Berechne mit dem Trading.de Steuer-Rechner sicher und anonym die Steuern auf CFDs, Futures, ETFs und Fonds sowie Kryptoprodukte, die auf deinen Trade entfallen. Der Trading-Steuer-Rechner inkludiert eine Verlustverrechnung und zeigt dir in wenigen Sekunden deinen steuerpflichtigen Gewinn, die Abgeltungssteuer und den effektiven Steuersatz an.
Gib deine Brutto-Gewinne aus realisierten Trades nach Abzug von Gebühren ein.
Realisierte Verluste mindern deinen steuerpflichtigen Gewinn.
Aktien-Verluste sind nur mit Aktien-Gewinnen verrechenbar (separater Verlustverrechnungstopf).
Verluste aus Termingeschäften (CFDs, Forex, Futures) sind mit allen Kapitalerträgen verrechenbar; nicht genutzte Verluste werden vorgetragen.
Nur Krypto-CFDs und Krypto-Futures fallen unter die Abgeltungsteuer. Spot-Krypto zählt als privates Veräußerungsgeschäft nach § 23 EStG.
Bei Aktien-ETFs und Fonds bleibt ein Teil der Erträge über die Teilfreistellung steuerfrei. Der Rechner berücksichtigt sie nicht — die tatsächliche Steuer kann niedriger ausfallen.
Spot-Krypto-Gewinne sind private Veräußerungsgeschäfte nach § 23 EStG: persönlicher Steuersatz, Freigrenze 1.000 €, steuerfrei nach über einem Jahr Haltedauer. Verluste sind nur mit anderen § 23-Gewinnen verrechenbar.
Dein persönlicher Einkommensteuersatz (Grenzsteuersatz).
Wie funktioniert der Trading.de-Steuer-Rechner?
Der Steuer-Rechner von Trading.de berechnet dir anhand deiner Trading-Gewinne und -Verluste sowie deiner Asset-Klasse deine Steuern in 6 Schritten.
1. Gib deine Trading-Gewinne ein
Trage deine Trading-Gewinne im Jahr in Euro in den Trading-Steuer-Rechner von Trading.de ein. Der Trading-Steuer-Rechner verwendet die Gewinne der gewählten Asset-Klasse für die Steuerberechnung.
2. Trage deine Verluste ein
Gib deine Verluste im Jahr in Euro in den Trading-Steuer-Rechner ein. Der Trading-Steuer-Rechner berücksichtigt die Verluste bei der Ermittlung des steuerpflichtigen Gewinns.
3. Wähle deine Asset-Klasse
Wähle die gewünschte Asset-Klasse im Trading-Steuer-Rechner aus. Der Trading-Steuer-Rechner bietet Aktien, CFDs, Forex und Futures, Krypto-CFDs und -Futures, ETFs und Fonds sowie Krypto-Spot-Trading zur Auswahl.
4. Lege deinen Kirchensteuersatz fest
Wähle deinen Kirchensteuersatz im Trading-Steuer-Rechner aus. Der Trading-Steuer-Rechner bietet die Optionen „Keine Kirchensteuer“, „8 %“ und „9 %“.
5. Wähle deinen Sparer-Pauschbetrag
Wähle den geltenden Sparer-Pauschbetrag im Trading-Steuer-Rechner aus. Der Trading-Steuer-Rechner berücksichtigt 1.000 € für Singles oder 2.000 € für Ehepaare.
6. Starte die Berechnung
Klicke im Trading-Steuer-Rechner von Trading.de auf „Jetzt berechnen“. Der Trading-Steuer-Rechner zeigt den steuerpflichtigen Gewinn, die Abgeltungssteuer, den effektiven Steuersatz und die gesamten Steuern und stellt zusätzlich das Verhältnis zwischen Steuern und Netto-Gewinn dar.
Mit welcher Formel berechnen sich die Trading-Steuern?
Der Trading.de-Steuer-Rechner berücksichtigt die für die gewählte Asset-Klasse geltenden steuerlichen Regelungen sowie die von dir eingegebenen Gewinne, Verluste, den Sparer-Pauschbetrag und gegebenenfalls die Kirchensteuer. Daraus berechnet der Rechner automatisch die fälligen Steuern.
Zunächst wird der steuerpflichtige Gewinn nach Verrechnung der Gewinne und Verluste sowie unter Berücksichtigung des Sparer-Pauschbetrags anhand folgender Formel ermittelt.
Steuerpflichtiger Gewinn = Gewinne – verrechenbare Verluste – Sparer-Pauschbetrag
Auf den steuerpflichtigen Gewinn wird die Abgeltungssteuer von 25 % anhand dieser Formel berechnet.
Abgeltungssteuer = Steuerpflichtiger Gewinn x 25 %
Sofern du kirchensteuerpflichtig bist, berechnet der Trading-Steuer-Rechner zusätzlich die Kirchensteuer auf die Abgeltungssteuer.
Kirchensteuer = Abgeltungssteuer x 8 % oder 9 %
Die gesamte Steuerlast setzt sich aus Abgeltungssteuer und gegebenenfalls Kirchensteuer zusammen.
Steuern gesamt = Abgeltungssteuer + Solidaritätszuschlag + Kirchensteuer
Der effektive Steuersatz zeigt, wie hoch die tatsächliche Steuerbelastung im Verhältnis zum steuerpflichtigen Gewinn ausfällt.
Effektiver Steuersatz = (Steuern gesamt ÷ steuerpflichtiger Gewinn) x 100
Der Trading-Steuern-Rechner berechnet mit der folgenden Formel außerdem, welcher Anteil des Gewinns nach Abzug aller Steuern verbleibt.
Netto-Gewinn = Steuerpflichtiger Gewinn – Steuern gesamt
Verhältnis zwischen Steuern und Netto-Gewinn = Steuern gesamt ÷ Netto-Gewinn
Was ist ein Beispiel für den Trading-Steuer-Rechner?
Das Beispiel zeigt, wie der Trading.de-Steuer-Rechner die Steuerlast für einen Aktien-Trade unter Berücksichtigung von Verlusten und dem Sparer-Pauschbetrag berechnet.
- Trading-Gewinne im Jahr: 18.000 €
- Verluste im Jahr: 3.000 €
- Asset-Klasse: Aktien
- Kirchensteuer: Keine
- Sparer-Pauschbetrag: 1.000 € (Single)
Nach einem Klick auf „Jetzt berechnen“ berechnet der Trading.de-Steuer-Rechner automatisch folgende Werte.
- Nettogewinn nach Steuern: 11.307 €
- Steuer-Gewinn-Verhältnis: 75 %
- Steuerpflichtiger Gewinn: 14.000 €
- Abgeltungssteuer: 3.500 €
- Effektiver Steuersatz: 24,62 %
- Steuern gesamt: 3.692,50 €
Wie ist die Interpretation der Steuer-Ergebnisse im Trading.de-Rechner?
Die Ergebnisse des Trading-Steuer-Rechners zeigen, wie hoch deine Steuerbelastung für die eingegebenen Trading-Gewinne ausfällt und welcher Gewinn nach Abzug aller Steuern verbleibt. Einzelne Interpretationen für die Ergebnisse des Trading-Steuern-Rechners sind der Tabelle zu entnehmen.
| Ergebnis | Interpretation |
|---|---|
| Steuerpflichtiger Gewinn | Zeigt den Gewinn, der nach Verlustverrechnung und Berücksichtigung des Sparer-Pauschbetrags tatsächlich versteuert werden muss. |
| Abgeltungssteuer | Zeigt die Höhe der auf den steuerpflichtigen Gewinn entfallenden Abgeltungssteuer. |
| Effektiver Steuersatz | Zeigt, wie hoch deine gesamte Steuerbelastung im Verhältnis zum steuerpflichtigen Gewinn ausfällt. |
| Steuern gesamt | Zeigt die gesamte Steuerlast einschließlich Abgeltungssteuer, Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer. |
| Nettogewinn nach Steuern | Zeigt, welcher Gewinn nach Abzug aller Steuern tatsächlich verbleibt. |
| Steuer-Gewinn-Verhältnis | Zeigt, welcher Anteil deines Nettogewinns auf die Steuerlast entfällt und wie viel Gewinn dir nach Steuern bleibt. |
Für wen ist der Trading-Steuern-Rechner geeignet?
Der Trading-Steuern-Rechner eignet sich für alle Trader aus Deutschland, die ihre voraussichtliche Steuerbelastung auf Kapitalerträge pro Asset-Klasse ermitteln möchten. Konkret gibt es für den Trading-Steuern-Rechner zwei Anwendungsbereiche und Zielgruppen.
- Privatanleger verwenden den Rechner, um Gewinne, Verluste und den Sparer-Pauschbetrag bei ihrer Steuerplanung zu berücksichtigen.
- Einsteiger nutzen den Rechner, um die Besteuerung verschiedener Anlageklassen besser zu verstehen und ihre mögliche Steuerlast frühzeitig einzuschätzen.
Weitere Rechner von Trading.de
Neben dem Trading-Steuern-Rechner haben wir über 20 weitere Rechner, die du für die Analyse deiner Trades kostenfrei nutzen kannst. Unter anderem empfehlen sich folgende Rechner:
