Trading Steuer Rechner
Berechne ganz einfach deine Trading Steuern automatisch mit unserem Rechner bei Trading.de. Wähle dazu die passenden Anlageklassen aus und gebe den gesamten Gewinn ein. Eine separate Verlustrechnung ist auch möglich:
Hinweis für Krypto-Trader
Wie funktioniert der Trading-Steuer-Rechner?
Mit unserem Trading-Steuer-Rechner berechnest du in 5 Schritten, wie viel Steuern du auf deinen Trading Gewinn zahlen musst. So nutzt du den Trading-Rechner richtig:
- Trading Gewinn angeben: Gib zunächst an, welchen Gewinn du mit Trading im gesamten Jahr gemacht hast. Gib hier den Nettogewinn an. Dies ist der Gewinn abzüglich der Gebühren im Trading. Angefallene Kosten für den Trade wie beispielsweise Ordergebühren und Kosten für Orderzusätze ziehst du ab.
- Prüfe die Verlustrechnung: Solltest du im gleichen Jahr ebenfalls Verluste im Trading erwirtschaftet haben, kannst du diese gegen deinen Gewinn rechnen. Aktiviere hierfür die Verlustvorrechnung. Trage dann die Verlustsumme ein.
- Asset-Klasse wählen: Wähle anschließend die Asset-Klasse mit der du gehandelt hast und für die du die Steuer berechnen willst. Zur Auswahl stehen klassische Vermögenswerte wie Aktien, CFDs, Futures, Optionen und Optionsscheine, Forex und Devisenhandel, Zertifikate bzw. Hebelzertifikate sowie Krypto (CFDs und Futures).
- Kirchensteuer anwenden: Sofern du Mitglied in der Kirche bist, musst du auf Trading Gewinne Kirchensteuer abführen. Wähle in diesem Fall deinen Kirchensteuersatz aus. Wenn du nicht in der Kirche bist, wähle „Keine Kirchensteuer“ aus.
- Sparer-Pauschbetrag nutzen: Klicke nun noch an, ob du den Sparer-Pauschbetrag für Singles oder Paare nutzt. Dies ist von deinem Familienstand abhängig. Für verheiratete Paare gilt der Sparer-Pauschbetrag von 2.000 Euro, in allen anderen Fällen wähle 1.000 Euro.
- Berechnen: Mit Klick auf „Berechnen“ berechnet sich nun deine individuelle Steuerlast.
Wie berechnen sich Steuern im Trading?
Steuern im Trading sind im Trading über alle Anlageklassen nahezu einheitlich geregelt. In Deutschland fallen auf Trading Gewinne 25 % Abgeltungssteuer + ggf. Kirchensteuer + ggf. Solidaritätszuschlag an:
- Trading Gewinn: Der Trading Gewinn sind Einnahmen im Trading abzüglich von realisierten Verlusten sowie entstandenen Gebühren für das Trading.
- Kirchensteuer: Kirchensteuer fällt nur an, wenn du Mitglied in der Kirche bist.
- Soli: Soli ist nur anzuwenden, sofern du die Freigrenze übersteigst. Soli fällt 2026 für Ledige auf Trading Gewinne an, wenn deine Einkommenssteuer 20.350 Euro im Jahr übersteigt, für Ehepaare ab 40.700 Euro.
Zusätzlich gibt es den Sparer-Pauschbetrag von 1.000 Euro für Ledige und 2.000 Euro für Ehepaare. Kapitalerträge bis zu dieser Höhe sind jährlich steuerfrei. Um ihn bereits vor der Steuererklärung anzuwenden, kannst du bei Brokern einen Freistellungsauftrag anwenden.
Gesonderte Regeln gelten für den Kryptohandel. Ab einer Haltedauer von über einem Jahr sind Kryptogewinne steuerfrei. Dies gilt allerdings nur für das Halten echter Kryptowährungen. Krypto CFDs und Futures unterliegen der normalen Besteuerung.
Formel für Trading Steuern
Mit dieser Formel berechnest du deine Trading Steuern:
Für Ledige:
(Gewinne – Verluste – 1.000 €) × 25 % + Soli + ggf. Kirchensteuer
Für Ehepaare:
(Gewinne – Verluste . 2.000 €) × 25 % + Soli + ggf. Kirchensteuer
Mit diesem Schritten wendest du die Steuer auf deinen Trading Gewinnan:
| Position | Formel |
|---|---|
| Steuerpflichtiger Gewinn | Gesamtgewinn – Verluste – Sparer-Pauschbetrag |
| Abgeltungssteuer | × 25 % |
| Solidaritätszuschlag | + 5,5 % der Abgeltungssteuer |
| Kirchensteuer | + 8 % bzw. 9 % der Abgeltungssteuer |
| Gesamtsteuer | Summe aller Steuerbestandteile |
Warum ist es sinnvoll, den Trading-Steuer-Rechner zu nutzen?
Ein Trading-Steuer-Rechner hilft dir dabei, deine tatsächliche Steuerbelastung schnell und einfach zu berechnen. Das sind die größten Vorteile:
- Nettogewinne berechnen: Du siehst direkt, wie viel von deinem Gewinn nach Steuern übrig bleibt.
- Steuern frühzeitig einplanen: So vermeidest du Nachzahlungen und die Gefahr, das Geld bereits anderweitig auszugeben.
- Verluste berücksichtigen: Der Rechner zeigt, wie sich Verluste auf deine Steuerlast auswirken.
- Bessere Finanzplanung: Du kannst Rücklagen bilden und dein Trading Kapital richtig einschätzen.
- Mehr Transparenz: Du erhältst einen schnellen Überblick über die steuerlichen Auswirkungen deiner Trades.
Kann ich einen Trading Steuer-Rechner als Nachweis beim Finanzamt nutzen?
Ein Trading-Steuer-Rechner dient lediglich zur Orientierung und ersetzt beim Finanzamt keine steuerlich relevanten Nachweise. Verbindlich für das Finanzamt sind ausschließlich die tatsächlichen Handels- und Steuerunterlagen. Diese findest du direkt bei deinem Broker im Kundenportal oder herunterladbar in der Trading-Software. Am wichtigsten ist die Jahressteuerbescheinigung. Diese stellt dir der Broker einmal pro Jahr für das Vorjahr ein. Meist stehen die Bescheinigungen ab April bereit zur Nutzung, bei den meisten Anbietern kannst du aber auch monatliche Kontoauszüge downloaden. Auch Erträgnisaufstellungen, Transaktions- und Kontoauszüge sowie Nachweise über Gewinne und Verluste findest du in deinem Brokerage-Account. Für dich selbst ist der Rechner aber hilfreich, um die Steuererklärung vorzubereiten und die anfallende Steuer abzuschätzen.
