Berechne mit dem Trading.de Steuer-Rechner sicher und anonym die Steuern auf CFDs, Futures, ETFs und Fonds sowie Kryptoprodukte, die auf deinen Trade entfallen. Der Trading-Steuer-Rechner inkludiert eine Verlustverrechnung und zeigt dir in wenigen Sekunden deinen steuerpflichtigen Gewinn, die Abgeltungssteuer und den effektiven Steuersatz an.
Gib deine Brutto-Gewinne aus realisierten Trades nach Abzug von Gebühren ein.
Realisierte Verluste mindern deinen steuerpflichtigen Gewinn.
Aktien-Verluste sind nur mit Aktien-Gewinnen verrechenbar (separater Verlustverrechnungstopf).
Verluste aus Termingeschäften (CFDs, Forex, Futures) sind mit allen Kapitalerträgen verrechenbar; nicht genutzte Verluste werden vorgetragen.
Nur Krypto-CFDs und Krypto-Futures fallen unter die Abgeltungsteuer. Spot-Krypto zählt als privates Veräußerungsgeschäft nach § 23 EStG.
Bei Aktien-ETFs und Fonds bleibt ein Teil der Erträge über die Teilfreistellung steuerfrei. Der Rechner berücksichtigt sie nicht — die tatsächliche Steuer kann niedriger ausfallen.
Spot-Krypto-Gewinne sind private Veräußerungsgeschäfte nach § 23 EStG: persönlicher Steuersatz, Freigrenze 1.000 €, steuerfrei nach über einem Jahr Haltedauer. Verluste sind nur mit anderen § 23-Gewinnen verrechenbar.
Dein persönlicher Einkommensteuersatz (Grenzsteuersatz).
So funktioniert die Trading-Besteuerung
Trading-Gewinne unterliegen in Deutschland der Abgeltungsteuer von 25 % zzgl. 5,5 % Solidaritätszuschlag und bei Kirchensteuerpflicht 8 % oder 9 % Kirchensteuer. Der Sparer-Pauschbetrag von 1.000 € (Single) bzw. 2.000 € (Ehepaar) pro Jahr bleibt steuerfrei und wird vor der Berechnung abgezogen.
Bist du kirchensteuerpflichtig, sinkt die Abgeltungsteuer über den Sonderausgabenabzug auf 24,51 % (bei 8 % Kirchensteuer) bzw. 24,45 % (bei 9 % Kirchensteuer). Der Trading.de Steuer Rechner berücksichtigt das automatisch.
Trading-Gebühren mindern deinen Gewinn und sollten bereits vor der Eingabe abgezogen werden.
Hinweis für Krypto-Trader
Der Rechner deckt alle Krypto-Trading-Methoden ab, du wählst sie über die Asset-Klasse.
Krypto-CFDs und Krypto-Futures Gewinne sind Kapitalerträge: hier greift die Abgeltungsteuer von 25 % zzgl. Soli und ggf. Kirchensteuer.
Spot-Trading von Bitcoin, Ethereum, Ripple & Co. ist dagegen ein privates Veräußerungsgeschäft nach § 23 EStG. Dann gilt dein persönlicher Einkommensteuersatz statt der Abgeltungsteuer, es gibt keinen Sparer-Pauschbetrag, sondern eine Freigrenze von 1.000 € (wird sie überschritten, ist der gesamte Gewinn steuerpflichtig), und nach mehr als einem Jahr Haltedauer sind die Gewinne komplett steuerfrei. Verluste sind hier nur mit anderen § 23-Gewinnen verrechenbar.
Verlustverrechnung bei Aktien
Aktien-Verluste dürfen nur mit Aktien-Gewinnen verrechnet werden.
Sonstige Verluste, etwa aus CFDs oder Zertifikaten, können mit allen Kapitalerträgen verrechnet werden. Nicht genutzte Verluste gehen nicht verloren, sondern werden in die Folgejahre vorgetragen.
Hinweis
Der Rechner liefert eine unverbindliche Schätzung und ersetzt keine Steuerberatung.
Wie funktioniert der Trading.de-Steuer-Rechner?
Der Steuer-Rechner von Trading.de berechnet dir anhand deiner Trading-Gewinne und -Verluste sowie deiner Asset-Klasse deine Steuern in 5 Schritten:
- Trading-Gewinne im Jahr: Gib deine Trading-Gewinne im Jahr für eine bestimmte Asset-Klasse in Euro an.
- Verluste im Jahr: Sofern du Verluste gemacht hast, trägst du auch diese für die gewählte Asset-Klasse in Euro an.
- Asset-Klasse: Wähle die Asset-Klasse aus, für die du deine Trading-Steuern berechnen willst. Zur Auswahl stehen Aktien, CFDs, Forex und Futures, Krypto-CFDs und -Futures, ETF und Fonds und Krypto-Spot-Trading.
- Kirchensteuersatz: Trage deinen Kirchensteuersatz ein. Im Drop-Down-Menü wählst du zwischen den Optionen „Keine Kirchensteuer“, „8 %“ und „9 %“ aus.
- Sparer-Pauschbetrag: Klicke den für dich anwendbaren Sparer-Pauschbetrag an. Für Singles gilt ein Sparer-Pauschbetrag von 1.000 €, für Ehepaare 2.000 €.
Nachdem du auf „Jetzt berechnen“ geklickt hast, errechnet dir der Trading.de-Steuer-Rechner kostenlos in Sekunden deine Steuern in Form wie folgt:
- Steuerpflichtiger Gewinn
- Abgeltungssteuer
- Effektiver Steuersatz
- Steuern gesamt
- Verhältnis zwischen Steuern und Netto-Gewinn
Mit welcher Formel berechnen sich die Trading-Steuern?
Der Trading.de-Steuer-Rechner berücksichtigt die für die gewählte Asset-Klasse geltenden steuerlichen Regelungen sowie die von dir eingegebenen Gewinne, Verluste, den Sparer-Pauschbetrag und gegebenenfalls die Kirchensteuer. Daraus berechnet der Rechner automatisch die fälligen Steuern.
Zunächst wird der steuerpflichtige Gewinn nach Verrechnung der Gewinne und Verluste sowie unter Berücksichtigung des Sparer-Pauschbetrags anhand folgender Formel ermittelt.
Steuerpflichtiger Gewinn = Gewinne – verrechenbare Verluste – Sparer-Pauschbetrag
Auf den steuerpflichtigen Gewinn wird die Abgeltungssteuer von 25 % anhand dieser Formel berechnet.
Abgeltungssteuer = Steuerpflichtiger Gewinn x 25 %
Sofern du kirchensteuerpflichtig bist, berechnet der Rechner zusätzlich die Kirchensteuer auf die Abgeltungssteuer.
Kirchensteuer = Abgeltungssteuer x 8 % oder 9 %
Die gesamte Steuerlast setzt sich aus Abgeltungssteuer und gegebenenfalls Kirchensteuer zusammen.
Steuern gesamt = Abgeltungssteuer + Solidaritätszuschlag + Kirchensteuer
Der effektive Steuersatz zeigt, wie hoch die tatsächliche Steuerbelastung im Verhältnis zum steuerpflichtigen Gewinn ausfällt.
Effektiver Steuersatz = (Steuern gesamt ÷ steuerpflichtiger Gewinn) x 100
Verhältnis zwischen Steuern und Netto-Gewinn
Der Trading-Steuern-Rechner berechnet mit der folgenden Formel außerdem, welcher Anteil des Gewinns nach Abzug aller Steuern verbleibt.
Netto-Gewinn = Steuerpflichtiger Gewinn – Steuern gesamt
Verhältnis zwischen Steuern und Netto-Gewinn = Steuern gesamt ÷ Netto-Gewinn
Was ist ein Beispiel für den Trading-Steuer-Rechner?
Das Beispiel zeigt, wie der Trading.de-Steuer-Rechner die Steuerlast für einen Aktien-Trade unter Berücksichtigung von Verlusten und dem Sparer-Pauschbetrag berechnet.
- Trading-Gewinne im Jahr: 18.000 €
- Verluste im Jahr: 3.000 €
- Asset-Klasse: Aktien
- Kirchensteuer: Keine
- Sparer-Pauschbetrag: 1.000 € (Single)
Nach einem Klick auf „Jetzt berechnen“ berechnet der Trading.de-Steuer-Rechner automatisch folgende Werte:
- Nettogewinn nach Steuern: 11.307 €
- Steuer-Gewinn-Verhältnis: 75 %
- Steuerpflichtiger Gewinn: 14.000 €
- Abgeltungssteuer: 3.500 €
- Effektiver Steuersatz: 24,62 %
- Steuern gesamt: 3.692,50 €
Wie ist die Interpretation der Steuer-Ergebnisse im Trading.de-Rechner?
Die Ergebnisse des Trading-Steuer-Rechners zeigen, wie hoch deine Steuerbelastung für die eingegebenen Trading-Gewinne ausfällt und welcher Gewinn nach Abzug aller Steuern verbleibt.
| Ergebnis | Interpretation |
|---|---|
| Steuerpflichtiger Gewinn | Zeigt den Gewinn, der nach Verlustverrechnung und Berücksichtigung des Sparer-Pauschbetrags tatsächlich versteuert werden muss. |
| Abgeltungssteuer | Zeigt die Höhe der auf den steuerpflichtigen Gewinn entfallenden Abgeltungssteuer. |
| Effektiver Steuersatz | Zeigt, wie hoch deine gesamte Steuerbelastung im Verhältnis zum steuerpflichtigen Gewinn ausfällt. |
| Steuern gesamt | Zeigt die gesamte Steuerlast einschließlich Abgeltungssteuer, Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer. |
| Nettogewinn nach Steuern | Zeigt, welcher Gewinn nach Abzug aller Steuern tatsächlich verbleibt. |
| Steuer-Gewinn-Verhältnis | Zeigt, welcher Anteil deines Nettogewinns auf die Steuerlast entfällt und wie viel Gewinn dir nach Steuern bleibt. |
Für wen ist der Trading-Steuern-Rechner geeignet?
Der Trading-Steuern-Rechner eignet sich für alle Trader aus Deutschland, die ihre voraussichtliche Steuerbelastung auf Kapitalerträge pro Asset-Klasse ermitteln möchten. Das sind zwei Anwendungsbereiche:
- Privatanleger verwenden den Rechner, um Gewinne, Verluste und den Sparer-Pauschbetrag bei ihrer Steuerplanung zu berücksichtigen.
- Einsteiger nutzen den Rechner, um die Besteuerung verschiedener Anlageklassen besser zu verstehen und ihre mögliche Steuerlast frühzeitig einzuschätzen.
Weitere Rechner von Trading.de
Neben dem Trading-Steuern-Rechner haben wir über 20 weitere Rechner, die du für die Analyse deiner Trades kostenfrei nutzen kannst. Unter anderem empfehlen sich folgende Rechner:
Trading.de-Rechner
- Trading-Gebühren-Rechner
- Futures-Trading-Rechner
- Krypto-Trading-Rechner
- CFD-Trading-Rechner
- Hebel-Rechner
