Kalkuliere mit dem Abgeltungssteuerrechner von Trading.de, wie viel Steuer auf deine Kapitalerträge anfällt und welcher Betrag dir nach Steuern bleibt. Nutze den Rechner für die Berechnung deiner voraussichtlichen Steuerbelastung einfach, schnell und kostenlos direkt im Browser.
Damit bleiben 1.000 € deiner Kapitalerträge steuerfrei.
Damit bleiben 2.000 € eurer Kapitalerträge steuerfrei.
Nur mit Aktiengewinnen verrechenbar. Der Rest wird als Verlustvortrag ausgewiesen.
Verluste aus Derivaten, Fonds, Anleihen oder Zinsen.
Wird auf die deutsche Steuer angerechnet, höchstens bis 25 % der Bemessungsgrundlage.
Wie funktioniert der Abgeltungssteuerrechner?
So funktioniert der Abgeltungssteuerrechner in 9 Schritten:
1. Trage deine Kapitalerträge ein
Gib deine gesamten Kapitalerträge vor Steuern in Euro an. Dazu können beispielsweise Gewinne aus Aktien, Derivaten oder Fonds sowie Zins- und Dividendenerträge gehören.
2. Wähle deine Veranlagung
Gib an, ob du einzeln oder gemeinsam als Ehepaar veranlagt wirst. Der Rechner berücksichtigt die Auswahl bei der Höhe des Sparer-Pauschbetrags.
3. Gib deine Kirchensteuer an
Wähle aus, ob und in welcher Höhe Kirchensteuer berücksichtigt werden soll. Die Auswahl fließt in die Berechnung der gesamten Steuerbelastung ein.
4. Ergänze deine Aktiengewinne und Aktienverluste
Aktiviere bei Bedarf die Verlustverrechnung und trage ein, welcher Teil deiner Kapitalerträge aus Aktienverkäufen stammt und welche Verluste aus Aktienverkäufen vorliegen. Nicht verrechnete Aktienverluste weist der Rechner als Verlustvortrag aus.
5. Erfasse deine sonstigen Verluste
Trage weitere anrechenbare Verluste ein, beispielsweise aus Derivaten, Fonds, Anleihen oder Zinsen. Der Rechner berücksichtigt sie getrennt von Verlusten aus Aktienverkäufen.
6. Trage deine Erträge aus Investmentfonds ein
Aktiviere bei Bedarf den Bereich „Fonds & Ausland“ und gib an, welcher Teil deiner Kapitalerträge aus Investmentfonds stammt.
7. Wähle die Art des Fonds
Bestimme die entsprechende Fondsart. Anhand deiner Auswahl kann der Rechner die jeweils relevante Teilfreistellung bei der steuerlichen Berechnung berücksichtigen.
8. Ergänze bereits gezahlte Quellensteuer
Gib an, wie viel ausländische Quellensteuer bereits auf deine Kapitalerträge gezahlt wurde.
9. Starte die Steuerberechnung
Klicke auf „Jetzt berechnen“. Der Abgeltungssteuerrechner ermittelt anschließend die steuerpflichtigen Kapitalerträge, die anfallenden Steuerbestandteile und den Betrag, der nach Steuern verbleibt.
Wie wird die Abgeltungssteuer berechnet?
Unser Trading.de Abgeltungssteuerrechner ermittelt zunächst, welcher Teil deiner Kapitalerträge steuerpflichtig ist. Dafür zieht er den verfügbaren Sparer-Pauschbetrag ab, verrechnet angegebene Verluste nach den jeweiligen Verlusttöpfen und reduziert Fondserträge um eine mögliche Teilfreistellung.
Auf die daraus entstehende Bemessungsgrundlage berechnet der Rechner 25 % Abgeltungssteuer sowie den Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer. Anrechenbare ausländische Quellensteuer wird anschließend ebenfalls einbezogen.
Mit welcher Formel lässt sich die Abgeltungssteuer berechnen?
Mit folgender Formel berechnet sich die Abgeltungssteuer:
Abgeltungssteuer = (Kapitalerträge – Sparer-Pauschbetrag) x 25 %
Weitere Steuerbestandteile ergänzen die Grundformel:
- Abgeltungssteuer = steuerpflichtige Kapitalerträge x 25 %
- Solidaritätszuschlag = Abgeltungssteuer x 5,5 %
- Kirchensteuer = Abgeltungssteuer x 8 % bzw. 9 %
Beispielrechnung zur Ermittlung der Abgeltungssteuer auf Trading-Gewinne
Das Beispiel zeigt die Berechnung bei Kapitalerträgen aus Aktien und Investmentfonds inklusive Verlustverrechnung und Fonds-Teilfreistellung. Verwendet werden folgende Werte:
| Angabe | Wert |
|---|---|
| Kapitalerträge vor Steuern | 8.000 € |
| Gewinne aus Aktienverkäufen | 5.000 € |
| Verluste aus Aktienverkäufen | 1.000 € |
| Erträge aus Aktienfonds | 3.000 € |
| Teilfreistellung Aktienfonds | 30 % |
| Sparer-Pauschbetrag | 1.000 € |
| Kirchensteuer | Nein |
Die Berechnung erfolgt anschließend Schritt für Schritt:
- Aktiengewinne nach Verrechnung der Verluste: 5.000 € – 1.000 € = 4.000 €
- Steuerpflichtige Fondserträge nach 30 % Teilfreistellung: 3.000 € x 70 % = 2.100 €
- Bemessungsgrundlage vor Sparer-Pauschbetrag: 4.000 € + 2.100 € = 6.100 €
- Bemessungsgrundlage nach Sparer-Pauschbetrag: 6.100 € – 1.000 € = 5.100 €
- Abgeltungssteuer: 5.100 € x 25 % = 1.275 €
- Solidaritätszuschlag: 1.275 € x 5,5 % = 70,13 €
- Steuern insgesamt: 1.275 € + 70,13 € = 1.345,13 €
Von den ursprünglichen 8.000 € Kapitalerträgen werden damit 5.100 € tatsächlich besteuert. Daraus ergeben sich ohne Kirchensteuer 1.345,13 € Abgeltungssteuer inklusive Solidaritätszuschlag.
Für wen eignet sich unser Abgeltungssteuerrechner?
Der Trading.de Abgeltungssteuerrechner eignet er sich für aktive Trader ebenso wie für Anleger und Investoren mit Aktien, Fonds, ETFs, Dividenden oder verzinsten Anlagen.
- Aktien-Trader und Aktieninvestoren, die Gewinne und Verluste aus Aktienverkäufen steuerlich gegenüberstellen möchten.
- Fonds- und ETF-Investoren, die die Teilfreistellung ihrer Fondsart in die Steuerberechnung einbeziehen möchten.
- Dividenden-Investoren, die ermitteln möchten, wie viel von ihren Ausschüttungen nach Steuern verbleibt.
- Zinsanleger, die Erträge aus Tagesgeld, Festgeld oder Anleihen versteuern.
- Investoren mit ausländischen Anlagen, die bereits gezahlte und in Deutschland anrechenbare Quellensteuer einbeziehen möchten.
Wie interpretiert man das Ergebnis unseres Abgeltungsteuerrechners richtig?
Die Ergebnisse des Trading.de Abgeltungssteuerrechners zeigen, welcher Teil deiner Kapitalerträge steuerpflichtig ist, welche Steuern darauf entfallen und welcher Betrag dir anschließend verbleibt.
| Ergebnis | Interpretation |
|---|---|
| Steuerpflichtige Kapitalerträge | Zeigen den Betrag, auf den nach Berücksichtigung der im Rechner erfassten Freibeträge, Verluste und Teilfreistellungen tatsächlich Steuern berechnet werden. |
| Abgeltungssteuer | Zeigt den größten Bestandteil der Steuerbelastung auf die berechneten steuerpflichtigen Kapitalerträge. |
| Solidaritätszuschlag | Zeigt den zusätzlich auf die Abgeltungssteuer entfallenden Solidaritätszuschlag. |
| Kirchensteuer | Zeigt bei entsprechender Auswahl die zusätzlich anfallende Kirchensteuer und deren Einfluss auf die Gesamtsteuer. |
| Angerechnete Quellensteuer | Zeigt, welcher Betrag einer bereits im Ausland gezahlten Quellensteuer auf die deutsche Steuer angerechnet wurde. |
| Steuern gesamt | Fasst die nach den Eingaben tatsächlich berechnete Steuerbelastung zusammen. |
| Kapitalerträge nach Steuern | Zeigt, welcher Betrag der eingegebenen Kapitalerträge nach Abzug der berechneten Steuern verbleibt. |
| Verlustvortrag | Zeigt Verluste, die in der aktuellen Berechnung nicht vollständig verrechnet werden konnten und grundsätzlich für eine spätere Verrechnung relevant sein können. |
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