den Live CFD Konten sind dabei besonders viele Replikationen erhältlich, über welche Sie long und short gehen können. Hebel stehen ebenso zur Verfügung. Wenn Sie sich noch nicht im Handel auskennen, probieren Sie ein kostenloses Demokonto aus.

Regulierung	FCA, ASIC, CySEC
Gebühren	0 Euro Depotkosten; Aktien/ETFs – keine Orderkosten; CFDs – geringe Provisionen und Swap-Kosten
Spreads	ab 0,0 Pips
Demokonto	Kostenlos ohne Limit verfügbar
Social Trading	Nicht verfügbar
Mindesteinlage	20 Euro bei Kreditkarte
Verfügbare Märkte	ca. 3.700 Märkte mit Aktien, ETFs und CFDs
Hebel	1:30
Plattformen	Webplattform, App, TradingView, MetaTrader 4
Analysetools	Hochwertige Charts mit allen wichtigen Indikatoren, Zeicheninstrumenten etc.

2. XTB

Der Broker XTB wurde bereits 2002 in Polen gegründet und operiert seither von Warschau aus. Von Anfang an war das Unternehmen auf Forex spezialisiert. Insgesamt sind mehr als 5.800 Märkte bei der Trading Plattform und sechs Anlageklassen verfügbar.

Regulierung	FCA, ASIC, CySEC
Gebühren	0 Euro Depotkosten; Aktien/ETFs/CFDs, Swap-Kosten bei CFDs
Spreads	ab 0,1 Pips auf Forex
Demokonto	Ja, kostenlose Nutzung der Trading Apps
Social Trading	Copy Trading wird nicht angeboten
Mindesteinlage	20 Euro bei Kreditkarte
Verfügbare Märkte	5.8000 Märkte mit Aktien, ETFs und CFDs
Hebel	1:30 Forex, 1:5 Aktien und ETF CFDs
Plattformen	xStation (von XTB), Mobile App
Analysetools	Hochwertige Charts mit allen wichtigen Indikatoren, Zeicheninstrumenten etc.

3. GBE Brokers

Diese Trading Plattform bietet Ihnen etwa 500 Märkte und gilt insgesamt als hochspezialisiert. Sie operiert seit 2013 von Zypern aus und besitzt dabei mehrere Niederlassungen in der EU. Vorteilhaft sind die fairen Konditionen und die Möglichkeit, in alle Richtungen mit CFDs und Forex zu handeln. Meines Erachtens ist GBE Brokers aufgrund der Übersichtlichkeit eine hervorragende Trading Plattform für Anfänger.

Regulierung	CySEC, FCA, BaFin
Gebühren	0 Euro für Depots; Kommission von 3 bis 8 Euro pro Trade gegen 0,0 Pips Spread; keine Ordergebühren pro Aktie; variable Swap-Kosten bei CFD-Werten nach Börsenschluss
Spreads	0,0 Pips mit Ordergebühren; ab 0,7 bis 2,0 Pips ohne Ordergebühren
Demokonto	Kostenlos verfügbar
Social Trading	Nein, Sie können keine Copy Trades eröffnen
Mindesteinlage	1.000 Euro (Classic), 500 Euro (GBE Plus)
Verfügbare Märkte	Forex, CFD auf Aktien, ETFs, Indizes, Kryptowährungen, Rohstoffe, Anleihen, Metalle
Hebel	1:30 (Privatkunden)
Plattformen	MetaTrader 4, MetaTrader 5
Analysetools	Umfangreiche Charts für die technische Analyse der Wertpapiere

4. Plus500

Wer sich für den CFD- und Forex-Handel interessiert, ist bei Plus500 genau richtig. Der 2008 gegründete Online Broker bietet den Anlegern eine Auswahl an etwa 3.000 Märkten mit Fokus auf Differenzkontrakten. Dabei gibt es viele Vorteile wie die kostenlosen Demokonten, umfangreiche Lehrangebote sowie die mobilen Trading Apps für den Aufbau Ihrer Sparpläne.

Regulierung	CySEC, FCA, FSA, ASIC u. a.
Gebühren	Keine Depot- und Ordergebühren, variable Swaps, Inaktivitätsgebühr nach drei Monaten ohne Login (10 Euro)
Spreads	ab 0,5 Pips (höher bei Stop Loss Order)
Demokonto	Kostenloses Demokonto wird offeriert
Social Trading	kein Copy Trading
Mindesteinlage	100 Euro
Verfügbare Märkte	ca. 3.000 Märkte (ausschließlich CFD-Handel)
Hebel	1:30
Plattformen	eigene Plattform mit Webbrowser und App
Analysetools	Mit sieben Chartdarstellungen und 40 technischen Indikatoren nur limitierte Möglichkeiten, die Wertpapiere, CFDs, Fonds und ETF Sparpläne zu analysieren.

5. RoboForex

RoboForex ist ein Anbieter, der nicht in der EU reguliert wird und somit deutlich höhere Hebel im Rahmen des CFD Handels zulässt. Als privater Anleger können Sie die Währungspaare sogar mit 1:500 boosten. De facto ist diese Funktion der Online Trading Plattform aber ausgesprochen riskant für Anfänger. Dafür könnte das Copy Trading über CopyFX für Neulinge spannend sein.

Regulierung	FSC Belize, The International Financial Commission
Gebühren	0 Euro Depotgebühr, keine Gebühren pro Order in Standardkonten, faire Swap-Kosten
Spreads	1,3 Pips im Standardkonto ohne Ordergebühren
Demokonto	Kostenloses Demokonto verfügbar
Social Trading	Ja, über das CopyFX im Forex-Handel möglich
Mindesteinlage	10 Euro
Verfügbare Märkte	Forex, CFDs auf Aktien-Sparpläne, ETFs, Rohstoffe etc.
Hebel	1:500
Plattformen	MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, R Stocks Trader für Aktien, RoboForex Terminals
Analysetools	Breitgefächertes Angebot an Werkzeugen auf den Charts ebenso wie Kennzahlen

6. eToro

eToro wurde bereits 2007 gegründet, hat seinen Hauptsitz in Zypern und gehört derzeit zu den ergiebigsten und besten Trading Plattformen auf dem Markt. Zu tun hat das vor allem mit der Zugänglichkeit zu vielen Märkten und Finanzinstrumenten. Sie können sowohl mit echten Aktien, als auch mit ETFs, Kryptowährungen und CFDs handeln. Bemerkenswert sind die vielen technischen und fundamentalen Tools, die Krypto-Wallet und die Möglichkeit des Copy Tradings.

Regulierung	CySEC, FCA, FinCEN
Gebühren	0 Euro Depotgebühren, keine Kosten auf die Order von Aktien und ETFs, kleine Provisionen bei CFD-Handel; Halte- und Swap-Kosten über Nacht beachten.
Spreads	ab 0,0 Pips
Demokonto	Ja, verfügbar
Social Trading	Ja, verfügbar und sehr effizient
Mindesteinlage	50 Euro
Verfügbare Märkte	Aktien, ETFs, CFDs (über 3.100 Märkte)
Hebel	1:30
Plattformen	eigene Trading-Plattform
Analysetools	Detaillierte Charts und Kennzahlen; Social Trading innerhalb des Depots möglich

7. IG.com

Mit mehr als 17.000 Märkten im Sortiment ist IG.com eine der besten Trading Plattformen, die es derzeit gibt. Das Unternehmen wurde bereits in den 70er Jahren in London gegründet und hat sich über die Jahrzehnte hinweg zu einem erstklassigen Broker verwandelt. IG.com macht mittlerweile einen Milliardenumsatz und ist aufgrund seiner langjährigen Erfahrungen für einen seriösen Handel bekannt. Die Angebote umfassen in erster Linie Indizes, Forex, Aktien, Rohstoffe, Kryptowährungen und CFDs.

Regulierung	FCA, BaFin
Gebühren	Keine Depotkosten, Aktien-CFD-Kommission, Spreads, Swapkosten, Inaktivitätsgebühr von 14 Euro im Monat nach zwei Jahren ohne Nutzung
Spreads	ab 0,6 Pips
Demokonto	kostenlos verfügbar
Social Trading	über MetaTrader verfügbar
Mindesteinlage	0 Euro
Verfügbare Märkte	Forex, Indizes, Aktien, Kryptowährungen, Rohstoffe, CFDs (insgesamt 17.000+)
Hebel	1:30
Plattformen	IG.com Webplattform, Mobile Trading, MetaTrader 4, ProRealTime, L2 Dealer
Analysetools	28 Indikatoren auf der Webplattform, wesentlich mehr bei extrernen Programmen

8. Pepperstone

Pepperstone wurde 2010 als innovatives Start-up in Australien gegründet und gehört heute in die Kategorie „beste Trading Plattformen weltweit“. Der Anbieter konzentriert sich im Wesentlichen auf das Forex-Trading. Daneben werden CFDs auf Devisen, Kryptowährungen, ETFs, Aktien & Co. Offeriert.

Regulierung	ASIC, FCA, CySEC, BaFin
Gebühren	0 Euro Depotführung; Provisionen im Razor-Account (meist 0,02 Euro); Swap Gebühren bei CFDs
Spreads	Handel ab 0,0 Pips im Razor-Account; ab 1,0 Pips bei Standard
Demokonto	Ja, kostenlos verfügbar
Social Trading	Mehrere Tools für Copy Trading
Mindesteinlage	Depot kann ab 10 Euro eröffnet werden
Verfügbare Märkte	Forex und CFDs auf Aktien, ETF Sparpläne, Kryptowährungen, Krypto-Indizes
Hebel	1:30
Plattformen	MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, TradingView
Analysetools	Über Vielzahl an Plattformen tiefgründige Analyse für den Aktien-, ETF- und Forex-Handel per Charts möglich

9. Trive

Trive ist eine innovativ und modern wirkende Trading Plattform, welche eine breite Auswahl an Assets anbietet. Sie können hier mit Aktien, ETFs, Kryptowährungen & Co. handeln. Trive ist dabei der Nachfolger des 2008 gegründeten Unternehmens GKFX und hat zu Beginn seiner Karriere vor allem etwas mit Forex zu tun gehabt.

Regulierung	MFSA (Malta)
Gebühren	Keine Depotkosten und Provisionen; schmale Spreads, Ein- und Auszahlungsgebühren von 0,9 Prozent, Über-Nacht-Finanzierung beim CFD Handel
Spreads	ab 0,1 Pips
Demokonto	Ja, kostenlos verfügbar
Social Trading	Keine Copy Tradings möglich
Mindesteinlage	0 Euro im Standard-Konto
Verfügbare Märkte	Aktien, ETFs, CFDs, Forex, Kryptowährungen
Hebel	1:30
Plattformen	Mobile Trading App, Browser App von Trive, MetaTrader 4, MetaTrader 5, Meta Booster, Trading Central
Analysetools	Anlegern werden alle wichtigen Analysetools geboten

10. IQ Options

IQ Option wurde 2013 in Zypern gegründet und steht seither für intelligentes Trading mit Forex, Aktien, Kryptowährungen und anderen Vermögenswerten. Aufgrund seiner guten Angebote ist der Broker vor allem im deutschsprachigen Raum beliebt. Hervorzuheben sind die exzellente Software, die All-in-One Trading Plattform sowie die umfassende EU-Regulierung.

Regulierung	CySEC (Zypern), FCA, Consob, CNMV, AFM, Regafi
Gebühren	Kontoführung kostenfrei, schmale Spreads, Swap-Gebühren bei CFDs
Spreads	ab 0,0 Pips
Demokonto	kostenloses Testkonto mit 10.000 Euro
Social Trading	Copy Trading Strategie anwendbar
Mindesteinlage	1 Euro
Verfügbare Märkte	Aktien, Forex, Kryptowährungen, Rohstoffe, ETFs
Hebel	1:5
Plattformen	Eigene Browser App, Mobile App
Analysetools	Einfache Analysemöglichkeiten per App Trading

Allgemeine Informationen zu Trading Plattformen

Bisher haben Sie einiges über die Kategorie „beste Trading Plattformen“ und die Top-Kandidaten für Trader in Europa erfahren. Nun möchten wir einen Blick auf allgemeine Informationen zu dem Thema werfen. Bevor Sie sich beim Online Trading anmelden, sollten Sie unbedingt wissen, wie und wann ein Anbieter seriös ist und wann nicht.

Im Folgenden lesen Sie daher mehr über den Vergleich von Trading Plattformen zu Banken, über versteckte Kosten, die Bedeutung der Plattform-Regulierung, die Praktikabilität von Apps sowie die richtige Diversifikation. Zudem zeige ich Ihnen, wie Sie sich als Trader beim jeweiligen Anbieter in wenigen Schritten anmelden und Ihr Geld investieren können.

Warum haben Trading Plattformen Vorteile gegenüber Banken und Vermögensverwaltern?

Als Trader haben Sie grundsätzlich die Wahl zwischen Banken, Vermögensverwaltern und einer Trading Plattform. Letztere gehört zu den modernen Varianten beim Handel mit Vermögenswerten und bietet Ihnen die Chance auf beste Trading-Erfolge.

Banken und Vermögensverwalter sind die klassischen Ansprechpartner und helfen mit ihrer Beratung Anfängern durchaus gut beim Trading. Es gibt aber auch unzählige Nachteile an diesen Modellen: Angefangen von den sehr hohen Gebühren, den verzögerten Ausführungszeiten und der eingeschränkten Auswahl an Finanzprodukten.

Im Vergleich zu Trading Plattformen sind Sie wesentlich limitierter. Beim Broker melden Sie sich dagegen in wenigen Sekunden an, bezahlen meist keine Gebühren und Provisionen, laden das Geld auf und können direkt in den Handel starten.

Nachteilig ist sicherlich, dass Sie sich selbst in das Thema Trading und Handel einarbeiten müssen. Wer ohne Kenntnisse investiert, kann Geld verlieren. Insofern sind Trading-Plattformen durchaus riskanter. Dafür können Sie aber mehr Assets finden und Ihr Portfolio diversifiziert aufbauen.

Banken/Vermögensverwalter	Trading Plattformen
Hohe Kosten	Sie müssen sich selbst in die Dynamiken des Marktes einarbeiten
Manager als Mittelmann (durchaus gute Beratung)	Sie können Ihre eigene Trading Strategie aufbauen
Selten gute Apps für direkten Zugang zum Portfolio	Frei zugängliche Analysetools
Anbieter führen Trade nur mit Verzögerung aus	Copy Trading verfügbar
Deutlich höhere Spreads	Über CFDs Handel in beide Richtungen erlaubt
Meist kein Copy Trading	Sehr niedrige und transparente Gebühren
	Trader haben per Apps und Handelsplattformen jeder Zeit Zugriff auf das Depot
	Handel mit Vermögenswerten in Echtzeit

Aspekte, die für eine gute Trading Plattform sprechen

Das Online Trading bringt natürlich nicht nur Goldstücke hervor. Der Betrug ist im Vergleich zu Banken wesentlich größer und Trader müssen sich daher vorher informieren, welchem Anbieter Sie Ihr Geld anvertrauen können und welchem nicht.

Wichtige Punkte, die wir an dieser Stelle besprechen wollen, sind:

• Regulierung und Sicherheit der Plattform
• Über die Trading App verfügbare Finanzmärkte
• Angebotene Analysetools
• Welche Handelsplattformen kann der Trader nutzen?
• Wie gut ist der Anbieter zu erreichen?
• Kosten und versteckte Gebühren
• Führt der Anbieter Steuern für die Trader ab?
• Sind kostenlose Demokonten bei der Online Trading Plattform verfügbar?
• Welche Kontoarten gibt es beim Anbieter?

Regulierung und Sicherheit beachten

Je nachdem, wo die Trading Plattform lizenziert ist, greift eine andere Regulierung und Absicherung. Westliche Staaten sind dabei eher für eine umfassende Kontrolle bekannt. Mein Tipp: Verwenden Sie Trading Plattformen, die in Deutschland von der BaFin geprüft werden. Dann sind die Kundengelder staatlicherseits bis zu einer Summe von 100.000 Euro geschützt.

Ebenso könnte Ihre Wahl auf eine andere europäische Lizenzierung fallen. Malta, Zypern und Polen bieten so den Vorteil, dass auch hier ein umfassender Schutz gewährleistet ist und die entsprechenden Behörden sehr genau nachschauen, was der Broker mit dem Geld der User macht. Ähnlich gute Bedingungen sind bei einer Überprüfung durch die britische FCA gegeben.

Bei nicht-europäischen Ländern ist das Risiko deutlich größer. Hier haben Sie zwar die Freiheit, höhere Hebel beim Trading mit CFDs einzusetzen. Dafür ist Ihr Geld im Falle eines Konkurses der Firma aber nicht geschützt. Deshalb empfehle ich solche Dienstleister in erster Linie für erfahrene Trader.

Welche Finanzmärkte sind verfügbar?

Um die beste Trading Strategie aufzubauen, benötigen Sie einen zuverlässigen Partner, der genau die Finanzprodukte anbietet, die Sie brauchen. Entscheiden Sie sich als Trader zuerst für eine Taktik. Sie können bspw. rein auf CFDs setzen und diese für den Swing Handel, das Scalping oder das Day Trading verwenden. In diesem Fall sollten Differenzkontrakte mit Hebel beim Broker in Hülle und Fülle verfügbar sein.

Andere Trader fühlen sich sicherer, wenn Sie echte Werte besitzen. Der Vorteil im Vergleich zu CFDs ist, dass Sie immer Inhaber der Aktien, ETFs & Co. bleiben – selbst dann, wenn der Broker pleite geht. So sind Sie unabhängig von den Trading Plattformen und haben im Notfall über andere Anbieter die Möglichkeit, das Portfolio zu übertragen.

Aktien und ETFs sind außerdem gut für eine langfristige Trading Strategie geeignet. Wenn Sie das Investment für die Altersvorsorge verwenden möchten, können Sie ein diversifiziertes Portfolio kreieren. Dieses sollte aus einigen Bluechip-Aktien, sicheren ETFs sowie Value Werten bestehen. Hierdurch ergibt sich dann eine Rendite, die Sie nach einigen Jahren für sich verwenden.

Mit der Analyse richtige Entscheidungen treffen

Für die beste Trading Strategie benötigen Sie die passenden Tools. So können Sie im Detail die Trends analysieren und erkennen frühzeitig, wenn der Kurs in die eine oder andere Richtung umschlägt. Umfassende Charts, viele Indikatoren sowie Zeichenwerkzeuge sind essentiell, wobei natürlich nicht alle Methoden auf einmal angewendet werden sollten. Zum wichtigsten Handwerkszeug gehört die folgende Auswahl:

• Gleitender Durchschnitt
• Trendkanäle
• Unterstützungs- und Widerstandslinien
• MACD
• RSI
• Elliott-Wellen
• Fibonacci Retracements
• Pivot Points
• Volumenanalyse

Diese Funktionen lassen sich am besten am großen Bildschirm verwenden, während Apps in der Regel nur bedingt hilfreich sind. Die Apps sind dennoch wichtig, um schnell von unterwegs einige Dinge klären zu können.

Wer die Dynamiken des Handels für langfristige Investments nutzen möchte, benötigt neben den technischen Tools auch die Kennzahlen. Anbieter wie eToro verfügen so über alle Daten und stellen diese den Tradern übersichtlich zur Verfügung. Auf dieser Basis erkennt man unterbewertete Aktien und investiert sein Geld in einen Value Trend.

An welche Handelsplattformen lassen sich die Online Broker koppeln?

Nicht alle Anbieter verfügen über ein eigenes ausgeklügeltes System, über welches Sie Ihr Geld anlegen können. Immerhin gibt es einige Plattformen wie Capital.com, bei denen eine gründliche Analyse ohne weitere Hilfe von externer Software möglich ist.

Nichtsdestotrotz ist es immer gut, wenn Sie andere Handelsplattformen mit dem Broker und Ihrem Konto verbinden können. Für seriöse Anbieter spricht es also, wenn Sie z. B. die Wahl zwischen der brokereigenen Software und Programmen wie MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader sowie anderen haben.

Kundenservice sollte Ihnen mit Rat und Tat zur Seite stehen

Wenn es Probleme mit der Überweisung von Geld gibt, die App klemmt oder Ihre Investitionen verschwunden sind, müssen Sie sich an den Kundenservice wenden. Dieser sollte möglichst einfach erreichbar sein und Ihnen schnell mit kompetenten Ratschlägen weiterhelfen. Am besten werden Probleme von den Mitarbeitern innerhalb weniger Minuten gelöst.

Dass man bis zu 20 oder 30 Minuten am Telefon in der Warteschleife hängt – ist branchenüblich und auch bei vielen anderen Hotlines Gang und Gäbe. Wenn man den Mitarbeiter dann aber an der Leitung hat, sollte dieser über alle Details der Plattform Bescheid wissen, sich im Trading auskennen und Lösungsansätze schnell umsetzen können.

Im Schriftverkehr ist ein Live Chat in der App extrem vorteilhaft, da man hier keine Zeit am Telefon verbringen muss und die Reaktionszeiten oft schneller sind. Vorteile bieten ebenso die E-Mails, da Sie hier Antworten Schwarz auf Weiß bekommen. Ein guter Broker sollte eine Antwortzeit von maximal 24 Stunden haben.

Die Gebühren: Depotkosten, Ordergebühren, Spreads und Swaps – am besten alles niedrig

Wer den falschen Anbieter wählt, büßt aufgrund der Gebühren oft viel Geld ein. Verlangen die Broker hohe Spreads oder sogar Depotführungsgebühren, steigt die Schwelle bis zum Gewinn an. Suchen Sie sich daher besser eine Trading Plattform aus, welche bei echten Werten auf Depotkosten und Ordergebühren konsequent verzichtet.

Im CFD-Handel müssen Sie dennoch immer mit Provisionen und Swaps rechnen. Diese sollten möglichst fair gestaltet werden. Wenn der Anbieter seine Einnahmen hauptsächlich aus der CFD-Wette, also den Kursverlusten der Anleger generiert, ist das für erfahrene Trader immer besser. Mit der richtigen Analyse und einer guten Diversifikation erzielen Sie nämlich schnell Profite, wenn die Provisionen, Swaps und letztlich auch die Spreads schmal sind.

Spreads, also die Spannen zwischen den Ankaufs- und Verkaufskosten von Aktien, ETFs, CFDs & Co. sind vollkommen normal. Bei Stop Loss Orders liegen diese oft etwas höher. Insgesamt sprechen schmale Spreads unter 1,0 Pips für einen guten vertrauenswürdigen Broker. Oft werden sogar Spreads pro Trade von 0,0 Pips angeboten, allerdings nur bei bestimmten Vermögenswerten.

Versteckte Gebühren bei einer Trading Plattform entdecken

Viele Anbieter machen groß Werbung damit, dass bei ihnen alles kostenfrei ist. Bei einem Aktien und ETF Trade trifft das angesichts entfallener Orderkosten durchaus zu. Oft verschweigen die Plattformen aber, dass die Lage im CFD-Handel anders ist. Viele Trader wissen so nicht, dass über Nacht und nach Börsenschluss Swap-Kosten für das Halten der Position im Portfolio anfallen.

Seriöse Plattformen gehen offen mit dem Thema um, halten die Swaps niedrig und geben die Kosten transparent an. Dasselbe sollte für andere Gebühren gelten. Manchmal werden so Bearbeitungsgebühren für die Abhebung von Ihrem Geld auf das Bankkonto erhoben. Diese liegen bei eToro z. B. bei 5 Euro. Andere Anbieter gewähren Ihnen ein bis zwei kostenlose Transfers im Monat. Teilweise werden Gebühren erhoben, wenn Sie weniger als 100 oder 200 Euro überweisen, bspw. bei XTB.

Führt die Trading Plattform die Steuern für mich ab?

Wenn die Trading Plattform von der BaFin kontrolliert wird, führt sie meist auch automatisch Steuern an den Fiskus ab. In Deutschland wird die Kapitalertragssteuer direkt ab Quelle mit pauschal 25 Prozent bezahlt. Einen Teil davon holen Sie sich später über Ihre Steuer-App wieder.

Die automatisierte Abführung von Steuern ist für private Anleger sehr praktisch. Übernimmt die Trading Plattform diese Aufgabe nicht, muss man die erzielten Gewinne des Vorjahres einzeln in der Steuererklärung angeben und nachweisen.

Demokonto sollte ohne weitere Kosten verfügbar sein

Damit Anfänger die beste Trading-Strategie aufbauen können, sollte auf der Plattform ein kostenloses Demokonto vorhanden sein. Die meisten Broker offerieren einen solchen Modus und stellen Ihnen Summen zwischen 20.000 und 100.000 Euro für simulierte Investments bereit.

Hier lernen Sie Handel und Trading in den Grundlagen kennen und üben den Umgang mit der jeweiligen App. Nachdem Sie das virtuelle Geld erfolgreich vermehrt haben, wechseln Sie dann zum Live-Konto und bauen hier Ihr diversifiziertes gewinnbringendes Portfolio auf.

Verschiedene Kontoarten bei Trading Plattformen wählen

Neben den Demokonten bieten viele Trading Plattformen unterschiedliche Accounts für verschiedene Trading-Strategien an. Kleinanleger nutzen meist die Modi, in denen man zwar einen Spread bezahlen muss, dafür aber keine Provisionen pro Trade. Das lohnt sich insbesondere dann, wenn man eher mit kleinem Volumen in den Handel einsteigt.

Wer dagegen größere Pakete mit einem Trade kauft oder verkauft, wird entfallene Spread-Kosten schätzen. Im Gegenzug muss man jedoch eine Ordergebühr einplanen, die sich auf die hohe Anzahl der einzelnen Positionen aber rechnet.

Andere Profikonten sind gegen eine Depotführungsgebühr erhältlich. Die Vorteile bestehen dann meist aus einer breiteren Auswahl an Märkten oder erweiterten Analysemöglichkeiten. Letztere können allerdings auch von privat besessenen Trading-Programmen wie MetaTrader 4 und MetaTrader 5 gestemmt werden.

Schritt für Schritt Anleitung für die Anmeldung bei einer Trading Plattform

Die Anmeldung bei einer Trading Plattform geht in wenigen Schritten vonstatten. Im Folgenden zeige ich Ihnen Schritt für Schritt, wie Sie ein Konto eröffnen und Ihr Geld von Trade zu Trade vermehren.

Website öffnen und auf der Plattform registrieren

Haben Sie sich für eine der zehn besten Trading Plattformen entschieden, öffnen Sie deren Seite und beginnen mit der Anmeldung. Sie klicken auf Buttons wie „Konto einrichten“, tragen dann Ihren Vor- und Nachnamen sowie eine E-Mail-Adresse ein. Über diese verifizieren Sie sich. In einem zweiten Schritt wird die Telefonnummer an den Account gekoppelt.

Verifizierung auf der Trading Plattform durchführen

Selbst die beste Trading Plattform der Welt ist dazu verpflichtet, Ihre Daten gründlich zu prüfen und zu verifizieren. So wird nach Ihren Erfahrungen und vergangenen Investments gefragt. Ebenso müssen Sie Informationen zu Ihrem Einkommen angeben.

Danach bittet man Sie, ein Dokument hochzuladen, das Ihren Wohnsitz nachweist. Der Ausweis, ein Führerschein oder die Anmeldebescheinigung reichen in der Regel aus. Teilweise wird die Verifizierung durch eine ID-App mit Video Chat vorgenommen.

Geld mit verschiedenen Zahlungsmethoden auf das Konto laden

Nun geht es daran, Geld auf das Konto beim Broker aufzuladen. Eine gute Trading Plattform wird Ihnen die Einzahlung ohne Gebühren über eine breite Auswahl an Methoden erlauben. Hierzu gehören natürlich Klassiker wie Überweisung, Kreditkarte und PayPal. Andere Micro-Payment-Dienste wie Neteller, Skrill und Block Inc. werden ebenfalls zugelassen.

Als positiv empfinde ich es, wenn die Trading Plattform auf eine Mindesteinlage verzichtet. Das ist z. B. bei IG.com der Fall. Andere Anbieter halten die Limits zumindest angenehm gering, so Capital.com mit 20 Euro und eToro mit 50 US-Dollar. Wenn die Mindesteinlage in die Hunderte an Euro geht, müssen Sie schon sehr viel Geld umsetzen wollen. Sollte das Ihr Plan sein, ist dagegen nichts einzuwenden.

Es muss jedoch auch klar sein, dass der Broker keine riesigen Limits für die Auszahlung von Gewinnen verlangt. Vor allem unerfahrene Kleinanleger erreichen dann diese Werte nicht und haben Ihr Geld damit auf der Trading Plattform eingefroren.

Strategie und Watchlist aufbauen

Nach einigen Übungsrunden nutzen Sie die Analysetools auf der Plattform, um eine clevere Trading-Strategie aufzubauen. Wichtig ist es, dass Sie sowohl stabile Werte ebenso wie etwas volantilere Positionen im Portfolio halten. Letztere müssen jedoch im Sinne des Swing Tradings ausgetauscht werden. Alternativ setzen Sie auf Value und warten, bis die Position nach Jahren im Handel steigt.

Die Plattformen bieten zu diesem Zweck den Aufbau einer Watchlist bzw. Beobachtungsliste an. Hierüber verfolgen Sie direkt in der App die Entwicklung der Werte mit und können zu einem günstigen Zeitpunkt Ihren Trade eröffnen.

Portfolio mit CFDs, Aktien und ETFs aufbauen: Kaufen und verkaufen einfach erklärt

Um einen Trade einzuleiten, gehen Sie einfach auf die jeweilige Position und klicken z. B. auf kaufen. Dann öffnet sich die Order-Maske, in welcher Sie genauere Angaben machen. Tragen Sie nun die Menge an Aktien ein, die Sie kaufen möchten. Bei CFDs entscheiden Sie sich dagegen für eine Summe und kaufen damit replizierte Bruchstücke des Bezugswertes.

Ein Klick auf „Trade eröffnen“ oder „Kaufen“ genügt, damit der Vermögenswert nun in Ihrem Depot landet. Eine Übersicht zur Auswahl Ihrer Positionen finden Sie im Bereich Portfolio.

Dort erscheinen auch geshortete CFDs. Hierbei handelt es sich um eine Form des inversen Investments, bei dem Sie Geld auf fallende Kurse platzieren. Bei der Trading Plattform müssen Sie hierfür einen Wert verkaufen, der Ihnen eigentlich gar nicht gehört. Durch den „Kauf“ lösen Sie später die erzielten Gewinne ein.

Gewinne erzielen, indem man Positionen aus dem Portfolio nimmt

Solange ein Trade läuft, sind die Gewinne quasi eingefroren und fragil zu gleich. Durch den Wechsel der Kurse verändern sich auch die Werte der Positionen. Zu flüssigem Geld machen kann man sie erst, wenn man die Aktien, ETFs oder CFDs wieder aus dem Portfolio löst.

Hierzu klicken Sie bei Long-Positionen auf „Verkaufen“ und bei Short-Positionen auf „Kaufen“. Nun wird Ihnen der Gewinn eventuell abzüglich der Kapitalertragssteuer von 25 Prozent auf dem Brokerkonto gut geschrieben. Als nächstes können Sie das Geld über die Auszahlungen an Ihr Bankkonto schicken.

Automatisierte Trading-Funktionen anwenden

Die besten Trading-Plattformen bieten Ihnen eine Auswahl an automatisierten Funktionen, mit denen Sie den Handel optimieren und Ihr Geld schützen. So lassen sich bestimmte Orderarten nutzen, bei denen der Kauf ab einem gewissen Betrag eingeleitet wird.

Dabei geben Sie zusätzlich an, wie lange der Broker die Position in Ihrem Portfolio halten soll. Setzen Sie ein Stop Loss, so wird der Wert beim Absinken auf ein festgelegtes Minimum veräußert. Somit verhindern Sie z. B. das Greifen gewisser Nachschusspflichten im CFD-Handel.

Take Profit funktioniert genau andersherum und dient der Sicherung der Gewinne. Sobald der Kurs auf einen festgelegten Wert steigt, wird verkauft und Sie bekommen den Betrag gutgeschrieben. Bei Leerverkäufen/Short-Selling wirkt Take Profit ähnlich wie Stop Loss.

Risiko und Diversifikation: Welche Gefahren es gibt und wie man sie abfedert

Die beste Trading Plattform nutzt nichts, wenn Sie nicht wissen wie man ein Portfolio richtig diversifiziert. Anfänger sind bei langfristigen Investments grundsätzlich gut mit den ETFs beraten. Hier ist das Risiko bereits innerhalb des Fonds breit gestreut.

Wer das Portfolio händisch aufbaut, muss dagegen eine ausgewogene Zusammenstellung kreieren. Hierzu analysiert man die Positionen tiefgründig und schaut sich z. B. den Betafaktor in Hinsicht auf die Volatilität an. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis gibt wiederum an, ob eine Aktie unterbewertet ist und in Zukunft vermutlich steigen wird.

Solche Daten sind bei den meisten Trading-Plattformen für die User verfügbar. Die Anbieter haben dabei auch eine übersichtliche Struktur, bei der Sie die Investitionen nach Art, Volatilität, Branche, Ländern sowie anderen Kategorien ordnen können.

Klassisches Kursrisiko

In erster Linie ist das Risiko für die Trader natürlich mit dem Kurs verbunden. Durch den Handel am Markt entsteht ein Zweikampf zwischen Angebot und Nachfrage. In diesem Spiel entwickeln sich dann die Preise und wenn man Pech hat, gehen die Kurse, auf die man ursprünglich gesetzt hat, nach unten.

Mit einer guten Analyse kann man bereits viel Risiko aus dem Spiel nehmen. Wer weiß, dass eine Aktie für ihr Potenzial gesehen unterbewertet ist, hat man eine gewisse Chance, dass sie am Markt steigen wird. Um noch sicherer zu gehen, streut man das Kapital breit. Selbst beim Einbruch in einem Segment, werden die Verluste durch die Gewinne woanders ausgeglichen und am besten übertroffen.

Risiko der hohen Spreads

Hohe Spreads sind ein wesentliches Risiko beim Investment. Sie können viel Geld verlieren, wenn Sie einen Anbieter wählen, der seine Kunden mit der breiten Spanne zwischen Ankaufs- und Verkaufspreis ausquetschen will.

Glücklicherweise gibt es heutzutage viele Trading-Plattformen, die genau das nicht tun und Ihre Einnahmen eher über die CFD-Wette generieren. Alle oben genannten Anbieter zeichnen sich dadurch aus, dass sie die Spreads niedrig halten. Sie befinden sich stets im Bereich von 0,0 Pips bis etwa 0,7 Pips.

Hebel und Leerverkäufe im CFD-Handel

Die meisten Kleinanlegerkonten verlieren Geld, wenn Sie sich in einen riskanten CFD-Handel mit Leerverkäufen und Hebeln begeben. Bei den Leerverkäufen müssen Sie wissen, dass das Limit für das Wachstum rein rechnerisch unendlich ist. Bei Long-Käufen ist Ihr Verlust dagegen durch die Zahl Null limitiert.

Wer Leerverkäufe nutzen möchte, sollte daher immer zu automatisierten Trading-Funktionen wie dem Take Profit Ausstieg greifen. Dieser wirkt im Short-Segment wie Stop Loss.

Eine weitere Risikoquelle, die dazu führen kann, viel Geld zu verlieren, ist der Hebel. Mit diesem schießen Ihnen die Broker etwas zu Ihrem Investment zu. Damit vervielfachen sich im besten Falle die Gewinne.

Sollten sich die Kurse jedoch negativ für Sie entwickelt, so müssen Sie eventuell eine höhere Einlage und damit eine Garantie für den Broker hinterlassen, dass Sie die Verluste bezahlen werden. Diese zusätzliche Einlage ist als Nachschusspflicht bekannt. Bei Brokern, die solche Nachforderungen haben, ist es noch wahrscheinlicher Geld zu verlieren.

Wenn Sie das Investment nicht unnötig risikieren möchten, sollten Sie den Hebel entsprechend mit Bedacht anwenden. Gerade Anfängern empfehle ich maximal eine Verdopplung oder Verdreifach. Selbst dann muss man sich aber gut auskennen und die Trends zielgenau analysieren.

Unseriöse Trading Plattformen frühzeitig erkennen

Bevor man sich bei einem Broker anmeldet, muss man die Spreu vom Weizen trennen. Durch den Trend zum Trading gibt es viele Anbieter auf dem Markt, die betrügerischen Tätigkeiten nachgehen und dem Kunden sein Investment stehlen. Um das Risiko zu minimieren, beim Handel Geld zu verlieren, müssen Sie sich zunächst die Erfahrungsberichte durchlesen und etwas genauer in die AGBs schauen.

Eine typische Masche von betrügerischen Trading Plattformen ist es, sich unter einer Landingpage zu tarnen und die User dann zu einer anderen Webseite weiterzuleiten. Die Homepages verschwinden nach kurzer Zeit wieder und die Kleinanlegerkonten verlieren Geld.

Um das zu verhindern, sollten Sie:

• darauf achten, bei welcher Webseite Sie sich registrieren
• hellhörig werden, wenn die Werbung zu übertrieben wirkt
• Anbieter meiden, deren Lizenzen in fragwürdigen Staaten erworben worden sind

Einen kleinen Leitfaden dazu, wie Sie unseriöse Trading-Plattformen erkennen und verhindern, Geld zu verlieren, finden Sie hier:

Unseriöse Trading PLattform:	Seriöse Trading Plattform:
Verfügt über keine richtige Adresse, Firma, Firmenanschrift oder Anschrift auf irgendwelchen Karibikinseln	Besitzt eine richtige Firmenanschrift und Firma, die im Handelsregister oder bei Regulierungsbehörden eingetragen ist.
Besitzt keine Regulierung oder Lizenzen	Besitzt Regulierungen oder Lizenzen
Die Webseite hat oft nur wenige Inhalte	Auf der Webseite finden Sie detaillierte Infos zu Angeboten und Plattform
Nach der Anmeldung bekommen Sie ständig Telefonanrufe	Der Broker versucht Sie vielleicht maximal 1 – 2 mal zu erreichen nach der Kontoeröffnung
Sie werden genötigt, Positionen zu eröffnen	Keine Anlageberatung

Mein Fazit zu den besten Trading Plattformen für Anfänger

Bevor Sie sich bei einem Broker anmelden, sollten Sie anhand von Seriosität, Gebührenstruktur, Funktionen der App, angebotenen Analysetools und ihrer eigenen Strategie gezielt auswählen, welche Plattform für Sie in Frage kommt. Je nach Herangehensweise und Ziel Ihres Investments können unterschiedliche Anbieter besser oder schlechter sein.

In meinem oben dargestellten Test können Sie sich einen guten Überblick zu den meiner Meinung nach zehn besten Trading-Plattformen verschaffen. Diese schützen ihre Kunden, unterstützen Sie durch eingehende Beratung und verhindern damit, beim Handel Geld zu verlieren.

Hier noch einmal die Liste mit den besten Trading Plattformen aus meinem detaillierten Vergleich

1. Capital.com
2. XTB
3. GBE Brokers
4. Plus500
5. RoboForex
6. eToro
7. IG.com
8. Pepperstone
9. Trive
10. IQ Option

Häufig gestellte Fragen zu den zehn besten Trading Plattformen: