Scalable Capital Erfahrungen & Test (8 Bewertungen)
- Deutsche Regulierung
- Deutschsprachiger Support
- Große Auswahl an Instrumenten
- Trading-Flatrate
- Negativsaldoschutz
- Zinsen auf nicht investiertes Kapital
- Investitionen schon ab 1 Euro
Scalable Capital ist bekannt als eine der führenden Investmentplattformen Europas und bietet Zugang zum Kapitalmarkt durch smarte Technologien und besticht mit einer einfachen, intuitiven Bedienung und niedrigen Kosten. Insbesondere am deutschen Markt ist Scalable Capital unter Investoren beliebt. Doch wie geeignet ist der Broker Scalable auch für das Trading? In unserem Test schauen wir uns das Angebot, die Nutzererfahrung, Sicherheit und die Konditionen sowie Gebühren ganz genau an und zeigen dir, wie sehr sich Scalable Capital zum Trading lohnt.
Was ist Scalable Capital? Vorstellung des Brokers
Das Unternehmen Scalable Capital wurde bereits im Jahr 2014 von den Gründern Erik Podzuweit, Florian Prucker, Adam French und Prof. Dr. Stefan Mittnik in die Welt gerufen. Mittlerweile besteht es aus einem großen internationalen Team, das sich auf die Standorte München, Berlin und London aufteilt, wobei der Hauptsitz in München liegt.
Mit dem Scalable Broker können Anleger in Anlageklassen wie Aktien, ETFs und viele weitere Anlageklassen investieren. Dies ist bereits ab einem monatlichen Sparbetrag von 1 Euro möglich. Zu den Investoren, die Scalable Capital in fünf Finanzierungsrunden für sich gewinnen konnte, gehören namhafte Unternehmen wie BlackRock, Tencent, HV Capital und Tengelmann Ventures.
Seit 2016 bietet Scalable darüber hinaus mit Scalable Wealth eine digitale Vermögensverwaltung für Investoren, die sich nicht selbst um die Anlage ihres Kapitals kümmern wollen oder können.
Alle Details zum Anbieter auf einen Blick:
| Feature: | Scalable Capital: |
|---|---|
| Firmensitz: | München |
| Regulierung: | BaFin und Deutsche Bundesbank |
| Gründung: | 2014 |
| Demokonto: | Nein |
| Finanzinstrumente: | 680.000+ (14.500+ ohne Derivate) |
| Trading Hebel: | Bis 1:30 (Derivate bis 1:50) |
| Mindesteinzahlung: | 1 Euro |
| Handelsplattform: | Scalable |
| Kundenservice: | Telefon, Live-Chat |
Was sind Vorteile und Nachteile am Handel mit Scalable Capital?
Für deutsche Trader bietet Scalable Capital durch den Sitz in Deutschland natürlich sicherste Voraussetzungen für den Handel. Auch entspricht der Broker absolut dem Zeitgesit deutschen Brokerages. Aus Tradersicht sehen wir das Angebot von Scalable Capital allerdings auch als etwas begrenzt, da der Investment-Ansatz schon überwiegt.
Zwar stehen zahlreiche Derivate wie Optionsscheine, Knock-Outs und Faktor-Zertifikate zur Verfügung, klassische CFDs werden jedoch nicht angeboten. Dadurch fehlen viele Möglichkeiten für aktives Trading.. Zudem gibt es kein Demokonto, die Hebelmöglichkeiten sind durch die ESMA-Regulierung begrenzt und professionelle Charting- sowie Analysewerkzeuge fallen eher rudimentär aus.
Das sind die Vorteile und Nachteile von Scalable Capital:
Vorteile
- Deutsche Regulierung
- Deutschsprachiger Kundensupport
- Große Auswahl an Handelsinstrumenten
- Trading-Flatrate möglich
- Negativsaldoschutz
- Zinsen auf nicht investiertes Kapital
- Investitionen bereits ab 1 Euro
Nachteile
- Kein Demokonto verfügbar
- Ein- und Auszahlungen nur per Überweisung
Zusammenfassung der Erfahrungen unseres Trading.de Experten:
Die Plattform von Scalable Capital ist modern und easy to use. Für den langfristigen Handel von Aktien, ETFs und kurzfristigen Handel von Derivaten zu günstigen Konditionen finde ich Scalable Capital durchaus eine gute Wahl. ür Daytrading oder kurzfristige Trading-Strategien würde ich daher andere Anbieter bevorzugen. Auf diese Zuelgruppen ist Scalable Capital einfach nicht ausgelegt.
Für wen eignet ist Scalable Capital?
Scalable Capital eignet sich vor allem für deutsche Anleger und Trader, die Wert auf Investmentmöglichkeiten, niedrige Kosten und eine regulierte Handelsumgebung legen. Die Stärken des Brokers liegen unserer Meinung nach klar im Aktien- und ETF-Handel, speziell dem Angebot von Sparplänen. Kurzum finden wir Scalable Capital für alle geeignet, die langfristig Vermögen aufbauen und dabei gelegentlich aktiv handeln möchten.
Ist Scalable Capital ein geeigneter Broker für Anfänger?
Ja, aus unserer Sicht eignet sich Scalable Capital sehr gut für Anfänger. Die Plattform ist übersichtlich gestaltet, die Kontoeröffnung unkompliziert und die gesamte Infrastruktur leicht verständlich. Zudem profitieren Einsteiger von der deutschen Regulierung und einem vertrauten rechtlichen Umfeld. Positiv ist auch, dass man sich vom ETF-Sparplan bis hin zu ersten Derivate-Trades schrittweise weiterentwickeln kann. Nachteile sehen wir im fehlenden Demokonto sowie in den im Vergleich zu spezialisierten Trading-Brokern eher begrenzten Lern- und Weiterbildungsangeboten.
Ist Scalable Capital die richtige Wahl für erfahrene Trader?
Für erfahrene Anleger sowie profesionelle Trader Trader kann Scalable Capital durchaus interessant sein, insbesondere wenn sie Derivate wie Optionsscheinen, Knock-Outs und Faktor-Zertifikaten handeln wollen. Für Daytrader oder stark auf Charting sowie technische Analyse ausgelegte Trader können wir Scalable Capital eher weniger empfehlen.
Welche Kritiken gibt es an Scalable Capital?
Scalable Capital wurde auf Trustpilot bereits von 6.450+Personen bewertet und erhält dabei eine Gesamtbewertung von 4 Sternen, allerdings werden auch Kritiken hier laut – 23 Prozent der Reviews sind 1-Sterne-Bewertungen. Das sind Kritiken:
- Kundenservice teilweise schwer erreichbar: In negativen Bewertungen wird häufig von langen Antwortzeiten des Supports berichtet. Auch berichten Kunden, zunächst nur KI-gestützte oder standardisierte Antworten zu erhalten.
- Kontoeröffnung kann sich verzögern: Vereinzelt kritisieren Nutzer, dass die Prüfung von Ausweisdokumenten oder Adressnachweisen deutlich länger dauert als erwartet. Teilweise mussten Dokumente mehrfach eingereicht werden.
- Krypto-Angebot sorgt für Kritik: Einige Anleger kritisieren die zusätzlichen Gebühren auf Krypto-ETPs.
- Technische Probleme werden vereinzelt gemeldet: In einzelnen Bewertungen wird von fehlerhaften Kontoständen, vorübergehend nicht verfügbaren Depotansichten oder Problemen bei bestimmten Funktionen berichtet.
8 Scalable Capital Erfahrungen & Bewertungen von Tradern
Verfügt Scalable Capital über eine Regulierung?
Scalable Capital ist ein unabhängiges Wertpapierinstitut, besitzt eine Vollbanklizenz und unterliegt so der Aufsicht der deutschen Bundesanstalt für Finanzaufsicht, BaFin, und der Deutschen Bundesbank. Das heißt, die Sicherheit beim Broker ist gewährleistet.
Hat Scalable Capital eine Regulierung in Deutschland?
Ja, Scalable Capital ist in Deutschland reguliert. Das Unternehmen unterliegt damit den strengen Anforderungen der deutschen Finanzaufsicht und wird sowohl von der BaFin als auch von der Deutschen Bundesbank überwacht. Für Anleger bedeutet dies ein hohes Maß an Transparenz, Kundenschutz und regulatorischer Sicherheit.
Wie hoch ist die Einlagensicherung bei Scalable Capital?
Grundsätzlich profitieren Kunden von Scalable Capital von der gesetzlichen europäischen Einlagensicherung in Höhe von bis zu 100.000 Euro pro Kunde und Bank. Darüber hinaus werden Teile des Guthabens teilweise in Geldmarktfonds angelegt, für die andere Schutzmechanismen gelten.
Wichtig zu wissen: Wertpapiere wie Aktien, ETFs oder Anleihen werden grundsätzlich als Sondervermögen verwahrt. Sie gehören selbst im Insolvenzfall weder Scalable Capital noch der Depotbank und bleiben Eigentum des Anlegers.
Wie hoch ist die Sicherheit bei Scalable Capital?
Aus unserer Sicht ist Scalable Capital ein sicherer und seriöser Broker, der neben deutscher Regulierung und hoher Einlagensicherung zusätzlich großen Wert auf den Datenschutz legt. Scalable Capital nutzt moderne IT-Infrastruktur dafür, die die persönlichen Daten stets verschlüsselt übermittelt und in einem Rechenzentrum in Deutschland speichert. Mit Hilfe modernster Technologie scannt der Scalable Login das Internet und verfolgt Sicherheitsverletzungen auf Websites Dritter.
Zu guter Letzt gibt es auch die Möglichkeit eine Zwei-Faktor-Authentifizierung, kurz 2FA, zu nutzen. Diese Funktion ist schnell und einfach in wenigen Schritten einzurichten und schützt das Konto des Traders vor unbefugten Zugriffen und bei Brokern mittlerweile Standard. Auch die positiven Bewertungen auf Trustpilot sprechen für die Seriosität von Scalable Capital. Nur der Kundensupport könnte besser sein.
Scalable Capital Angebot: Welche Anlageklassen können Trader handeln?
Wer sich für den Handel bei Scalable Capital entscheidet, der hat eine enorme Auswahl an Instrumenten aus verschiedenen Anlageklassen:
- 8.000+ Aktien aus aller Welt
- 2.700+ ETFs aller verfügbaren Anbieter
- 3.000+ Fonds ohne Ausgabeaufschlag
- 620.000+ Derivate
- Anleihen (Festverzinsliche Wertpapiere)
- Rohstoffe
- Forex
- Kryptowährungen
Orders können Händler über zwei Börsen ausführen: gettex (Börse München) oder Xetra (Deutschland Börse). Sparpläne sind bei Scalable Broker bereits ab 1 Euro im Monat möglich. Dabei können nicht nur ETFs, sondern auch andere Werte wie Aktien, Fonds und Kryptowährungen monatlich bespart werden.
Aktien
Bei Scalable Capital können Trader aus über 8.000 Finanzinstrumenten wählen. Um die gewünschte Aktie aufzurufen, gibst du einfach die Bezeichnung ins Suchfeld oben ein. Anschließend wird ein Chart mit der Entwicklung des Wertpapiers angezeigt. Hier können auch Indikatoren eingefügt und Analysen durchgeführt werden. Möchtest du ein Instrument zu deiner Merkliste hinzufügen, klickst du einfach auf den Stern rechts oben.
ETFs
Auch die Auswahl an handelbaren ETFs ist bei Scalable Capital mit über 2.700 Werten sehr groß. Investitionen in ETFs sind als Sparplan gebührenfrei schon ab 1 Euro möglich und sorgen für Diversifizierung des Portfolios. Zu den handelbaren ETFs bei Scalable Capital gehören beispielsweise Werte von iShares, Invesco und Vanguard.
Fonds
Ebenso wie Aktien findest du auch gewünschte Fonds, indem du den Begriff ins Suchfeld eingibst. Alternativ kannst du auch in der Liste darunter nach interessanten Werten suchen. Sobald du ein Instrument angeklickt hast, öffnet sich der Chart und du kannst die Entwicklung analysieren oder den Wert zur Merkliste hinzufügen.
Derivate
Besonders groß bei Scalable Capital ist mit über 620.000 Werten die Auswahl an Derivaten. Diese können Trader short oder long handeln. Auch das gezielte Hedging ist erlaubt. Dabei haben Sie die Wahl zwischen Anlageprodukten – wie Garantie-, Discount- und Bonus-Zertifikaten – und Hebelprodukten. Darunter Knock-Out-Produkte, Optionsscheine und Faktor-Zertifikate.
In der Übersicht der zur Verfügung stehenden Derivate können Sie nach verschiedenen Kriterien filtern. Dazu gehören:
- Basiswert: DAX, Dow Jones, Euro Stoxx 50, S&P 500, ..
- Strategie: Long oder Short
- Typ: Optionsschein, Discount-Zertifikat, Inline Optionsschein, …
- Hebel: Bis zu 50
- Emittent: Goldman Sachs, Unicredit oder HSBC
Anleihen
Auch das Anleihenangebot bei Scalable Capital ist nicht zu verachten. Unter anderem sind Unternehmens- und Staatsanleihen sind möglich. Zudem haben Sie die Option, in Anleihen mittels ETF zu investieren.
Die Instrumente unterscheiden sich in Laufzeit, Zins (Kupon), Stückelung und teilweise in weiteren Konditionen. Wie die Investition abläuft? Ganz einfach:
- Gewünschten Betrag investieren
- Jährlich Zinsen erhalten
- Entweder auf die Rückzahlung des investierten Betrags nach der Laufzeit warten oder während der Laufzeit verkaufen (hier ist allerdings das Kursrisiko zu beachten)
Rohstoffe
Etwas kleiner, aber immerhin vorhanden, ist die Auswahl an 14 verschiedenen Rohstoffen, die einzeln oder ab 1 Euro im Sparplan bei Scalable Capital gehandelt werden können. Dabei handelt es sich um natürliche Ressourcen, die für verschiedene Zwecke verarbeitet werden. Dazu zählen Energien wie Erdöl, Edelmetalle wie Gold und Silber, Agrarrohstoffe wie Kaffee und Weizen, Mineralien und Industriemetalle.
Forex
Der Devisen- bzw. Forex-Markt gehört zu den größten und liquidesten Märkten der Welt. Bei Scalable können Händler einfach in den globalen Währungsmarkt investieren und haben eine große Auswahl an Währungs-ETPs im Scalable Broker. Diese sind jederzeit während der Handelszeiten handelbar und sorgen für Diversifikation, indem das Risiko auf verschiedene Märkte und Währungen verteilt wird.
Kryptowährungen
Zu guter Letzt können Sie beliebte Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum über regulierte Börsen traden. Bespart werden können die Werte bereits ab 1 Euro pro Monat. Und auch der Kauf Stück für Stück ist möglich, es muss nicht gleich ein ganzer Coin sein.
Mit Wealth die Geldanlage den Profis überlassen
Mit Scalable Wealth erhalten Trader eine entspannte, intelligente und automatisierte Geldanlage zu einem Sparbetrag ab bereits 20 Euro monatlich. Die Experten erstellen ein Portfolio, das zu dir und deiner Anlagestrategie passt, sodass du deine individuellen Ziele erreichen kannst. Zur Auswahl stehen mehr als 2.000 ETFs, aus denen in einem mehrstufigen Verfahren die besten Instrumente für Ihr Portfolio ausgewählt werden.
Kunden profitieren von einer laufenden Portfolioüberwachung, haben aber auch jederzeit per App und im Web Zugriff auf ihr Portfolio. Zudem gibt es eine persönliche Kundenbetreuung per Telefon, Chat und E-Mail.
Auswählen kannst du zudem zwischen zwei verschiedenen Anlagestrategien: Wealth Global für ein global diversifiziertes Portfolio und Wealth Select für spezifische Investmentideen und besondere Strategien. Für uns ist dieses Angebot eines der größten Alleinstellungsmerkmale im Portfolio von Scalable.
Das eigene Portfolio ist in nur drei Schritten erstellt:
- Anlagetyp und Risikobereitschaft mithilfe eines kurzen Fragebogens zu Anlagezielen und -horizont ermitteln
- Anlagestrategie auf Basis des Anlagetyps wählen
- Zurücklehnen und die Arbeit den Profis überlassen
Was sind die Handelszeiten bei Scalable Capital?
Die Handelszeiten bei Scalable Capital hängen vom jeweiligen Handelsplatz ab. Anleger können über die hauseigene European Investor Exchange (EIX), gettex oder Xetra handeln. Aus Trader-Sicht bewerten wir insbesondere die längeren Handelszeiten der EIX und bei gettex als positiv, die den Handel bereits früh am Morgen und bis spät am Abend ermöglichen.
| Handelszeiten | |
|---|---|
| European Investor Exchange (EIX) | Mo.–Fr. 07:30 – 23:00 Uhr |
| gettex (Börse München) | Mo.–Fr. 07:30 – 23:00 Uhr |
| Xetra | Mo.–Fr. 09:00 – 17:30 Uhr |
| Kryptowährungen | 24 Stunden, 7 Tage die Woche |
Wie hoch sind die Trading mit Hebel bei Scalable Capital?
Anders als bei CFD-Brokern gibt es bei Scalable Capital keine festen Hebel nach ESMA-Klassen wie 1:30 auf Forex oder 1:20 auf Indizes. Stattdessen ergibt sich der Hebel direkt aus dem jeweiligen Derivat:
| rodukt | Typischer Hebel |
|---|---|
| Faktor-Zertifikate | 2x bis 15x |
| Knock-Out-Zertifikate | 2x bis über 100x |
| Mini Futures | 2x bis über 50x |
| Optionsscheine | Variabel, teilweise über 100x |
| Aktien & ETFs | Kein direkter Hebel |
Welche Gebühren und Kosten entstehen beim Handel mit Scalable Capital?
Scalable Capital gehört für uns zu den günstigsten Brokern in Deutschland und bietet mit FREE und PRIME+ zwei unterschiedliche Preismodelle an. FREE ist wie der Name sagt vollständig kostenlos, PRIME+ richtet sich an aktive Trader und kostet 4,99 Euro pro Monat. Die Gebühren rechtfertigen sich dadurch, dass mit PRIME+ die Ordergebühren über die European Investor Exchange und gettex für Trades ab 250 Euro vollständig entfallen.
Die Gebühren und Kosten bei Scalable Capital pro Kontomodell im Überblick:
| Gebührenart | FREE | PRIME+ |
|---|---|---|
| Kontoführungsgebühren | Keine | 4,99 €/Monat |
| Einzahlungsgebühren | Keine | Keine |
| Auszahlungsgebühren | Keine | Keine |
| Marktdatengebühren | Keine | Keine |
| Währungsumrechnungsgebühren | Im jeweiligen Produktkurs enthalten | Im jeweiligen Produktkurs enthalten |
| Spread-Gebühren | Marktübliche Spreads | Marktübliche Spreads |
| Kommissionen Gebühren | 0,99 € pro Trade (Ausnahmen möglich) | 0 € ab 250 € Ordervolumen über EIX/gettex, sonst 0,99 € |
| Inaktivitätsgebühren | Keine | Keine |
Beim Handel über die Börse Xetra fällt zusätzlich eine Handelsplatzgebühr von 0,01 % des Ordervolumens (mindestens 1,50 Euro) a. Für Soforteinzahlungen („Instant Deposit“) fallen je nach Kontomodell außerdem Gebühren zwischen 0,69 % und 0,99 % an.
Wie berechnen sich die Spreads bei Scalable Capital?
Anders als bei CFD-Brokern veröffentlicht Scalable Capital keine durchschnittlichen Spreads, da diese nicht vom Broker festgelegt werden, sondern vom jeweiligen Markt und Handelsplatz abhängen. Die tatsächlichen Geld- und Briefkurse werden vor jeder Order transparent angezeigt. Spreads fallen immer dann an, wenn zwischen dem aktuellen Kaufkurs (Ask) und Verkaufskurs (Bid) eines Wertpapiers eine Differenz besteht. Das betrifft beispielsweise:
- Krypto-ETPs
- Aktien
- ETFs
- Anleihen
- Fonds
- Derivate (Optionsscheine, Knock-Outs, Faktorzertifikate)
Welche Kommissionen erhebt Scalable Capital?
Scalable Capital arbeitet mit einem vergleichsweise einfachen Gebührenmodell und erhebt keine klassischen Kommissionen, wie sie viele traditionelle Broker verlangen. Gebühren erhebt Scalable Capital pro Order:
| Kommission / Ordergebühr | FREE Broker | PRIME+ Broker |
|---|---|---|
| Kauf/Verkauf über EIX & gettex (ab 250 € Ordervolumen) | 0,99 € | 0,00 € |
| Kauf/Verkauf über EIX & gettex (unter 250 € Ordervolumen) | 0,99 € | 0,99 € |
| PRIME ETFs ab 250 € (Amundi, iShares, Vanguard, Xtrackers) | 0,00 € | 0,00 € |
| Xetra-Ordergebühr | 3,99 € | 3,99 € |
| Xetra-Handelsplatzgebühr | 0,01 % (mind. 1,50 €) | 0,01 % (mind. 1,50 €) |
| ETF-Sparpläne | 0,00 € | 0,00 € |
| Aktien-Sparpläne | 0,00 € | 0,00 € |
| Krypto-ETPs | Keine Kommission, aber 0,99 % Spread-Aufschlag | Keine Kommission, aber 0,69 % Spread-Aufschlag |
Wie läuft die Kontoeröffnung bei Scalable Capital ab?
Der erste Schritt der Kontoeröffnung bei Scalabel Capital ist in Sekunden erledigt. Um ein Depot zu eröffnen, registrierst du dich einfach mit deiner E-Mail-Adresse, bestätigst deine Anmeldung und gibst deine persönlichen Daten für das eigene Depot ein. Der Prozess dauert nur wenige Minuten und funktioniert sowohl im Browser als auch in der mobilen App per iOS oder Android.
Um die Kontoeröffnung abzuschließen, musst du deine Identität verifizieren. Das funktioniert über das PostIdent-Verfahren bei der Deutschen Post. Hierfür benötigst du ein gültiges Ausweisdokument, beispielsweise den Personalausweis oder Reisepass. Nutzt du bereits die Vermögensverwaltung mit Depotführung bei der Baader Bank, fällt dieser Schritt im Prozess der Kontoeröffnung für Sie weg.
Ist die Verifizierung erfolgreich durchgeführt, erfolgt die Kontoeröffnung unserer Erfahrung nach innerhalb von drei Bankarbeitstagen. Ist das Depot eröffnet und die erste Einzahlung getätigt, kannst du schon mit dem Handel beginnen.
Welche Kontotypen bietet Scalable Capital?
Scalable Capital gewährt seinen Kunden die Wahl zwischen zwei verschiedenen Modellen, die sich nicht nur in den anfallenden Gebühren, sondern auch in den Konditionen unterscheiden: der FREE Broker und der PRIME+ Broker. Das sind die Unterschiede zwischen den Kontotypen:
| Kontomodell | FREE Broker | PRIME+ Broker |
|---|---|---|
| Monatliche Kosten | 0,00 € | 4,99 € |
| Trading-Gebühren (EIX & gettex ab 250 €) | 0,99 € pro Trade | 0,00 € pro Trade |
| Trading-Gebühren (unter 250 €) | 0,99 € pro Trade | 0,99 € pro Trade |
| ETF-Sparpläne | Kostenlos | Kostenlos |
| Preisalarme | 3 | Unbegrenzt |
| Portfolio-Gruppen | 1 | Unbegrenzt |
| Portfolioanalyse (Insights) | Eingeschränkt | Voller Funktionsumfang |
| Smart Predict | Nein | Ja |
| Wertpapiervergleich | Nein | Ja |
| Krypto-ETP-Aufschlag | 0,99 % | 0,69 % |
| Credit-Zinssatz | 4,24 % p.a. variabel | 3,24 % p.a. variabel |
| Tagesgeld | 2,50 % p.a. | 2,50 % p.a. |
Unsere Einschätzung: Für die meisten Anleger reicht der kostenlose FREE Broker vollkommen aus. Aktive Trader mit größeren Positionsgrößen sind allein aufgrund der zusätzlichen Analysefunktionen mit dem PRIME+-Konto gut beraten und können die monatlichen Kosten für PRIME+ durch die eingesparten Handelsgebühren schnell wieder hereinholen.
Gibt es bei Scalable Capital ein Demokonto?
Auch wenn die meisten Broker ihren Kunden ein solches zur Verfügung stellen, ist das bei Scalable Capital nicht der Fall. Es gibt also nur ein Live-Konto und ein umfangreiches Weiterbildungsangebot, das den Händlern helfen soll. Insbesondere für Einsteiger ist ein Demokonto, auf dem sie die Funktionsweise des Marktes kennenlernen und ihre Fähigkeiten ausbauen können, empfehlenswert.
Welche Handelsplattform bietet Scalable Capital?
Scalable Capital setzt auf eine selbst entwickelte Web- und App-Plattform, die unserer Erfahrung nach intuitiv zu bedienen ist. Kurse, Watchlists, Portfolios, Sparpläne und Auswertungen sind übersichtlich dargestellt und auch für Einsteiger leicht verständlich. Für aktive Trader bietet Scalable Capital mittlerweile einige zusätzliche Funktionen wie Preisalarme, Portfolioanalysen (Insights), Wertpapiervergleiche oder Smart Predict.
Trotzdem bleibt die Plattform eher auf Benutzerfreundlichkeit als auf professionelles Trading ausgelegt. Fortgeschrittene Charting-Werkzeuge, umfangreiche Zeichenfunktionen oder professionelle Trading-Softwares wie MetaTrader, TradingView oder die Trader Workstation werden nicht angeboten.
Ebenso groß wie das Angebot an Instrumenten ist die Auswahl an Ordertypen. Hier die verfügbaren Optionen im Überblick:
- Limit-Order
- Stop-Order
- Stop-Limit-Order
- Markt-Order
- Take-Profit-Order
- Stop-Loss-Order
| Ordertyp | Beschreibung |
|---|---|
| Limit Order | Die Limit-Order erlaubt es Händlern, einen Limitpreis festzulegen, zu welchem die Order mindestens ausgeführt werden soll. So ist es möglich, sich gegen plötzliche Preissprünge abzusichern. |
| Stop Order | Mit der Stop-Order können Händler einen Stop-Preis festlegen, bei dessen Erreichen die Order als Markt-Order aktiviert wird. Anschließend wird sie während der Handelszeiten zum bestmöglichen Preis ausgeführt. |
| Stop-Limit-Order | Die Stop-Limit-Order kombiniert die beiden oben vorgestellten Ordertypen. Das heißt, es gibt sowohl ein Limit als auch einen Stop-Preis, bei dessen Erreichen die Order aktiviert und mindestens zum Limitpreis oder besser ausgeführt wird. |
| Markt Order | Eine Markt Order kann ausschließlich bei Verkäufen angewandt werden. Wird bei Kauf-Orders kein Limitpreis angeben, wird automatisch ein Sicherheits-Limit festgelegt. Dieser liegt bei max. 5% über dem letzten Briefkurs, sodass Trader gegen signifikante Kurssprünge abgesichert sind. Die Markt-Order hat nur eine Gültigkeit für den jeweiligen Handelstag, an dem sie erteilt wurde. |
| Take-Profit-Order | Bei der Take-Profit-Order wird ein Kurs oberhalb des Kaufpreises festgelegt, zu dem ein Wertpapier automatisch verkauft wird. Damit sollen potenzielle Gewinne realisiert werden, bevor der Kurs wieder fällt. |
| Stop-Loss Order | Bei der Stop-Loss-Order wird ein Kurs unterhalb des Kaufpreises festgelegt, der maximal erreicht oder unterschritten werden darf. Ist das der Fall, wird eine Verkaufsorder ausgelöst, um Verluste zu begrenzen. |
Übrigens: Während zukünftig der Handel auch über die Xetra möglich sein soll, findet er derzeit ausschließlich über den Börsenplatz Gettex statt. Das hat den Vorteil, dass weder Maklercourtage noch Börsenentgelt für den Trader anfallen. Zudem sorgt die öffentlich-rechtliche Struktur für Neutralität. Andererseits ist das Angebot an Plattformen im Vergleich zu anderen Anbietern eher klein.
Gibt es eine mobile App für Scalable Capital?
Gehandelt werden kann bei Scalable Capital nicht nur im Browser, sondern auch über die Trading App. Diese ist auf iOS und Android kostenlos verfügbar und erlaubt es dem Händler, sein Portfolio jederzeit im Blick zu behalten, unterwegs Analysen durchzuführen, Orders auszuführen und flexibel auf Änderungen reagieren zu können.
Affiliate Programm bei Scalable Capital
Scalable Capital ist aber nicht nur für Anleger interessant, sondern auch für Betreiber von Websites oder Social Media Profilen, die an dem Affiliate Programm des Brokers teilnehmen möchten. Die Zusammenarbeit mit Scalable bringt eine Reihe von Vorteilen mit sich:
- Attraktive Vergütung
- Website mit hoher Conversion Rate und stabiles Tracking
- Regelmäßige Gewinnspiele für Neu- und Bestandskunden
- Exklusive Vorabinformationen zu neuen Produktfeatures
- Persönlicher Kontakt mit dem Broker
Das Ganze funktioniert in drei einfachen Schritten:
- Zunächst erfolgt die Registrierung. Diese dauert keine zwei Minuten und schon kannst du
- im nächsten Schritt Scalable Capital weiterempfehlen und erhältst
- zu guter Letzt eine attraktive Vergütung für Neukunden.
Was sind unsere Erfahrungen mit der Plattform von Scalable Capital?
Positiv fällt uns im Test auf, dass sowohl die Web-Plattform als auch die App von Scalable Capital nahezu identisch aufgebaut sind. Das macht den Handel unterwegs super einfach. Wertpapiere lassen sich unkompliziert finden, Watchlists erstellen und Orders innerhalb weniger Sekunden platzieren. Auch Funktionen wie Sparpläne, Portfolioauswertungen oder Preisalarme sind sinnvoll integriert und leicht verständlich. Für Investoren, ETF-Sparer und gelegentliche Trader ist die Plattform hervorragend geeignet.
Ein- und Auszahlungen bei Scalable Capital: Was müssen Trader wissen?
Da wir nun gesehen haben, wie die Kontoeröffnung funktioniert und welche Ordertypen bei Scalable Capital zur Verfügung stehen, wollen wir uns im Folgenden anschauen, wie Ein- und Auszahlungen getätigt werden. Denn ohne eine Einzahlung ist der Handel beim Broker nicht möglich.
Welche Zahlungsmethoden gibt es bei Scalable Capital?
Während andere neben Klassikern wie Kreditkarte und Banküberweisung auch die Einzahlung per PayPal, Skrill oder Neteller erlauben, gibt es bei Scalable nur die Einzahlung per Überweisung oder SEPA.
Der Hintergrund liegt vor allem in den Anforderungen an Geldwäscheprävention (AML) und Know-Your-Customer-Regelungen (KYC). Durch die Beschränkung auf ein persönliches Referenzkonto kann Scalable Capital eindeutig nachvollziehen, von wem Gelder stammen und wohin sie zurückfließen. Das reduziert Betrugsrisiken und vereinfacht die regulatorischen Prozesse erheblich.
Wie funktionieren Einzahlungen bei Scalable Capital?
Um eine Einzahlung bei Scalable Capital zu tätigen, tätigst du diese als Überweisung auf dein Verrechnungskonto oder klickst im Kundenbereich veranlasst diese über den Menüpunkt „Zahlungen”. Diese wird anschließend per SEPA-Lastschrift abgebucht.
Wie hoch ist die Mindesteinzahlung bei Scalable Capital?
Die Mindesteinzahlung bei Scalable Capital liegt bei 1 €. Im Rahmen der Kontoeröffnung ist eine Einzahlung notwendig, bevor der Handel beginnen kann. Wir empfehlen tendenziell allerdings eine höhere Einzahlung, damit du sofort mit dem Handel von Aktien, ETFs und Fonds beginnen kannst.
Schützt Scalable Capital seine Kunden vor negativem Saldo?
Damit das Risiko der Kunden auf das Kapital beschränkt ist, das im Depot vorhanden ist, erhebt Scalable Capital keine Nachschusspflicht für Hebelprodukte. Privatanleger beim Broker profitieren also von einem Negativsaldoschutz. Das bedeutet, dass Verluste nicht über das eingezahlte Kapital hinausgehen können. Selbst bei starken Marktbewegungen oder Kurssprüngen besteht für Privatkunden keine Verpflichtung, zusätzliches Geld nachzuschießen, um einen negativen Kontostand auszugleichen.
Auszahlungsprobleme mit Scalable Capital vermeiden
Ähnlich wie bei der Einzahlung gestaltet sich auch die Auszahlung bei Scalable Capital sehr unkompliziert. Über den entsprechenden Menüpunkt in der App oder Web-Plattform können Kunden jederzeit eine Auszahlung auf ihr hinterlegtes Referenzkonto veranlassen.
Um Verzögerungen zu vermeiden, sollte das Auszahlungskonto auf den eigenen Namen laufen und bereits vollständig verifiziert sein. Zudem ist zu beachten, dass frisch eingezahlte Gelder oder Erlöse aus Wertpapierverkäufen teilweise erst nach der jeweiligen Abwicklungsfrist zur Auszahlung verfügbar sind.
Führt Scalable Capital Steuern für Trader ab?
Ja, Scalable Capital führt für in Deutschland steuerpflichtige Kunden die anfallende Abgeltungssteuer automatisch an das Finanzamt ab.
Auf Gewinne aus Aktien, ETFs, Dividenden oder sonstigen Kapitalerträgen fallen in Deutschland 25 % Abgeltungssteuer, 5,5 % Solidaritätszuschlag auf die Abgeltungssteuer sowie gegebenenfalls Kirchensteuer an. Scalable Capital berücksichtigt dabei automatisch erteilte Freistellungsaufträge und den aktuellen Sparer-Pauschbetrag von 1.000 Euro pro Person beziehungsweise 2.000 Euro bei gemeinsamer Veranlagung von Ehepartnern.
Zudem stellt der Broker jährlich eine elektronische Steuerbescheinigung bereit, die Anleger für ihre Steuerunterlagen nutzen können. Aus unserer Sicht gehört die steuerliche Abwicklung damit zu den großen Vorteilen von Scalable Capital, da deutlich weniger Verwaltungsaufwand entsteht als bei vielen ausländischen Brokern.
Entscheiden sich Trader für Scalable Wealth, analysiert die Anlagetechnologie des Unternehmens das Portfolio gegen Ende des Jahres und schöpft die Freistellungsaufträge optimal aus.
Wie kompetent ist der Support bei Scalable Capital?
Scalable Capital bietet einen deutschsprachigen Kundensupport per E-Mail und Kontaktformular an. Zusätzlich steht ein umfangreicher FAQ- und Hilfebereich zur Verfügung, in dem viele Fragen zu Depotführung, Einzahlungen, Steuern oder Handelsfunktionen bereits beantwortet werden.
Bei Fragen zu Depotführung oder allgemeinen Funktionen erhalten Kunden in der Regel hilfreiche Antworten. Komplexere Anliegen können jedoch teilweise längere Bearbeitungszeiten verursachen. Auch in den Trustpilot-Bewertungen wird regelmäßig kritisiert, dass Rückmeldungen des Supports in Stoßzeiten länger dauern können.
Das sind Kontaktmöglichkeiten von Scalable Capital:
| Kontaktweg | Kontaktmöglichkeit |
|---|---|
| Adresse: | Seitzstraße 8e 80538 München |
| Telefon: | +49 89 380 380 67 |
| Live-Chat: | Ja |
Wie gut ist das Weiterbildungsangebot beim Broker?
Scalable Capital bietet für seine Kunden ein solides Weiterbildungsangebot rund um Börse, Geldanlage und Vermögensaufbau. Über den Bereich „Lernen“ erhalten Anleger Zugriff auf die „Finance Essentials“, einen Blog, einen Podcast sowie einen Newsletter. Ergänzt wird das Angebot durch einen umfangreichen FAQ-Bereich, Produkt-News und regelmäßig veröffentlichte Marktinformationen.
Aus unserer Sicht eignet sich dieses Angebot vor allem für Einsteiger und langfristige Investoren, die sich mit den Grundlagen von Aktien, ETFs und Vermögensaufbau beschäftigen möchten. Die Inhalte sind verständlich aufbereitet und helfen dabei, die Plattform und die Finanzmärkte besser zu verstehen.
Für aktives Trading ist das Angebot aus unserer Sicht jedoch nicht ausreichend. Themen wie Risikomanagement, Trading-Psychologie, Marktanalyse oder die Entwicklung einer eigenen Strategie fehlen. In unserer Trading.de Ausbildung gehen wir genau diese Themen an und earbeiten mit dir gemeinsam Schritt für Schritt deine Handelsstrategie.
Welche Alternativen gibt es zu Scalable Capital?
Trade Republic sehen wir als den größten direkten Konkurrenten für Anleger und ETF-Sparer in Deutschland. Insbesondere aktive Trader, CFD-Händler oder Anleger mit Fokus auf Derivate finden teilweise spezialisiertere Alternativen.
| Broker | Fokus | Vorteile |
|---|---|---|
| Trade Republic | Investieren und Sparpläne | Deutsche Regulierung, einfache App, große ETF-Auswahl, günstige Gebühren, automatische Steuerabführung |
Capital.com | CFDs und aktives Trading | Über 6.000 CFD-Märkte, moderne Handelsplattform, TradingView-Integration, umfangreiche Chartanalyse |
| IG Deutschland | Derivate und aktiver Handel | Große Auswahl an Optionsscheinen, Knock-Outs und Zertifikaten, professionelle Tools, viele handelbare Märkte |
Fazit: Viele handelbare Instrumente und deutsche Strukturen
Scalable Capital überzeugt uns im Test mit dem Angebot für Anleger und offeriert zudem solide Angebote für aktivere Trader. Die Sicherheit und das Angebot sind zwei der wichtigsten Kriterien bei der Beurteilung eines Brokers. In diesen beiden Bereichen überzeugt Scalable Capital auch. Denn Scalable Capital bietet mehr als 620.000 Werte aus verschiedenen Anlageklassen und unterliegt der Aufsicht durch die BaFin und die Deutsche Bundesbank.
Lediglich in zwei Punkten besteht noch Verbesserungsbedarf. Zum einen gibt es kein Demokonto, was sich insbesondere aber nicht nur für Einsteiger als nützlich erweisen würde. Zum anderen sind Ein- und Auszahlungen lediglich per Überweisung möglich. Hier gehen zahlreiche andere Anbieter mit gutem Beispiel voran und bieten eine breite Palette weiterer Optionen. Gern vergeben wir 4,1 von 5,0 Sternen.
Meist gestellte Fragen:
Was spricht für die Sicherheit bei Scalable Capital?
Der Broker wird durch die BaFin und die Deutsche Bundesbank beaufsichtigt. Zudem legt er großen Wert auf die Sicherheit, bietet eine große Auswahl an Instrumenten zu attraktiven Konditionen und ist somit nicht nur ein sicherer, sondern auch ein seriöser Anbieter.
Welche Bank steht hinter Scalable?
Scalable Capital selbst ist keine Bank, sondern ein Broker und tritt somit als Vermittler auf. Wer ein Depot bei Scalable eröffnet, für den wird ein Verrechnungskonto bei der Baader Bank AG in München eröffnet.
Bietet Scalable Capital die 2-Faktor-Authentifizierung?
Scalable Capital legt großen Wert auf die Sicherheit und ermöglicht seinen Kunden daher auch die 2-Faktor-Authentifizierung (2FA). Diese ist schnell und einfach in wenigen Schritten eingerichtet.
Gibt es bei Scalable Capital Zinsen?
Kunden, die den PRIME+ Broker nutzen, profitieren von Zinsen in Höhe von 2,5 % p.a. auf nicht investiertes Kapital bis zu 100.000 Euro.
