Mit Krypto CFDs handeln Trader auf die steigenden und fallenden Kurse der Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum oder Solana. In diesem Artikel zeigen wir dir genau, wie du den Handel mit den Tokens und Symbolen starten und optimieren kannst. Erfahre außerdem mehr zur Kontoeröffnung und dazu, welche Krypto CFD Broker am Markt verfügbar sind. Jetzt durchlesen und Handel beginnen!
Wie handelt man Bitcoin CFDs? Schritt für Schritt Anleitung
Um Bitcoin-CFDs zu handeln, müssen Trader zunächst eine Strategie entwickeln, sich bei einem Krypto CFD-Broker anmelden und anschließend die entsprechenden Werte nach gründlicher Analyse einkaufen.
Wir zeigen anhand von 7 Schritten, wie der Bitcoin CFD-Handel funktioniert:
- Schritt 1: Trading-Strategie entwickeln
- Schritt 2: Krypto CFD Broker auswählen
- Schritt 3: Konto eröffnen
- Schritt 4: Live- oder Demokonto auswählen
- Schritt 5: Trading-Strategie anwenden und Trade planen
- Schritt 6: Trade eröffnen
- Schritt 7: Position schließen
Schritt 1: Trading-Strategie entwickeln
Beginne zunächst damit, den Markt der Kryptowährungen kennenzulernen und eine Handelsstrategie zu entwickeln. Dazu gehört vor allem, ein grundlegendes Verständnis für das Marktverhalten zu entwickeln. Außerdem sollten Trader die gängigsten Fachbegriffe rund um das CFD Trading und den Bitcoin kennen.
Schritt 2: Krypto CFD Broker auswählen
Um Krypto Differenzkontrakte zu handeln, benötigst du einen entsprechenden CFD-Broker. Gerade für Einsteiger kann die große Auswahl an potenziellen Anbietern überfordernd wirken. Achte darauf, einen regulierten Broker, der bereits einige Zeit am Markt aktiv ist, auszuwählen. Außerdem sollten die Gebühren niedrig und der Kundensupport gut erreichbar sowie eventuell deutschsprachig sein. Wichtig: Dein zukünftiger Broker sollte auch ein kostenloses Demokonto anbieten. Hier kannst du risikofrei erste Erfahrungen sammeln.
Die Auswahl an CFD-Brokern ist riesig, weswegen sich gerade Anfänger schwer tun, den passenden Partner zu finden. Deswegen stellen wir hier vier der nach unserer Meinung besten Krypto-CFD-Plattformen vor. Unsere Favoriten sind dabei vor allem Capital.com, Vantage Markets, StarTrader und Skilling, wo einfach in den Markt eingestiegen und mit praktischen Hebeln gehandelt werden kann. Hier sind unsere Top-4:
- Capital.com – Große Auswahl an Crypto CFD Instrumenten
- Vantage Markets – Krypto CFDs ohne Kommissionen
- StarTrader – Ausgewählte Krypto CFDs mit hohem Hebel
- Skilling – EU-Lizenz und mehr als 60 Krypto-CFDs
- Sehr nutzerfreundliche Plattform
- Großes Angebot an 3.000+ CFDs auf Anlageklassen
- 24/7 Deutscher-Kundenservice
- Konkurrenzfähige Spreads
- 0% Provision (andere Gebühren fallen an)
- Vielfältiges Weiterbildungsangebot
- TradingView, MT4 & mehr
- ECN Spreads ab 0,0 Pips!
- Niedrige Kosten & Variable Hebel
- DAX unter 0,5 Punkte Spread
- Direkte Marktausführung
- TradingView/MT4/MT5
- Unkomplizierte Kontoeröffnung & Management
- Mehrfache Regulierung
- Große Auswahl an handelbaren Instrumenten
- Copy Trading möglich
- Enge Spreads ab 0.0 Pips
- Hebel bis 1:1000
- Kostenloses Demokonto
- Deutschsprachiger Kundensupport
- Reguliert und lizenziert
- Große Auswahl an Handelsinstrumenten (1.000+)
- Ausgezeichnete Plattformen
- Breite Palette an Zahlungsmethoden
- Zuverlässiger Kundensupport
- Kostenloses Demokonto
1. Capital.com – Top Plattform und viele Krypto CFDs
Capital.com zählt zu den größten CFD-Online-Brokern der Welt. Mit der hauseigenen Plattform inklusive App erhalten Trader alles, was sie für den Handel mit Krypto CFDs benötigen. Bereits die Anzahl an zur Verfügung stehenden CFDs hat uns bei Capital.com begeistert. Insgesamt werden über 5.000 CFDs geboten, darunter mehr als 500 Derivate mit Krypto-Basiswert.
Auch die Sicherheit ist bei Capital.com aus unserer Sicht gegeben. Der Broker ist bei der zypriotischen CySEC reguliert und setzt auf Krypto Hebel von maximal 1:2. Zwischen Livekonto und Demokonto switchen Trader komfortabel in einem Klick. Diese Übungsaccounts sind unbegrenzt und kostenlos verfügbar.
Vorteile:
- Über 500 verschiedene Krypto-Paare!
- Eigene Plattform, MT4 oder TradingView
- Sehr guter Kundenservice
- Transparente Gebühren
- Umfangreiche Wissensvermittlung
- Kostenloses Demokonto
- Über 100 verschiedene Krypto CFDs
Nachteile:
- Keine Kennzahlen verfügbar
- Es könnte mehr Plattformanbindung geben
2. Vantage Markets – Krypto-Trading ohne Kommissionen und digitale Wallet
Vantage Markets zählt zu den bekanntesten Krypto-CFD-Brokern und bringt mehr als 10 Jahre Erfahrung mit. Der Broker hat seinen Sitz in Sydney, Australien, und ist mittlerweile in 172 Ländern aktiv. Für uns ist vor allem die umfangreiche Auswahl an Instrumenten allgemein und der Kryptowährungen im Speziellen ein Grund für die Aufnahme in die Top-4. So sind über 40 Coins bei diesem Anbieter verfügbar.
Bei Vantage Markets kannst du u. a. auf Kryptowährungen wie Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) und Ripple (XRP) spekulieren – und das ganz ohne die Coins selbst zu besitzen. Der Broker bietet dir flexible Handelsmöglichkeiten mit verschiedenen Basiswährungen wie BTC/USD, BTC/EUR und BTC/JPY sowie Cross-Pairs wie BTC/ETH an (Über 30+ Krypto CFDs).
Unserer Erfahrung nach ist es ein echter Pluspunkt, dass du für den Handel per CFD keine digitale Wallet brauchst. Du kannst einfach auf die Preisbewegungen setzen und von einer Hebelwirkung von bis zu 1:300 profitieren. Dieses hohe Leverage ist gerade im Vergleich zu anderen Anbietern ein klarer Vorteil für Profis. Außerdem ist der Handel ohne Kommissionen oder Transaktionsgebühren möglich. Einzahlungen sind bequem mit Bitcoin, Ethereum, USDT oder USDC möglich.
Getestet haben wir auch die verschiedenen Plattformen, wobei wir vom Web Trading bei Vantage besonders überzeugt waren. Wir schätzen weiterhin, dass bei diesem Krypto CFD Broker auch viele externe Plattformen funktionieren, vor allem MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView und ProTrader. Diese Auswahl ist unvergleichbar auf dem Markt. Hinzukommt die Option, über den Copy Trader ein kopiertes Portfolio aufzubauen.
Vantage Markets ist durch die Vanuatu Financial Services Commission (VFSC) autorisiert und reguliert. Außerdem unterliegt der Broker auch der Aufsicht in Australien sowie auf den Cayman Islands, sodass du immer sicher handeln kannst. Die umfangreiche außereuropäische Lizenzierung ist aus unserer Sicht vor allem für professionelle Trader ein Vorteil, die mit hohen Hebeln Krypto-CFDs aufnehmen wollen. Durch die fehlende EU-Lizenz bestehen jedoch auch einige Risiken.
Das sind die Vor- und Nachteile von Vantage Markets für den Bitcoin CFD-Handel:
Vorteile:
- Kostenfreies Demokonto
- Spreads ab 0,0 Pips
- Keine Kommissionen
- Hebel bis zu 1:300 bei Krypto CFDs
- Über 30 verschiedene Krypto CFDs
- Reguliertes Handelsumfeld (VFSC, ASIC)
- Zahlreiche Handelsplattformen zur Auswahl
Nachteile:
- Höheres Risiko, da keine EU-Lizenz besteht
3. StarTrader – Krypto CFD-Handel mit hohem Hebel
StarTrader ist seit 2012 auf dem Markt und bietet mit mehr als 1.000 CFDs eine breite Auswahl sowie ein gutes Umfeld zum Handeln. Zu unseren besten Krypto-CFD-Brokern gehört das Unternehmen aus Südafrika insbesondere aufgrund der hohen Hebel bis 1:500. Diese lassen sich u. a. auf Coins wie Bitcoin, Ethereum, Litecoin oder XRP anwenden.
Im Vergleich zu den anderen beiden Krypto-CFD-Brokern ist das Sortiment deutlich kleiner und liegt bei etwa 10 verschiedenen Coins. Bis auf Bitcoin und Ethereum wird dabei USD standardmäßig als Basiswährung verwendet. Die großen Kryptowährungen können dagegen auch untereinander und in Euro gewechselt werden.
Was unserer Erfahrung nach deutlich für StarTrader für den Krypto-CFD-Handel spricht, sind die verschiedenen Plattformen, die genutzt werden können. Neben StarTrader selbst sind MetaTrader 4 & 5 sowie ein Copy Trading Tool verfügbar. Getestet werden kann alles kostenlos im Demokonto.
Aus unserer Expertensicht spricht weiterhin die faire Gebührenstruktur für StarTrader. So kann im Standard-Modus ganz ohne Kommission und mit einem Spread ab 1,3 Pips auf Kryptowährungs-Derivate gesetzt werden. In den Raw-Accounts liegen die Provisionen bei 3 USD pro Seite. Dafür beginnen die Spreads bei 0,0 Pips.
Vorteile:
- Spreads ab 0.0 Pips im ECN-Account
- Fünf Regulierungen international
- Hohe Hebel bis 1:500
- Kundenservice 24/7 (Mulitlingual)
- Alle großen Kryptowährungen
- Copy Trading mögich
- MT4, MT5, Web Trading
Nachteile:
- Weiterbildungsangebot ausbaufähig
- Keine EU-Lizenz
- Auswahl an Krypto-CFDs vergleichsweise klein
4. Skilling – EU-Lizenz und angenehm umfangreiche Auswahl an Krypto-CFDs
Wo du unserer Erfahrung nach ebenfalls einfach und flexibel Krypto-CFDs kaufen kannst, ist beim Broker Skilling. Die Gruppe ist in Zypern, Malta und Spanien angesiedelt und bietet damit eine sichere europäische Lizenz, nämlich der CySEC in Zypern. Darunter ist dann der Zugriff auf über 1.200 Finanzmärkte möglich. Dazu zählen etwa 60 Kryptp-CFDs.
Die umfangreiche Auswahl, die nicht bei Bitcoin und Ethereum halt macht, sondern auch kleinere Kryptowährungen wie NEO, Iota und Chiliz mit einbezieht, hat uns überzeugt. Durch die europäische Regulierung und das hohe Risiko bei Kryptowährungen, muss Skilling allerdings den Hebel limitieren. Anders als bei Devisen oder Rohstoffen liegt das maximale Leverage für diese CFDs nur bei 1:2. Mit Blick auf Anfänger finden wir diesen Schutzmechanismus aber durchaus gut.
Ein weiterer Pluspunkt sind die akzeptablen Preise von Skilling. Diese beginnen mit einer Kommission bzw. Taker Fee von 0,1 % des Positionswerts. Wie typisch für Derivate kommen beim Halten der Positionen über Nacht Swaps hinzu, die insgesamt ebenfalls fair ausfallen. Die Spreads sind wiederum variabel und verändern sich je nach Zeitpunkt und Coin. Die niedrigsten Spannen haben wir mit etwa 0,1 Pips bei Kryptos wie Vechain und Tron gefunden. Bei der Bitcoin liegen sie deutlich höher.
Getestet haben wir auch die unterschiedlichen Software-Lösungen, z. B. den leistungsstarken Skilling Trader, der am besten am Telefon funktioniert. Generell raten wir aber dazu, eine gründlichere Analyse am PC oder Laptop vorzunehmen. Hierfür eignen sich die Schnittstellen zu TradingView, cTrader und MetaTrader 4.
Vorteile:
- Mehr Schutz durch EU-Lizenz
- Anfängerfreundlich
- MT4, TradingView, cTrader
- Eigene App-Version
- Große Auswahl an Krypto CFDs (ca. 60)
- Vertretbare Preise
- Gut erreichbarer Kundenservice
Nachteile:
- Kein umfangreiches Lehrangebot
- Limitierter Krypto-Hebel (1:2)
- Bitcoin-Spreads etwas hoch
Schritt 3: Konto eröffnen
Nach der Wahl eines passenden CFD Brokers für Bitcoin ist die Konto-Registrierung an der Reihe. Klicke dazu auf der Startseite des gewählten Brokers auf “Konto eröffnen”.
Um ein Handelskonto zu eröffnen, sind einige persönliche Daten notwendig. Außerdem muss eine Verifikation über ein gültiges Ausweisdokument erfolgen. Wenn das Konto bestätigt ist, kannst du theoretisch die erste Einzahlung vornehmen.
Schritt 4: Live- oder Demokonto auswählen
Bevor du beim CFD Handel einen Echtgeld-Trade platzierst, solltest du dich ausgiebig mit den Funktionalitäten deines Handelskonto auseinandersetzen. Das Demokonto bietet einen sicheren Rahmen, in dem du dich ausprobieren kannst und kein echtes Kapital aufs Spiel setzen musst.
Ein Demokonto kommt mit einem virtuellen Guthaben, das sich in der Regel beliebig oft aufstocken lässt. Das Gute an einem Demokonto ist, dass es Zugriff auf die normalen Märkte gibt, sich also echte Szenarien durchspielen lassen. Der einzige Unterschied zum Echtgeldtrading ist, dass es sich nicht um tatsächliches Geld handelt. Auch Handelsstrategien lassen sich im Demokonto erproben. Nutze dafür die Möglichkeiten der technischen und fundamentalen Analyse. Behalte auch die Nachrichten im Blick, die den Kryptomarkt beeinflussen können.
Ist die Bitcoin CFD Strategie erprobt, ist es an der Zeit, zum Echtgeld-Modus zu wechseln. Spätestens jetzt müssen Trader Geld einzahlen. Dafür stehen in der Regel verschiedene Einzahlungsmethoden zur Verfügung, etwa:
- Kreditkarte
- Banküberweisung
- Skrill, PayPal und andere Online-Dienste
- Kryptowährungen
Schritt 5: Trading-Strategie anwenden und Trade planen
Bevor du einen Bitcoin Trade eröffnest, solltest du deine Trading-Strategie festlegen. Das beinhaltet zum Beispiel die Entscheidung, ob du grundsätzlich eher eine lang- oder kurzfristige Position eingehen möchtest und welche Indikatoren du nutzt, um Einstiegs- und Ausstiegspunkte zu bestimmen. Zu am häufigsten genutzten Strategien gehören:
- Trendfolgende Strategien: Hierbei kaufen Trader in einem aufsteigenden Trend und verkaufen in einem absteigenden Trend. Diese Strategien zählen bei Krypto CFDs zu den beliebtesten Strategien.
- Swing-Trading: Falls nicht ausreichend Zeit für Daytrading bleibt, könnte Swing-Trading interessant sein. Dabei versuchen Trader, von Preisschwankungen zu profitieren, indem sie in kurzen Zeiträumen (mehrere Tage, Wochen oder manchmal auch Monate) kaufen und verkaufen.
- Scalping: Bist du hingegen ein Trader, der viel Zeit vor den Charts verbringt, könntest du Scalping nutzen. Dies ist eine Strategie, bei der Trader kleine Preisunterschiede für sehr schnelle Gewinne nutzen. Der Timeframe liegt hier meist bei einigen Sekunden.
Schritt 6: Trade eröffnen
Nun ist es an der Zeit, den Trade zu eröffnen. Wähle den gewünschten Bitcoin CFD oder einen anderen Krypto CFD deiner Wahl (beliebt sind große Währungen wie Ethereum, Solana oder Ripple) und lege zunächst fest, ob du eine Kauf- (Long) oder Verkaufsposition (Short) eingehen möchtest, basierend auf der Analyse und Vorhersage der Marktbewegungen.
Anschließend legst du die Menge fest und bestimmst den Hebel (Leverage), der das Potenzial und Risiko des Trades beeinflusst. Wichtig ist aus unserer Sicht auch das Setzen von Stop-Loss und Take-Profit Orders: Diese helfen, Verluste zu begrenzen und Gewinne zu sichern, ohne ständig den Markt überwachen zu müssen. Überprüfe am Ende alle Details gründlich, bevor du die Position eröffnest.
Schritt 7: Position schließen
Überwache die offene Position aufmerksam, um in Abhängigkeit von der Marktentwicklung schnell und passend reagieren zu können. Denn das Schließen einer Position ist abschließend ebenso wichtig wie das Öffnen.
Schließe eine Position, wenn:
- Der Take-Profit erreicht wird (sichert Gewinne)
- Der Stop-Loss ausgelöst wird (begrenzt Verluste)
- Die Marktbedingungen sich ändern (Wenn sich die Marktbedingungen wesentlich ändern, könnte es klug sein, die Position zu schließen, selbst wenn weder der Take-Profit noch der Stop-Loss erreicht wurden)
- Eine Trendumkehr stattfindet (Wenn die Marktanalyse eine mögliche Trendumkehr zeigt, kann es sinnvoll sein, die CFD-Position vorzeitig zu schließen)
Was ist die Definition von Bitcoin CFDs?
Bei Bitcoin CFDs sind laut Definition hochspekulative Derivate, die zu den Hebelprodukten zählen und den Verlauf der Bitcoin innerhalb eines Differenzkontrakts mit dem Broker nachbilden. Hinter der englischen Abkürzung CFD verbirgt sich der Fachbegriff „Contracts for Difference“. Im deutschen Sprachgebrauch ist von einem Differenzkontrakt die Rede. Mit Krypto-CFDs wie Bitcoins haben Trader die Möglichkeit, auf die Preisbewegungen von Kryptowährungen wie z. B. Bitcoin und Ethereum zu spekulieren.
Wichtig: Beim Handel von Krypto-CFDs besitzen Trader keinen Vermögenswert, sondern gehen eine Wette auf die zukünftige Kursentwicklung der jeweiligen Kryptowährung ein.
- Long Position (Kauf): auf steigende Kursbewegungen spekulieren
- Short Position (Verkauf): auf sinkende Kursbewegungen spekulieren
Bei der Differenz zwischen Ein- und Ausstiegspreis handelt es sich um den erzielten Gewinn oder Verlust, der allerdings auch maßgeblich durch den zugrunde liegenden Hebel beeinflusst wird. Die Hebelwirkung (Leverage) im Handel mit Krypto-CFDs ermöglicht es Tradern, mit geringem Eigenkapital große Positionen einzugehen. Dadurch können Gewinne maximiert werden. Allerdings birgt der Handel mit Hebel auch große Risiken, da sich die Hebelwirkung auch auf Verluste auswirkt.
Der Trader hinterlegt beim CFD-Broker eine Sicherheit (Margin). Diese beträgt nur ein paar Prozent vom eigentlichen Wert des Vermögenswerts. Anschließend gibt der Trader eine Prognose ab, wie sich die digitale Währung in der Zukunft entwickeln wird.
Keyfacts: Alles Wissenswerte zu Krypto CFDs
- Krypto-CFDs sind riskante Finanzprodukte, die die Spekulation auf die zukünftige Preisentwicklung von Kryptowährungen ermöglichen
- Es handelt sich bei Krypto-CFDs um Hebelprodukte, wodurch sowohl Gewinne als auch Verluste potenziert werden können
- Krypto CFDs ermöglichen es, auf steigende oder fallende Preise von Kryptowährungen zu setzen
- Dadurch bestehen unabhängig von der aktuellen Marktphase Gewinnchancen
- Der Handel mit Krypto CFDs ist riskant, was u. a. mit der hohen Volatilität der Kryptomärkte und der Hebelwirkung zusammenhängt
- Es ist keine Wallet erforderlich, da kein physischer Besitz der Kryptowährungen vorliegt
Was sind die Vor- und Nachteile von Krypto CFDs?
Der Handel mit Bitcoin CFDs bietet aufgrund der hohen Volatilität der Kryptowährungen attraktive Gewinnchancen. Allerdings bestehen auch hohe Risiken, die Trader unbedingt verstehen müssen.
Vorteile
- Hohe Volatilität bietet attraktive Renditechancen
- Dank Hebelwirkung sind hohe Gewinne möglich
- Durch Hebel ist nur ein geringer Kapitaleinsatz notwendig (Margin)
- Spekulation auf steigende und fallende Märkte möglich
- Keine Wallet erforderlich, da kein Besitz der Kryptowährung
- Demokonto ermöglicht Einsteigern, erste Erfahrungen im Handel mit Krypto-CFDs zu sammeln
Nachteile
- Ein großer Anteil der Bitcoin CFD Trader verlieren Geld
- Kryptomärkte wie BTC/USD sind sehr volatil, was neben Chancen auch hohe Risiken birgt
- Teils hohe Finanzierungskosten und Gebühren mit dem Handel verbunden
Was sind Vorteile von Bitcoin CFDs?
Starke Volatilität bietet hohes Gewinnpotenzial
Kryptomärkte wie der des Bitcoins zählen zu den Finanzmärkten mit der höchsten Volatilität. Es ist keinesfalls untypisch, dass Kryptoanleger massive Schwankungen aushalten müssen. Aber: In dieser Volatilität liegt die Chance auf hohe Gewinne!
Dass der Bitcoin Markt einer hohen Schwankungsbreite unterliegt, liegt unter anderem an der im Vergleich zu traditionellen Finanzmärkten geringen Marktkapitalisierung. Bedeutet im Klartext: Bereits ein geringes Handelsvolumen kann spürbare Preisbewegungen auslösen. Außerdem sind im Bitcoin Trading viele kurzfristige Spekulanten unterwegs, die über schnelle Trades versuchen, Gewinne einzufahren.
Auch beeinflussen Nachrichtenmeldungen die Märkte – zum Teil sogar massiv. In der Vergangenheit reagierten die Kurse der digitalen Währungen beispielsweise gleich mehrfach auf Aktivitäten oder Äußerungen von Tesla-Gründer Elon Musk. Als der Unternehmer 2021 ankündigte, dass Tesla fortan Bitcoin als Zahlungsmittel akzeptiere, legte der Bitcoinkurs um zehn Prozent zu. Wenige Wochen später revidierte Musk seine Entscheidung wegen Umweltbedenken, worauf der Kurs wieder nachgab.
Geringes Eigenkapital und Gewinnmaximierung dank Hebelwirkung
Beim Handel von Krypto-CFDs trifft eine hohe Volatilität auf die für CFDs typische Hebelwirkung. Eine brisante und hochspekulative Mischung, denn in diesem Fall werden starke Kursbewegungen durch die Hebelwirkung verstärkt. Zum besseren Verständnis: Ein Hebel von 2:1 bedeutet, dass der Trader mit dem 2-fachen seines Kapitals handeln kann. Damit wird klar, dass sich Gewinne stark potenzieren lassen. Doch Vorsicht: Das gilt auch für Verluste!
Mit diesem Umstand geht ein weiterer Vorteil einher, denn der Handel von Bitcoin CFDs ist dank Hebel mit geringem Einsatz von Eigenkapital möglich. Der CFD-Broker verlangt eine Sicherheitsleistung (Margin), die lediglich ein paar Prozent vom eigentlichen Wert des Vermögenswertes beträgt.
Spekulation auf steigende und auf fallende Märkte möglich
Kryptowährungen unterliegen starken Wertschwankungen. Innerhalb kürzester Zeit sind sowohl starke Ausbrüche als auch rapide Abschwünge im Kurs möglich. Mit Bitcoin-CFDs haben Trader flexibel die Möglichkeit, unabhängig von der Marktentwicklung Gewinne einzufahren – vorausgesetzt, sie positionieren sich richtig.
Kein physischer Besitz = keine Wallet notwendig
Derivate auf Kryptowährungen bieten darüber hinaus den Vorteil, dass Trader sich nicht um die Verwahrung der digitalen Währung kümmern müssen. Wer Kryptos physisch im Besitz hat, benötigt eine Wallet. Diese ist für den Zugriff sowie für das Senden und Empfangen von Kryptowährungen notwendig. Da Trader beim CFD Handel von Bitcoin nicht in den Besitz von Kryptowährungen kommen, sondern lediglich eine Wette auf den Bitcoin Kurs abgeben, ist keine Wallet erforderlich.
Demokonto bietet Einsteigern sicheren Rahmen für erste Erfahrungen
Bei Bitcoin-CFDs handelt es sich um hochspekulative Finanzprodukte, mit denen ein hohes Verlustrisiko einhergeht. Daher ist es umso wichtiger, sich langsam in die Materie einzuarbeiten und erst mit Echtgeld zu handeln, wenn du dich dafür bereit fühlst.
Viele CFD-Broker bieten ein kostenloses Demokonto zum „Paper-Trading“ an. Dieses Demokonto eignet sich optimal für Einsteiger, da sich risikolos erste Erfahrungen im Handel mit Krypto-CFDs sammeln lassen. Der Handel beim Paper Trading erfolgt nicht mit Echtgeld, sondern mit virtuellem Guthaben. So lernen Trader ohne finanzielles Risiko die Funktionalitäten des Handelskontos und bekommen ein Gespür für Krypto-Märkte wie Bitcoin. Außerdem lassen sich Handelsstrategien auf Herz und Nieren testen.
Was sind Nachteile von Bitcoin-CFDs?
Hohes Verlustrisiko durch Hebelwirkung
Die Hebelwirkung im Krypto-CFD-Trading ist Fluch und Segen zugleich. Läuft der Markt entsprechend der Positionierung, maximiert der Hebel die Gewinne. Entwickeln sich die Kurse allerdings anders als angenommen, können erhebliche Verluste die Folge sein. Besonders in derart volatilen Märkten wie den Kryptomärkten ist das Verlustrisiko sehr hoch. Daher ist es essentiell, Hebel verantwortungsvoll einzusetzen und dem Aspekt des Risikomanagements ausreichend Beachtung zu schenken.
Starke Schwankungsbreite im Kryptomarkt
Volatilität bedeutet Chance und Risiko zugleich. Ähnlich der Hebelwirkung kann sich die hohe Schwankungsanfälligkeit von Kryptowährungen sowohl zu den eigenen Gunsten als auch zu Ungunsten auswirken. Läuft der Markt plötzlich gegen dich, entstehen Verluste. Übersteigt der Verlust den Wert der hinterlegten Margin, kann dies einen Margin Call des Brokers auslösen. In diesem Fall musst du die Sicherheitsleistung durch Eigenkapital erhöhen, um die Position aufrechtzuerhalten. Ist es dir nicht möglich, der Aufforderung nachzukommen, kann der Broker die Position schließen. Damit ist der Verlust realisiert.
Finanzierungskosten und Gebühren
Der Handel mit Krypto-CFDs ist mit Kosten verbunden, die sich negativ auf die Rendite auswirken. Deshalb sollte bei der Auswahl eines geeigneten CFD-Brokers unbedingt auch auf die Höhe der Kosten geachtet werden. Übliche Gebühren sind:
| Gebühr | Erklärung |
|---|---|
| Spreads | Gebühr für den Broker, die der Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis eines Assets entspricht |
| Finanzierungskosten | Haltekosten in Form von Zinsen für Positionen, die über Nacht gehalten werden |
| Handelsgebühren | Prozentual oder feste Gebühr pro Trade |
| Inaktivitätsgebühr | Handeln Trader für längere Zeiträume nicht, berechnen viele Broker Gebühren wegen Inaktivität |
Bitcoin-Börse vs. Bitcoin CFDs: Was sind die Unterschiede?
Während bei einer Bitcoin-Börse echte Kryptowährungen meist mit Wallet gehandelt werden, sind Bitcoin CFDs im Unterschied dazu lediglich Nachbildungen und gelten als Wette zwischen Händler und Broker.
Wenn du an der Entwicklung von Kryptowährungen partizipieren möchtest, hast du zwei Möglichkeiten. Entweder handelst du Bitcoin und Co. über eine Kryptobörse oder du erwirbst Krypto-CFDs über einen Broker. Die Unterschiede zwischen Bitcoin-Börse und Bitcoin CFDs auf einen Blick:
| Bitcoin-Börse | Bitcoin CFDs |
|---|---|
| Direkter Handel mit Kryptowährungen | Wette auf zukünftige Kursentwicklung |
| Ideal zum langfristigen Halten | Weniger Eigenkapital nötig, da Hebelwirkung (Leverage) |
| Physischer Besitz der Kryptowährung | Kein physischer Besitz |
| Finanziert durch Eigenkapital |
Fallen beim Handeln mit Bitcoin CFDs Steuern an?
Ja, beim Handeln mit Bitcoin CFDs fallen Steuern an, da es sich bei diesem Termingeschäft um einen Kapitalertrag handelt, der entsprechend auch unter die Kapitalertragsteuer fällt. Diese liegt bei 25 % zuzüglich Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer. Bis zu einem Wert von 1.000 Euro erhältst du in Deutschland einen Freibetrag (Sparer-Pauschbetrag).
Ebenfalls wichtig in diesem Zusammenhang: Seit dem 01.01.2021 können Verluste aus Termingeschäften nur noch bis zu einer Höhe von 20.000 Euro jährlich geltend gemacht werden.
Fazit: Bitcoin-CFDs bieten dank Volatilität & Hebel hohe Gewinnchancen für risikoreiche Trades
Bei Differenzkontrakten (Contract for Difference – kurz CFD) handelt es sich um eine gute Möglichkeit, um von den Kursschwankungen von Kryptowährungen zu profitieren. Mit einem Bitcoin-CFD haben Trader die Möglichkeit, auf steigende oder fallende Kurse der Kryptowährung zu wetten. Es handelt sich also um eine hochspekulative Kurswette. Damit bestehen unabhängig vom aktuellen Marktsentiment Gewinnchancen.
Ferner bieten CFDs den Vorteil der Hebelwirkung (Leverage). Durch den Hebel können Trader mit einem geringen Einsatz von Eigenkapital eine zum Teil wesentlich größere Position eröffnen. Die genaue Ausgestaltung ist vom Hebel abhängig. Allerdings sind die hochspekulativen CFDs aufgrund ihrer Hebelwirkung auch sehr riskant. Es potenzieren sich nämlich nicht nur Gewinne, sondern auch Verluste.
FAQ: Meistgestellte Fragen zu Krypto-CFDs
Was sind Krypto CFDs?
Krypto CFDs (Contracts for Difference) sind Finanzderivate, die es ermöglichen, auf die Kursentwicklung von Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum oder Litecoin zu spekulieren. Man kauft oder verkauft dabei CFDs auf die Kryptowährungen und erzielt Gewinne oder Verluste, je nachdem, ob sich der Kurs in die gewünschte Richtung entwickelt.
Wie funktionieren Bitcoin CFDs?
Bitcoin CFDs funktionieren wie eine Art Nachbildung, bei der du einen Differenzkontrakt mit einem Broker über die zukünftige Entwicklung des Krypto-Kurses eingehst. Du besitzt in diesem Fall also keine echten Coins, sondern nur ein Derivat, über welches Gewinne und Verluste entstehen.
Was sind die Vorteile des Handels von Bitcoin CFDs?
Einer der Vorteile des Handels von Bitcoin CFDs ist, dass man keine echten Kryptowährungen besitzen muss, um von der Kursentwicklung zu profitieren. Man muss auch keine Wallet einrichten und sich um die Sicherheit der Kryptowährungen kümmern. Zudem bieten viele Broker den Handel von Krypto CFDs mit Hebel an, was es ermöglicht, mit einem kleineren Kapitaleinsatz größere Positionsgrößen zu handeln.
Was sind die Risiken beim Handel mit Bitcoin CFDs?
Bitcoin CFDs beinhalten bestimmte Risiken wie die hochvolatile Kursbewegung der Kryptowährung ebenso wie der meist integrierte Hebel. Es ist daher wichtig, dass Trader sich gut über die Märkte informieren und ihr Risikomanagement entsprechend anpassen.
Wo kann man Bitcoin CFDs handeln?
Krypto CFDs können bei vielen Brokern gehandelt werden, u. a. bei Unternehmen wie Capital.com, Vantage Markets, StarTrader und Skilling. Es ist wichtig, dass man sich vor der Wahl des Brokers gründlich informiert und sicherstellt, dass dieser reguliert und vertrauenswürdig ist.
