Meiner Erfahrung nach ist CFD Trading kein Betrug, weil es sich um umfangreich regulierte Finanzprodukte handelt. Diese folgen einem ebenfalls regulierten Marktumfeld und bilden die Bewegungen der Basiswerte 1 zu 1 nach. Das soll jedoch nicht heißen, dass es keine schwarzen Schafe und Risiken im CFD Trading gibt. Wichtig ist aus meiner Sicht vor allem die Auswahl des Brokers. Zudem sollte man vorab eine umfangreiche Ausbildung durchlaufen, bevor man mit dem CFD Handel beginnt.
In diesem Beitrag teile ich nun meine persönlichen Erfahrungen aus über 10 Jahren CFD Trading und zeige dir, wann es sich um Betrug handelt und wann nicht. Zudem gebe ich dir Tipps an die Hand, wie du dein CFD Trading durch Risiko-Management noch sicherer angehst. Jetzt mehr erfahren!
Wie seriös ist das CFD Trading? Meine Erfahrungen im Überblick:
- Das CFD Trading ist grundsätzlich seriös. Es handelt sich um ein reguliertes Finanzprodukt.
- Viele Trader verlieren Geld aufgrund von mangelndem Risikomanagement und weil sie den Markt unterschätzen
- 2018 hat die EU per Gesetz den Hebel für private Trader auf 1:30 begrenzt und gewährleistet so ein noch geschützteres Handelsumfeld.
- Zusätzlich wurden Schutzmechanismen gegen Negativsalden und Nachschusspflichten eingeführt
- Aber: Es gibt betrügerische CFD-Broker. Umso wichtiger ist es, sich bei der Auswahl eines Brokers gut zu informieren, z. B. über einen CFD Broker Vergleich
Warum gibt es den Verdacht auf Betrug beim CFD Trading?
Den Verdacht auf Betrug beim CFD Trading gibt es deshalb, weil das Risiko bei der Anlageform hoch ist und viele Händler schnell ihr Geld verlieren. Die europäische Marktaufsicht ESMA hat so festgestellt, dass zwischen 74 und 89 Prozent aller CFD-Trader mit einem Verlust aus dem Geschäft herausgehen. Viele wittern hier dann Betrug, auch wenn der Fehler eher darin liegt, dass man sich schlecht vorbereitet hat. Daneben gibt es natürlich auch Broker, die gezielt Zahlen manipulieren und täuschen. Diesen kann man jedoch meinen Erfahrungen mit CFDs nach mit vorheriger Recherche gut aus dem Wege gehen.
Sind CFD Broker Betrüger?
CFD Broker sind allgemein keine Betrüger, so wie das Anlageprodukt CFD kein Betrug ist, weil es klaren Handelsregeln folgt. Meine Erfahrung zeigt z. B., dass die überwiegende Anzahl der CFD Broker seriös ist. Das Vorhandensein einer offiziellen Lizenz und somit staatlicher Kontrolle bestätigt das. Innerhalb von Europa halten sich die CFD Broker zudem an die ESMA-Beschränkungen. Broker dürfen demnach für Privatpersonen maximale Hebel von 1:30 im CFD Trading anbieten.
Betrügerische CFD Trading Broker erkennen
Ganz am Anfang meiner Trading-Karriere musste ich mich selbst erst einmal mit den Gepflogenheiten am Markt vertraut machen. Zunächst meldete ich mich bei einem CFD Broker an, der sehr aggressiv warb, sich aber schnell als schwarzes Schaf herausstellte. Glücklicherweise merkte ich bereits im Demomodus, dass hier etwas nicht stimmte. Seither prüfe ich vor allem die folgenden 5 Merkmale, die für einen unseriösen Broker sprechen:
- Spamanrufe
- Fehlerhafte / verzögerte Ausführung der Trades
- Hohe Spreads
- Marktmanipulation
- Abstürzen der Plattform
Um Betrug zu vermeiden, rate ich grundsätzlich dazu, die Wahl des CFD Brokers sorgfältig zu durchdenken. Dabei gilt es vor allem, den Anbieter vor der Anmeldung zu überprüfen. Leider gibt es im Internet auch einige dubiose Seiten, die mit schnellen Gewinnen werben. Vertraue hier auf dein Bauchgefühl und deinen gesunden Menschenverstand, denn es gibt keine einfachen und vor allem auch keine schnellen Gewinne ohne Risiko. Gerade deshalb sind neutrale CFD Bewertungen von Kunden und Experten wichtig.
Negative CFD Erfahrungen: Man kann schnell Geld verlieren
Gerade Anfänger machen öfters negative Erfahrungen mit dem CFD Trading. Aus unserer eigenen Vergangenheit, aber insbesondere auch durch unsere Coachings, bekommen wir häufiger von betrügerischen Webseiten mit. Eine Masche, die uns mehrfach begegnet ist, war der Identitätsdiebstahl von namhaften Marken. Hier kamen Phishing- und Spam-E-Mails, aber auch Werbeanzeigen, die zu einer gefälschten Seite führten. Einige unserer Schüler wurden auf diese Weise vor dem Beginn ihrer Ausbildung betrogen. Seitdem wir davon wissen, machen wir die richtige Auswahl von seriösen CFD Trading Brokern auch zum Teil unseres Mentorings.
Was sehr gut gegen diese Art von Betrug hilft, ist ein Blick auf die Verbraucherinformationen der deutschen Bafin-Finanzaufsicht. Diese rät dazu, jede Webseite über die WHOIS-Domainabfrage auf ihr Alter zu prüfen. Typisch für betrügerische Broker ist, dass das Angebot erst wenige Wochen besteht und man keine Betreibernamen einsehen kann.
Eine weitere negative Erfahrung habe ich persönlich mit manipulierten Demokonten gemacht. Hier macht man schnell Gewinne, was den angehenden Kunden suggeriert, sie könnten denselben Erfolg schnell in das Echtgeldkonto tragen. Wer als Anfänger innerhalb von wenigen Wochen ohne weitere Kenntnisse sehr schnell ein über dem Markt performendes Portfolio im Demomodus erstellt, muss aber entweder ein Naturtalent sein oder die Regeln sind manipuliert. Ich halte es daher immer für wichtig, sich erst einmal über ein halbes Jahr bis hin zu 9 Monaten ins CFD-Trading einzuarbeiten und auf mehreren Plattformen zu üben.
Typische negative CFD Erfahrungen, die ich und Menschen in unseren Coachings gemacht haben, sind:
- Gefälschte Webseiten (per Werbung/Social Media oder Spam-Mail beworben)
- Manipulierte Demokonten
- Negativsalden, die zu Schulden führen
- Erhöhte Nachschusspflicht
- Plötzlicher Zwangsverkauf von Assets zu niedrigeren Marktpreisen
- Vorgetäuschte Gewinne animieren zu mehr Investitionen
Warum machen Trader schlechte Erfahrungen mit CFDs?
Die meisten Trader machen schlechte Erfahrungen mit CFDs, weil sie zu viel Geld verlieren, nicht aber unbedingt bei betrügerischen Brokern. Meiner Erfahrung nach kann man die größten Anfängerfehler im CFD-Trading beim fehlenden Risikomanagement finden. Hierzu zählt dann auch die falsche Einschätzung der Hebelwirkung. Natürlich ist ein Hebel extrem verlockend. Man steigt mit relativ wenig Eigenkapital ein und lässt sich bei einigen internationalen Brokern sogar das Tausendfache zuschießen. Das erhöht aber gleichzeitig auch die Verluste.
Häufig ist es Gier, die einen den Blick für das Risiko aus dem Auge verlieren lässt. Einige unserer Schüler haben z. B. anfangs ihr Geld verloren, weil sie einfach alles auf eine Karte gesetzt haben, einen hohen Hebel wählten, dieser dann aber bei negativer Kursentwicklung die Verluste ins Unendliche trieb. Da mittlerweile oft der Negativsaldoschutz greift, war meistens „nur“ die Investition weg. Es hätte tatsächlich auch schlimmer kommen können.
Meiner Ansicht nach ist es daher wichtig, nicht immer den höchsten Hebel zu nutzen, sondern ihn bedacht nach dem tatsächlichen Risiko-Chance-Verhältnis zu wählen. Außerdem ist es essentiell, nicht das Gesamtkapital auf einen Trade zu platzieren. Stattdessen solltest du jede Position auf maximal 1-2 % deines Guthabens begrenzen. Somit bist du bei Entwicklungen, die gegen dich laufen, vor hohen Verlusten geschützt.
Wie viel Geld kann man mit dem CFD Trading meiner Erfahrung nach verdienen?
Meiner Erfahrung nach ist es möglich, alles zwischen 100 und mehreren 1.000 Euro an Geld mit CFD Trading zu verdienen. Wie hoch die Gewinne am Ende ausfallen, ist von mehreren Faktoren abhängig, z. B. von:
- deinem Kapitaleinsatz
- der Höhe des Hebels
- deinem Marktgespür
- den Gebühren und Konditionen des Brokers
Ich selbst habe schon mehrere 1.000 Euro mit CFD Trades umgesetzt. In meinen Trades setze ich auf ein hohes Chance-Risiko-Verhältnis und teile das Kapital in mehrere Einzeltrades auf. Für den CFD Handel rate ich generell immer dazu, eine präzise Strategie mit vorher klar definierten Regeln zu haben. Bestenfalls schreibst du dir ein kleines Regelwerk mit festen Kriterien, an denen du dein Trading orientierst. Hilfreich sind zudem Tagebücher, über welche du Erfolge und Verluste besser nachvollziehen kannst.
Was sind meine Erfahrungen im CFD Trading mit verschiedenen Plattformen und Brokern?
Meine Erfahrungen im CFD Trading mit verschiedenen Plattformen und Brokern waren überwiegend positiv, vor allem, weil ich mich gut auf die Arbeit und das Risikomanagement vorbereitet habe. Dabei ist mir aufgefallen, dass tatsächlich immer mehr Broker auf den Markt kommen und es so schwerer wird, zwischen seriösen und unseriösen Anbietern zu unterscheiden. Deswegen bieten wir bei Trading.de auch eine ganze Reihe an Reviews, Vergleichen und Tests an, bei denen wir uns die CFD Broker teilweise nach Eignung für eine bestimmte Strategie genau anschauen.
Um auf der sicheren Seite zu sein, empfehle ich dir grundsätzlich immer, einen CFD Broker zu wählen, der bekannt und schon ein paar Jahre auf dem Markt ist. Halte dich, wenn möglich, von unbekannten Websites fern. Leider kommt es immer wieder vor, dass Trader von betrügerischen Webseiten getäuscht werden.
Prüfe Anbieter deshalb genau, bevor du bei ihnen handelst. Diese 5 Fragen stelle ich mir immer vorab:
- Gibt es eine gültige Lizenz?
- Sind die Einlagen entsprechend gesichert?
- Wie lange ist der Broker schon aktiv?
- Gibt es einen deutschen Support, der schnell antwortet?
- Ist die Webseite echt?
Worauf sollte man achten, um nicht im CFD Trading betrogen zu werden?
Um im CFD Trading nicht betrogen zu werden, solltest du auf eine offizielle Lizenz achten, verdächtige Lockangebote ignorieren und dich an unsere Liste der vertrauenswürdigen Broker halten. Hier sind weitere Infos dazu im Detail:
1. Setze auf regulierte und lizenzierte Anbieter
Setze nur auf regulierte, lizenzierte und/oder sehr bekannte Broker, um im CFD Trading nicht betrogen zu werden. Ein seriöser CFD Broker ist in der Regel reguliert und lizenziert (Ausnahmen gibt es auch: Vor allem im außereuropäischen Bereich kann man tatsächlich auch ein paar seriöse Broker finden, die über keine Regulierung verfügen).
Ob ein Broker reguliert ist, siehst du immer auf der Webseite des Anbieters. Die Zulassungsdaten finden sich meist unten auf der Seite oder auf der jeweiligen Regulierungsseite, einschließlich Lizenznummer. Die meisten Anbieter werben auch gerne mit ihrer Lizenz und verlinken fast jedes Dokument, das bei den Finanzbehörden vorgetragen wurde. Über die Registrierungsnummer kann man sich auch direkt an die zuständige Behörde wenden.
Betrügerische Broker hingegen fälschen Vorschriften oder belügen ihre Kunden. Bitte prüfe die Lizenzen unbedingt individuell. Hier reicht es oft einfach, den Firmennamen zu googlen oder die Lizenzdatenbank der Behörden zu überprüfen.
Lockangebote
Sei skeptisch gegenüber verlockenden Angeboten wie hohen Boni oder scheinbar lukrativen Investmentmöglichkeiten. Ich empfehle dir zudem Vorsicht walten zu lassen, wenn der Anbieter zu früh persönliche Daten wie Kontoinformationen oder Passwörter abfragt. Gib diese Informationen nur an vertrauenswürdige Personen oder Unternehmen weiter. Plus: Stelle sicher, dass du die Risiken, die mit dem Handel von CFDs verbunden sind, verstehst und dass du nur in Beträgen investierst, die du verlieren kannst.
Liste vertrauenswürdiger CFD Anbieter:
Im Trading habe ich insbesondere mit den CFD Brokern Capital.com, StarTrader oder BlackBull sehr gute Erfahrungen machen dürfen. Es handelt sich um etablierte Betreiber, die neben sicheren Trading Bedingungen auch ein attraktives Angebot bieten. Bei Trading.de testen wir jedoch regelmäßig auch viele weitere CFD Trading Broker und teilen unsere Erfahrungen mit den Lesern.
5.000+ Märkte
- Sehr nutzerfreundliche Plattform
- Großes Angebot an 5.000+ CFDs auf Anlageklassen
- 24/7 Deutscher-Kundenservice
- Konkurrenzfähige Spreads
- 0% Provision (andere Gebühren fallen an)
- TradingView, MT4 & mehr
- Vielfältiges Weiterbildungsprogramm
1.000+ Märkte
- Mehrfache Regulierung
- Große Auswahl an handelbaren Instrumenten
- Copy Trading möglich
- Enge Spreads ab 0.0 Pips
- Hebel bis 1:1000
- Kostenloses Demokonto
- Deutschsprachiger Kundensupport
26.000+ Märkte
- Spreads ab 0,0 Pips
- Niedrige Kommissionen
- Direkte ECN Ausführung
- TradingView, cTrader, MT4/MT5
- Regulierung durch FMA (Neuseeland)
- Über 26.000 Märkte
CFD Trading Erfahrungen: Risiken beachten und clever investieren
Vor Betrug und Verlusten schützt du dich im CFD Trading, wenn du dein Risikomanagement richtig angehst. Für mich bedeutet Risikomanagement, Geld bewusst zu investieren. Ich empfehle so, lediglich mit 1 – 2 % des Kapitals in den Trade zu gehen. Wenn du z. B. mit einem Kontostand von 5.000 Euro handelst und dich an diese Regel halten willst, solltest du nicht mehr als 50 – 100 Euro pro Trade riskieren.
Was mir häufig im Coaching begegnet ist, dass Anfänger dazu neigen, 10 % des eigenen Kapitals oder mehr in nur eine Position zu investieren. Ich sehe das als schwerwiegenden Fehler an. Emotionen nehmen hier zu schnell überhand, vor allem wenn die Kurse nicht in deine Richtung laufen. Stop Losses grenzen mein Risiko nach unten übrigens ab. So bestimme ich von Beginn an, wie viel Geld ich bereit wäre, zu verlieren. Das schützt dich vor einem Totalverlust. Nach oben setze ich dann eine Gewinnmitnahme (Take Profit) und kann damit das Verhältnis zwischen Risiko und Chance für jeden Trade klar bestimmen.
Diese Fragen stelle ich mir, um risikobasiert CFDs zu traden
- Wann wird ein Trade eröffnet?
- Wo liegt das Ziel für den Trade?
- Wie verhalte ich mich, wenn der Trade gegen mich läuft?
- Wie hoch ist das Risiko des Trades?
- Wo setze ich meinen Stop-Loss?
- Halte ich die Position offen auch bei einer Korrektur?
Fazit: Meine CFD Erfahrungen – Differenzkontrakte sind ein reguliertes Finanzprodukt und geeignet zum Traden
Kurz gefasst ist CFD Trading legal, also in den meisten Fällen kein Betrug. Vielmehr ist es ein Finanzinstrument, mit dem du vorsichtig umgehen solltest. Für mich sind CFDs zum Beispiel ideal, um die Volatilität von Kursen unter einer Hebelwirkung auszunutzen und sowohl in steigenden als auch fallenden Märkten zu investieren. Mit dem richtigen Broker ist das Handelsumfeld auch sicher. Ob der Trade in einem Gewinn oder Verlust endet, entscheidet dann ganz allein dein Marktgespür.
Meine Erfahrungen im CFD Trading zusammengefasst:
- Bei CFDs handelt es um keinen Betrug, obwohl es dubiose Seiten gibt
- Die falsche Handhabung von CFDs kann zu großen Verlusten führen
- Wähle einen regulierten Broker, um Betrug zu vermeiden
- Lockangebote und Spam sind Warnzeichen für einen betrügerischen CFD Broker
Häufig gestellte Fragen:
Ist der Handel von CFDs betrügerisch?
Der Handel von CFDs an sich ist nicht per se betrügerisch, weil es sich bei den Differenzkontrakten um ein legales Instrument handelt. Allerdings gibt es einige Anbieter, die möglicherweise unethische Praktiken anwenden, um ihre Kunden zu täuschen oder sie zu betrügen. Es ist daher wichtig, sich bei der Wahl einer CFD Plattform gründlich zu informieren und sicherzustellen, dass sie reguliert und seriös ist.
Wie kann man sich vor CFD Betrug schützen?
Du kannst dich vor CFD Betrug schützen, indem du eine Plattform wählst, die eine offizielle Lizenz besitzt und von staatlichen Behörden geprüft wird. Außerdem ist es wichtig, sich vorab Bewertungen und Vergleiche von anerkannten Experten durchzulesen.
Hallo,
meine Erfahrungen nach 5 Jahren CFD Trading bei IC-Markets:
Übernacht Positionen im Forex werden von IC-Markets, mit großem Verlust für mich ,geschlossen teilweise mit 27 Pips Abstand (s. Screenshot) obwohl der Kurs zu keiner Zeit diese Marke berührt hat. Die Stop-Loss Marken wurden ignoriert. Eine Spreaderweiterung von 27 Pips wäre wohl Betrug!
Haben Sie eine Erklärung für mich? Vielen Danke
Beste Grüße
Hermann
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Vielen Dank für den Beitrag, den ich nur bestätigen kann. Für Kleinanleger wohl eher ungeeignet.