Meiner Erfahrung nach ist CFD Trading keinesfalls ein Betrug. Bei CFDs handelt es sich um regulierte Finanzprodukte, die Trader in ebenfalls regulierten Marktumfeldern handeln. Sprich: CFD Trading ist vollkommen legal. Wie in anderen Bereichen gibt es aber auch im CFD Trading Betrugsfälle.
Deshalb teile ich in diesem Beitrag meine persönlichen Erfahrungen aus über 10 Jahren CFD Trading und zeige dir, wann es sich um Betrug handelt und wann nicht. Zudem gebe ich dir Tipps an die Hand, wie du dein CFD Trading noch sicherer angehst.
Wie seriös ist das CFD Trading? Meine Erfahrungen im Überblick:
- Das CFD Trading ist grundsätzlich seriös. Es handelt sich um ein reguliertes Finanzprodukt.
- Viele Trader verlieren Geld aufgrund von mangelndem Risikomanagement und Unterschätzung des Marktes.
- Die EU hat den Hebel für private Trader auf 1:30 begrenzt und gewährleistet so ein noch geschützteres Handelsumfeld.
- Aber: Es gibt betrügerische CFD-Broker. Umso wichtiger, sich bei der Auswahl eines Brokers gut zu informieren.
Warum gibt es den Verdacht auf Betrug beim CFD Trading?
Bei CFDs gibt es immer wieder den Verdacht auf Betrug, da sie als eine der riskantesten Anlageformen gelten, die es auf den Finanzmärkten gibt. Jede einzelne Investition ist zwar per se mit einem hohen Risiko verbunden, doch die Hebelwirkung macht CFDs noch einmal deutlich riskanter. Viele Anfänger, aber auch fortgeschrittene Trader, haben deswegen schon Geld verloren. Für mich ist es aus diesem Grund verständlich, dass die meisten Broker davor warnen, dass „mehr als 70 % der CFD Händler ihr Geld verlieren“.
Sind CFD Broker Betrüger?
So wenig, wie das Anlageinstrument CFD ein Betrug ist, sind auch CFD Broker nicht grundsätzlich Betrüger. Es gibt viele seriöse CFD Broker, über die ich selbst gerne handle. Seriöse Broker erkennst du zum Beispiel daran, dass sie reguliert sind. Innerhalb von Europa halten sie sich zudem an die ESMA-Beschränkungen. Broker dürfen demnach für Privatpersonen maximale Hebel von 1:30 im CFD Trading anbieten.
Merkmale eines unseriösen Brokers:
- Spamanrufe
- Fehlerhafte / verzögerteAusführung der Trades
- HohenSpreads
- Marktmanipulation
- Abstürzen der Plattform
Um Betrug zu vermeiden, rate ich grundsätzlich dazu, die Wahl des CFD Brokers sorgfältig zu durchdenken. Dabei gilt vor allem, den Anbieter vor der Anmeldung zu überprüfen. Leider gibt es im Internet auch einige dubiose Seiten, die mit schnellen Gewinnen werben.
Vertraue hier auf dein Bauchgefühl und deinen gesunden Menschenverstand, denn es gibt keine einfachen und vor allem auch keine schnellen Gewinne ohne Risiko. Auch nicht bei CFDs. Deshalb solltest du dir vor einer Anmeldung unbedingt die Bewertungen eines Brokers durchlesen.
Wie viel Geld kann man mit dem CFD Trading meiner Erfahrung nach verdienen?
Meiner Erfahrung nach ist es möglich, viel Geld mit CFD Trading zu verdienen. Wie hoch die Gewinne am Ende ausfallen, ist von mehreren Faktoren abhängig:
- deinem Kapitaleinsatz
- der Höhe des Hebels
- dein Marktgespür
- Gebühren und Konditionen des Brokers
Ich selbst habe schon mehrere Tausend Euro mit CFD Trades umgesetzt. In meinen Trades setze ich auf ein hohes Chance-Risiko-Verhältnis und teile das Kapital in mehrere Einzeltrades auf. Für den CFD Handel rate ich generell immer dazu, eine präzise Strategie mit vorher klar definierten Regeln zu haben. Bestenfalls schreibst du dir ein kleines Regelwerk mit festen Kriterien, an denen du dein Trading orientierst.
So ein Regelwerk habe auch ich für dich erstellt: Wenn du wirklich CFD Trading lernen möchtest, schau einmal in meiner Trading Ausbildung vorbei. Hier lernst du in einem geschützten Umfeld die Grundzüge und wesentliche Strategien des CFD Tradings.
Was sind meine Erfahrungen im CFD Trading und verschiedenen Plattformen und Brokern?
In meinen über 10 Jahren als professioneller Trader habe ich zig Plattformen und Broker mit echtem Geld getestet und ausprobiert. Meine Erfahrungen habe ich dir in Broker Reviews zusammengefasst. Meine Erfahrungen zeigen, dass in den letzten Jahren mehr und mehr Broker auf den Markt kommen und es so schwerer wird, zwischen seriösen und unseriösen Anbietern zu unterscheiden – aber: Die meisten Broker sind seriös und der Handel funktioniert unkompliziert und einfach.
Zur Absicherung empfehle ich Interessierten aber grundsätzlich immer, einen CFD Broker zu wählen, der bekannt und schon ein paar Jahren auf dem Markt ist. Halte dich, wenn möglich von unbekannten Websites fern. Leider kommt es immer wieder vor, dass Trader von betrügerischen Webseiten getäuscht werden.
Prüfe Anbieter deshalb genau, bevor du bei ihnen handelst. Diese Fragen stelle ich mir immer vorab:
- Gibt es eine gültige Lizenz?
- Sind die Einlagen entsprechend gesichert?
- Wie lange ist der Broker schon aktiv?
- Gibt es einen deutschen Support, der schnell antwortet?
Worauf sollte man achten, um nicht im CFD Trading betrogen zu werden?
Achte auf diese zwei Dinge, um Betrug im CFD Trading zu vermeiden:
Setze auf regulierte und lizenzierte Anbieter
Setze, um im CFD Trading nicht betrogen zu werden, nur auf regulierte, lizenzierte und/ oder sehr bekannte Broker. Ein seriöser CFD Broker ist in der Regel reguliert und lizenziert (Ausnahmen gibt es auch, vor allem im außereuropäischen Bereich gibt es für mich auch seriöse Broker, die über keine Regulierung verfügen).
Ob ein Broker reguliert ist, siehst du immer auf der Webseite des Anbieters. Das Zulassungsdatum finden sich meist unten auf der Seite oder auf der jeweiligen Regulierungsseite. Die meisten Anbieter werben auch gerne mit ihrer Lizenz und verlinken fast jedes Dokument, das bei den Finanzbehörden vorgetragen wurde.
Betrügerische Broker hingegen fälschen Vorschriften oder belügen ihre Kunden einfach. Bitte prüfe die Lizenzen unbedingt individuell. Hier reicht es oft einfach, den Firmennamen zu googlen oder die Lizenzdatenbank der Behörden zu überprüfen.
Lockangebote
Sei skeptisch gegenüber verlockenden Angeboten wie hohen Boni oder scheinbar lukrativen Investmentmöglichkeiten. Ich empfehle dir zudem vorsichtig zu sein, wenn der Anbieter zu früh persönliche Daten wie Kontoinformationen oder Passwörter abfragt. Gebe diese Informationen nur an vertrauenswürdige Personen oder Unternehmen weiter. Plus: Stelle sicher, dass du die Risiken, die mit dem Handel von CFDs verbunden sind, verstehst und dass du nur in Beträgen investierst, die du verlieren kannst.
Liste vertrauenswürdiger CFD Anbieter:
Im Trading habe ich insbesondere mit den CFD Brokern XTB, FP Markets und Vantage sehr gute Erfahrungen machen dürfen. Es handelt sich um etablierte Anbieter, die neben sicheren Trading Bedingungen auch ein attraktives Angebot bieten:
6.300+ Märkte
- Unter BaFin Aufsicht und Regulierung durch KNF/CySEC/FSC/DFSA
- Sehr nutzerfreundlich für Anfänger
- Mehr als 6.300 Finanzinstrumente
- Dax unter 1 Punkt Spread
- Kostenloses Übungskonto
- 3,30% Zinsen auf Guthaben
10.000+ Märkte
- Mehrfach reguliert!
- Großes Angebot an handelbaren Finanzinstrumenten
- Spreads bereits ab 0.0 Pips
- Hohe Liquidität
- Kundenservice 24/7
- MT4/MT5/TradingView/cTrader Software!
1000+ Märkte
- ECN Spreads ab 0,0 Pips!
- Niedrige Kosten & Variable Hebel
- DAX unter 0,5 Punkte Spread
- Direkte Marktausführung
- TradingView/MT4/MT5
- Unkomplizierte Kontoeröffnung & Management
Warum machen Trader schlechte Erfahrungen mit CFDs?
Die meisten Trader machen schlechte Erfahrungen mit CFDs, weil sie zu viel Geld verlieren. Meiner Erfahrung nach kann man die größten Anfängerfehler im CFD-Trading beim fehlenden Risikomanagement finden.
Wie ich gelernt habe, ist es nicht sinnvoll, Hebel oder Finanzprodukte für die eigenen Verluste verantwortlich zu machen und gleichzeitig kein richtiges Risikomanagement zu betreiben. Doch genau das ist ein Punkt, den viele unterschätzen. Umso weniger ist es verwunderlich, dass viele ihr Geld verlieren.
Nur durch ein richtiges Risikomanagement ist es möglich, sich vor allem als Anfänger vor großen Verlusten zu schützen. Der CFD Handel ist riskant und sollte mit Vorsicht genossen werden! Auch solltest du nicht immer auf den höchst möglichen Hebel setzen
CFD Trading Erfahrungen: Risiken beachten und intelligent investieren
Vor Betrug und Verlusten schützt du dich im CFD Trading, wenn du dein Risikomanagement richtig angehst. Für mich bedeutet Risikomanagement Geld bewusst zu investieren. Ich empfehle lediglich mit 1 – 2 % des Kapitals in den Trade zu gehen. Wenn du z. B. mit einem Kontostand von 5.000 Euro handelst und dich an diese Regel halten willst, solltest du nicht mehr als 50 – 100 Euro pro Trade riskieren.
Denn häufig neigen Anfänger dazu, 10 % des eigenen Kapitals oder mehr in nur eine Position zu investieren. Ich sehe das als schwerwiegenden Fehler an. Emotionen nehmen hier zu schnell an Überhand, vor allem wenn die Kurse nicht in deine Richtung laufen. Stop Losses grenzen mein Risiko nach unten übrigens ab. So bestimme ich von Beginn an, wie viel Geld ich bereit wäre, zu verlieren. Das sichert dich vor einem Totalverlust.
Diese Fragen stelle ich mir, um risikobasiert CFDs zu traden
- Wann wird ein Trade eröffnet?
- Wo liegt das Ziel für den Trade?
- Wie verhalte ich mich, wenn sich der Trade gegen mich läuft?
- Wie hoch ist das Risiko des Trades?
- Wo setze ich meinen Stop-Loss?
- Halte ich die Position offen auch bei einer Korrektur?
Fazit: Meine Erfahrungen: CFDs sind ein reguliertes Finanzprodukt und geeignet zum Traden
Kurz gefasst ist CFD Trading legal, ergo kein Betrug. Vielmehr ist es ein Finanzinstrument, mit dem du vorsichtig umgehen solltest. Dann können sie sehr erfolgreich eingesetzt werden. Für mich sind CFDs zum Beispiel ideal, um die Volatilität von Kursen unter einer Hebelwirkung auszunutzen und sowohl in steigenden als auch fallenden Märkten zu investieren. Mit dem richtigen Broker ist das Handelsumfeld auch sicher. Ob der Trade in einem Gewinn oder Verlust endet, entscheidet dann ganz allein dein Marktgespür.
Meine Erfahrungen im CFD Trading zusammengefasst:
- Bei CFDs handelt es um keinen Betrug, obwohl es dubiose Seiten gibt
- Die falsche Handhabung von CFDs kann zu großen Verlusten führen
- Wähle einen regulierten Broker, um Betrug zu vermeiden
- Lockangebote und Spam sind Warnzeichen für einen betrügerischen CFD Broker
Häufig gestellte Fragen:
Ist der Handel von CFDs betrügerisch?
Der Handel von CFDs an sich ist nicht per se betrügerisch. Allerdings gibt es einige Anbieter, die möglicherweise unethische Praktiken anwenden, um ihre Kunden zu täuschen oder sie zu betrügen. Es ist daher wichtig, sich bei der Wahl einer CFD Plattform gründlich zu informieren und sicherzustellen, dass sie reguliert und seriös ist.
Wie kann man sich vor CFD Betrug schützen?
Um sich vor Betrug beim Handel von CFDs zu schützen, gibt es einige Vorsichtsmaßnahmen, die man treffen kann. Stelle sicher, dass die Plattform, die du wählst, von einer angesehenen Aufsichtsbehörde reguliert wird und eine gute Reputation hat.
Hallo,
meine Erfahrungen nach 5 Jahren CFD Trading bei IC-Markets:
Übernacht Positionen im Forex werden von IC-Markets, mit großem Verlust für mich ,geschlossen teilweise mit 27 Pips Abstand (s. Screenshot) obwohl der Kurs zu keiner Zeit diese Marke berührt hat. Die Stop-Loss Marken wurden ignoriert. Eine Spreaderweiterung von 27 Pips wäre wohl Betrug!
Haben Sie eine Erklärung für mich? Vielen Danke
Beste Grüße
Hermann
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Vielen Dank für den Beitrag, den ich nur bestätigen kann. Für Kleinanleger wohl eher ungeeignet.