Die 4 besten Broker mit Islamischen Konto im Vergleich – Halal Trading

Ein Broker mit Islamischem Trading Konto bietet eine adäquate Lösung für Händler und Investoren, die islamkonform an den Märkten agieren wollen.

Im Islam gibt es einige Vorschriften, die auch beim Trading berücksichtigt werden müssen. Ob das Trading Halal oder Haram ist, entscheidet der Einzelfall. Eine wachsende Anzahl von Brokern hat nun ein derartiges Handelskonto eingeführt.

Liste der besten Broker mit Islamischen Trading Konten

Doch welcher Broker mit islamischem Konto ist der Beste? Wir haben uns einige Anbieter angeschaut, die besten vier Broker im nachfolgenden Beitrag dargestellt und darüber hinaus alles Wissenswerte zusammengefasst, um islamkonform und erfolgreich an den Märkten zu handeln.

Trading Broker mit Islamischen Trading Konten – Was ist das?

Trading und das Leben in Übereinstimmung mit den eigenen religiösen Überzeugungen – das muss sich nicht gegenseitig ausschließen. Viele Trading Broker bieten ihren islamischen Händlern nämlich mittlerweile Trading Konten speziell dafür an.

Die besten Broker mit Islamischem Trading Konto im Vergleich:

1. XTB

XTB ist ein renommierter, polnischer Online-Broker, der den Handel mit verschiedenen Finanzinstrumenten ermöglicht, einschließlich Forex, Aktien, Indizes und Rohstoffe. Die Plattform zeichnet sich durch eine benutzerfreundliche Oberfläche, umfangreiche Analysetools und eine vielseitige Auswahl von Handelsinstrumenten aus und ist deshalb unser Testsieger. Günstige Gebühren und hohe Transparenz überzeugen ebenfalls. Denn jedwede Gebühren werden hier umgehend ausgespielt und sind auf den ersten Blick ersichtlich.

Mit der BaFin-Überwachung und der Tätigkeit in 10 Ländern gibt es eine hohe Sicherheit. Dank der persönlichen und deutschsprachigen Betreuung erhalten Trader die Möglichkeit, direkt über islamkonformes Trading zu sprechen. Über die komfortable xStation wird in Zukunft der Kunde alle seine Handelsentscheidungen abbilden.

XTB bietet an dieser Stelle ein islamisches Konto, das auf Zinsen und Swaps verzichtet. Zugleich gibt es das Leverage-Trading auch für muslimische Kunden, nur eben ohne Swap-Fees. Da scheint es wenig verwunderlich, dass XTB 2018 zum „besten islamischen Forex Broker“ gewählt wurde.

Die Vorteile von XTB:

• Swapfreies Handelskonto
• Hebelwirkung verfügbar
• Über 5000 Assets
• Echte Aktien und Aktien CFDs
• Strenge Regulierung in Deutschland
• Persönlicher Kundenservice
• Ausgezeichneter Forex Broker
• Komfortable xStation

2. Vantage Markets

Bei Vantage Markets oder früher VantageFX handelt es sich um einen renommierten australischen Broker, der auch für deutsche Kunden geeignet ist. Mit der Gründung im Jahr 1990 verfügt Vantage Markets über reichhaltige Erfahrung im Brokerage. Durch eine strenge Regulierung profitieren die Kunden von maximaler Sicherheit. Zugleich sind die Trading-Plattformen im Web und als mobile App komfortabel konzipiert. Der Support steht via Live-Chat und Telefon zur Verfügung.

Darüber hinaus überzeugt Vantage Markets im herkömmlichen Angebot mit höheren Hebeln, da dieser Broker nicht der ESMA-Regulierung unterliegt, der Integration der führenden Auto-Trading-Software MetaTrader und einer ECN-Ausführung des Handels.

Doch als einer von wenigen Forex Brokern wirbt Vantage Markets auch mit einem swapfreien Konto, das für Händler gedacht ist, die aus religiösen Gründen ohne Swaps handeln wollen. Die swapfreien Standard STP- und RAW ECN-Konten sind gleichermaßen als islamisches Handelskonto ausgestaltet. Ohne Swap- und Zinsgebühren für Übernachtpositionen können mehr als 1000 Vermögenswerte gehandelt werden. Die Vergütung erfolgt bei Vantage Markets mit einer Bearbeitungsgebühr, die vom Saldo des Kontos automatisch abgezogen wird.

Die Vorteile von Vantage Markets

• Über 1000 verschiedene Assets
• Umfangreiches Angebot
• Echte ECN-Ausführung möglich
• Hohe Liquidität
• Günstige Gebühren und wettbewerbsfähige Spreads
• Integration des MetaTrader
• Schnelle Kontoeröffnung in 10 Minuten
• Hohe Hebel bis zu x500

3. Pepperstone

Pepperstone ist ein angesehener Forex- und CFD-Broker, der Händlern weltweit eine vielseitige Auswahl von Handelsmöglichkeiten bietet. Die Plattform zeichnet sich durch eine schnelle Ausführung, wettbewerbsfähige Spreads und eine benutzerfreundliche Handelsoberfläche aus. Pepperstone ist bekannt für die starke Regulierung, zuverlässige Technologie und kompetenten Kundensupport.

Damit eignet sich Pepperstone für Trader aller Erfahrungsstufen, und eben auch für muslimische Kunden. Denn swapfreie Konten, die mit den islamischen Prinzipien korrespondieren, gibt es für einige Länder automatisch. Dies trifft auf deutsche Kunden zwar nicht zu. Dennoch kann nach Rücksprache mit dem Kundenservices ein zins- und swapfreies Handelskonto eingeführt werden, um Forex, CFDs, Aktien, Kryptos oder Rohstoffe über Pepperstone zu handeln.

Die Vorteile von Pepperstone:

• Langjährige Erfahrung
• Verschiedene Assetklassen
• Übersichtliche Handelsplattform
• Zins- und swapfreies Handelskonto
• Verschiedene Konten für unterschiedliche Bedürfnisse

4. Capital.com

Capital.com ist ein beliebter CFD Broker, der eine breite Auswahl von Finanzinstrumenten anbietet, darunter Aktien, Kryptowährungen, Rohstoffe und Indizes. Alle Assets werden via CFD abgebildet.

Die Plattform zeichnet sich durch benutzerfreundliche Funktionen, fortschrittliche Handelstools und einen umfangreichen Bildungsbereich aus, der es den Nutzern ermöglicht, ihre Handelsfähigkeiten zu verbessern. Somit ist Capital.com auch für Einsteiger geeignet. Mit dem kostenlosen Demokonto können sich Kunden zunächst langsam an die Plattform gewöhnen, die dennoch mit einer intuitiven Handhabung überzeugt.

Wer ein islamisches Konto mit hohem Komfort und geringen Kosten sucht, wird bei Capital.com fündig. Mit mehreren tausend CFDs für diverse Assetklassen, günstigen Gebühren und niedrigen Spreads steht dem erfolgreichen Handel nichts mehr im Weg. Zugleich hilft bei Problemen und Anliegen der Kundenservice von Capital.com 24/7 weiter.

Die Vorteile von Capital.com:

• Voller Fokus auf Differenzkontrakte
• Intuitive und komfortable App
• International, mehrfache Regulierung
• Niedrige Gebühren
• Wettbewerbsfähige Spreads
• Über 3000 CFDs
• KI-basierte Handelsplattform
• Fortschrittliche Analysetools

Was ist ein islamisches Konto?

Bei einem islamischen Konto bei einem Broker handelt es sich um ein Angebot, das sich speziell an gläubige Muslime richtet. Dabei haben die Broker das Handelskonto insbesondere ohne Swaps konzipiert, da diese nach dem islamischen Glauben als unzulässige Zinsen betrachtet werden. Swaps sind somit nicht erlaubt – der Broker verzichtet auf diese Gebühren.

Wenn der Trading Broker ein islamisches Konto anbieten möchte, das halal (also mit den Regeln des Islams konform ist) konzipiert wurde, dürfen keine Zinsen gegeben oder erhoben werden. Darüber hinaus sind verschiedene Grundsätze der muslimischen Glaubensgemeinschaft wichtig, um den Handel auf islamischen Konten zu ermöglichen.

Die folgenden Aspekte sind für gläubige Muslime entscheidend. Bedenken sollte man natürlich stets, dass jeder Gläubige seine Religion anders interpretiert und der eine lockerer, der andere strenger, mit den Regeln verfährt. Wer jedoch strikt nach islamischem Glauben leben möchte und ein islamisches Konto sucht, das mit der Scharia im Einklang steht, wird die folgenden Punkte vor der Kontoeröffnung betrachten.

Keine Zinsen (Riba)

Wie bereits erwähnt stehen die Zinsen im Fokus eines islamischen Handelskontos. Zinsen oder Swap-Gebühren (als Zinsen interpretiert) dürfen nicht erhoben werden. Broker, die ein islamisches Konto anbieten, müssen sich alternative Optionen überlegen, um derartige Gebühren zu verhindern und dennoch ein profitables Angebot zu schaffen.

Nichts Verbotenes (Haram)

Der Handel mit Alkohol, Glücksspiel oder Pornografie ist im Islam verboten. Diesbezüglich sollte auch der Handel mit Aktien oder CFDs von derartigen Unternehmen unterlassen werden.

Keine Spekulation (Gharar)

Wo die Grenzen der Spekulation verlaufen, darüber streiten sich selbst die islamischen Gelehrten. Sicher ist, dass die langfristige Beteiligung an einem Unternehmen mit Wunsch auf eine positive Wertentwicklung nicht darunter fällt. Unsicherheit und Spekulation haben demgegenüber keinen Platz im islamischen Handelskonto.

Keine Leerverkäufe

Der islamische Handel erfolgt in eine Richtung – Long. Short-Selling und Leerverkäufe werden als Ausprägung der Spekulation gesehen, die keinen Platz bei einem islamisch, ethisch konformen Handel haben.

Langfristiger Ansatz

Einige islamische Gelehrte sehen bereits einen kurzfristigen Handelsansatz als Spekulation. Zweifelsfrei ist eine langfristige Investitions- und Trading-Strategie die vorzugswürdige Wahl.

Wie funktioniert ein Islamischer Broker?

Ein Broker mit islamischem Konto verwendet verschiedene Mechanismen, um sicherzustellen, dass keine Zinsen (Riba) involviert sind und die islamischen Grundsätze eingehalten werden. Hier sind Möglichkeiten, wie dies erreicht wird.

• Profit-Sharing-Modell: Anstelle von Zinsen bieten islamische Broker teilweise ein Profit-Sharing-Modell an. Bei diesem Modell wird das Gewinn- und Verlustpotenzial zwischen dem Investor und dem Broker geteilt. Der Investor erhält einen Anteil an den Gewinnen, während der Broker einen Teil der Gewinne als Gebühr erhält.
• Halal-Investmentinstrumente: Ein islamischer Broker bietet Investitionsmöglichkeiten in Halal-Instrumente an, wie zum Beispiel Aktien von Unternehmen, die in islamischen Branchen tätig sind und keine verbotenen Produkte oder Dienstleistungen anbieten.
• Vermeidung von Zinsen: Ein islamischer Broker vermeidet es, Zinsen auf Kontoguthaben zu zahlen oder zu erheben. Stattdessen können andere Arten von Gebühren verwendet werden, die im Einklang mit den islamischen Prinzipien stehen, wie beispielsweise Servicegebühren.
• Scharia-Überwachung: Ein islamischer Broker unterliegt oft der Überwachung durch einen religiösen Beirat oder einer Scharia-Überwachung. Dies gewährleistet die Einhaltung der Scharia-Vorschriften und stellt sicher, dass alle angebotenen Produkte und Dienstleistungen den islamischen Grundsätzen entsprechen.

Die Funktionsweise eines Brokers mit islamischem Konto beruht somit auf der Anwendung von alternativen Mechanismen, um Zinsen zu vermeiden und sicherzustellen, dass das Angebot den islamischen ethischen und rechtlichen Richtlinien entspricht. Diese spezifischen Maßnahmen ermöglichen es muslimischen Investoren, ihre Handelsaktivitäten in Übereinstimmung mit ihren religiösen Überzeugungen auszuüben.

Wie verdient ein Broker mit einem islamischen Konto sein Geld?

Ein Broker mit islamischem Konto verdient Geld durch verschiedene Gebühren, die im Einklang mit den islamischen Prinzipien stehen.

• Transaktionsgebühren: Der Broker kann eine Transaktionsgebühr erheben, die bei jeder ausgeführten Order anfällt. Diese Gebühr wird vom Kunden gezahlt und dient als Einnahmequelle für den Broker.
• Verwaltungsgebühren: Ein islamischer Broker kann Verwaltungsgebühren erheben, um die Kosten für die Bereitstellung und Verwaltung des Kontos zu decken. Diese Gebühr wird normalerweise regelmäßig erhoben, entweder monatlich oder jährlich.
• Gewinnbeteiligung: Anstelle von Zinsen kann ein islamischer Broker eine Gewinnbeteiligung implementieren. Das bedeutet, dass der Broker einen Anteil an den erzielten Gewinnen erhält. Diese Gebühr basiert auf einem prozentualen Anteil des erzielten Gewinns und wird nur fällig, wenn tatsächlich Gewinne erzielt wurden.

Gebühren, die auf verbotenen Praktiken wie Riba (Zinsen) oder Gharar (Spekulation) basieren, sind nicht zulässig. Ein islamischer Broker sollte transparent hinsichtlich der Gebühren sein und sicherstellen, dass diese den islamischen Grundsätzen entsprechen.

Vergleich herkömmlicher Online Broker mit islamischem Trading Konto

• Zinsfreiheit: Ein islamisches Konto ist frei von Zinsen (Riba), während ein herkömmliches Trading Konto Zinsen auf Kontoguthaben zahlt oder erhält. Alles ist darauf ausgerichtet, die Zinsfreiheit sicherzustellen.
• Halal-Investitionen: Ein islamisches Konto ermöglicht Investitionen in Halal-Instrumente, das heißt in Unternehmen, die den islamischen ethischen Richtlinien entsprechen und keine verbotenen Produkte oder Dienstleistungen anbieten. Bei einem herkömmlichen Konto gibt es keine spezifischen Einschränkungen in Bezug auf die Art der Investitionen.
• Sharia-Überwachung: Ein islamisches Konto unterliegt oft der Überwachung durch einen religiösen Beirat oder einer Sharia-Überwachung. Dies stellt sicher, dass alle angebotenen Produkte und Dienstleistungen den islamischen Grundsätzen entsprechen.
• Besondere Gebührenstruktur: Ein islamisches Konto verwendet eine Gebührenstruktur, die im Einklang mit den islamischen Prinzipien steht. Ein herkömmliches Konto hat eine umfassende Auswahl von Gebührenstrukturen, die auch Zinsen beinhalten können.
• Ethische Ausrichtung: Ein islamisches Konto legt besonderen Wert auf ethische Geschäftspraktiken und die Einhaltung islamischer Werte. Es werden keine Geschäfte mit Unternehmen getätigt, die in verbotenen Bereichen involviert sind. Bei einem herkömmlichen Konto gibt es keine spezifischen ethischen Einschränkungen – dem Trader ist hier die Entscheidung selbstständig überlassen.

Diese Unterschiede machen ein islamisches Konto attraktiv für muslimische Investoren, die ihre Handelsaktivitäten im Einklang mit ihren religiösen Überzeugungen ausüben möchten und nach einem Broker suchen, der den islamischen Grundsätzen entspricht.

Trading und die Gesetze der Scharia: Was ist erlaubt?

Die Scharia bezieht sich auf das islamische Rechtssystem, das auf den religiösen Schriften des Islams basiert. Es umfasst Regeln und Vorschriften für das persönliche Verhalten, soziale Beziehungen, Geschäftspraktiken und/oder das Strafrecht. Die Scharia zielt darauf ab, ein gerechtes und moralisches Leben gemäß den Lehren des Islams zu führen.

Ist Trading halal oder haram?

Trading ist grundsätzlich weder halal noch haram – es kommt auf die konkrete Umsetzung an. Sofern man die einzelnen dargestellten Facetten der muslimischen Glaubenslehre berücksichtigt, können Händler ihr Trading halal ausgestalten. Dafür ist das islamische Konto grundlegend – denn andernfalls wäre der Handel bereits dank Zinsen haram.

Islamisches Konto eröffnen: So geht’s bei XTB

In unserem Vergleich der Broker mit islamischem Handelskonto überzeugt XTB mit einem hochwertigen Angebot, das sich an Anfänger und fortgeschrittene Trader gleichermaßen richtet. Mit den folgenden Schritten können Händler das Konto von Capital.com eröffnen.

1. Bei XTB registrieren

Zunächst besuchen die Trader die Website von XTB, um sich dort zu registrieren. Nach der Eingabe der persönlichen Daten verschickt XTB umgehend eine Bestätigungsmail. Nun müssen islamische Händler mit dem Kundenservice Rücksprache halten, da dieser ein zins- und swapfreies Handelskonto für islamische Kunden auf Wunsch manuell einrichtet.

2. Das Konto verifizieren

Vor oder nach der Kontaktaufnahme mit dem Broker ist die Verifizierung erforderlich. Als regulierter Broker unterliegt XTB den KYC-Vorschriften. Mit einem gültigen Ausweisdokument gelingt dies jedoch in wenigen Minuten und vollständig online.

3. Geld einzahlen bei XTB

Bevor das Trading beginnen kann, steht die Einzahlung von Kapital an. Stets ist die Kapitalisierung des Kontos für muslimische Trader erforderlich, da der Handel immer nur mit eigenem Kapital erfolgt. Schließlich müssen keine Zinsen bezahlt werden, um beispielsweise im Margin Handel Positionen zu hebeln. Wenn das Guthaben auf dem Trading Konto ankommt, können die Händler fortfahren. Bis dahin eignet sich das Demokonto, um die verschiedenen Funktionen von Capital.com kennenzulernen.

4. Mit dem islamischen Handel beginnen

Im letzten Schritt steht das Handelskonto vollumfänglich zum Einsatz bereit. Jeder Trader kann jetzt entsprechend seiner Strategie und des Glaubens Entscheidungen treffen.

Das Fazit

Ein islamisches Broker Konto ist an muslimische Trader und Investoren gerichtet, die ihre Handelsentscheidungen im Einklang mit der islamischen Glaubenslehre treffen wollen. Mit einer steigenden Nachfrage haben immer mehr Broker islam-konforme Trading Konten entwickelt, bei denen die Gebühren für Swaps oder Zinsen abgeschafft wurden. Wenn die Kunden dann noch islamische Glaubensgrundsätze berücksichtigen, steht einem profitablen Handel nichts mehr im Weg.

Sofern die Muslime auf Spekulation, Insiderhandel, Shortselling oder Zinsen verzichten, lässt sich der Handel am Finanzmarkt halal gestalten. Eine hervorragende Wahl für einen hochwertigen Broker mit islamischem Konto ist XTB. Hier gibt es ein eigenes islamisches Konto, das entsprechend der konkreten Glaubensbedürfnisse ausgestaltet ist.

Zugleich überzeugt XTB mit günstigen Gebühren, mehreren tausend CFDs, einer selbstentwickelten Handelsplattform und strenger Deutscher Regulierung. Wer sicher und islamkonform mit dem Trading beginnen möchte, kann alternativ auch einen Blick auf Vantage Markets, Capital.com oder Pepperstone werfen.

Meist gestellte Fragen: