Krypto Trading Steuer Rechner

Wie funktioniert der Krypto-Trading-Steuer-Rechner?

Der Krypto-Trading-Steuer-Rechner von Trading.de berechnet anhand von 9 Angaben, ob und in welcher Höhe Steuern auf deine Krypto-Gewinne anfallen.

1. Trage dein zu versteuerndes Jahreseinkommen ein

Gib dein zu versteuerndes Jahreseinkommen ohne Krypto-Einkünfte in Euro an. Der Rechner benötigt diesen Wert, um die zusätzliche Einkommensteuer auf steuerpflichtige Krypto-Einkünfte zu ermitteln.

2. Erfasse deine Gewinne aus Krypto-Verkäufen

Trage ein, wie hoch deine realisierten Gewinne aus Krypto-Verkäufen im gewählten Steuerjahr sind. 

3. Wähle die Haltedauer deiner Coins

Gib an, ob die verkauften Kryptowährungen unter oder über ein Jahr gehalten wurden

4. Ergänze deine realisierten Verluste

Trage optional Verluste aus Krypto-Verkäufen innerhalb der Jahresfrist ein. Der Rechner berücksichtigt diese bei der Ermittlung des steuerpflichtigen Ergebnisses aus den entsprechenden privaten Veräußerungsgeschäften.

5. Gib deine Einnahmen aus Staking, Lending und Mining an

Erfasse weitere Einnahmen aus Staking, Lending oder Mining in Euro. Diese werden getrennt von reinen Veräußerungsgewinnen berücksichtigt, da je nach Tätigkeit unterschiedliche steuerliche Einkunftsarten vorliegen können.  

6. Bestimme deine Veranlagungsart

Wähle die Einzelveranlagung, wenn dein Einkommen steuerlich allein berechnet wird. Bei Ehepaaren und eingetragenen Lebenspartnerschaften kommt alternativ die Zusammenveranlagung infrage. Dabei werden die Einkommen beider Personen zusammengerechnet und für die Berechnung des Einkommensteuertarifs halbiert.

7. Wähle deine Kirchensteuer

Gib an, ob Kirchensteuer berücksichtigt werden soll und welcher Kirchensteuersatz für dich gilt. Der Rechner bezieht sie anschließend in die gesamte Steuerbelastung ein.

8. Lege das Steuerjahr fest

Wähle das Steuerjahr, für das du deine Krypto-Steuer berechnen möchtest. Dadurch können die für das jeweilige Jahr hinterlegten steuerlichen Werte in die Berechnung einfließen.

9. Starte die Steuerberechnung

Klicke auf „Jetzt berechnen“. Ermittelt werden die voraussichtliche Steuer auf deine Krypto-Einkünfte.

Wie werden Steuern im Krypto Trading berechnet?

Unser Trading.de Krypto-Trading-Steuer-Rechner berechnet zunächst, welcher Gewinn aus deinen Krypto-Verkäufen versteuert werden muss. Danach ermittelt er, wie stark dieser Gewinn deine Einkommensteuer erhöht.

Dabei geht der Rechner in mehreren Schritten vor:

• Bei Verkäufen innerhalb der einjährigen Haltefrist zieht der Rechner verrechenbare Verluste von den realisierten Gewinnen ab.
• Liegt der verbleibende Gewinn unter der geltenden Freigrenze, fällt darauf keine Einkommensteuer an. Ab Erreichen der Freigrenze wird der gesamte Gewinn versteuert.
• Gewinne aus Verkäufen nach Ablauf der einjährigen Haltefrist sind bei Kryptowerten im Privatvermögen steuerfrei.
• Den steuerpflichtigen Krypto-Gewinn rechnet der Rechner zu deinem zu versteuernden Jahreseinkommen hinzu.
• Danach berechnet er deine Einkommensteuer einmal ohne und einmal mit dem Krypto-Gewinn. Die Differenz ist die Einkommensteuer auf deinen Krypto-Gewinn.

Wie lautet die Formel zur Berechnung von Krypto-Trading-Steuern?

Die Formel zur Berechnung der Krypto-Trading-Steuer lautet:

Krypto-Steuer = Einkommensteuer (Jahreseinkommen + steuerpflichtiger Krypto-Gewinn) – Einkommensteuer (Jahreseinkommen)

Die Berechnung zeigt, um wie viel sich die Einkommensteuer durch den Krypto-Gewinn erhöht. 

Beispielrechnung: Steuern im Krypto Trading berechnen

Das folgende Beispiel zeigt die Berechnung für einen Krypto-Verkauf innerhalb der einjährigen Haltefrist. 

Zunächst verrechnet der Rechner die realisierten Verluste mit den Gewinnen aus den Krypto-Verkäufen:

• 12.000 € – 2.000 € = 10.000 €

Die 1.000-€-Freigrenze ist überschritten. Deshalb ist der gesamte verbleibende Veräußerungsgewinn steuerpflichtig:

Steuerpflichtiger Gewinn = 10.000 €

• Gewinn nach Verlustverrechnung: 12.000 € – 2.000 € = 10.000 €

Da die 1.000-€-Freigrenze überschritten wird, sind die 10.000 € vollständig steuerpflichtig.

• Zu versteuerndes Einkommen mit Krypto-Gewinn: 52.000 € + 10.000 € = 62.000 €

• Einkommensteuer auf den Krypto-Gewinn: Einkommensteuer auf 62.000 € – Einkommensteuer auf 52.000 € = 3.754 €

Die 1.500 € Staking-Einnahmen erhöhen das zu versteuernde Einkommen zusätzlich:

• 52.000 € + 10.000 € Krypto-Gewinn + 1.500 € Staking-Einnahmen = 63.500 €

Einkommensteuer inklusive Staking-Einnahmen: 15.604 € – 11.257 € = 4.347 €

Steuer gesamt: 4.347 €

• Gewinn nach Steuern: 10.000 € – 4.347 € = 5.653 €

• Effektiver Steuersatz auf den Krypto-Gewinn: 4.347 € ÷ 10.000 € x 100 = 43,5 %

Für welche Trader eignet sich unser Krypto-Trading-Steuer-Rechner?

Unser Krypto-Trading-Steuer-Rechner eignet sich für Krypto-Trader, Coin-Halter, Staker, Lender, Miner und langfristige Krypto-Investoren:

• Krypto-Trader berechnen die Steuer auf Gewinne aus dem Kauf und Verkauf von Bitcoin, Ethereum und anderen Kryptowährungen.
• Coin-Halter vergleichen, wie sich ein Verkauf innerhalb oder nach Ablauf der einjährigen Haltefrist auf ihre Steuer auswirkt.
• Krypto-Staker beziehen Einnahmen aus dem Staking zusätzlich in die Steuerberechnung ein.
• Krypto-Lender erfassen Einnahmen, die sie durch das Verleihen ihrer Kryptowährungen erzielen.
• Krypto-Miner berücksichtigen ihre Einnahmen aus dem Mining bei der Berechnung.
• Langfristige Krypto-Investoren prüfen vor einem geplanten Verkauf, welche steuerlichen Auswirkungen die Haltedauer ihrer Coins hat.

Interpretation: Was sagt das Ergebnis unseres Krypto-Trading-Steuer-Rechners aus?

Das Ergebnis unseres Krypto-Trading-Steuer-Rechners zeigt dir, wie viel von deinem eingegebenen Krypto-Gewinn versteuert wird und wie sich die Steuer auf deinen Gewinn auswirkt. Du siehst konkret, welcher Betrag ans Finanzamt geht, wie viel dir vom Gewinn bleibt und welchem effektiven Steuersatz das entspricht. 

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