8 besten Trading Konten in Deutschland – Test & Eröffnung

Die 8 besten Trading Konten für deutsche Trader aus unseren Erfahrungen im Vergleich & Test 2024:

Wie eröffnet man ein Trading Konto?

Du hast das passende Trading Konto für deine Sparpläne gefunden? Die folgenden Schritte sind nun dafür notwendig, um einen Trading Account einzurichten. Die Broker machen es den Anlegern natürlich extrem einfach, Mitglied zu werden. Einige Regeln sind dabei trotzdem zu beachten.

Per E-Mail-Adresse anmelden und Verifizierung durchführen

Zunächst öffnest du die Seite des Anbieters und klickst auf den Button für die Einrichtung deines Accounts. Hier könnte z. B. „Trader Konto eröffnen“, „Account anlegen“ oder auch „Demokonto starten“ stehen. Auf Englisch wird diese Option oft als „Join Now“ oder „Sign up“ bezeichnet.

Als nächstes öffnet sich ein Fenster, in welchem du deinen Namen, eine Mailadresse sowie ein sicheres Passwort einträgst. Danach bekommst du eine Nachricht in deinen Posteingang und bestätigst dein Trading Konto mit einem Klick auf den Link.

Jetzt will der Broker einige Informationen zu deinen Erfahrungen im Trading wissen. Deine Kenntnisse werden in einem kleinen Quiz abgefragt und wenn du dann in den richtigen Live-Account starten möchtest, benötigt das Unternehmen noch eine Echtheitsüberprüfung per Ausweis und/oder Video-Chat. Wichtig ist dabei, dass du deinen Wohnsitz angibst, über den die Steuern an den Staat abgeführt werden.

Kann man Trading Konten für Firmen eröffnen?

Ein Unternehmensdepot zu eröffnen, funktioniert ebenfalls ähnlich wie die Kontoeröffnung für den privaten Handel. Bei der Anmeldemaske kann man meistens auswählen, dass man als Unternehmen traden möchte. Jedoch bieten nicht alle Broker diese Funktion an und manchmal ist die Anmeldeoption als Firma auch sehr versteckt. Es ist aber grundsätzlich fast immer möglich ein Trading Konto für Unternehmen zu eröffnen.

Wie läd man Geld auf das Trading Konto auf?

Nachdem du einige Runden im Demokonto gedreht hast, kannst du nun echtes Geld auf dein Trading Konto aufladen und damit die ersten Orders einleiten. Die Transaktionen sind über vielfältige Methoden wie Banküberweisung, SEPA-Lastschrift, Kreditkarte, PayPal & Co. möglich. Anbieter wie unser Testsieger BlackBull Markets verlangen dabei keine Mindesteinlage. Wenn du über FP Markets handelst, musst du dagegen ein Minimum von 50 USD überweisen.

Watchlist aufbauen und Trading Software mit Analyse Tools nutzen

Im Demokonto und im echten Trading Konto kannst du relativ einfach eine Watchlist aufbauen. Hierzu klickst du bei der entsprechenden Position auf das Plus-Zeichen und fügst sie damit deinen Favoriten hinzu. Diese tauchen dann immer auf deinem Dashboard auf und du hast die Preisentwicklung somit schnell im Blick. Das ist innerhalb der Broker-Software ebenso möglich wie bei Handelsplattformen wie MetaTrader und TradingView.

Täglich gehst du dann weiter in die Details hinein und versuchst mit den Charts herauszufinden, in welche Richtung sich die Aktien bewegen bzw. wann mit Trendwechseln zu rechnen ist. Sobald der Preis und die Entwicklung passt, leiten die Trader ihre Order ein. Bei CFDs kannst du dabei long und short gehen sowie mit einem Hebel arbeiten.

Eventuell Trading Konto an professionelle Handelsplattform koppeln

Die Kopplung von einem Trading Konto an eine Profi-Plattform ist in jedem Fall ein Vorteil. Wenn du bereits mit MetaTrader oder TradingView gearbeitet hast, wirst du die vielen Indikatoren und Tools schätzen. Ebenso bietet die cTrader Software jede Menge Vorteile. Die beiden Testsieger BlackBull Markets und FP Markets führen die Liste auch deshalb an, weil hier Schnittstellen zu allen gängigen Plattformen verfügbar sind.

Aktien, ETFs, CFDs, Kryptowährungen und andere Werte in das Portfolio aufnehmen

Um die gewünschten Positionen nun kaufen zu können, müssen die Trader jetzt eine Order beim Broker aufgeben. Dazu klickt man in der Regel auf „Kaufen“ oder „Verkaufen“ und macht in der Trading-Maske weitere Angaben. So kannst du hier einstellen, wie viele Aktien du erwerben möchtest bzw. an welchem Betrag du im Falle von CFDs interessiert bist.

Per Stop Loss und Take Profit lässt sich das Risiko etwas senken. Der Hebel erhöht dagegen die Gewinnchancen, aber auch die möglichen Verluste. Mit einem Klick nimmst du die Positionen in dein Trader Konto auf. Je nach Plattform sieht die Order-Maske etwas anders aus, meist sind aber ähnliche Funktionen vorhanden.

Gewinne durch Verkäufe sichern

Um die Gewinne dann zu materialisieren, musst du die Trading-Werte wieder verkaufen bzw. aus dem Portfolio herauslösen. Du kannst dem Broker dabei vorab sagen, dass sie ab dem Erreichen eines gewissen Maximums oder Minimums automatisch wieder abgegeben werden sollen. Mit dem Verkauf wächst im besten Falle dein Guthaben und du kannst das Geld bald schon auf dein Konto bei der Bank abheben.

Liste der 8 besten Trading Konten im Vergleich 2024:

Bei der Wahl der Trading Konten ist Vorsicht geboten. Nicht alle Anbieter sind seriös und wenig kontrollierte Broker bergen das Risiko in sich, dass man hier mit zu großer Hebelwirkung gefährliche Wetten eingeht. Bei den besten Trader Konten gibt es dagegen eine staatliche Absicherung und einen Negativsaldoschutz.

Die folgenden Online Broker haben sich u. a. aufgrund der oben genannten Kriterien im Vergleich der besten Anbieter durchgesetzt. Zu den Gewinnern zählen BlackBull Markets, FP Markets, Capital.com, GBE Brokers, XTB, Pepperstone, Vantage Markets und eToro. Bei diesen können die Investoren flexibel ihr Geld anlegen, im Demokonto üben und die vielen Instrumente für die Trades nutzen.

An dieser Stelle möchten wir dir die acht Top Trading Konten von Anbietern wie BlackBull Markets, FP Markets, Capital.com und XTB vorstellen. Die folgenden Broker haben sich nach unseren Erfahrungen besonders bewährt.

1. BlackBull Markets – Anbindung an alle gängigen Plattformen möglich
2. FP Markets – vielseitig mit diversen Trading Konten kombinierbar
3. Capital.com – Bestes Trading Konto für TradingView
4. GBE Brokers – Am besten für MetaTrader 4/5 Trading
5. XTB – Bestes Gesamtpaket mit über 6.300 Märkten
6. Pepperstone – Viele Plattform-Anbindungen an das Trading Konto
7. Vantage Markets – Geeignet für Forex Trading mit hohem Volumen
8. eToro – Bestes Trading Konto für Social Trading

1. BlackBull Markets

Im Jahr 2014 wurde BlackBull Markets in Neuseeland gegründet und hat dort auch bis heute seinen Stammsitz. Der Broker ist darüber hinaus auf den Seychellen lizenziert. Dadurch genießen die Trader ein hohes Maß an Sicherheit und können außergewöhnlich hohe Hebel von 1:500 verwenden. Die Instrumente sind auf mehr als 26.000 Märkten nutzbar. Diese umfassende Auswahl an Assets war ein Argument dafür, BlackBull Markets zum Testsieger bei den Trading-Konten in Deutschland zu küren.

Dabei besteht die Möglichkeit, mit vielseitigen CFDs in alle Richtungen zu investieren. Diese beziehen sich u. a. auf Aktien, Rohstoffe, Edelmetalle, Forex, Indizes und Kryptowährungen. Über die App BlackBull Invest ist der Zugriff auf echte Aktien und ETFs eine Option. Sehr gut gefallen hat mir weiterhin die Plattform BlackBull CopyTrader, worüber du die Portfolios anderer Investoren einfach kopieren kannst.

Die Gebühren sind angenehm niedrig. So fallen im ECN-Standard-Konto keine Kommissionen beim Handel an. Bei den anderen Varianten starten die Spreads sogar ab 0,0 Pips. Wenn du bereits mit einer Handelsplattform arbeitest, gibt es positive Nachrichten: BlackBull Markets bietet Schnittstellen zu MT 4 & 5, TradingView und cTrader. Gute Erfahrungen habe ich des Weiteren mit dem Kundenservice gemacht, der über den Live-Chat schnell geantwortet hat.

Regulierung	FSA (Seychellen), FSP (Neuseeland)
Gebühren	Keine Depot- und Ordergebühren, variable Swaps, keine Kommissionen im ECN-Standard-Konto
Spreads	ab 0,0 Pips bei Prime
Demokonto	Kostenloses Demokonto
Social Trading	BlackBull CopyTrader
Mindesteinlage	0 Euro
Verfügbare Märkte	über 26.000 Märkte
Hebel	1:500
Plattformen	BlackBull Invest, BlackBull CopyTrader, TradingView, MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader
Analysetools	Vielseitige Analysemöglichkeiten bei BlackBull Invest ebenso wie auf den angebundenen Handelsplattformen

2. FP Markets

Erst 2018 gegründet ist FP Markets ein noch relativ junger Broker, der aber bereits jetzt mit günstigem Trading ab 0,0 Pips von sich reden macht. Dabei bietet das Unternehmen über 10.000 Assets an. Den Umgang mit diesen Werten kannst du ganz einfach im kostenlosen Demokonto testen. Bei der Auswahl an Märkten handelt es sich überwiegend um CFDs. Diese lassen sich über MT4 & MT5 ebenso traden wie über cTrader und TradingView.

Diese CFDs beziehen sich bei FP Markets auf zahlreiche Währungspaare, also den Forex-Markt. Darüber hinaus kannst du mit Aktien-Basiswerten, den Bezug auf Rohstoffe, Edelmetalle und Indizes handeln. Im Standard-Konto wird dabei keine Kommission verlangt – bei Indizes, Rohstoffen und Kryptos fällt sie sogar komplett weg. Wenn du einen Raw-Spread haben möchtest, bezahlst du etwa 3 USD an Provision drauf.

Durch die Regulierung in Zypern hat die dortige CySEC ein Auge auf das Unternehmen. Der Vorteil für deutsche Trader ist, dass sie von der EU-Kontrolle und einer hohen Einlagensicherheit profitieren. Zudem gibt es einen Negativsaldoschutz. Daneben hat das Unternehmen auch Lizenzen auf den Seychellen und in Australien. Dabei sind auf außer-europäischen Kundenkonten auch höhere Hebel möglich.

Regulierung	CySEC, ASIC, FSA, FSCA
Gebühren	Keine Depotgebühren, variable Swaps, Kommission von 3 USD pro Lot im Raw-Modus
Spreads	ab 0,0 Pips (Raw)
Demokonto	Kostenloses Demokonto
Social Trading	Copy Trading verfügbar
Mindesteinlage	50 USD
Verfügbare Märkte	ca. 10.000 Märkte (ausschließlich CFD-Handel)
Hebel	1:30 (EU)
Plattformen	MT4 & MT5, cTrader, TradingView, WebTrader
Analysetools	Umfangreiche Trading-Tools, insbesondere über die Toolbox von MetaTrader

3. Capital.com

Der Anbieter Capital.com ist besonders für seine Analysetools bekannt und offeriert hervorragende Optionen, um die über 5 verschiedene Asset-Klassen (Aktien, Rohstoffe, Kryptos, Währungen & ETFs) per CFD über die technische Analyse eingehend zu betrachten. Die dafür notwendige Software wird als App und Browserversion angeboten. Hier sind dann etwa 75 Indikatoren verfügbar. Eine Kopplung an MetaTrader und TradingView ist möglich. Mit diesen Werkzeugen blickst du dann auf mehr als 3.000 Märkte.

Beim Kauf/Verkauf darfst du dich auf sehr niedrige Spreads ab 0,3 Pips freuen. Gebühren für die Depotführung oder Kosten pro Trade fallen nicht an, jedoch gibt es eine Inaktivitätsgebühr ab 12 Monaten mit 10$. Bei Fragen richtest du dich fast rund um die Uhr auf Deutsch an den Kundenservice – per Telefon, Live-Chat oder Mail.

Reguliert wird der Anbieter in Zypern, wo die CySEC die Kontrolle übernimmt. Dadurch sind die Kundengelder in der EU aufbewahrt und du bekommst bei einem möglichen Bankrott des Brokers eine bestimmte Summe (20.000€) zurück. Weiterhin überprüfen die FCA im Vereinigten Königreich und die ASIC in Australien den Broker.

Regulierung	FCA, ASIC, CySEC, SCB
Gebühren	0 Euro Depotkosten; CFDs – geringe Spreads und Swap-Kosten
Spreads	ab 0,3 Pips
Demokonto	Kostenlos ohne Limit verfügbar
Social Trading	Nicht verfügbar
Mindesteinlage	20 Euro bei Kreditkarte. 50 euro bei Banküberweisung
Verfügbare Märkte	ca. 3.000+ Märkte via CFDs
Hebel	1:30
Plattformen	Webplattform, App, TradingView, MetaTrader 4
Analysetools	Hochwertige Charts mit allen wichtigen Indikatoren, Zeicheninstrumenten etc.

4. GBE Brokers

GBE Brokers ist ein Anbieter, der 2013 gegründet wurde und seither von Zypern aus operiert. Das Unternehmen ist somit in der EU reguliert und bietet die entsprechenden Vorteile bezüglich der Einlagensicherheit. Hinzukommt eine Sonderversicherung, die GBE Brokers mit Lloyds abgeschlossen hat. Angeboten werden in erster Linie CFDs, die sich auf Aktien, Edelmetalle, Rohstoffe, Kryptowährungen und ETFs beziehen. Ebenfalls sind Forex-Werte im Angebot.

Die etwa 500 Märkte von GBE Brokers können mit Spreads ab 0,0 Pips gehandelt werden. In diesem Fall wird aber meist eine kleine Kommission fällig. Wenn du auf diese verzichten möchtest, kommen Spreads hinzu. Es hängt stark von deinem Handelsstil ab, für welche Variante du dich entscheidest. Zunächst wählst du nach der Anmeldung eine der Kontoarten, Classic, Plus oder Vip.

Ein wesentlicher Unterschied dieser Optionen ist, dass du bei Classic 1.000 Euro Mindesteinlage hast, bei Plus 10.000 Euro und bei Vip 100.000 Euro. Depotführungsgebühren werden im Übrigen keine erhoben. Kostenlos ist ein Demokonto verfügbar, in welchem du als Anfänger die Grundlagen im Trading erlernen kannst.

Die Plattform GBE Brokers verfügt über eine eigene Online-Variante und lässt sich besonders gut an die professionellen Programme MetaTrader 4 und 5 koppeln. Sehr empfehlenswert ist im Übrigen das Booster-Paket, über welches erweiterte Funktionen verfügbar sind.

Regulierung	CySEC, FCA, Bafin
Gebühren	0 Euro Depotgebühr, bei Zahlung von Kommission niedrigere Spreads
Spreads	ab 0,0 Pips, ohne Kommission ab 0,7 Pips
Demokonto	Kostenloses Demokonto verfügbar
Social Trading	Nicht verfügbar
Mindesteinlage	1.000 Euro
Verfügbare Märkte	Forex, CFDs auf Aktien, Kryptowährungen, ETFs, Edelmetalle, Rohstoffe
Hebel	1:30
Plattformen	MetaTrader 4, MetaTrader 5
Analysetools	Hochwertige Charts und Indikatoren, mehr Optionen mit dem MT4 Booster Paket

5. XTB

XTB ist ein Anbieter, der 2002 in Warschau gegründet wurde und seither weltweit expandiert hat. Zur damaligen Zeit konzentrierte sich die Plattform darauf, ein Trader Konto für Forex bereitzustellen. Mittlerweile sind die Produkte weitaus vielfältiger. Du kannst hier so auch Aktien, Krypto-Währungen, Rohstoffe und ETFs einkaufen. Insgesamt sind mehr als 6.300 Märkte verfügbar.

Diese kannst du mit verschiedenen Tools in der brokereigenen Plattform xStation analysieren. Da die meisten Instrumente im CFD Trading verfügbar sind, ist der Einsatz von Hebeln möglich. Bei Aktien und ETF-Sparplänen kannst du mit maximal 1:5 und bei Forex mit 1:30 arbeiten. Gebühren pro Order und Depotführung entfallen. Dafür werden standardmäßig Spreads erhoben, die jedoch günstig mit 0,1 Pips starten.

Was mich an dem Trading Konto von XTB zudem überzeugt, sind die Themen Regulierung und Kundenservice. In Europa haben die polnische KNF und die deutsche BaFin ein Auge auf den Anbieter. Zudem findet eine Prüfung durch die FCA in Großbritannien statt. Bei Problemen erreichst du den Broker per Telefon, E-Mail oder Chat 24/5 und erhältst eine kompetente Beratung.

Regulierung	FCA, ASIC, CySEC, BaFin
Gebühren	0 Euro Depotkosten; Aktien/ETFs/CFDs, Swap-Kosten bei CFDs
Spreads	ab 0,1 Pips
Demokonto	Ja, kostenlose Nutzung der Trading Apps
Social Trading	Copy Trading wird nicht angeboten
Mindesteinlage	0 Euro
Verfügbare Märkte	6.300 Märkte mit Aktien, ETFs und CFDs
Hebel	1:30 Forex, 1:5 Aktien und ETF CFDs
Plattformen	xStation (von XTB), Mobile App
Analysetools	Hochwertige Charts mit allen wichtigen Indikatoren, Zeicheninstrumenten etc.

6. Pepperstone

Pepperstone hat früh von sich im Traden mit Forex-Werten reden gemacht und gilt als einer der wichtigsten Anbieter in Australien. Der Fokus liegt bei diesem Broker auf Währungen und Kryptowährungen, wobei mittlerweile auch viele CFDs auf Aktien, ETFs & Co. im Handel sind. Insgesamt kannst du Trades auf ca. 1.200 Märkten und mit etwa 60 Währungspaaren bei Pepperstone eröffnen. Dabei sind Hebel von bis zu 1:30 verfügbar.

Analysiert werden können die Wertpapiere mit vielfältigen Tools, die von TradingView unterstützt werden. Daneben kannst du dein Pepperstone Trader Konto aber auch mit anderen Plattformen wie MetaTrader 4, MetaTrader 5 und cTrader verbinden. Empfehlenswert ist zudem das kostenlose Demokonto, welches von diesem Anbieter gestellt wird.

Zu erwähnen ist, dass es zwei verschiedene Trading Konto Arten gibt, die beide als Depot erst einmal kostenlos sind. Im Standard Account bezahlst du pro Trade 0 Euro, musst aber mit Spreads in Höhe von 1,0 Pips rechnen. Wer professioneller traden möchte, entscheidet sich meist für die Razor-Variante mit einer kleinen Provision, jedoch ohne Spreads.

Reguliert wird das Trading Konto in Australien von der ASIC, wobei auch europäische Institutionen wie die deutsche BaFin, die FCA und die CySEC einen Blick auf das Unternehmen werfen. Somit ist eine hohe Einlagensicherheit gegeben. Wenn es irgendwelche Probleme oder Fragen bezüglich des Trader Kontos, zu Strategien, Geld und Vermögenswerten gibt, wendest du dich einfach an den telefonischen und elektronischen Kundenservice.

Regulierung	ASIC, FCA, CySEC, BaFin
Gebühren	0 Euro Depotführung; Provisionen im Razor-Account (meist 2,6 Euro pro Lot); Swap Gebühren bei CFDs
Spreads	Handel ab 0,0 Pips im Razor-Account; ab 1,0 Pips bei Standard
Demokonto	Ja, kostenlos verfügbar
Social Trading	Mehrere Tools für Copy Trading
Mindesteinlage	Depot kann ab 10 Euro eröffnet werden
Verfügbare Märkte	Forex und CFDs auf Aktien, ETF Sparpläne, Kryptowährungen, Krypto-Indizes
Hebel	1:30
Plattformen	MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, TradingView
Analysetools	Über Vielzahl an Plattformen tiefgründige Analyse für den Aktien-, ETF- und Forex-Handel per Charts möglich

7. Vantage Markets

In einer Liste über das „beste Trading Konto“ darf derzeit auch Vantage Markets nicht fehlen. Das australische Unternehmen wurde 2009 gegründet und war ursprünglich auf Forex spezialisiert. Mittlerweile kannst du auch mit Krypto-Währungen handeln und per CFD Trading in verschiedenste Märkte (1000+) einsteigen. Überraschend hoch ist der Hebel, der bis auf 1:500 angesetzt werden kann.

Bei dem Trader Konto gibt es eine Browser-Version sowie eine mobile App mit allen wichtigen Tools. Du kannst hier vor allem technisch, aber auch mit den fundamentalen Kennzahlen arbeiten. Zudem erlaubt dir Vantage Markets eine Integration von MetaTrader für den Handel mit CFDs. Wenn du vorab üben möchtest, eröffnest du zunächst ein Demokonto mit einem hohen virtuellen Guthaben.

Anders als bei Brokern wie eToro, Capital.com und XTB verlangt man beim Trading Konto von Vantage Markets eine kleine Provision, die bei den Trades pro Lot bei 2 bis 3 US-Dollar liegt. Je nach Kontoart können die Gebühren jedoch anders sein. Wer höhere Orderkosten bezahlt, bekommt meist niedrigere Spreads geboten. Überprüft wird Vantage Markets von der ASIC, der CIMA und der VFSC. Absolut zufriedenstellend ist der Kundenservice, der 24/5 per Mail, Chat und Telefon erreichbar ist.

Regulierung	ASIC, CIMA, VFSC
Gebühren	0 Euro Depotgebühren, Provisionen mit 2 bis 3 US-Dollar pro Lot
Spreads	ab 0,0 Pips
Demokonto	Kostenlos verfügbar
Social Trading	Verfügbar
Mindesteinlage	50 US-Dollar
Verfügbare Märkte	1000+ Märkte (u. a. Forex, Kryptowährungen, CFDs
Hebel	1:500
Plattformen	Vantage App, MetaTrader 4, MetaTrader 5, ProTrader, Web Trader
Analysetools	Umfangreiche Analysetools auf der Plattform verfügbar

8. eToro

Das 2008 gegründete Unternehmen eToro ist einer meiner langjährigen Favoriten, wenn es um ein Trading Konto geht. Zu tun hat das vor allem mit dem sehr umfangreichen Angebot und einer guten Mischung aus echten Aktien, ETFs, Krypto-Währungen CFDs sowie Forex und Rohstoff CFDs. Insgesamt kann man bei dem in Zypern registrierten Trading Konto von eToro auf mehr als 6.000 Märkten aktiv werden.

Eine umfassende Analyse lässt sich bei eToro mit der hauseigenen Software bewerkstelligen, die Kennzahlen und TradingView-basierte Charts offeriert. Copy Trading ist ebenso verfügbar und wie ein kostenloses Demokonto. Gebühren für Depotführung und Trades gibt es aktuell keine. Dafür existiert bei eToro eine Mindesteinlage, die bei ca. 50 US-Dollar liegt.

Falls du Fragen hast, wendest du dich einfach an den eToro Kundenservice, der dich per Mail, Live-Chat und Telefon unterstützt. Meine Erfahrungen mit dem Support waren dabei durchweg positiv. Gut zu wissen ist des Weiteren, dass es eine umfassende Kontrolle über mehrere Behörden in der EU, Australien und Amerika gibt: Geprüft wird eToro so von der FCA, der CySEC, der ASIC und der FinCEN.

Regulierung	CySEC, FCA, FinCEN
Gebühren	0 Euro Depotgebühren, keine Kosten auf die Order von Aktien und ETFs, kleine Provisionen bei CFD-Handel; Halte- und Swap-Kosten über Nacht beachten.
Spreads	ab 0,0 Pips
Demokonto	Ja, verfügbar
Social Trading	Ja, verfügbar und sehr effizient
Mindesteinlage	50 Euro
Verfügbare Märkte	Aktien, ETFs, CFDs (über 3.100 Märkte)
Hebel	1:30
Plattformen	eigene Trading-Plattform
Analysetools	Detaillierte Charts und Kennzahlen; Social Trading innerhalb des Depots möglich

Was ist ein Trading Konto überhaupt und wie hilft es mir beim Vermögensaufbau?

Ein Trading Konto oder Depot ist für dich die Grundvoraussetzung dafür, dass du mit dem Handel von Aktien, ETFs, Kryptowährungen, Rohstoffen, Edelmetallen, CFDs & Co starten kannst. Früher musste man ein solches Konto bei der Bank einrichten, über die man dann Zugang zu den Börsen hatte. Dabei stand immer ein Manager zwischen dir und dem Markt. Heutzutage werden die Trading und CFD Konten dagegen bei einem Online Broker eröffnet.

Trading Konto beim Broker	Trading Konto bei der Bank
Trades in Echtzeit zu tatsächlichen Marktpreise einleiten	Hohe Gebühren für Depot und Orders
Keine Depotkosten und Ordergebühren	Beschränkter Zugriff auf das Portfolio
Eigenständige Analyse	Starke Verzögerungen bei der Orderausführung
Flexibilität durch CFD Trading	Keine Leerverkäufe
Leerverkauf möglich	Selten aktuelle Marktpreise
Zugriff von jedem Ort der Welt

Dieser gibt dem Trader die Möglichkeit, das Portfolio sehr einfach am Laptop oder am Smartphone zu organisieren. Du meldest dich schnell an, loggst dich dann ein, lädst Geld auf und kannst über die Handelsplattform direkt mit dem Handel starten. Bevor du Wertpapiere kaufst, solltest du diese natürlich analysieren. Das ist über die Kennzahlen und Charts möglich.

Ein gutes Trading Konto sollte dabei viele Analyse Tools wie Chart-Indikatoren, Instrumente zum Einzeichnen von Trends sowie Rechenformeln bieten. Diese kannst du zunächst in einem Demokonto ausprobieren und sie später bei Erfolg in den echten Handel mit Aktien & Co. übertragen. Wichtig ist, dass du die Instrumente unter realistischen Marktbedingungen testen kannst.

Arten von Trading Konten:

Trading Konto ist nicht gleich Trading Konto. Die verschiedenen Online Broker richten sich z. T. an andere Arten von Investoren und Handelsstile. Sehr beliebt sind natürlich die klassischen Online Trading Konten, bei denen die Trader denkbar viele Märkte von Aktien bis Kryptowährungen zur Verfügung haben. Auf der anderen Seite gibt es spezielle Konten nur für das CFD Trading, also den Kauf von Derivaten, bei denen es sich um keine echten Wertpapiere handelt.

An dieser Stelle erfährst du mehr über die Angebote von Online Brokern und Wertpapierdepots:

Online Trading Konto

Ein Online Trading Konto ist heutzutage eigentlich der Standard. Kaum ein Trader richtet noch Konten bei einer Bank ein. Stattdessen setzt man auf die flexiblen Online Trading Optionen, die man innerhalb von wenigen Schritten auf der Webseite des Anbieters einrichten kann. Die Online Trading Konten sind selbstredend an das Internet gekoppelt und du hast per Computer oder Smartphone Zugriff darauf. Somit kannst du von jedem Ort der Welt per Trading App Aktien, ETFs, Sparpläne, CFDs, Kryptowährungen und weitere Finanzinstrumente einkaufen.

Mobile Trading Konto

Ein Mobile Trading Konto ist quasi ein Depot oder Live Konto, welches speziell für das Handy gemacht ist. Hier hast du einen praktischen Zugriff auf dein Portfolio und kannst es von jedem Ort der Welt verwalten. Die Trading App sollte dabei auch auf die Analyse durch die Anleger optimiert sein. So muss man die Charts übersichtlich einsehen und mit verschiedenen Tools arbeiten können. Die Anbieter offerieren dir am besten auch ein Demokonto, in dem Einsteiger schneller mit die Grundlagen im Handel an den Börsen vertraut werden.

CFD Trading Konto

CFD Konten bieten dir in erster Linie keine echten Wertpapiere. Stattdessen handelt es sich um Ableitungen oder Derivate, also Differenzkontrakte, die ausschließlich mit dem Online Broker abgeschlossen werden. Von einem Basiswert ausgehend bilden die CFDs die Kurse der ursprünglichen Aktien ab.

Das CFD Trading muss sich dabei nicht nur auf Aktien beziehen. Du findest im Handel bei den Online Brokern ebenso ETF Sparpläne, Kryptowährungen, Forex, Rohstoffe und Edelmetalle. Ein Vorteil am CFD Handel ist, dass du keine ganzen Werte kaufen musst, also selbst mit wenig Geld in kleinere Bruchstücke investieren kannst. Anlegern wird zudem die Chance gegeben, pro Trade Hebel einzusetzen, um mögliche Profite/Verluste zu erhöhen.

Nachteilig ist dagegen, dass du bei Aktien CFDs keine Dividenden einnimmst. Außerdem können die Trades mit Hebeln durchaus riskant sein, da die Leverage-Effekte auch ins Negative wirken. Somit können sich gerade Trading-Anfänger auf CFD Konten schnell verschulden. Wichtig ist es, die Instrumente im CFD-Handel behutsam und mit Bedacht einzusetzen.

Forex Trading Konto

Beim Forex Handel geht es um das Trading mit verschiedenen Währungen bzw. Währungspaaren. So kannst du z. B. US-Dollar mit Euros einkaufen, auf ein Wachstum warten und dann das Geld einfach wieder umtauschen. Entweder kaufst du dabei echte Währungen ein oder entscheidest dich für Forex-Derivate im CFD-Handel.

Viele Anbieter haben sich speziell auf das Forex-Segment spezialisiert. Hierzu gehören z. B. die Online Broker BlackBull Markets, FP Markets, GBE Brokers und Pepperstone, die es in unseren Vergleich der besten Trading Konten geschafft haben.

Klassisches Aktien- und ETF Trading Konto

Bei klassischen Konten für Aktien- und ETF Handel kaufst du echte Wertpapiere bzw. Fonds ein und kannst dadurch von deinen Rechten an den Anteilen profitieren. Online Broker, die solche Assets anbieten, sind in der Regel hochprofessionell und garantieren dir eine sichere Verwahrung der Papiere in entsprechenden Depots.

Für langfristige Investitionen sind in erster Linie die ETF Sparpläne empfehlenswert. Diese Fonds bestehen aus mehreren Aktien, die in regelmäßigen Abständen nach Performance ausgetauscht werden. So kann man auf den Trader Konten zu einem veritablen Wachstum kommen und sein Geld innerhalb weniger Jahre deutlich vermehren.

Kostenloses Demokonto

Jeder Online Broker sollte ein kostenloses Trading Demokonto für Trading-Anfänger anbieten. Die Einsteiger können hier den Aktien- und CFD-Handel üben. Die Trader versuchen sich dabei im Umgang mit den Analyse Tools und schärfen ihre Fähigkeiten. Im Trading Demokonto probierst du für einige Monate verschiedene Strategien aus und wenn deine Geldanlage hierüber wächst, kannst du ins echte Live Konto wechseln.

Robo Advisor

Optimiere dein Trader Konto, indem du dich an einen Trading Roboter koppelst. Diese automatisierten Programme sind meist auf den professionellen Plattformen wie MetaTrader und TradingView verfügbar. Sie lassen sich mit den Konten der Online Broker verbinden und darüber verwalten. Über bestimmte Algorithmen kannst du Regeln einstellen, nach denen Kauf und Verkauf stattfinden. Beliebt sind z. B. die Limit Orders, bei denen die Wertpapiere ab einem Minimum ins Portfolio gelegt werden.

Welche Kriterien sollte ich bei der Wahl von Trading Konten beachten?

Bevor du bei einem Online Broker ein Trading Konto einrichtest, solltest du auf einige Kriterien achten. So muss es sich um einen sicheren Anbieter handeln, der dir eine gut funktionierende Software bereitstellt. Daneben sollte es ein kostenloses Demo-Konto geben und der Broker muss von einer offiziellen Behörde überprüft werden.

Welche Märkte kann man mit einem Trading Konto handeln?

Welche Märkte du im Handel kaufen kannst, hängt stark von Anbieter und Trading Konto ab. Oft sind die Broker auf Felder wie CFDs oder Forex spezialisiert. Bei anderen Plattformen hast du ausschließlich Zugriff auf Derivate, die sich dann auf Aktien, Rohstoffe, Krypto, Anleihen, ETFs und weitere Produkte beziehen. Einige Trader Konten bieten aber auch echte Positionen an, bei denen du letztlich auch das Recht auf Dividende hast.

Typische Märkte, die du über ein Trader Konto einkaufen kannst, sind:

• Aktien
• ETFs
• Krypto
• Forex
• Anleihen und Sparpläne
• Edelmetalle
• Rohstoffe
• CFDs mit Hebel, die sich auf alle oben genannten Basiswerte beziehen

Tipp: Gebühren, Swaps und Spreads beim Trading Konto beachten

Ein wichtiger Faktor, der über erfolgreiche oder ruinöse Sparpläne entscheidet, sind die Gebühren. Von eToro über XTB bis hin zu Pepperstone wurden die Basiskosten weitgehend abgeschafft. Das betrifft insbesondere Abgaben für die Depotführung und die Orderkosten beim Traden. Dennoch verstecken sich in den verschiedenen Angeboten immer wieder gewisse Kostenpunkte, welche sich Trader bewusst machen sollten.

Spreads

Besonders wichtig zu erwähnen ist hierbei der Spread. Es handelt sich um die Spanne zwischen dem Ankaufs- und dem Verkaufspreis, wobei letzterer immer niedriger ist. Wenn du zum gleichen Zeitpunkt eine Aktie einkaufst und sie wieder verkaufst, machst du wegen dieser Differenz Verlust.

Je niedriger die Spreads sind, desto eher erreichst du entsprechend die Gewinnschwelle und kannst mit Profit aus dem Trade aussteigen. Bevor du ein Trading Konto eröffnest, schaust du dir also genau an, wie schmal die Spreads gehalten werden. Alles zwischen 0,0 und 0,5 ist absolut akzeptabel.

Swaps/Rollover

Im CFD-Handel werden oft Gebühren für das Halten von Positionen über Nacht bzw. nach Geschäftsende der Börsen erhoben. Diese Kosten befinden sich meist im niedrigen Prozentbereich. Sie verhindern aber auch, dass du CFDs über einen sehr langen Zeitraum hinweg halten kannst.

Über mehrere Monate oder sogar Jahre hinweg sammeln sich hohe Kosten an, die Verluste beim Trader verursachen. Für langfristige Investitionen ist es dann oft besser, sein Geld direkt in Aktien anzulegen. CFDs sind allerdings sehr vorteilhaft für kurzfristigen technischen Handel.

Einzahlung/Auszahlung

Einige Broker verlangen für die Einzahlung oder Auszahlung von Geld auf das Trading Konto Gebühren. Während die Transfers zum Broker meist kostenlos sind, musst du beim Abheben auf dein Girokonto mit einer höheren Abgabe rechnen. Einige Unternehmen verlangen pauschal etwa 5 bis 8 Euro je Vorgang. Wer größere Summen auf einmal überweist, verringert aber diesen Posten deutlich.

Kostenloses Demokonto für den Aufbau von Wissen und Strategien nutzen

Wenn du noch ein Anfänger im Trading bist, solltest du dein Konto beim favorisierten Broker eröffnen und zunächst im Demokonto arbeiten. Ein Demokonto ist in der Regel kostenlos und verfügt über ähnliche, oft sogar die gleichen Tools wie die Live Version. Hier kannst du also zunächst die Dynamiken der Märkte kennenlernen, das Risiko über Diversifikation senken, ein virtuelles Portfolio aufbauen und mit den Tools üben.

Im Demokonto schaust du dir so die Charts und Trading Indikatoren an und versuchst mit automatisierten Trading-Funktionen wie Take Profit und Stop Loss einzukaufen. Die acht Broker aus unserem Vergleich bieten dir alles, was du für einen ersten Versuch im Trading brauchst und garantieren dir ein vollkommen kostenfreies Demokonto.

Sicherheit und eine schnelle Software sind entscheidend

Wo mit teils hohen Summen an Geld gehandelt wird, muss ein entsprechendes Maß an Sicherheit gegeben sein. Es ist essentiell, dass die besten Trading Konten weitreichend über eine Firewall geschützt sind und Hacker keinen Zugriff haben. Falls es doch zu Angriffen kommt, sollte der Broker eine entsprechende Entschädigung zahlen oder über die Einlagensicherheit eines Staates versichert sein.

Geschwindigkeit spielt an den Börsen ebenfalls eine Rolle. Gerade Investoren, die im Bereich Daytrading handeln, müssen schnell reagieren, um einen bestimmten Trend punktgenau mitnehmen zu können. Das Trading Konto sollte daher auf einer Software aufbauen, die in Sekundenschnelle Orders ausführen kann, um keine Preisentwicklung zu verpassen.

Auch auf Kundensupport setzen

Wenn es Probleme oder Fragen gibt, muss der Trader den Broker schnell erreichen können. Das sollte zumindest unter der Woche zu vertretbaren Zeiten telefonisch möglich sein. Viele Anbieter haben aber mittlerweile den Telefonsupport abgeschafft und setzen durchweg auf Mail oder Chat.

Das ist aus meiner Erfahrung heraus nicht unbedingt ein Nachteil. Natürlich schätzen viele Trader den persönlichen Kontakt. Auf der anderen Seite braucht man bei Mails und Chats keine langen Wartezeiten in der Hotline einplanen und bekommt trotzdem relativ schnell eine Antwort.

Option Social Trading: Wie funktioniert das Tool und welche Online Broker bieten es an?

Einige Broker bieten dir ein Trader Konto, auf welchem du mit Social oder Copy Trading arbeiten kannst. Hierbei kopierst du das Portfolio eines erfolgreichen Traders in einem vorab festgelegten Verhältnis. Für diesen Service musst du dann eine kleine Abgabe von deinen möglichen Profiten einplanen.

Das Konzept ist innovativ, sollte aber unbedingt mit den Gebühren abgestimmt werden. Zudem muss sicher sein, dass der Trader des Copy Portfolios wirklich weiß, was er macht. Über die Statistiken ist das relativ einfach nachweisbar.

In unserem Trader Konto Test gibt es einige Broker, welche dir das Social Trading mit niedrigen Kosten erlauben. Hierzu gehören vor allem die beiden Erstplatzierten BlackBull Markets und FP Markets. Zudem ist eToro für seine Social-Ansätze bekannt..

Das Thema Steuern: Was muss ich bei meinen Trades beachten?

Die meisten Broker ziehen bei Tradern mit Wohnsitz in Deutschland automatisch 25 Prozent der Gewinne ab und leiten sie an den Staat weiter. Hierzu sind sie steuerrechtlich verpflichtet. Trader sollten aber auch wissen, dass ihnen ein Freibetrag von 1.000 Euro zusätzlich zum Grundfreibetrag zusteht. Dieser bezieht sich ausschließlich auf die Kapitalerträge. In der Steuererklärung kannst du dir im Jahr darauf das dir zustehende Geld zurückholen. Lese mehr dazu in unserem Beitrag zu Trading und Steuern!

Mein Fazit zu Trading Konten: Erster Schritt, um Geld zu vermehren

Beim Trading ist es immer wichtig, dass du deine Hausaufgaben machst und dir genau anschaust, welche Broker was zu bieten haben. Wenn du eher an CFDs interessiert bist, wendest du dich z. B. an reine Derivate-Händler wie Capital.com. Alternativ gibt es gute Mischangebote wie von BlackBull Markets, FP Markets, XTB und eToro. Viele Broker offerieren dir echte Aktien oder fokussieren sich wie Pepperstone auf den Forex-Handel.

In unserem Trading Konto Vergleich haben vor allem Kriterien wie Sicherheit, Software-Geschwindigkeit, Handelsoptionen, Tools und die Gebühren eine Rolle gespielt. Ebenfalls war es wichtig, dass die Anbieter ein kostenloses Demokonto für Anfänger bereitstellen.

Durchgesetzt haben sich in diesem Jahr die folgenden Broker:

1. BlackBull Markets
2. FP Markets
3. Capital.com
4. GBE Brokers
5. XTB
6. Pepperstone
7. Vantage Markets
8. eToro

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Die am häufigsten gestellten Fragen zu Trading Konten: