Online Trading: Was ist Online Trading & Wie funktioniert es? + Top 10 Online Trading Plattformen

Online Trading ist der Kauf und Verkauf von Wertpapieren, Devisen oder Derivaten über digitale Handelsplattformen. Der Begriff Online Trading bedeutet auf Deutsch „Online-Handel“. Online Trading ersetzt den klassischen Weg des Handels über eine Bankfiliale. Trader platzieren beim Online Trading Orders direkt am Computer oder Smartphone.

Zu den verbreiteten Strategien beim Online-Trading zählen die Trendfolge-Strategie und die Breakout-Strategie. Die Breakout-Strategie setzt auf den Ausbruch aus einer Kursspanne. Der größte Vorteil des Online-Trading liegt in den niedrigen Ordergebühren gegenüber dem Handel bei klassischen Filialbanken. 

Ein bedeutender Vorteil beim Online Trading ist die Verfügbarkeit der Märkte rund um die Uhr. Der größte Nachteil beim Online-Handel besteht im Verlustrisiko durch Hebelprodukte, also Finanzinstrumente mit gehebelter Kursbeteiligung. Ein wichtiger Nachteil ist die große Zahl an Fachbegriffen, Orderarten und Kennzahlen, die Einsteiger verstehen müssen.

Für Anfänger eignet sich Online Trading besonders in Verbindung mit einer strukturierten Ausbildung, weil die Lernkurve ohne Vorbereitung steil verläuft. Eine Marktuntersuchung der BaFin zeigt, dass 74,2 % der Kleinanleger beim Handel inklusive Online-Trading mit Turbo-Zertifikaten zwischen 2019 und 2023 im Durchschnitt 6.358 € pro Person verloren.

Was ist Online Trading?

Online Trading ist der digitale Handel mit Finanzinstrumenten über das Internet, ohne Bankberater und ohne Besuch einer Filiale. Trader eröffnen beim Online Trading ein Depot bei einem Broker. Marktteilnehmer senden beim Online-Handel Kauf- oder Verkaufsorders direkt über eine App oder Handelsplattform an die Börse.

Das Ziel von Online Trading liegt im Erwirtschaften von Kursgewinnen innerhalb kurzer bis mittlerer Zeiträume. Trader analysieren beim Online-Trading Charts, Nachrichten und wirtschaftliche Kennzahlen, um Einstiegs- und Ausstiegspunkte für ihre Positionen zu bestimmen. Online Trading nutzen private Anleger und institutionelle Marktteilnehmer gleichermaßen. Private Trader handeln beim Online Trading meistens nebenberuflich über mobile Apps. Institutionelle Marktteilnehmer arbeiten beim Online Trading mit spezialisierter Handelssoftware. 

Beim Online-Handel stehen Aktien, ETFs (börsengehandelte Indexfonds), Devisen, Rohstoffe, Kryptowährungen und Derivate wie CFDs (Differenzkontrakte) oder Optionsscheine zur Verfügung. Die konkrete Auswahl an Assets unterscheidet sich beim digitalen Handel je nach Broker deutlich. Einzelne Anbieter listen wenige hundert Werte, andere mehr als 300.000 online handelbare Instrumente.

Die Aktionärszahlen 2025 des Deutschen Aktieninstituts belegen den Trend zur digitalen Geldanlage und den Online-Handel. 14,1 Millionen Menschen in Deutschland investierten 2025 in Aktien, Aktienfonds oder ETFs, 2 Millionen mehr als im Vorjahr.

Wie funktioniert Online Trading?

Online Trading funktioniert über eine feste Abfolge von Schritten, die von der Brokerwahl bis zur laufenden Positionsüberwachung reicht. Die folgende Anleitung zeigt den typischen Ablauf des digitalen Handels.

1. Broker auswählen

Im ersten Schritt wählst du für das Online Trading einen passenden Broker aus. Wichtige Kriterien für die Brokerwahl sind Regulierung, Gebührenstruktur und Angebot an handelbaren Produkten. Ein Vergleich mehrerer Anbieter zeigt für das Online Trading schnell große Unterschiede bei Kosten und Funktionsumfang der Trading Broker.

2. Konto eröffnen

Im zweiten Schritt eröffnest du ein Konto beim gewählten Broker, um mit dem Online Trading zu beginnen. Die Anmeldung bei einem Broker läuft heute meistens vollständig digital über ein Formular und den VideoIdent-Prozess ab, sodass dein Konto innerhalb weniger Minuten bereitsteht.

3. Identität verifizieren

Im dritten Schritt auf dem Weg zum Online-Trading verifizierst du deine Identität per Ausweisdokument und Videoanruf oder Postident-Verfahren. Broker sind gesetzlich zur Prüfung der Kundenidentität verpflichtet, um Geldwäsche vorzubeugen.

4. Konto mit Guthaben ausstatten

Im vierten Schritt stattest du dein Konto für das Online Trading mit Guthaben aus. Einzahlungen auf das Handelskonto erfolgen per Überweisung, Lastschrift oder Kreditkarte. Die Gutschrift des eingezahlten Geldes auf das Konto erfolgt bei den meisten Brokern innerhalb weniger Stunden.

5. Handelsplattform kennenlernen

Im fünften Schritt lernst du die Handelsplattform zum Online Trading kennen, etwa über ein Demokonto mit virtuellem Guthaben. Orderarten, Charttools und Watchlists lassen sich über die Demo-Plattform ohne Risiko ausprobieren. Ein solider Testlauf im Demomodus verringert spätere Fehler im echten Online-Handel.

6. Wertpapier auswählen und Order platzieren

Im sechsten Schritt wählst du ein Wertpapier aus und platzierst im Online-Handel eine Order. Zur Wahl stehen bei den Orderarten vor allem Market-Orders zum aktuellen Kurs und Limit-Orders zu einem festgelegten Preis. Eine Order geht nach Bestätigung im Online Trading direkt an die Börse oder den gewählten Handelsplatz.

7. Position überwachen und schließen

Im siebten Schritt beim Online Trading überwachst du die offene Position und legst Stop-Loss- oder Take-Profit-Marken fest. Stop-Loss- und Take-Profit-Marken schließen eine Position automatisch bei Erreichen eines bestimmten Kursniveaus.

Top 10 Online Trading Plattformen

Der Markt bietet eine breite Auswahl an Online Trading Plattformen für unterschiedliche Anlegertypen, die am Online Trading teilnehmen wollen. Die folgenden zehn Broker mit ihren Handelsplattformen zählen zu den bekanntesten Adressen fürs Online Trading.

Scalable Capital

Scalable Capital ist ein 2016 in München gestarteter Neobroker, der in Kooperation mit der Baader Bank Depots und Konten verwaltet. Der Broker Scalable Capital eignet sich beim Online Trading besonders für Einsteiger und Sparplan-Anleger, die kostengünstig ETFs oder Aktien besparen möchten. Eine Besonderheit des Brokers liegt im breiten Handelsplatzangebot, denn neben gettex steht bei Scalable Capital der Handel über Xetra offen.

Zum Standardangebot von Scalable Capital zählen über 2.700 ETFs, mehr als 8.000 Aktien und über 625.000 Derivate. Die Kosten liegen bei Scalable je nach Kontomodell zwischen 0 und 4,99 € Depotführung pro Monat, eine Order über gettex kostet 0,99 Euro. 

Der Broker Scalable Capital zeichnet sich durch Vor- und Nachteile aus, welche die folgende Tabelle zeigt.

Finanzen.net ZERO

Finanzen.net Zero ist ein 2022 gestarteter Neobroker der finanzen.net GmbH, der beim Online Trading auf ein für Kunden günstiges Gebührenmodell setzt. Der Broker Finanzen.net ZERO eignet sich für kostenbewusste Einsteiger und Profis, die ohne Ordergebühren handeln möchten. Eine Besonderheit von Finanzen.net ist der komplette Verzicht auf Order- und Depotgebühren bei über 300.000 handelbaren Werten.

Zum Standardangebot des Brokers Finanzen.net ZERO zählen mehr als 8.700 Aktien, über 2.600 ETFs und über zehn Kryptowährungen. Das Online Trading beim Broker Finanzen.net ZERO läuft über den Handelsplatz gettex und ist für Trader vollständig kostenfrei. Fremdkosten der Börse können bei Finanzen.net ZERO für den Handel anfallen. 

Finanzen.net ZERO zeichnet sich durch Vor- und Nachteile aus, welche die folgende Tabelle zeigt.

Plus500

Plus500 ist ein 2008 gegründeter Multi-Asset-Broker mit Sitz in Israel, der an der Londoner Börse notiert ist. Beim Online Trading hat sich Plus500 auf CFDs spezialisiert. Der Broker Plus500 eignet sich für erfahrene Trader, die gezielt auf kurzfristige Kursbewegungen setzen möchten. Eine Besonderheit von Plus500 ist das breite CFD-Angebot mit über 2.800 handelbaren Instrumenten. 

Zum Standardangebot von Plus500 zählen Kursalarme und ein kostenloses Demokonto. Die Kosten ergeben sich bei Plus500 vor allem aus Spreads sowie aus einer Währungsumrechnungsgebühr von bis zu 0,7 Prozent des realisierten Handelsergebnisses. 

Der Broker Plus500 zeichnet sich durch Vor- und Nachteile aus, welche wir in der folgenden Tabelle nennen.

Bitpanda

Bitpanda ist eine 2014 in Wien gegründete Multi-Asset-Plattform, die ursprünglich als Kryptobörse startete. Der Broker Bitpanda eignet sich im Online Trading besonders für Einsteiger, die Kryptowährungen, Aktien, ETFs und Edelmetalle über eine einzige App verwalten möchten. Eine Besonderheit von Bitpanda sind über 650 handelbare Kryptowährungen, kombiniert mit eigenen Krypto-Indizes.

Zum Standardangebot des Brokers Bitpanda zählen mehr als 10.000 Assets, gebührenfreie Ein- und Auszahlungen und eine PSD2-Zahlungsdienstleisterlizenz. Die Kosten von Bitpanda bei Aktien und ETFs liegen bei rund 1 Euro pro Order. Beim Krypto-Handel variiert die Gebühr je nach Zahlungsmethode und Ordergröße bei Bitpanda. 

Der Broker Bitpanda zeichnet sich durch Vor- und Nachteile aus, welche die folgende Tabelle zeigt.

eToro

eToro ist eine 2007 gegründete Investmentplattform mit mehr als 35 Millionen registrierten Nutzern aus über 140 Ländern. Der Broker eToro eignet sich im Online Trading besonders für Einsteiger, die von den Strategien erfahrener Trader über Copy Trading profitieren möchten. Eine Besonderheit bei eToro ist die soziale Handelsfunktion, bei der Nutzer Positionen anderer Trader automatisch nachbilden.

Zum Standardangebot des Brokers eToro zählen ein Demokonto mit 100.000 US-Dollar virtuellem Guthaben, CFDs und Kryptowährungen. Der ETF-Handel ist bei eToro ordergebührenfrei, für den Aktienhandel und für Kryptowährungen fällt inzwischen eine Gebühr an. 

eToro zeichnet sich durch Vor- und Nachteile aus, welche wir in der folgenden Tabelle auflisten.

Trade Republic

Trade Republic ist ein 2015 in Berlin gegründeter Neobroker mit BaFin-Vollbanklizenz. Trade Republic hat sich im Bereich Online Trading zu einem der größten Online-Broker Europas entwickelt. Die Plattform von Trade Republic eignet sich für Einsteiger, Profis und Sparplan-Anleger, die unkompliziert über eine App handeln möchten.

Eine Besonderheit bei Trade Republic ist die pauschale Fremdkostenpauschale von einem Euro pro Order, unabhängig vom Ordervolumen. Zum Standardangebot von Trade Republic zählen über 2.600 sparplanfähige ETFs sowie Aktien- und Krypto-Sparpläne bereits ab 1 € Sparrate. Guthaben auf dem Verrechnungskonto verzinst Trade Republic. 

Trade Republic zeichnet sich durch Vor- und Nachteile aus, die du der folgenden Tabelle entnimmst.

Vantage Markets

Vantage Markets ist ein international tätiger Forex- und CFD-Broker für das Online Trading. Der Broker Vantage Markets bedient Trader aus 172 Ländern. Vantage Markets arbeitet mit Liquiditätspartnern wie J.P. Morgan, HSBC, RBS, Citibank, Nomura und Goldman Sachs zusammen. Der Broker Vantage Markets eignet sich für aktive Trader, die enge Spreads bei Devisen und Rohstoffen suchen.

Eine Besonderheit von Vantage Markets ist die Auswahl verschiedener Handelsplattformen wie ProTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5 und TradingView mit schneller Orderausführung. Zum Standardangebot von Vantage Markets zählen Standard-STP-, RAW-ECN-, PRO-ECN- und Swap-Free-Konten, ergänzt um ein kostenloses Demokonto. Die Kosten beginnen bei Vantage Markets bei Spreads ab rund 1,0 Pip im Standard-STP-Konto, RAW-ECN- und PRO-ECN-Konten bieten Spreads ab 0,0 Pips und erheben eine weitere Kommission pro Lot.

Vantage Markets zeichnet sich durch Vor- und Nachteile aus, welche die folgende Tabelle zeigt.

StarTrader

StarTrader ist ein 2019 gegründeter Multi-Asset-Broker mit Sitz in Ebène City auf Mauritius, der sich auf CFD-Handel im Bereich Online Trading spezialisiert hat. Die Plattform StarTrader eignet sich für international ausgerichtete Trader, die Copy-Trading-Funktionen und mehrfache Regulierung schätzen. Eine Besonderheit von StarTrader ist die native STAR-COPY-Funktion für das automatisierte Nachbilden von Strategien.

Zum Standardangebot von StarTrader zählen über 700 Finanzinstrumente aus den Bereichen Forex, Indizes, Aktien-CFDs, Rohstoffen und Kryptowährungen. MetaTrader 4 und 5 werden von StarTrader zum Online-Handel bereitgestellt. Die Kosten von StarTrader liegen beim STP-Konto bei Spreads ab 1,3 Pips ohne Kommission. Das ECN-Konto bei StarTrader bietet Spreads ab 0 Pips gegen eine Gebühr von 7 US-Dollar pro Lot. 

StarTrader zeichnet sich durch Vor- und Nachteile aus, die du folgender Tabelle entnimmst.

Pepperstone

Pepperstone ist ein 2010 in Australien gegründeter ECN-Broker für das Online Trading, der von sieben Aufsichtsbehörden wie der BaFin und der britischen FCA reguliert wird. Der Broker Pepperstone eignet sich für aktive Forex- und CFD-Trader, die Wert auf enge Spreads und schnelle Orderausführung legen. Eine Besonderheit von Pepperstone ist das Razor-Konto mit Spreads ab 0,0 Pips zuzüglich einer festen Kommission.

Zum Standardangebot des Brokers Pepperstone zählen über 1.200 Instrumente, MetaTrader 4 und 5, cTrader und eine TradingView-Integration. Die Kosten bei Pepperstone liegen im Standard-Konto ausschließlich im Spread, ohne Mindesteinzahlung und ohne Gebühren für Ein- und Auszahlungen. 

Pepperstone zeichnet sich durch Vor- und Nachteile aus, welche die folgende Tabelle zeigt.

Tickmill

Tickmill ist ein 2014 gegründeter CFD- und Forex-Broker für das Online Trading mit rechtlichem Sitz in London und weiteren Standorten in Limassol sowie auf den Seychellen. Die Plattform von Tickmill eignet sich für kostenbewusste Trader, die mit Scalping-Strategien oder Expert Advisors arbeiten. Eine Besonderheit bei Tickmill ist die Kombination aus MetaTrader und der Stereotrader-Erweiterung für automatisierten Handel.

Zum Standardangebot von Tickmill zählen ein Classic-Konto mit Spreads ab 1,6 Pips ohne Kommission und ein Pro-Konto mit Spreads ab 0 Pips gegen 2 Euro Kommission pro Lot. Ein- und Auszahlungen bleiben bei Tickmill gebührenfrei. Die Mindesteinlage gibt Tickmill mit 100 € an. 

Das Angebot von Tickmill beinhaltet Vor- und Nachteile, welche die folgende Tabelle zeigt.

Vorteile und Nachteile von Online Trading

Die größten Vorteile beim Online Trading liegen im niedrigen Kapitaleinsatz für den Einstieg sowie in der freien Zeiteinteilung ohne Bindung an Öffnungszeiten. Die größten Risiken bestehen beim Online Handel im Verlust des eingesetzten Kapitals durch Hebelprodukte und in der psychologischen Belastung durch schnelle Kursschwankungen.

Eine BaFin-Studie zu Turbo-Zertifikaten im Online Trading zeigt, dass bei Kleinanlegern mit mehr als 1.000 Transaktionen die Verlustquote auf 91 % stieg, bei bis zu 10 Transaktionen lag sie bei rund 70 %. Häufigeres Handeln verbessert die Ergebnisse in Form einer geringeren Verlustquote beim Online Trading nicht automatisch.

Die wichtigsten Vorteile und Nachteile beim Online Trading werden in der folgenden Tabelle zusammengefasst.

Was sind Vorteile von Online Trading?

Die folgende Liste zeigt die wichtigsten Vorteile beim Online Trading.

• Niedrige Einstiegshürden: Viele Broker verlangen keine oder nur geringe Mindesteinzahlungen für die Kontoeröffnung.
• Zeitliche Flexibilität: Trader entscheiden selbst, wann und wie lange sie Positionen verwalten.
• Kostentransparenz: Gebühren stehen in offiziellen Preisverzeichnissen und lassen sich vorab vergleichen.
• Direkter Marktzugang: Orders erreichen die Börse ohne Umweg über einen Bankberater.
• Breite Produktvielfalt: Aktien, ETFs, Devisen, Rohstoffe und Kryptowährungen stehen oft in einem einzigen Depot bereit.
• Mobile Steuerung: Positionen lassen sich per App von unterwegs überwachen und anpassen.
• Praxisnaher Lerneffekt: Der reale Handel schärft das Verständnis für Marktmechanismen schneller als reine Theorie.

Was sind Nachteile von Online Trading?

Im Folgenden listen wir die wichtigsten Nachteile beim Online Trading auf.

• Verlustrisiko: Hebelprodukte vervielfachen Gewinne und Verluste gleichermaßen.
• Emotionale Belastung: Schnelle Kursschwankungen fördern impulsive Fehlentscheidungen.
• Steuerpflicht: Gewinne unterliegen in Deutschland der Abgeltungsteuer von 25 Prozent zuzüglich Solidaritätszuschlag.
• Technische Abhängigkeit: Eine instabile Internetverbindung verzögert oder verhindert Orders.
• Sicherheitsrisiken: Phishing und Kontoübernahmen zählen zu den größten Gefahren im Online Trading.
• Überschätzung eigener Fähigkeiten: Einsteiger unterschätzen häufig die Komplexität der Märkte.
• Kostenfalle bei häufigem Handel: Viele kleine Trades summieren sich zu spürbaren Gebühren.

Wie kann man Online Trading lernen?

Online Trading kann man über einen strukturierten Lernweg mit sieben Etappen lernen. Die kurzen Haltezeiten im Trading verlangen Erfahrung und schnelle Reaktionsfähigkeit. Ein strukturierter Lernweg verringert beim Online-Handel die Anzahl typischer Anfängerfehler. 

Die folgende Liste zeigt die 7 Schritte, mit denen sich Online Trading erlernen lässt.

1. Grundlagen verstehen: Im ersten Schritt musst du die Grundlagen des Online Trading verstehen und eignest dir das Basiswissen zu Wertpapieren, Orderarten und Marktzusammenhängen an. Fachbücher, Glossare und kostenlose Onlinekurse liefern für das Erlernen des Online-Handels einen soliden Einstieg.
2. Demokonto testen: Im zweiten Schritt testest du Strategien risikofrei über ein Demokonto mit virtuellem Guthaben, um Fehler beim Online Trading zu vermeiden. Broker bieten Testkonten meistens kostenlos und mit realistischen Kursdaten an. Fehler kosten im Demokonto kein echtes Kapital, liefern aber wertvolle Erfahrung.
3. Handelsplan erstellen: Im dritten Schritt erstellst du einen schriftlichen Handelsplan mit klaren Regeln für Einstieg, Ausstieg und Positionsgröße im Online Trading. Ein schriftlicher Handelsplan verhindert spontane Entscheidungen unter Zeitdruck. Erfahrene Trader passen ihren Handelsplan regelmäßig an neue Erkenntnisse an.
4. Mit kleinem Kapital starten: Im vierten Schritt startest du mit kleinem Kapital im echten Online-Handel. Kleine Positionsgrößen begrenzen mögliche Verluste während der frühen Lernphase im Online Trading. 
5. Handelsjournal: Im fünften Schritt dokumentierst du jeden Trade beim Online Trading in einem Handelsjournal mit Einstieg, Ausstieg und Begründung. Die Auswertung des Handelsjournals zeigt wiederkehrende Fehler und erfolgreiche Muster. 
6. Von erfahrenen Tradern lernen: Im sechsten Schritt lernst du für ein erfolgreiches Online Trading den von erfahrenen Tradern. Du nutzt zum Lernen von Profis Foren, Mentoring-Programme oder strukturierte Ausbildungen. Die Trading.de Ausbildung vermittelt Einsteigern Strategien über einen begleiteten Lernprozess vom Anfänger bis zum Echtgeld-Trader.
7. Strategie kontinuierlich anpassen: Im siebten Schritt passt du deine Strategie kontinuierlich anhand der Marktentwicklung und der eigenen Handelsergebnisse beim Online-Trading an. Märkte verändern sich mit der Zeit, wodurch starre Strategien an Wirkung verlieren. Erfahrene Trader zeichnen sich deshalb durch Flexibilität bei gleichzeitiger Regeltreue aus.

Online Trading Coaching bei Trading.de

Online Trading Coaching bei Trading.de bietet einen strukturierten Weg vom Einsteiger zum eigenständigen Trader. Das sehr praxisnahe Coaching von Trading.de durch selbst erfolgreiche sowie erfahrene Trader unterstützt Einsteiger beim Erlernen des Online Trading. Wir vermitteln beim Coaching eine einheitliche Strategie über Live-Calls, persönliche Betreuung und klare Lernaufgaben.

Kosten beim Online Trading

Die Kosten beim Online Trading liegen je nach Broker zwischen 0 und rund 8 € pro Order. Manche Anbietern berechnen für die Abwicklung des Handels Depotgebühren von bis zu 4,99 € im Monat. Neobroker wie Trade Republic oder Finanzen.net ZERO verzichten meistens auf Ordergebühren für das Online Trading oder verlangen eine Pauschale von einem Euro.

Klassische Filialbanken berechnen fürs Trading meistens 10 bis 15 € pro Order zuzüglich einer Provision auf das Ordervolumen. Bei CFD-Brokern entstehen die Kosten für das Online Trading vor allem über den Spread und über Übernachtgebühren bei gehaltenen Positionen. Du kalkulierst die Gesamtkosten am besten über einen längeren Zeitraum, wenn du Online Trading regelmäßig betreibst.