Berechne mit dem Dividendenrechner von Trading.de, wie sich dein Vermögen mit Dividenden über einen gewählten Zeitraum entwickelt und das inklusive Wiederanlage. Ermittle mit dem Dividendenrechner die Entwicklung deines Vermögens sofort kostenlos.
- Einzahlungen
- Kursgewinne
- Nettodividenden
| Jahr | Kapital zu Jahresbeginn | Bruttodividende | Steuern | Nettodividende | Endkapital | Dividendenrendite |
|---|
Wie funktioniert der Dividendenrechner?
Den Dividendenrechner von Trading.de nutzt du, indem du deine Anlagebeträge, die erwartete Dividenden- und Kursentwicklung sowie die gewünschte Laufzeit eingibst. Der Dividendenrechner berechnet daraus die mögliche Entwicklung deines Depotwerts und deiner Dividendenerträge.
Die folgende Anleitung zeigt dir die Bedienung des Dividendenrechners Schritt für Schritt.
1. Gib dein Anfangskapital ein
Trage das Kapital zum Start der Berechnung in den Dividendenrechner ein. Der Dividendenrechner verwendet das Anfangskapital als Ausgangswert für die Entwicklung des Depots.
2. Lege deine Sparrate fest
Gib in den Dividendenrechner deine regelmäßige Sparrate ein und wähle zwischen monatlicher und jährlicher Einzahlung. Der Dividendenrechner berücksichtigt die Sparrate bei der Entwicklung des eingezahlten Kapitals und des Depotwerts.
3. Trage Dividendenrendite und Wachstum ein
Lege die erwartete Dividendenrendite, das Dividendenwachstum und das Kurswachstum pro Jahr fest und trage die Werte in den Dividendenrechner ein. Der Dividendenrechner verwendet die drei Werte für die Berechnung der zukünftigen Dividenden und der Wertentwicklung des Depots.
4. Bestimme die Laufzeit
Wähle die gewünschte Laufzeit in Jahren im Dividendenrechner. Der Dividendenrechner berechnet die Entwicklung des Depots über den gesamten gewählten Anlagezeitraum.
5. Lege Wiederanlage und Steuern fest
Aktiviere im Dividendenrechner die automatische Wiederanlage, wenn der Dividendenrechner die Nettodividenden am Jahresende erneut anlegen soll. Aktiviere die Steuerberechnung, wenn der Dividendenrechner deinen Steuersatz und den jährlichen Sparerpauschbetrag berücksichtigen soll.
6. Starte die Berechnung
Klicke im Dividendenrechner auf „Jetzt berechnen“, um deine Ergebnisse zu erhalten. Der Dividendenrechner zeigt das Endvermögen, die Einzahlungen, Kursgewinne, Nettodividenden und gezahlten Steuern und berechnet den Gewinn und die Rendite auf die Einzahlungen. Mit dem Dividendenrechner ermitteln Sie zusätzlich die Nettodividende im letzten Jahr, den monatlichen Dividendenbetrag und die Dividendenrendite auf den Einstand. Ein Diagramm und eine Tabelle zeigen die Entwicklung von Depotwert, Einzahlungen, Kursgewinnen und Nettodividenden über die gesamte Laufzeit anhand der eingegebenen Werte im Dividendenrechner.
Wie berechnet sich die Wertentwicklung von Dividenden?
Die Wertentwicklung im Dividendenrechner von Trading.de setzt sich aus Einzahlungen, Kursgewinnen und Dividenden zusammen. Die angegebene Dividendenrendite bestimmt die Höhe der Ausschüttungen. Das Dividendenwachstum erhöht die erwartete Dividende von Jahr zu Jahr. Bei einer Wiederanlage werden die Nettodividenden am Jahresende erneut investiert.
Bei aktivierter Steuerberechnung berücksichtigt der Dividendenrechner den eingetragenen Steuersatz und den Sparerpauschbetrag.
Welche Formeln nutzt der Dividendenrechner von Trading.de?
Der Dividendenrechner von Trading.de verwendet mehrere Formeln, um Dividenden, Kursgewinne, Steuern und die Entwicklung des Depotwerts zu berechnen.
Die jährliche Bruttodividende berechnet sich aus dem Depotwert und der Dividendenrendite.
Bruttodividende = Depotwert x Dividendenrendite
Die Dividendenrendite steigt entsprechend dem eingetragenen Dividendenwachstum.
Dividendenrendite im Folgejahr = Dividendenrendite im Vorjahr x (1 + Dividendenwachstum)
Das Kurswachstum erhöht den Depotwert entsprechend der angenommenen jährlichen Wachstumsrate.
Kursgewinn = Depotwert x Kurswachstum
Bei aktivierter Steuerberechnung reduziert der verfügbare Sparerpauschbetrag den steuerpflichtigen Anteil der Dividenden.
Steuerpflichtige Dividende = Bruttodividende – verfügbarer Sparerpauschbetrag
Die Steuer auf die Dividende ergibt sich aus dem steuerpflichtigen Dividendenbetrag und dem eingetragenen Steuersatz.
Steuer = steuerpflichtige Dividende x Steuersatz
Die Nettodividende entspricht der Bruttodividende abzüglich der berechneten Steuer.
Nettodividende = Bruttodividende – Steuer
Bei aktivierter Wiederanlage wird die Nettodividende am Jahresende dem Depotwert zugerechnet und bildet einen Teil der Berechnungsgrundlage für das folgende Jahr.
Depotwert nach Wiederanlage = Depotwert + Nettodividende
Was ist ein Beispiel für die Bedienung des Dividendenrechners?
Für die Beispielrechnung betrachten wir einen Anlagezeitraum von zehn Jahren. Die angenommene Dividendenrendite liegt bei 4,00 % pro Jahr und wächst jährlich um 5,00 %. Für die Kursentwicklung werden 4,00 % Wachstum pro Jahr angesetzt. Ausgeschüttete Nettodividenden fließen wieder in das Depot. Der hinterlegte Steuersatz auf Dividenden beträgt 25,00 %.
Innerhalb der zehn Jahre fließen insgesamt 14.000,00 € eigenes Kapital in das Depot. Aus der angenommenen Kursentwicklung entstehen 4.569,58 € Kursgewinne. Die Dividendenzahlungen summieren sich nach Steuern auf 4.839,54 €.
Der Depotwert setzt sich am Ende aus diesen drei Bestandteilen zusammen.
14.000,00 € + 4.569,58 € + 4.839,54 € = 23.409,12 €
Gegenüber den Einzahlungen entsteht damit ein Gewinn von 9.409,12 €
23.409,12 € – 14.000,00 € = 9.409,12 €
Bezogen auf die eingezahlten 14.000,00 € entspricht der Gewinn einer Rendite von 67,21 %.
9.409,12 € ÷ 14.000,00 € x 100 = 67,21 %
Im zehnten Jahr erreicht die Nettodividende 941,85 €. Auf einen Monat heruntergerechnet entspricht dieser Betrag 78,49 €. Die Dividendenrendite auf das insgesamt eingezahlte Kapital liegt am Ende bei 6,73 %.
Die wichtigsten Werte der Beispielrechnung sind in der Tabelle zusammengefasst.
| Ergebnis | Wert |
|---|---|
| Anlagezeitraum | 10 Jahre |
| Einzahlungen | 14.000,00 € |
| Kursgewinne | +4.569,58 € |
| Nettodividenden | 4.839,54 € |
| Steuern | 0,00 € |
| Gewinn | +9.409,12 € |
| Rendite auf Einzahlungen | +67,21 % |
| Nettodividende im letzten Jahr | 941,85 € |
| Monatlicher Dividendenbetrag | 78,49 € |
| Dividendenrendite auf Einstand | 6,73 % |
| Endvermögen | 23.409,12 € |
Interpretation: Was sagen die Ergebnisse vom Dividendenrechner aus?
Die Ergebnisse des Dividendenrechners lassen sich so interpretieren.
- Das Endvermögen zeigt den berechneten Wert des Depots am Ende der Laufzeit.
- Die Differenz zwischen den Einzahlungen und dem Endvermögen zeigt den Gewinn, der durch Kurssteigerungen und Dividenden entstanden ist.
- Höhere Dividenden steigern die laufenden Erträge aus der Anlage.
- Reinvestierte Dividenden erhöhen den Depotwert und bilden die Grundlage für weitere Erträge.
- Die Dividendenrendite auf den Einstand zeigt, wie hoch die Dividende im Verhältnis zum eingezahlten Kapital ausfällt.
Die Tabelle zeigt, wie du die einzelnen Ergebnisse des Dividendenrechners einordnest.
| Ergebnis | Interpretation |
|---|---|
| Ergebnis | Interpretation |
| Endvermögen | Zeigt den berechneten Depotwert am Ende der gewählten Laufzeit. |
| Einzahlungen | Zeigen das Kapital, das über Anfangskapital und Sparraten selbst in das Depot geflossen ist. |
| Kursgewinne | Zeigen den Wertzuwachs des Depots durch die angenommene Kursentwicklung. |
| Nettodividenden | Zeigen die gesamten Dividenden nach berücksichtigten Steuern über die Laufzeit. |
| Steuern gesamt | Zeigen die berechnete Steuerbelastung auf Dividenden nach Berücksichtigung des hinterlegten Sparerpauschbetrags. |
| Gewinn gegenüber Einzahlungen | Zeigt, wie viel das Endvermögen die Summe der eigenen Einzahlungen übersteigt. |
| Rendite auf Einzahlungen | Zeigt den Gewinn im Verhältnis zum insgesamt eingezahlten Kapital in Prozent. |
| Dividende im letzten Jahr | Zeigt die berechnete Nettodividende im letzten Jahr der Laufzeit. |
| Dividende pro Monat | Zeigt die Nettodividende des letzten Jahres rechnerisch auf zwölf Monate verteilt. |
| Dividendenrendite auf Einstand | Zeigt die Dividende des letzten Jahres im Verhältnis zum insgesamt eingezahlten Kapital. |
An welche Trader richtet sich der Dividendenrechner?
Der Dividendenrechner von Trading.de richtet sich vor allem an langfristig orientierte Anleger, die mit einer Buy-and-Hold-Strategie auf Dividenden und Kurswachstum setzen. Folgend sind Einsatzmöglichkeiten des Dividendrechners gelistet.
- Dividendenanleger berechnen die langfristige Entwicklung eines Portfolios aus Dividendenaktien.
- Buy-and-Hold-Anleger betrachten die gemeinsame Entwicklung von Kursgewinnen und Dividenden über mehrere Jahre.
- Dividendenwachstums-Anleger beziehen steigende Ausschüttungen in ihre langfristige Planung ein.
- ETF-Anleger berechnen die Entwicklung ausschüttender ETFs mit regelmäßigen Sparraten und reinvestierten Erträgen.
- Einkommensorientierte Anleger ermitteln, welche jährlichen Dividendenerträge ihr Depot langfristig erzielt.
Weitere Rechner von Trading.de
Ergänzend zum Dividendenrechner findest du auf Trading.de weitere kostenlose Rechner, mit denen du Renditen, Steuern und die langfristige Entwicklung deiner Investments berechnest.
