Berechne mit dem Money-Management- & Risiko-Trading-Rechner von Trading.de, wie viel Kapital du pro Trade riskierst und welche Positionsgröße zu deinem festgelegten Risiko passt. Der Money-Management-Rechner ermittelt Stop-Distanz, Positionswert, erforderlichen Hebel, möglichen Gewinn und CRV. Nutze den Risiko-Rechner schnell, kostenlos und ganz einfach ohne Anmeldung direkt im Browser.
Der Positionswert übersteigt dein Guthaben. Die Position ist nur mit Hebel handelbar — dabei fallen Finanzierungskosten an und der Stop-Loss muss zwingend gesetzt sein.
Wie funktioniert der Money Management & Risiko Rechner?
Der Money-Management- & Risiko-Rechner von Trading.de berechnet dein Risiko pro Trade und die passende Positionsgröße auf Basis deines Kontoguthabens und deiner geplanten Trade-Daten. Die folgende Schritte-Anleitung zeigt, wie Eingaben im Money Management und Risiko Rechner funktionieren.
1. Trage dein Kontoguthaben ein
Gib das aktuelle Guthaben deines Trading-Kontos im Money Management & Risiko Rechner in Euro ein. Das Kontoguthaben bildet die Grundlage für die Berechnung deines Risikobetrags im Trading.
2. Wähle dein Risiko pro Trade
Lege fest, welchen Anteil deines Kontoguthabens du bei einem einzelnen Trade maximal riskieren möchtest. Im Money Management & Risiko Rechner hast du die Auswahl zwischen den Risikostufen 0,5 %, 1 % und 2 %.
3. Gib deinen Einstiegskurs ein
Trage im Money Management & Risiko Rechner den Kurs ein, zu dem du die geplante Position eröffnen möchtest. Der Einstiegskurs dient dem Money Management & Risiko Rechner als Ausgangspunkt für die Berechnung der Stop-Distanz und des Positionswerts.
4. Trage deinen Stop-Loss-Kurs ein
Gib im Money Management & Risiko Rechner den Kurs an, bei dem deine Position bei einer Bewegung gegen deine geplante Richtung geschlossen werden soll. Die Differenz zwischen Einstiegskurs und Stop Loss bestimmt die Stop-Distanz.
5. Ergänze dein Kursziel
Trage in den Money-Management-&-Risiko-Rechner den geplanten Zielkurs für deinen Trade ein. Der Money-Management- & Risiko Rechner nutzt das Kursziel zur Berechnung des möglichen Gewinns und des Chance-Risiko-Verhältnisses (CRV).
6. Starte die Berechnung
Klicke nach der Eingabe aller Daten im Money Management & Risiko Rechner auf den Button „Jetzt berechnen“. Der Money-Management- & Risiko-Rechner zeigt dir Risikobetrag, Stop-Distanz, Positionsgröße, Positionswert, erforderlichen Hebel, möglichen Gewinn und CRV. Die Kontoguthaben-Entwicklung im Money-Management- & Risiko-Rechner zeigt den verbleibenden Kontostand nach einem Verlust und nach fünf Verlust-Trades in Folge.
Wie berechnet sich das Risiko im Trading?
Der Money-Management- & Risiko-Rechner von Trading.de berechnet den Risikobetrag aus deinem Kontoguthaben und dem gewählten Risiko pro Trade. Ein Kontoguthaben von 10.000 € und ein Risiko von 1 % ergeben beispielsweise einen maximalen Verlust von 100 € pro Trade.
Einstiegskurs und Stop-Loss-Kurs bestimmen die Stop-Distanz. Der Risikobetrag und die Stop-Distanz bilden die Grundlage für die Positionsgröße. Das eingegebene Kursziel im Money-Management- & Risiko-Rechner bestimmt den möglichen Gewinn und das CRV.
Was sind Formeln für das Money Management & Risiko im Trading?
Die zentrale Formel des Money-Management- & Risiko-Rechners berechnet den maximalen Risikobetrag für einen einzelnen Trade.
Risiko pro Trade = Kontoguthaben x Risiko in %
Die Stop-Distanz ergibt sich aus dem Abstand zwischen Einstiegskurs und Stop-Loss-Kurs.
Stop-Distanz = Einstiegskurs – Stop-Loss-Kurs
Der prozentuale Abstand des Stop Loss zum Einstiegskurs berechnet sich mit folgender Formel.
Stop-Distanz in % = Stop-Distanz ÷ Einstiegskurs x 100
Der Risikobetrag und die Stop-Distanz bestimmen die mögliche Positionsgröße.
Positionsgröße = Risikobetrag ÷ Stop-Distanz
Der Positionswert ergibt sich aus der Positionsgröße und dem Einstiegskurs.
Positionswert = Positionsgröße x Einstiegskurs
Der erforderliche Hebel setzt den Positionswert ins Verhältnis zum vorhandenen Kontoguthaben.
Erforderlicher Hebel = Positionswert ÷ Kontoguthaben
Das Kursziel bestimmt zusammen mit der Positionsgröße den möglichen Gewinn des Trades.
Möglicher Gewinn = Positionsgröße x (Kursziel – Einstiegskurs)
Das Chance-Risiko-Verhältnis setzt den möglichen Gewinn ins Verhältnis zum festgelegten Risikobetrag.
CRV = möglicher Gewinn ÷ Risikobetrag
Die Formel für die Entwicklung des Kontoguthabens bei Verlust-Trades lautet wie folgt.
Kontoguthaben nach 1 Verlust = Kontoguthaben – Risikobetrag
Bei mehreren Verlusten in Folge wird das prozentuale Risiko jeweils auf das verbleibende Kontoguthaben angewendet.
Kontoguthaben nach mehreren Verlusten = Kontoguthaben x (1 – Risiko in %)^Anzahl der Verluste
Beispielrechnung: Nutzung des Money-Management- & Risiko-Rechner
Die folgende Beispielrechnung zeigt die Nutzung des Money-Management- & Risiko-Rechners für ein sinnvolles Risikomanagement mit einem Kontoguthaben von 10.000 €.
- Das Risiko pro Trade wird auf 1 % festgelegt.
- Der Einstiegskurs liegt bei 100 €.
- Der Stop-Loss-Kurs liegt bei 95 €.
- Als Kursziel werden 120 € eingetragen.
Der Rechner ermittelt folgende Werte.
- Risiko pro Trade: 100,00 €
- Stop-Distanz: 5,00 € (5,00 %)
- Positionsgröße: 20,00
- Positionswert: 2.000,00 €
- Erforderlicher Hebel: 0,20 ×
- Möglicher Gewinn: 400,00 €
- Chance-Risiko-Verhältnis: 1:4,0
- Kontostand nach 1 Verlust: 9.900,00 €
- Kontostand nach 5 Verlusten in Folge: 9.509,90 € (−4,90 %)
Das Risiko von 1 % entspricht bei einem Kontoguthaben von 10.000 € einem Risikobetrag von 100 €.
Die Differenz zwischen Einstiegskurs und Stop-Loss beträgt 5 € pro Einheit. Eine Positionsgröße von 20 Einheiten begrenzt den möglichen Verlust dadurch auf die festgelegten 100 €.
Der Positionswert beträgt bei 20 Einheiten zu jeweils 100 € insgesamt 2.000 €. Der erforderliche Hebel liegt damit bei 0,20 ×.
Das Kursziel von 120 € ermöglicht einen Gewinn von 20 € pro Einheit. Bei 20 Einheiten ergibt sich ein möglicher Gesamtgewinn von 400 €. Das Chance-Risiko-Verhältnis beträgt damit 1:4.
Nach einem Verlust sinkt das Kontoguthaben auf 9.900 €. Nach fünf Verlusten in Folge verbleiben bei einem Risiko von jeweils 1 % des aktuellen Kontostands 9.509,90 €. Der gesamte Rückgang beträgt 4,90 %.
Interpretation: Was sagen Money Management- und Risikokennzahlen aus?
Die Ergebnisse des Money-Management- & Risiko-Rechners zeigen, wie hoch das Risiko eines Trades ausfällt und wie sich mögliche Gewinne und Verluste auf das Trading-Konto auswirken. Die folgende Tabelle gibt dir einen Überblick, wie du die Kennzahlen im Money-Management- & Risiko-Rechner richtig interpretierst.
| Kennzahl | Interpretation |
|---|---|
| Risiko pro Trade | Zeigt den maximalen Verlust eines einzelnen Trades. Niedrige Werte begrenzen den Einfluss eines Verlust-Trades auf das Gesamtkapital. |
| Stop-Distanz | Zeigt den Abstand zwischen Einstiegskurs und Stop-Loss in Euro und Prozent. Eine größere Distanz zwischen Einstiegskurs und Stop-Loss erfordert bei gleichem Risiko eine kleinere Positionsgröße. |
| Positionsgröße | Zeigt die Anzahl der handelbaren Einheiten für das gewählte Risiko. Eine passende Positionsgröße verhindert, dass der festgelegte Risikobetrag überschritten wird. |
| Positionswert | Zeigt den gesamten Wert der berechneten Position. Ein hoher Positionswert übersteigt ggf. das vorhandene Kontoguthaben, wodurch ein Hebel erforderlich wird. |
| Erforderlicher Hebel | Zeigt das Verhältnis zwischen Positionswert und Kontoguthaben. Werte über 1 zeigen, dass für die Position zusätzliches Kapital über einen Hebel benötigt wird. |
| Möglicher Gewinn | Zeigt den möglichen Gewinn beim Erreichen des festgelegten Kursziels. |
| Chance-Risiko-Verhältnis (CRV) | Zeigt das Verhältnis von möglichem Verlust zu möglichem Gewinn. Ein CRV von 1:4 bedeutet beispielsweise 4 € möglichen Gewinn je 1 € Risiko. |
| Nach 1 Verlust | Zeigt den verbleibenden Kontostand nach einem vollständigen Verlust des Risikobetrags und verdeutlicht die direkte Auswirkung eines Verlust-Trades. |
| Nach 5 Verlusten in Folge | Zeigt den verbleibenden Kontostand nach fünf aufeinanderfolgenden Verlust-Trades. |
| Risikobetrag | Zeigt den absoluten Geldbetrag, der pro Trade maximal verloren werden darf. |
Das Risiko pro Trade ist wichtig, da es bestimmt, welcher Anteil des Kontoguthabens bei einem einzelnen Trade maximal verloren werden kann. In der Tabelle zeigen wir dir, wie sich unterschiedliche Risikowerte einordnen lassen und was sie für dein Trading-Konto bedeuten.
| Risiko pro Trade | Einordnung | Bedeutung |
|---|---|---|
| 0,5 % | Sehr gering | Defensives Money Management mit kleinen Verlusten pro Trade |
| 1 % | Moderat | Häufig genutztes Risiko mit begrenzter Belastung des Kontos |
| 2 % | Erhöht | Verluste wirken sich stärker auf den Kontostand aus |
| 5 % | Sehr hoch | Bereits wenige Verlust-Trades können das Konto deutlich belasten |
Für wen ist die Nutzung des Money-Management- & Risiko-Rechners geeignet?
Der Money-Management- & Risiko-Rechner eignet sich für Anfänger und erfahrene Trader, die ihr Risiko vor der Eröffnung eines Trades festlegen möchten.
- Trading-Anfänger profitieren von einer klaren Risikobegrenzung, da der Rechner das gewählte Risiko direkt in einen maximalen Verlustbetrag und eine passende Positionsgröße übersetzt.
- Aktive Trader nutzen den Rechner zur Vorbereitung einzelner Trades, um Einstieg, Stop-Loss, Positionsgröße und Kursziel aufeinander abzustimmen.
- Trader mit festem Money Management überprüfen vor jedem Trade, ob die geplante Position zum festgelegten prozentualen Risiko passt.
- Trader mit Stop-Loss-Strategien bestimmen die Positionsgröße passend zur Stop-Distanz, damit ein weiter entfernter Stop-Loss nicht automatisch zu einem höheren Geldrisiko führt.
- Trader mit schwankendem Kontostand passen ihr Risiko regelmäßig an, da sich der maximale Risikobetrag mit dem verfügbaren Trading-Kapital verändert.
Weitere Rechner von Trading.de
Neben dem Money-Management- & Risiko-Rechner findest du bei Trading.de weitere kostenlose Rechner für die Planung und Auswertung deiner Trades.
