10 besten CFD Konten für deutsche Trader im Vergleich

Werfen wir nun einen genaueren Blick auf die 10 besten CFD Konten im Vergleich. Als Experten kennen wir die Broker bereits gut und haben oft mit ihnen gearbeitet. Aus unserer langjährigen Erfahrung heraus, können wir auch über die Stärken und Schwächen jedes Anbieters sprechen, die Konditionen vorstellen und darauf eingehen, wofür das jeweilige CFD-Konto geeignet ist. Erfahre jetzt mehr und entscheide dich für deinen bevorzugten CFD-Broker.

Die hier vorgestellten Plattformen in unserem CFD-Konten-Vergleich sind unserer Meinung nach besonders benutzerfreundlich.

1. Capital.com – Unser Testsieger: Umfangreiches Trading mit Kryptos, CFDs & Forex
2. StarTrader – Hoher Hebel und 5 Regulierungen
3. Pepperstone – BaFin-regulierter CFD Anbieter mit besten Konten für deutsche Trader
4. Vantage Markets – Moderner internationaler Broker mit hohem Hebel
5. XTB – Eigene Plattform, viele CFDs und deutsche Niederlassung – unsere Top-Wahl für Transparenz
6. Tickmill – Spreads ab 0.0 Pips und über 600 CFDs
7. eToro – Beste CFD Konten mit Copy Trading
8. Plus500 – CFD Konten an brokereigene Software koppeln
9. BlackBull – Über 26.000 CFDs und multiple Plattformanbindung (für uns ideal für Software-Variabilität)
10. GBE Brokers – Beliebter Anbieter von CFD Konten für Profis (deutsche Niederlassung)

1. Capital.com – Unser Testsieger mit großer Auswahl

Capital.com überzeugt uns vor allem aufgrund des benutzerfreundlichen Designs mit der Integration der Chartingplattform TradingView und besonders attraktiven Konditionen für Trader, die ein CFD Konto eröffnen möchten. Innerhalb der brokereigenen Plattform lassen sich mehr als 5.000 Instrumente traden, in erster Linie CFDs. Diese große Auswahl war ein weiterer Grund dafür, Capital.com zu unserem Testsieger im CFD Konten Vergleich zu küren.

Was weiterhin auffällt, sind die fortschrittlichen KI-Tools, mit denen der Anbieter gegenüber anderen Brokern derzeit die Nase vorn hat. Diese helfen dir bei der Analyse der CFD-Produkte und erleichtern damit das Auffinden des richtigen Einstiegspunkts. Alternativ lässt sich das CFD Konto aber auch direkt an MT4 und TradingView koppeln, um dort noch tiefer in die technische Bewertung einsteigen zu können. Benutzerfreundlichkeit ist ebenso bei der Capital.com-App gegeben.

Positiv möchten wir außerdem anmerken, dass Capital.com komplett auf Kommissionen verzichtet und damit nach unserer Auffassung die besten Voraussetzungen für das CFD Daytrading schafft. Die Trading Gebühren liegen dafür eher auf dem Spread, der mit niedrigen Spannen ab 0.6 Pips selbst uns überrascht. Mit diesen Preisen lässt sich als Anfänger und Profi sehr ökonomisch und gewinnorientiert arbeiten.

Für deutsche Kunden der CFD Konten greift die EU-Lizenz des Brokers in Zypern (CySEC). Dadurch ist auch der Hebel auf die Derivate auf maximal 1:30 beschränkt. Daneben findet eine Regulierung über Behörden wie die FCA (UK), ASIC (AU), SCB (Bahamas) und SCA (UAE) statt. Mit Eröffnung eines CFD-Kontos bei Capital.com erhalten Trader ständigen Zugang zu einem kompetenten deutschen Kundensupport. Wir haben ihn getestet und können dafür 10/10 Punkte vergeben.

Vor- und Nachteile vom CFD Konto bei Capital.com:

2. StarTrader – Hoher Hebel und 5 Regulierungen

StarTrader ist ein internationaler Broker, der hochwertige CFD Konten für deutsche Trader mit Regulierungen in Südafrika, Australien, Dubai, auf den Seychellen und in Mauritius anbietet. Mit diesen 5 Lizenzen garantiert das Unternehmen aus unserer Sicht einen umfassenden Einlagenschutz. Gleichzeitig ist es dadurch möglich, mit hohen Hebeln bis 1:1000 zu operieren – wie wir finden, perfekt für den CFD Handel und das Daytrading.

Dabei besitzt StarTrader für deutsche Kunden zwei verschiedene CFD-Kontoarten. Zum einen kann im Standard-Modus gearbeitet werden, ohne Kommission, aber mit Spreads ab 1.3 Pips, was unserer Erfahrung nach gerade im Vergleich zum Erstplatzierten etwas hoch ist. Dennoch lässt sich damit im Daytrading immer noch gut handeln. Alternativ dazu wird ein ECN-Konto angeboten, wo die Spreads ab 0.0 Pips anfangen und dafür 3 USD pro Seite und Lot erhoben werden.

Was uns im Test sehr gefallen hat, war die gut sortierte Auswahl an über 1.000 CFDs, darunter Basiswerte auf Aktien, Forex, Indizes, Rohstoffe und Kryptowährungen. Diese lassen sich über den WebTrader, aber auch über die externen Plattformen MT4 und MT5 ins Portfolio aufnehmen. Ein weiterer Grund dafür, dass wir StarTrader für den zweitbesten Anbieter von CFD-Konten für deutsche Trader halten, ist das Vorhandensein von Copy-Trading-Optionen.

Weitgehend positiv fielen unsere Versuche mit dem Kundendienst aus. Der Support war am besten per Live Chat erreichbar. Von Montagmorgen bis Samstagnacht konnten wir direkt mit menschlichen Mitarbeitern sprechen. Etwas länger hat es per Mail gedauert. Empfehlenswert sind abgesehen davon die FAQs im Hilfecenter.

Vor- und Nachteile vom CFD Konto bei StarTrader:

3. Pepperstone – BaFin-regulierter Anbieter

Weil Pepperstone eine Niederlassung Düsseldorf hat und unter Bafin-Lizenz operiert, zählen wir das Unternehmen zu den besten Anbietern für CFD Konten in Deutschland. Durch den europäischen Standort ist nämlich ein sehr guter Kundenservice geboten und die Trader stehen unter deutschem Schutz, haben also eine Einlagensicherung von 100.000 Euro. Daneben konnten wir in unserem Test aber noch viele weitere Vorteile von Pepperstone finden.

Zu den absoluten Pluspunkten gehört die Handelsplattform, über die sich mit hochwertigen Charts analysieren und handeln lässt. Daneben stellt Pepperstone seinen Tradern Anbindungen an bewährte Handelssysteme wie MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader und TradingView zur Verfügung. Besonders die benutzerfreundliche Oberfläche und das intuitive Handelsmenü haben es uns angetan. Zudem gibt es mit über 1.400 Instrumenten eine gute Auswahl an Märkten für den CFD-Handel. Diese können ESMA-konform mit maximal 1:30 gehebelt werden.

Die CFD Konten von Pepperstone sind für verschiedene Strategien geeignet. Daytrader werden vor allem die kommissionslosen Standard-Konten schätzen, in denen bei einem unserer Ansicht nach nahezu unschlagbaren Spread ab 0.4 Pips gehandelt werden kann. Abgesehen davon gibt es auch Razor-Accounts mit Spreads ab 0.0 Pips. Hier kommen jedoch Provisionen von 2,96 Euro pro Lot hinzu.

Noch einmal hervorzuheben ist bei Pepperstone zudem der ausgesprochen gute Kundenservice für Trader aus Deutschland. Mit einer Niederlassung in Düsseldorf steht für Kunden mit CFD Handelskonten in Deutschland selbstverständlich auch ein deutschsprachiger Kundenservice zur Verfügung. Wir haben ihn getestet und waren durchweg zufrieden.

Ein CFD Trading Konto bei Pepperstone empfehlen wir besonders denjenigen, die großen Wert auf eine deutsche Niederlassung und die entsprechenden Lizenzierungen legen.

Vor- und Nachteile vom CFD Konto bei Pepperstone:

4. Vantage Markets – CFD Konto mit vielen Schnittstellen und vielseitigen Tools

Vantage Markets landet in vielen unserer Tests weit oben, so auch im Vergleich der besten CFD Konten. In diesem Jahr haben wir den Broker mit Sitz in Australien auf den 4. Platz gesetzt und schätzen dabei vor allem die vielseitige Plattformanbindung mit zahlreichen Tools. Wer hier ein CFD Konto eröffnet, kann nämlich nicht nur in der Browser-Version und auf der App arbeiten, sondern auch im MetaTrader 4/5, bei TradingView und ProTrader Kurse analysieren.

Insgesamt haben wir bei unserer Untersuchung über 1.000 Märkte gefunden, darunter viele CFDs auf Forex, Aktien, Kryptos, Rohstoffe und Indizes. Durch die außereuropäische Lizenz sind dabei hohe Hebel von 1:500 möglich, was Vantage Markets unserer Auffassung nach zu einem hervorragenden CFD Broker für Daytrading macht.

Generell gefallen hat uns die Dreiteilung der Kontoarten, mit der man den Account an jeden Handelsstil anpassen kann. So musst du im Standard-Modus keine Kommissionen einplanen, zahlst dafür aber einen Spread ab 1.1 Pips. Das hat unserer Ansicht nach Vorteile beim Daytrading mit CFDs. Alternativ fallen die Broker-Spreads in den ECN-Stufen RAW und PRO weg. Für Privatkunden ist vor allem der RAW-Modus sinnvoll, da man hier wie bei Standard mit einer Mindesteinlage von 50 USD beginnen kann und mit einer Kommission ab 3 USD pro Richtung und Lot handelt.

Aufgrund des Standortes in Australien wird Vantage Markets von der ASIC geprüft. Zudem bestehen Lizenzen auf den Cayman Islands (CIMA) und in Vanuatu (VFSC). Dadurch gibt es für deutsche Kunden aber durchaus auch Probleme mit dem Kundenservice, nicht zu schweigen von der Möglichkeit, bei rechtlichen Fragen Klärung zu finden. In unserem Test hat sich der Live Chat immer noch als beste Kontaktoption erwiesen.

Vor- und Nachteile vom CFD Konto bei Vantage Markets:

5. XTB – Eigene Plattform, viele CFDs und deutsche Niederlassung

Unter den CFD Brokern zählt das CFD Konto von XTB unserer Erfahrung nach zu den besten Optionen für Trader in Deutschland. XTB bietet eine Top-Auswahl an über 2.500 CFDs, darunter Forex, Indizes, Rohstoffe, Aktien und Kryptowährungen. Insgesamt stehen mehr als 10.000 Finanzinstrumente für den Handel zur Verfügung. Und was uns darüber hinaus besonders gefallen hat, ist die hauseigene Handelsplattform xStation 5 mit vielen Funktionen.

So bietet die xStation 5 übersichtliche Charts, in denen du die Kurse über diverse Indikatoren analysieren kannst. Warum das CFD Konto von XTB für Anfänger gut geeignet ist, hat einen einfachen Grund: Du siehst hier immer klar, wann du CFDs kaufst und wann es sich um echte Wertpapiere handelt. Zudem sind alle Kosten in der Kaufmaske in transparenter Preisbildung dargestellt. Hier siehst du u. a. auch die günstigen Spreads ein, die ab 0.8 Pips starten. Kommissionen werden, was wir sehr schätzen, nicht erhoben.

Das Besondere im Vergleich zu vielen anderen CFD Brokern aus unserem Test ist, dass XTB aus Polen (KNF-Lizenz) kommt und eine bafin-regulierte Niederlassung in Berlin besitzt. Damit hast du einen hohen Einlagenschutz und darfst dich über einen guten deutschsprachigen Kundenservice freuen. Wir haben ihn für dich getestet und waren von der kompetenten Beratung rundum begeistert.

Etwas nachteilig, aber durch die europäische Lizenz nachvollziehbar, ist der auf 1:30 begrenzte Hebel. Profis wollen hier oft mehr, während das Limit Anfänger davor bewahrt, zu viel zu riskieren. Als ebenfalls etwas negativ schätzen wir das Fehlen von Schnittstellen zu externen Handelsplattformen ein. Es kann ausschließlich mit der xStation 5 gearbeitet werden. Da das System zwar hochwertig, aber durchaus etwas anders ist, empfehlen wir Neukunden, die Funktionen des CFD Kontos erst einmal im 30-tägigen, kostenlosen Demokonto auszuprobieren.

Vor- und Nachteile vom CFD Konto bei XTB:

6. Tickmill – Spreads ab 0.0 Pips und über 600 CFDs

In unserem Test hat uns auch Tickmill unter den besten CFD Konten überzeugt und landet somit auf Platz 6 im Vergleich. Das Unternehmen mit Regulierung in Großbritannien, Zypern u. a. bietet mehr als 600 Derivate an, was aus unserer Sicht attraktiv, aber ausbaufähig ist. Gerade im Daytrading Modus mit Hebel lässt sich hier viel erreichen. Tickmill erlaubt ein Leverage von 1:30 für private und bis zu 1:500 für professionelle Kunden.

Gefallen haben uns die Preise im Raw-Modus. Hier kannst du schon ab 0.0 Pips handeln und bezahlst lediglich 3 USD als Kommission. Die Classic Accounts sind dagegen kommissionsfrei, dafür beginnen die Spreads bei 1.6 Pips, was unserer Erfahrung nach gerade im Vergleich zur Konkurrenz zu hoch ist. Die hohe Bid-Ask-Spanne kann das Daytrading etwas schwieriger machen. Hier bevorzugen wir dann Tickmills Raw-Preise.

Neben der App verfügt Tickmill über Schnittstellen an MetaTrader 4 und 5. Diese Handelsplattformen funktionieren hervorragend und erlauben eine tiefgründige Analyse. Wir finden es dennoch schade, dass es keine weiteren Software-Interfaces, z. B. zu TradingView, gibt. In diesem Punkt gibt es also Nachholbedarf.

Positiv fällt bei Tickmill auf, dass es eine umfassende Regulierung in mehreren Ländern wie Zypern, Großbritannien, Seychellen, Südafrika und Dubai gibt. Dabei wird eine deutsche Service-Nummer angeboten, über die wir einen kompetenten deutschsprachigen Kundendienst antrafen. Alternativ sind Kontaktformulare und Mailadressen verfügbar, über die es innerhalb von 24 Stunden eine Antwort geben soll. Bei uns kam diese aber später. Da für deutsche Trader die CySEC in Zypern zuständig ist, dürfen sich die Kunden auf ein Verbot der Nachschusspflicht, Negativsaldoschutz und Einlagenschutz freuen.

Vor- und Nachteile vom CFD Konto bei Tickmill:

7. eToro – Bestes CFD Konto mit Copy Trading

Das auf Zypern ansässige Unternehmen eToro ist für uns das CFD Konto mit den besten Copy und Social Trading Optionen. Auf der gut gestalteten brokereigenen Plattform kannst du direkt in die Nachbildung der Portfolios anderer Trader hineingehen und gegen einen Abschlag die Bewegungen kopieren. Dabei stehen mehr als 8.000 Assets zur Auswahl, insbesondere CFDs auf Aktien, Forex, Kryptos und Indizes.

Was wir im Test dieses CFD Kontos für deutsche Kunden für besonders anfängerfreundlich gehalten haben, ist der Button zum einfachen Wechsel ins virtuelle Konto. Du kannst hier unbegrenzt Strategien testen und wirst dabei von den hochwertigen Charts von TradingView unterstützt. Dafür gibt es von uns die volle Punktzahl. Schade ist es jedoch, dass keine externen Handelsplattformen angebunden werden können. Wir hoffen, dass sich die Betreiber irgendwann ein Herz fassen und die entsprechenden Schnittstellen schaffen.

Die Kosten sind aus unserer Sicht angenehm moderat und das fängt vor allem mit dem konsequenten Verzicht auf Depotführungsgebühren und CFD-Kommissionen an. Dieses Konzept halten wir für zeitgemäß und auch die Spreads sind mit 1.0 Pips+ auf Devisen absolut fair. Bei Aktien müssen mittlerweile kleine Provisionen von 1-2 Euro entrichtet werden. Ebenso werden Abgaben bei der Abhebung von USD-Konten nach Euro fällig.

Für deutsche Trader ist wichtig zu wissen, dass eToro unter zypriotischer CySEC-Lizenz operiert, damit also hohe Einlagensicherungen gegeben sind, aber auch die Hebel auf 1:30 gedeckelt werden. Abgesehen davon wird der Broker von der ASIC (Australien), der FCA (UK) und der FSAS (Seychellen) kontrolliert. Den Kundenservice fanden wir im Vergleich übrigens überwiegend gut. Im Chat und per Mail kamen die kompetenten Antworten schnell. Nach einer Telefonnummer mussten wir aber lange suchen.

Vor- und Nachteile vom CFD Konto bei eToro:

8. Plus500 – CFD Konto an brokereigene Software koppeln

Grundsätzlich halten wir auch das Angebot von Plus500, eines renommierten Brokers aus Zypern, für gut genug, um es in unsere Top-10 der besten CFD Konten aufzunehmen. Dieser Broker operiert nach strengen EU-Richtlinien, bietet dabei aber dennoch Flexibilität, vor allem aufgrund einer ausgefeilten eigenen Tradingplattform und Software. Diese beinhaltet fortschrittliche Analysetools und den Bereich +Insights. Er dient der Analyse von Community-Trends und ist nach unserer Auffassung einzigartig.

Was dagegen wirklich fehlt, sind die Schnittstellen zu anderen Handelsplattformen. So kannst du Plus500 nicht mit wichtiger Software wie MetaTrader oder TradingView koppeln. Trotzdem konnten wir im Test mit dem Broker-Programm gut arbeiten, hatten übersichtlich das Portfolio zur Hand und analysierten eingehend mehr als 2.800 CFDs über die integrierten Charts.

Speziell für CFD- und Daytrading bei Plus500 spricht, dass keine Kommissionen verlangt werden. Dadurch bist du gerade bei kurzen Haltezeiten flexibler. Selbst die Spreads starten nur bei 0.7 Pips und sind damit unserer Erfahrung nach mehr als wettbewerbsfähig. Durch die EU-Regulierung sind die möglichen Hebel auf 1:30 gedeckelt.

Was stets ein Vorteil an europäischen Regulierungen und Standorten ist: Der Kundenservice funktioniert und ist zu deutschen Tageszeiten erreichbar. Über WhatsApp, E-Mail und Live-Chat ging das bei unseren Versuchen mit dem Plus500 Support tatsächlich sehr gut. Die Telefonunterstützung wurde dagegen leider abgeschafft.

Vor- und Nachteile vom CFD Konto bei Plus500:

9. BlackBull Markets – Über 26.000 CFDs zum Traden

Das CFD Konto von BlackBull Markets überzeugt uns durch ein enormes Angebot an handelbaren Finanzinstrumenten. Der Anbieter ist hauptsächlich auf den Handel mit Forex und CFD Produkten spezialisiert und bietet entsprechend eine große Auswahl an handelbaren Finanzinstrumenten, darunter CFDs auf Aktien, Anleihen, Forex, Kryptowährungen und Indizes. Wir haben durchgezählt und es hat eine ganze Weile gedauert, bis wir die mehr als 26.000 Märkte zusammenbekommen haben. BlackBull Markets ist damit unser bestes CFD Konto für deutsche Trader, was die Anzahl an Assets betrifft.

Für den Handel setzt BlackBull Markets auf sehr wettbewerbsstarke Handelskonditionen. Spreads starten ab 0.0 Pips und die Hebelspanne geht bis zu 1:500. Dies ist darauf zurückzuführen, dass es sich bei BlackBull Markets um einen außereuropäischen Broker handelt – dennoch stufen wir BlackBull Markets als seriösen Anbieter ein. Denn BlackBull ist in Neuseeland und auf den Seychellen reguliert, wobei gerade Neuseeland eine sehr starke Lizenz darstellt.

Spektakulär fanden wir die umfangreichen Optionen für externe Trading-Plattformen, zum Beispiel MetaTrader, cTrader oder TradingView. Weiterhin enthält BlackBull zahlreiche Integrationen in bekannte Trading Tools wie MyFXbook. So bleibt der Handel stets risikobasiert und die Fülle an möglichen Handelsstrategien und technischen Indikatoren ist enorm. Andererseits sind die hohen Hebel und der außereuropäische Standort auch etwas risikobehaftet. Das betrifft mögliche Totalverluste, Rechtsstreit und die Kontaktaufnahme zum Support.

Vor- und Nachteile vom CFD Konto bei BlackBull Markets

10. GBE Brokers – Beliebte CFD Konten für Profis

GBE Brokers gehört für uns zu den besten CFD Konten für deutsche Broker, weil es sich hierbei zwar um einen internationalen Anbieter handelt, dieser aber eine starke Niederlassung in Hamburg besitzt. Über diese besteht auch eine Bafin-Lizenz. Somit sind deutsche Kunden umfangreich abgesichert und können schnell mit dem Support Kontakt aufnehmen. Wir haben den Kundenservice so mehrfach getestet und konnten unter der Woche zwischen 08:00 und 18:00 Uhr MEZ stets positive Erfahrungen per Telefon, Mail und Chat machen.

Die Auswahl an 1.000 CFDs ist bei einem solchen Traditionsunternehmen wie GBE Brokers eigentlich etwas klein. Dennoch sind die Assets gut sortiert und können perfekt in ein erfolgreiches Portfolio integriert werden. Dazu gehören u. a. Derivate auf Aktien, Rohstoffe, Kryptos, Edelmetalle und ETFs. Diese lassen sich ESMA-konform mit einem maximalen Hebel von 1:30 handeln.

Die Gebührenstruktur ist insgesamt ansprechend und überzeugt bei kommissionsfreien Trades mit Spreads ab fairen 0.8 Pips. Wer ohne Broker-Spreads handeln möchte, muss zusätzliche Provisionen zwischen 5,50 und 6,50 Euro einplanen, was wir etwas viel finden. Ebenso zu hoch sind die Mindesteinlagen. Selbst im Classic-Account muss man mindestens 1.000 Euro einzahlen. Das sind aus unserer Sicht keine adäquaten Zugangsschranken, um kapitalschwachen Anlegern und Anfängern die Marktteilnahme zu erlauben.

Wir haben auch die hauseigene Trading-Plattform getestet und waren im Großen und Ganzen zufrieden. Besser zu wissen ist jedoch, dass Schnittstellen zu TradingView, MetaTrader 4 und 5 verfügbar sind. Das macht das GBE Brokers CFD Konto für deutsche Händler zu einem der besten auf dem Markt.

Vor- und Nachteile vom CFD Konto bei GBE Brokers

Was ist ein CFD Margin Trading Konto? Definition und Erklärung

Ein CFD Margin Trading Konto ist ein Account bei einem Broker, der es ermöglicht, mit CFDs (Contracts for Difference) zu traden und damit Fremdkapital über einen Hebel einzusetzen. Dabei besitzt man den dahinterliegenden Vermögenswert nicht, sondern erwirbt lediglich ein Recht darauf, auf die Kursbewegungen zu spekulieren, um dadurch mögliche Profite zu erzielen. Im Unterschied zu Aktien, also zu Unternehmensanteilen, die man tatsächlich besitzt, gehört einem beim Kauf von CFDs kein Anteil am Unternehmen.

Der Vorteil an einem solchen Konto ist zunächst einmal, dass man so viel oder so wenig Geld einsetzen kann wie man möchte. Durch den Hebel wird dieses dann potenziert, z. B. im Verhältnis 1:10 oder 1:30. Hierfür müssen die Trader jedoch eine Sicherheitseinlage, die Margin, von einem Anteil hinterlassen. Zahlst du so 500 Euro mit einem 1:10 Hebel, ist die Positionsgröße 5.000 Euro, dein Einsatz bleibt jedoch bei einem Zehntel.

Das Gegenteil eines Margin Kontos wäre ein Cashkonto. Dies zeichnet sich dadurch aus, dass immer das gesamte Kapital 1:1 eingesetzt wird, was dann dem jeweiligen Handelsgegenwert entspricht. 

Wie funktioniert der Margin-Handel im CFD-Konto?

Der Margin-Handel im CFD-Konto funktioniert so, dass der Trader eine Sicherheitsleistung (Margin) von einem Anteil auf einen Trade setzt und vom Broker dann weitere Anteile in einem vorher zu bestimmenden Verhältnis zugeschossen bekommt. Dadurch erhöhen sich potenzielle Gewinne, aber auch mögliche Verluste. Bewegen sich die Kurse in eine ungünstige Richtung, kommt es zum Margin Call und der Kunde muss die Sicherheitsleistung eventuell erhöhen. Kommt er diesem Verlangen nicht nach, droht die Zwangsschließung der Position.

Beispiel für einen Margin-Handel im CFD-Konto:

In unserer Arbeit als professionelle Trader nutzen wir Hebel vor allem für den Tageshandel. Hierdurch können wir selbst bei schwachen Bewegungen von etwa 3 bis 10 Prozent relativ viel herausholen. Zunächst schauen wir natürlich genau, welche Assets Potenzial haben, analysieren den besten Einstiegspunkt und bauen eine Position mit Margin auf.

In unserer Praxis gab es z. B. zuletzt einen Trade, der zu Börsenöffnung sehr viel Potenzial versprach. Wir nutzten die Aktie von Applied Optoelectronics (AAOI) mit einem vielversprechenden Rückgang vom Aufwärtstrend als Basiswert für den Margin-Handel im CFD-Konto. Nach dem anfänglichen Wachstum und einem Abverkauf stiegen wir bei 163 USD ein, da ein neuerlicher Anstieg per technischer Analyse vorherzusagen war. Wir eröffneten eine Long-Position mit 500 USD, einem Hebel von 1:10 und setzten den Take Profit relativ großzügig bei 185 USD. Der Stop Loss fiel mit dem Tagesstartpreis von ca. 155 USD zusammen.

• Einstieg: 163 USD
• Stop-Loss: 155 USD
• Take Profit: 185 USD
• Kapital: 500 USD
• Hebel: 1:10
• Positionsgröße insgesamt: 500 × 10 = 5.000 USD
• Risiko-Level: 163 – 155 USD = 8 USD = 4,91 %
• Risiko-Level mit Hebel = 4,91 % × 10 = 49,1 % = 245,50 USD von 500 USD Einsatz
• Reiner Gewinn pro Aktie = 185 – 163 USD = 22 USD (13,50 %)
• Gewinn ohne Hebel = 67,50 USD
• Gewinn des Gesamttrades mit Margin-Handel = 67,50 USD × 10 = 675 USD
• Eigenkapitalrendite = 675 – 5 USD Gebühren = 670 USD von 500 USD = ca. 134 %

Wie man an diesem Beispiel erkennen kann, wäre der Gewinn ohne Hebel bei lediglich 67,50 USD gewesen. Hierfür hätte sich eventuell das Risiko des Einstiegs nicht gelohnt. Da wir aber per Margin-Trade den Einsatz verzehnfachen konnten, holten wir innerhalb weniger Stunden 675 USD heraus. Wäre der Trade allerdings auf das Stop-Loss-Level gesunken, hätten wir einen deutlichen Verlust von 245,36 USD gemacht und damit fast die Hälfte unseres Einsatzes verloren.

Was ist ein Margin Call im CFD Konto?

Der Margin Call ist der Ausruf der Nachschusspflicht, wodurch der Trader bei sich für ihn negativ entwickelnden Kursen die Margin erhöhen muss, um eine Schließung der Position zu verhindern. Der Broker weist die Trader also darauf hin, dass die hinterlegte Sicherheitsleistung in sehr naher Zukunft nicht mehr ausreichen könnte, falls sich der Kurs des Basiswertes weiterhin in die falsche Richtung entwickelt. Auch dazu möchten wir gerne ein Beispiel geben:

• Hebel: 10:1
• Margin: 10 %
• Rückgang des Kurses des Basiswertes: 9 %
• Margin Call erfolgt

Der Broker sendet in dem Fall also einen Margin Call, weil der Kurs des Basiswertes bereits um 9 Prozent gefallen ist und die Sicherheitsleistung „nur“ 10 Prozent beträgt. Fällt der Kurs nun nochmals um mehr als 1 Prozent, würde die Sicherheitsleistung auf dem Handelskonto nicht mehr ausreichen. Dann müsste der Broker die Position schließen, was für Trader einen Totalverlust bedeuten würde. 

Wie eröffnet man ein CFD Konto?

Um ein CFD Trading Konto zu eröffnen, registrieren sich Neukunden direkt auf der Webseite des Anbieters, machen Angaben zu ihrem Einkommen und Wissen und verifizieren ihre Person per Ausweisdokument. Die folgenden 5 Schritte sind notwendig, um Trading über ein CFD Konto durchzuführen:

1. Anmeldung mit E-Mail
2. Person per Ausweisdokument verifizieren
3. Geld auf das CFD Handelskonto einzahlen
4. Positionen eröffnen
5. CFD-Positionen mit Gewinn schließen und Auszahlung beantragen

Schritt 1: Anmeldung per E-Mail

Im Falle unseres Testsiegers Capital.com reicht es im ersten Schritt aus, die eigene E-Mail anzugeben. Im Anschluss werden dir einige weitere Fragen gestellt und du musst ein Quiz bestehen, bevor du in den Echtgeldmodus darfst. Abgesehen davon sind Angaben zu deinem Einkommen und deinen Trading-Erfahrungen notwendig.

Unabhängig davon, für welche Plattform Trader sich entscheiden: Eine Registrierung sollte unserer Meinung nach immer kostenlos und unverbindlich sein. Die hier gelisteten Broker sind alle frei von Registrierungs- und Depotgebühren. Natürlich gibt es auch Accounts im Abo-Modell, die weitere Funktionen bieten. Das ist aber etwas für Fortgeschrittene und keineswegs notwendig, um erste Gewinne zu erzielen.

Schritt 2: Person mit Ausweisdokument verifizieren

Aufgrund von Regulierungsvorschriften muss jeder Trader bei einem lizenzierten Broker seine Identität bestätigen. Hierfür wird in der Regel der Personalausweis oder Reisepass genutzt.

Zudem kann es vorkommen, dass der Broker Neukunden auffordert, eine Strom-, Wasser- oder Gasrechnung einzureichen, um den Wohnort zu bestätigen. Das ist ein Anzeichen dafür, dass es sich um einen seriösen und regulierten CFD Broker handelt. Das Gesetz sieht derartige Bestätigungen vor.

Nach der Verifizierung steht das Broker Konto zum CFD Trading im Demokonto bereit.

Schritt 3: Geld auf das CFD Handelskonto einzahlen

Die Einzahlung auf CFD-Konten ist in der Regel relativ intuitiv und kann über den entsprechenden Button vorgenommen werden. In den meisten Fällen sollte die Einzahlung ohne zusätzliche Gebühren möglich sein und wird fast immer sofort auf dem Kundenkonto verbucht.

In bestimmten Fällen möchten wir trotzdem darauf hinweisen, dass für bestimmte Zahlungsmethoden Gebühren anfallen. Die meisten Broker bieten dann aber trotzdem Alternativen an, die auch ohne Extrakosten vorgenommen werden können, etwa über Banküberweisungen oder über PayPal.

Schritt 4: Positionen eröffnen

Nach einer gründlichen Analyse möglicher Assets musst du eine Position eröffnen. Hierzu gehst du für den Long-Handel auf „kaufen“, fürs Shorten auf „verkaufen“. Nun kannst du weitere Angaben zum Handelsvolumen und zu den gewünschten Hebeln machen. Zudem lassen sich Automatisierungen bei den Orders wie Stop Loss und Take Profit hinzufügen. Jetzt noch ein Klick auf „Order ausführen“ und die CFD-Position ist Teil deines Portfolios.

Schritt 5: CFD-Positionen mit Gewinn schließen und Auszahlung beantragen

Unsere Erfahrung mit Beginnern zeigt, dass viele Neulinge den Fehler machen, ihre Assets nicht rechtzeitig mit Gewinn zu verkaufen. Sie sehen die CFD-Positionen steigen und freuen sich auf das Wachstum. Bis die Positionen verkauft sind, wird der Gewinn aber nicht realisiert und kann von einem auf den anderen Tag verfallen. Aus diesem Grund ist es wichtig, im richtigen Moment Positionen zu schließen und dann die Auszahlung zu beantragen.

Regulierte CFD Broker zahlen innerhalb von wenigen Stunden aus. In seltenen Fällen, oder bei einer entsprechenden Transaktionsdauer bei Banküberweisungen, kann die Zeitspanne aber auch bis zu 3 Werktage betragen.

Keine bis geringe Auszahlungsgebühren bei den meisten Brokern

Die meisten CFD Konten bieten in der Regel kostenlose Auszahlungen an, die sich nicht nach der Auszahlungshöhe richten. Doch das hängt immer vom Broker und der gewählten Zahlungsmethode ab. Bei einigen Konten müssen auch Pauschalen von etwa 5 bis 10 Euro entrichtet werden.

Wie entsteht Wert in einem CFD Konto?

Der Wert bei CFDs entsteht über einen Vertrag, der den Kurs des Basiswertes mit Wachstum oder Verlust exakt repliziert. Durch diesen Vertrag wird zwischen dem Käufer und Verkäufer geregelt, dass am Abschluss des Geschäftsverhältnisses die Differenz zwischen Kaufpreis und aktuellem Wert ausgeglichen wird. Wenn Trader mit dem CFD Trade im Plus liegen, erhalten sie Geld vom Verkäufer. Befinden sich Trader hingegen im Minus, müssen sie die Differenz an den Verkäufer zahlen.

Hier sieht man den größten Unterschied zwischen einem CFD und der klassischen Aktie. Eine klassische Aktie generiert Wert daraus, dass sie einen Anteil an einem Unternehmen darstellt. Hier erhalten Trader Geld, wenn der Wert steigt und verlieren Geld, wenn der Wert fällt. Im Derivat wird diese Entwicklung dagegen abgebildet und es ist insbesondere bei der Brokerwahl wichtig, dass der Anbieter eine transparente Preisbildung offeriert. Dazu gehört auch, dass die Spreads klar ersichtlich und nachvollziehbar sind.

Was sind Vor- und Nachteile eines CFD Kontos?

Ein CFD Konto bietet gegenüber dem normalen Aktienkonto natürlich einige Vorteile, aber auch Nachteile, auf die wir im Anschluss zu sprechen kommen.

Die Vorteile der CFDs

Einer der Vorteile von CFDs ist, dass Trader mit einem CFD auch in Zeiten hoher Volatilität bestimmte Aktien, deren Leerverkauf untersagt ist, shorten und so von den fallenden Kursen profitieren können. Weiterhin ist es möglich, nur einen Bruchteil des Geldes des Basiswertes zu investieren. Gerade kapitalschwache Anleger profitieren davon. Durch den Hebel sind zudem Daytrading Strategien realistisch möglich. In unserer langjährigen Erfahrung haben wir schon oft auf dieses Instrument zurückgegriffen.

Die Nachteile eines CFD Kontos

Ein großer Nachteil an CFD Konten ist, dass der Hebel das Risiko erhöht und gerade unerfahrene Trader schnell hohe Verluste erleiden. Zudem sind die Finanzinstrumente deutlich komplexer als Aktien, weswegen ein hohes Maß an Kenntnis gefragt ist, bevor man Positionen in sein Portfolio aufnimmt. Bei der Trading.de-Ausbildung vermitteln wir dir gerne die notwendigen Kenntnisse.

Lerne richtig im CFD Konto zu handeln mit der Trading.de Ausbildung

Der Margin-Handel im CFD-Konto ist mit hohen Risiken verbunden, da eine für den Trader negative Entwicklung starke Verluste verursacht und den Margin Call auslösen kann. Daher ist es wichtig, jede Position auf Basis einer gründlichen Analyse zu eröffnen. Um das passende Handwerkszeug bzw. Sachkenntnisse aufzubauen, empfehlen wir dir unsere Trading.de Ausbildung.

Profitiere von unseren insgesamt mehr als 15 Jahren Erfahrung im Daytrading und im Handel mit Hebel: Wir zeigen dir, wie man die Assets zunächst findet, analysiert und ein passendes Setup mit Hilfe der technischen Analyse ausmacht. Nun geht es vor allem darum, das Risiko-Chance-Verhältnis richtig zu berechnen und zielgenau in die Trades einzusteigen.

Melde dich jetzt an und nutze die persönliche Betreuung sowie eine starke Community, die dich im Peer-to-Peer-Verfahren auf Discord und Telegram unterstützt.

Fazit – Ein CFD Konto mit niedrigen Gebühren wählen

Unserer Meinung nach geht Capital.com als klarer Sieger aus unserem CFD Konto Vergleich hervor. Das CFD Konto bietet eine große Auswahl an handelbaren Instrumenten, erstklassige Konditionen, zahlreiche Handelsinstrumente und hohe Hebel. Zudem sind Schnittstellen zu TradingView und MT4 verfügbar. Generell hängt es aber davon ab, welche Handelsstrategie du verfolgst, um den wirklich passenden Broker für CFD Trading zu finden.

FAQ – Häufig gestellte Fragen zu CFD Konten: