Topstep Erfahrungen & Anleitung: Ist die Prop Firma seriös?

Zuletzt aktualisiert: 30. Januar 2025

Autor Alex Abate

Überprüft von Andre Witzel

• Erfahrungsbericht

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5.0 / 5

Bewertung des Trading.de Teams

Trading.de bewertet Anbieter nach strengen Richtlinien und Vorgaben. Broker und Plattformen werden mit echtem Geld getestet und alle Funktionen, die für das Trading wichtig sind, werden überprüft. Wir testen die Sicherheit, das Angebot, die Gebühren, die Software, den Support und vieles weitere in unseren Erfahrungsberichten. Als Trader mit vielen Jahren Erfahrungen wissen wir genau auf was es bei der Auswahl eines guten Brokers ankommt. Lese wie wir Broker und Plattformen bewerten

Auszahlung

5

Einzahlung

5

Angebote

5

Support

5

Plattform

5

Gebühren

5

Hauptmerkmale

• Verschiedene Kontogrößen
• Auszahlungen werden täglich bearbeitet
• Umfangreiches Weiterbildungsangbeot
• Individuelles Coaching möglich
• 100 % Gewinnbeteiligung bis $10.000

Zum Anbieter

(Kostenlose Testversion möglich)

Dass Topstep zu den erfolgreichen Prop Trading Firmen gehört, belegen einige eindrucksvolle Zahlen, die direkt auf der Homepage der Website präsentiert werden. Dazu gehören Payouts in Höhe von 23 Mio. USD allein seit 2020 und über 17.800 finanzierte Accounts im Juli 2024. Was das Unternehmen noch zu bieten hat, wie das Programm bei Topstep funktioniert und welche Erfahrungen wir mit dem Anbieter gemacht haben, erfahren Sie im nachfolgenden Artikel.

Was steckt hinter Topstep?

Die wichtigsten Fakten und Regeln auf einen Blick:

Topstep wurde 2012 gegründet und hat seinen Sitz in Chicago, USA. Um genau zu sein: Im Chicago Board of Trade Building. Damit ist die Firma schon seit über 10 Jahren am Markt etabliert und das begründet auch den Erfolg, den wir in den Zahlen oben bestaunen durften. Eine weitere davon: Die größte einzelne Auszahlung lag bei $270.000.

Aber zurück zum Thema – Das Ziel von Topstep ist es, aus Menschen bessere Händler mit besseren Gewohnheiten zu machen. Wie? Durch Learning by doing. Auch der Gründer Michael Parak musste große Verluste im Trading erleiden, bevor er eine beständige Leistung lernte.

Daher wollte er einen Raum schaffen, an dem Trader ihre Fähigkeiten entwickeln können und das ohne ihr eigenes Geld aufs Spiel zu setzen. Für diesen Zweck wurde The Trading Combine ins Leben gerufen. Als Weg, die eigene Denkweise zu ändern und beständigen Erfolg zu finden. Wie genau der Handel bei Topstep funktioniert, erfahren Sie weiter unten.

Was sind die Vor- und Nachteile von TopStep?

Wie sicher ist Topstep?

Um die Sicherheit eines Anbieters zu überprüfen, wandert der Blick immer als erstes auf die Regulierung. So auch in unserem Test. Doch Topstep ist weder reguliert noch freiwillig lizenziert. Das kann den ein oder anderen stutzig machen. Denn grundsätzlich empfiehlt sich nur der Handel mit Brokern, die einer Regulierung unterliegen. Wir haben aber festgestellt, dass es sich bei Topstep aber trotzdem um einen seriösen Anbieter mit breitem Weiterbildungsangebot und einem attraktiven Profit-Split handelt.

Welche Topstep Erfahrungen im Netz gibt es von anderen Tradern?

Wer sich nach einer passenden Prop Firma umschaut, dem empfiehlt sich ein Blick auf Trustpilot. Hier teilen andere User ihre Erfahrungen mit verschiedenen Anbietern. Und Topstep schneidet tatsächlich sehr gut ab – mit 4,4 von 5 Sternen bei über 2.200 Rezensionen.

Ganze 75 Prozent der Rezensenten bewerten das Unternehmen mit 5 Sternen, nur 6 Prozent sind auf der anderen Seite unzufrieden. Während mitunter die Qualität des Service und die Plattform kritisiert werden, teilen wir hier ein paar positive Worte der Trader, die 5 Sterne vergaben:

• “Sehr schneller, netter und hilfreicher Support. Ich kann dieses Unternehmen wärmstens empfehlen.” (Januar 2024)
• “Auszahlen hat immer funktioniert. Ich empfehle es jedem der mit Futures handeln möchte” (November 2023)
• “Combine ist fair, keine versteckten Regeln.” (Oktober 2020)

Wie funktioniert das Topstep Trading?

In unserem Test haben wir uns auch angeschaut, wie der Handel bei Topstep eigentlich funktioniert. The Trading Combine ist das Programm der Prop Firma, die Tradern hilft, bessere Fähigkeiten, Disziplin und Gewohnheiten aufzubauen, während sie für das Funding evaluiert werden. In dieser Evaluierungsphase können Sie Ihr Können in simulierten Märkten testen und Geld verdienen, sofern Sie bestimmte Handelsziele erreichen.

Zu den handelbaren Produkten gehören Futures aus verschiedenen Bereichen, darunter:

• Equity Futures
• Forex Futures
• Agricultural Futures
• NYMEX Futures
• Financial/Interest Rate Futures
• COMEX Futures

Haben Sie das The Trading Combine Programm erfolgreich bestanden, schalten Sie den Funded Account frei. Das geht unserer Erfahrung nach schon in zwei Tagen und Sie können bis zu vier Auszahlungen im Monat tätigen.

Um Ihr Payout zu verdienen, müssen Sie allerdings an fünf Tagen einen Gewinn von mindestens $200 erwirtschaften. Die Auszahlung wird schnell bearbeitet und als Topstep Trader erhalten Sie ein Zertifikat, das Sie in Ihrem LinkedIn Profil teilen können.

Bevor Sie als Topstep Trader starten, können Sie einige Dinge tun, die Sie auf das Programm vorbereiten:

1. Wählen Sie die passende Kontogröße
2. Erhalten Sie die kostenlose Trading-Checkliste, um bessere Gewohnheiten in Ihren Trading-Alltag zu etablieren
3. Treten Sie der kostenlose Discord-Community bei und tauschen Sie sich mit gleichgesinnten Tradern aus
4. Abonnieren Sie den YouTube-Channel des Anbieters, um immer auf dem neuesten Stand zu bleiben

Welche zusätzlichen Benefits bietet Topstep?

Damit Sie möglichst erfolgreich traden, stellt der Anbieter eine Reihe an Benefits bereit:

• Prep-Trade.Reflect
• TraderIQ
• Coach T
• Coaching
• Discord-Chatroom
• Facebook Community
• Topstep-TV
• Support

Das Prep-Trade-Reflect hilft Ihnen im ersten Schritt, eine konsequente Trading-Routine zu entwickeln. Das Tool TraderIQ hilft Ihnen, Ihre Leistung besser zu verstehen und Tag für Tag zu verbessern. Und mit der Funktion Coach T erhalten Sie einen Einblick in Ihre individuellen Statistiken und Tipps, mit denen Sie Ihre Leistung ebenso verbessern können.

Apropos Coach: Im kostenlosen Coaching können Sie sich auch wichtige Tipps holen – ob 1:1 oder in einer Gruppe. Weiter können Sie sich im Discord-Chatroom mit anderen Tradern, BotschafterInnen und Coaches austauschen. Ähnlich wie in der Facebook Community, wo Sie sich mit anderen Tradern vernetzen können.

Darüber hinaus können Sie sich mit dem Topstep TV wichtige Tipps von erfahrenen Tradern aneignen, immer Montag bis Freitag von 8 bis 15 Uhr (CT). Hier werden Ereignisse an den Märkten diskutiert, aktuelle Nachrichten und Tipps geteilt und live gehandelt. Zu guter Letzt steht Ihnen nach unserer Erfahrung bei Fragen der Support in Chicago via Live-Chat zur Verfügung.

Welche Kontogrößen gibt es bei Topstep?

Bei Topstep können Sie aus verschiedenen Account-Größen diejenige auswählen, die am besten zu Ihren Zielen passt. Welche das sind, sehen Sie in folgender Übersicht:

Challenges bei Topstep

Je nachdem für welche Kontogröße Sie sich entscheiden, variieren Gewinnziel sowie die maximale Verlustgrenze. Mit dem $50K-Konto ist ein Gewinn in Höhe von $3.000 erforderlich, während das maximale Verlustlimit bei $2.000 liegt. Mit dem $100K-Konto müssen Sie $6.000 erwirtschaften und dürfen höchstens $3.000 Verlust machen. Mit dem $150K-Konto – Last but not Least – liegt das Gewinnziel bei $9.000 und die Verlustgrenze bei $4.500.

Problemlos durch die Challenge bei Topstep mit Trading.de

Das Profit Target liegt unabhängig von der Kontogröße in der Challenge bei 6 %. Worin sich die verschiedenen Challenges aber unterscheiden ist der Drawdown. Denn während dieser beim 50K Konto bei 4 % liegt, beträgt er sowohl beim 100K als auch beim 150K Konto 3 %. 3 und 4 % sind im Vergleich zu anderen Anbietern schon ziemlich geringe Beträge und schrecken Sie womöglich auf den ersten Blick ab. Aber keine Sorge: Mit unserer Trading Ausbildung meistern Sie auch diese Challenge wie ein Pro!

Dabei lernen Sie Basiswissen, das Sie für den erfolgreichen Handel benötigen, darunter den Einsatz von Indikatoren, die Analyse von Charts, die Identifizierung von vielversprechenden Handelschancen und die Entwicklung individueller Strategien. Begleitet werden Sie dabei durch eine zuverlässige, persönliche Betreuung und eine große Community an Tradern, die sich gerne mit Ihnen über Techniken, Strategien und Ziele austauschen. Was uns qualifiziert? Ganz einfach: Über 15 Jahre Erfahrung und Erfolg im Handel.

Pakete und Kosten beim Anbieter

Wie Sie in der oberen Übersicht sehen können, unterscheiden sich die laufenden Kosten je nach gewählter Kontogröße und liegen zwischen $49 und $149 pro Monat. Damit steht Ihnen ein Trading-Account in Höhe von $50.000 bis $150.000 zur Verfügung.

Außerdem zeigt unser Test, dass Sie als Händler eine einmalige Aktivierungsgebühr von $149 pro Express-Konto zahlen. Diese Gebühr ist für alle Kontogrößen gleich hoch. Darüber hinaus müssen Sie $39 im Monat zahlen, wenn Sie Level 2 Daten nutzen möchten. Denn nur Level 1 Daten sind inklusive.

Profit-Split und Auszahlung bei Topstep

Sind Sie als Händler bei Topstep erfolgreich, können Sie jede Woche eine Auszahlung tätigen. Dafür müsse Sie fünf erfolgreiche Handelstage mit Netto-PNL in Höhe von mindestens $200 pro Auszahlungsantrag angesammelt haben. In diesem Fall können Sie bis zu 50 Prozent Ihres Kontoguthabens beantragen. Haben Sie 30 gewinnbringende Handelstage angesammelt, haben Sie sogar Zugang zu 100 Prozent Ihrer Gewinne. Die Mindestauszahlung liegt bei $125. Das hat zumindest unser Test gezeigt.

Aber wie viel von meinen Gewinnen kann ich als Trader eigentlich selbst behalten? Das verrät der Profit-Split. Dieser liegt bei 100 Prozent für Auszahlungen in Höhe von bis zu $10.000. Tätigen Sie hingegen eine Auszahlung, die höher als $10.000 ist, erhalten Sie 90 Prozent davon, während Topstep 10 Prozent einbehält. Diese Regel kann für mehrere finanzierte Konten pro Händler gelten.

Kann ich mit einem Demokonto bei TopStep starten?

Bevor Sie einen Funded Account betreuen dürfen, müssen Sie Ihre Fähigkeiten zuerst im Trading Combine Programm unter Beweis stellen. Dabei handelt es sich um eine Evaluierungsphase mit simulierten Märkten. Also eine Art Demokonto, in der Sie ohne Risiko traden können.

Sie können die Evaluierungsphase zwar schon in zwei Tagen vervollständigen, doch es gibt keine Eile. Sie können sich also so viel Zeit nehmen, wie Sie brauchen. Das monatliche Abonnement wird automatisch verlängert, bis Sie es kündigen oder in die nächste Phase übergehen. Erst, wenn Sie die Evaluierung erfolgreich bestanden haben, erhalten Sie unserer Erfahrung nach ein finanziertes Konto von Topstep.

Welche Handelsplattformen gibt es bei TopStep?

Topstep hat eine Liste an Plattformen, die der Anbieter seinen Kunden generell empfehlen kann. Dazu gehören der NinjaTrader, Topstep X und Quantower mit Datenfeed von Topstep bzw. Rithmic. Die Topstep Plattform ist sogar für Mac verfügbar, was weder beim NinjaTrader noch bei Quantower der Fall ist.

Weiter hat unser Test ergeben, dass es eine Reihe weiterer Plattformen gibt, die beim Broker zur Verfügung stehen. Darunter SierraChart, TradingView, Tradovate, MultiCharts, R Trader Pro und Jigsaw Daytradr. Die folgende Übersicht gibt einen Einblick in die Features:

Haben Sie sich für eine Plattform und eine Kontogröße entschieden, können Sie diese im Nachgang nicht wieder ändern, sobald Sie angefangen haben, in der Trading Combine zu handeln. Falls Sie trotzdem gerne die Plattform wechseln möchten, haben Sie vier Möglichkeiten:

• Bei einer Plattform mit Rithmic Datenfeed können Sie Ihr Konto mit einer anderen Plattform mit Rithmic Datenfeed verbinden.
• Bei einer Plattform mit CQG Datenfeed können Sie Ihr Konto mit einer anderen Plattform mit CQG Datenfeed verbinden.
• Wollen Sie auf eine Plattform mit anderem Datenfeed umsteigen, benötigen Sie eine neue Trading Combine. Das funktioniert ganz einfach in Ihrem Profil, wenn Sie auf “Start a Trading Combine” klicken.
• Haben Sie in Ihrer Trading Combine noch nicht angefangen zu traden und möchten die Plattform wechseln, müssen Sie das Support-Team kontaktieren.

Steuerzahlung als Prop Trader

Wer mit dem Trading Geld verdient, der muss grundsätzlich auch Steuern zahlen, sofern ein gewisser Betrag überschritten wird – das gilt fürs Prop Trading ebenso wie für den klassischen Handel. Für Kapitalerträge fällt die Einkommensteuer in Höhe von 25 Prozent an. Dazu kommen Solidaritätszuschlag sowie gegebenenfalls Kirchensteuer, Gewerbesteuer und Umsatzsteuer.

Gewerbeanmeldung ist Pflicht

Das Prop Trading ist eine gewerbliche Tätigkeit, wodurch es notwendig ist, dass Sie ein Gewerbe dafür anmelden. Daher ist auch Gewerbesteuer zu entrichten, wenn Ihre Einnahmen den Freibetrag übersteigen.

Zahle ich Verluste aus eigener Tasche?

Bei Topstep liegt der Fokus auf dem Handel mit Futures. Gerade hier ist das Risiko finanzieller Verluste groß. Daher sollten Sie sich vorab gut ins Thema einarbeiten und eine Strategie entwickeln. Einige Broker übernehmen zwar die Verluste ihrer Trader, bei Topstep ist von einem Negativsaldoschutz allerdings nichts zu lesen. Daher gehen wir davon aus, dass eine Nachschusspflicht besteht.

Welche Alternativen zu Topstep gibt es?

• FTMO wurde 2014 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Prag. Während Topstep nur eine Evaluierungsphase hat, gibt es bei FTMO ein zweistufiges Bewertungsverfahren, das Sie als Trader durchlaufen, um einen Funded Account zu erhalten. Hier können Sie ein Kapital von bis zu 400.000 Euro verwalten und können 90 Prozent Ihrer Gewinne selbst behalten. Der Profit Split liegt wie bei Topstep auch bei 90/10.
• Apex Trader Funding wurde zwar erst 2021 gegründet und gehört dennoch schon zu den führenden Prop Trading Firmen. Das Unternehmen sitzt in Montana, USA und hat sich die Entwicklung einer besseren Plattform als Ziel gesetzt. Beweis für den Erfolg ist die intuitive Bedienbarkeit. Ein weiterer Vorteil: Der Profit Split von 90/10.
• The Trading Pit wurde 2022 gegründet und bietet eine breite Palette an handelbaren Instrumenten. Aber nicht nur das: Auch der kompetente Support sowie das umfangreiche Weiterbildungsangebot überzeugen. Zudem liegt der Profit Split bei 80/20. Daher gehört The Trading Pit zu unseren Favoriten.
• Leeloo wurde 2016 gegründet und hat seinen Sitz in Montana, USA. Neben dem umfangreichen Weiterbildungsbereich überzeugt der Anbieter mit dem schnellen Evaluierungsverfahren und einer großen Auswahl an handelbaren Märkten. Fokus dabei ist der Futures-Markt. Der Profit Split liegt bei 90/10.

Fazit: Attraktive Gewinnbeteiligung

Topstep wurde 2012 gegründet, hat seinen Sitz in Chicago und überzeugt mit einer attraktiven Gewinnbeteiligung. Als Trader dürfen Sie nämlich 100 Prozent Ihrer Gewinne selbst behalten, sofern die Auszahlung unter $10.000 liegt. Das gibt es unserer Erfahrung nach bei kaum einem anderen Anbieter. Bei Auszahlungen über diesem Betrag liegt der Profit Split bei 90/10, was immer noch sehr gut ist.

Außerdem verfügt Topstep über ein umfangreiches Angebot an Weiterbildungsmöglichkeiten – darunter 1:1 Coaching und das Topstep TV. Das zeigt, dass dem Unternehmen die Entwicklung seiner Trader wichtig ist. Auch die Auswahl an Handelsplattformen lässt keine Wünsche offen. Zur Verfügung stehen Topstep, NinjaTrader, Quantower, Multicharts, Sierra Charts und einige weitere. Unser Test fällt sehr positiv aus, weshalb wir den Anbieter mit 4,3 Sternen bewerten.

Meist gestellte Fragen:

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Alex Abate

Broker Expertin, langfristige Investorin und Trading Software Testerin

Alex Abate ist spezialisiert im Bereich Trading und selbstständige Texterin. Sie bringt bereits jahrelange Erfahrung im Wertpapierhandel und der Anlage mit und ist für die Beurteilung sowie den Test verschiedener Broker auf dem Markt zuständig.

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