FTMO Erfahrungen & Challenge | Ist die Prop Trading Firma seriös?
- Verluste werden von FTMO gedeckt
- Profit Split bis zu 90%
- Handel mit Hebel möglich
- Keine Beschränkungen bzgl. der Positionsgröße
- Challenge Kosten ab 155€
(Risikohinweis: Ihr Kapital kann gefährdet sein)
FTMO ist ein Unternehmen, das seinen Mitgliedern Prop-Trading über Demokonten anbietet, welche die Bewegungen an den Märkten widerspiegeln. Wir haben die Plattform getestet und zeigen Ihnen hier die wichtigsten Vor- und Nachteile, rechtliche Grundlagen, Preise und Regeln für die Challenges zum Prop Trading bei FTMO. Lesen Sie jetzt mehr zu unseren Erfahrungen mit dem Anbieter.
Was sind die Vor- und Nachteile von FTMO?
FTMO ermöglicht es seinen Kunden, mit Hebel zu handeln und so die Vorteile eines professionellen Händlers zu genießen, ohne vorgeschriebene Limits in Bezug auf die Positionsgröße einhalten zu müssen. Zudem halten wir es für praktisch, dass die Verluste vom Unternehmen gedeckt sind und der Händler muss diese nicht selbst ausgleichen.
Was für uns ein weiterer Vorteil ist: Die große Auswahl an verschiedensten Assets mit sehr günstigen Kommissionen und kleinen Spreads, darunter Forex, Rohstoffe, Indizes, Aktien, Kryptowährungen und Anleihen. Und nicht zu vergessen: der Profit Split von sagenhaften 90% ist aus unserer Sicht spektakulär gut.
Die folgende Übersicht fasst die wichtigsten Vor- und Nachteile zusammen, die uns bei unserem FTMO Test aufgefallen sind.
Vorteile:
- Verluste werden von FTMO gedeckt
- Profit Split bis zu 90%
- Handel mit Hebel möglich
- Keine Beschränkungen bzgl. der Positionsgröße
Nachteile:
- Trader muss 2 Testphasen mit jeweils vier Handelstagen durchlaufen
- Regeln zu Verlustlimits relativ einschränkend
Was ist FTMO? Vorstellung des Anbieters
Das heutige FTMO Projekt, ehemals Ziskejucet.cz, entstand bereits im Jahr 2014. Dort trafen in einem kleinen Büro in Prag einige junge Daytrader zusammen, darunter auch die Gründer von FTMO. Gegenseitige Unterstützung bei Handelssystemen und das Einbringen unterschiedlicher Ideen zum Thema Geld- und Risikomanagement waren die Grundlagen bei der Entwicklung des Unternehmens.
Seit 2015 gehört FTMO zu den bekanntesten Prop Trading Firmen und begeistert Händler aus über 180 Ländern weltweit. Der Anbieter hat bereits mehr als 150 Mio. US-Dollar an FTMO-Trader ausgezahlt und verzeichnet mehr als 16 Mio. eröffnete Trades pro Monat. Händler profitieren dabei, wie wir in unserem Test gesehen haben, nicht nur von einer schnellen Auszahlung, die im Schnitt nur 8 Stunden dauert, sondern auch von einem attraktiven Profit Split.
Dieser liegt standardmäßig bei 80:20. Das bedeutet, der Trader erhält 80% der Gewinne, während das Unternehmen 20% erhebt. Sofern alle Bedingungen des Skalierungsplans erfüllt sind, erhöht FTMO das Guthaben des Kontos um 25% und das Auszahlungsverhältnis wächst ebenfalls. Den Profit Split von bis zu 90:10 halten wir auf dem Prop Trading Markt für fast ungeschlagen. Sie können also bis zu 90% Ihres Gewinns selbst behalten.
FTMO konzentriert sich auf den Forex-Handel, in unseren Tests haben wir aber auch mit anderen Instrumenten gearbeitet, z. B. Indizes, Kryptowährungen und Rohstoffe. Zu guter Letzt möchten wir noch erwähnen, dass es sich bei FTMO um einen mehrfach ausgezeichneten Anbieter handelt, u. a. auch von Deloitte.
Alle wichtigen Fakten im Überblick:
| Kostenlose Testversion: | Ja |
| Kosten: | Ab 155 € |
| Challenge: | Profitziel von 1.000 € |
| Mindestanzahl der Trading Tage: | 4 |
| Drawdown: | 1.000 € bzw. 500 € pro Tag |
| Profit Share: | Bis zu 90 % |
| Startkapital: | 160.000 € (max. 320.000 € bei mehreren Konten) |
| Instant Funding: | Nein |
| Auszahlung: | Monatlich |
| Zahlungsmethoden: | Banküberweisung, Skrill und Kryptos für Auszahlungen |
| Trading Instrumente: | Forex, Indizes, Rohstoffe, Aktien, Kryptos, uvm. |
| Plattformen: | MT4, MT5, cTrader, DXtrade |
| Support: | Email, Telefon und Live-Chat |
| Spezial Funktionen: | Kosten erstattbar |
FTMO Erfahrungen vom Trading.de Experten
„FTMO eignet sich als Fremdkapitalanbieter für Trader, die ohne eigenes Kapital arbeiten wollen. Das Risiko dabei wird für den Trader minimiert, denn große Handelssummen sind gegen kleine Gebühren handelbar.
Aus meinen Erfahrungen mit FTMO machen die Regeln der Trading Konten und Challenges den Handel um einiges schwieriger als mit Eigenkapital. Ein Funded FTMO Konto kann nach Regelbruch schnell deaktiviert werden und man hat somit ein großes Zeitinvest verloren.“
Für wen ist FTMO geeignet?
Generell können wir FTMO einem breiten Spektrum an Menschen empfehlen, wobei sowohl Anfänger als auch Fortgeschrittene viele Vorteile genießen. Die Plattform eignet sich sowohl zu Trainingszwecken als auch zu strukturierter Generierung von Gewinn.
Ist FTMO für Anfänger geeignet?
Ja, aus unseren Erfahrungen heraus ist die FTMO Prop Trading Plattform gut für Anfänger geeignet, da die Regeln einfach verständlich sind und Sie in einem reinen Demokonto handeln. Gerade in der Evaluierungs- und Testphase sowie im Trial können Sie zunächst testen, ob Sie den Challenges gewachsen sind und sich eine Teilnahme lohnt. Im Gewinnfall erfolgt die Auszahlung schnell. Nichtsdestotrotz ist es sinnvoll, sich vor der Bezahlung der Mitgliedsgebühr einer Trading-Ausbildung zu widmen, um die wichtigsten Grundlagen vor dem Einstieg ins Prop Trading zu kennen.
Ist FTMO für erfahrene Trader geeignet?
Auch für erfahrene Trader ist die Prop Trading Plattform FTMO gut geeignet. Je mehr Wissen Sie dabei in den Handel einbringen, desto erfolgreicher können Sie sein. Sie werden die Challenge schnell bestehen und können dann ins offizielle Prop Trading wechseln. Angesichts der Gebühren und Abzüge fragt es sich jedoch, ob sich ein eigenständiger Vermögensaufbau bei ausreichenden Kenntnissen am Ende doch mehr lohnt. Selbstverständlich ist dies ohne ausreichend Eigenkapital nicht immer einfach, weswegen Prop Trading mit FTMO zunächst eine gute Alternative sein kann.
Was sind FTMO Erfahrungen anderer User?
Die FTMO Erfahrungen anderer User sind mit 4,8 von 5 möglichen Sternen überwiegend positiv. Mehr als 23.000 Trader haben ihre Stimmen abgegeben und ganze 92% davon belohnten den Service mit 5 Sternen. Gelobt wurden insbesondere das einfache Buchen von Challenges, der zuverlässige Support und die schnelle Auszahlung.
7 FTMO Bewertungen von Tradern
Ist FTMO legal in Deutschland?
Ja, FTMO kann absolut legal in Deutschland verwendet werden. Das System basiert darauf, dass Sie in einem Demokonto traden, welches den Markt nachbildet. Da es sich also um virtuelles Prop Trading handelt, ist keine Regulierung durch die Bafin nötig. Sie unterschreiben einfach einen Vertrag mit dem Anbieter und befinden sich bereits in einem persönlichen Geschäftsverhältnis.
Wie sicher ist FTMO?
FTMO ist nach unseren Recherchen ein sicheres Unternehmen. Für diese Einschätzung sprechen die vielen Auszeichnungen, die der Anbieter erhalten hat, z. B. von Deloitte und EY. Außerdem sind die Bewertungen bei Trustpilot, Forex Factory und Forex Peace Army überwiegend positiv.
Darüber hinaus erhalten Sie als „freier Mitarbeiter“ auch einen Vertrag. Somit ist alles Rechtliche geklärt. Haben Sie das Bewerbungsverfahren bestanden, kann der Handel losgehen und Ihnen steht zunächst ein Profit Split in Höhe von 80% zu. Später kann der Split sogar auf bis zu 90% angehoben werden. Im Vergleich zu anderen Unternehmen, die bis zu 50% abziehen, halten wir dieses Angebot für ausgesprochen fair.
Wie funktioniert FTMO im Detail?
Zuerst müssen Sie bei FTMO einen Evaluierungsprozess durchlaufen, der aus zwei Stufen besteht: die FTMO Challenge und die Verifikation. Der Prozess ist speziell dafür entwickelt worden, Handelstalente zu entdecken. Er bringt zwar Herausforderungen mit sich, doch gleichzeitig werden Sie dabei von lehrreichen Anwendungen, einer Kontoanalyse und dem FTMO Performance Coach unterstützt.
Nach erfolgreichem Abschluss des Evaluierungskurses wird Ihnen ein Platz in der FTMO Prop Trading Firma angeboten. Damit haben Sie die Möglichkeit, einen FTMO-Account mit einem Kapital von bis zu 400.000 US-Dollar/320.000 Euro zu verwalten. Indem Sie verantwortungsvoll und konsequent handeln, können Sie bis zu 90% Ihrer Gewinne selbst behalten und profitieren von der Erhöhung des zur Verfügung stehenden Kapitals. Nach unseren Erfahrungen ein echtes Top-Angebot.
Was sind die Regeln bei der FTMO Challenge?
Die Regeln im Challenge- und Verifikationslevel umfassen bestimmte Handelsziele, die z. B. einen maximalen Tagesverlust von 500 USD und einen Gesamtverlust von 1.000 USD umfassen. Neben diesem Drawdown werden im zweistufigen Evaluierungsprozess Gewinnziele von zunächst 1.000 USD, dann 500 USD festgelegt. Die Dauer der Teilnahme ist unbegrenzt, jedoch müssen jeweils vier Handelstage absolviert werden, um eine Stufe höher zu rücken.
| FTMO Challenge | Verification | FTMO-Trader | |
|---|---|---|---|
| Min. Handelstage | 4 Tage | 4 Tage | – |
| Dauer | Unbegrenzt | Unbegrenzt | Unbegrenzt |
| Gewinnziel | 1.000 Euro | 500 Euro | – |
| Maximaler Verlust | 1.000 Euro (max. 500 Euro/Tag) | 1.000 Euro (max. 500 Euro/Tag) | 1.000 Euro (max. 500 Euro/Tag) |
Im FTMO-Tradermodus liegen die maximalen Tagesverluste dann bei 5% vom Handelskonto. Sinkt die Equity des Handelskontos zu irgendeinem Zeitpunkt der Kontolaufzeit auf unter 90% des Anfangskapitalwertes (10% Verlust), so wird das Prop-Trading beendet. Verwalten Sie beispielsweise ein Konto mit 100.000 USD, so darf der maximale Tagesverlust nur 5.000 USD und insgesamt 10.000 USD betragen.
Beachten Sie abgesehen von den Gewinn- und Verlustzielen, dass es bei FTMO gewisse Regeln zu den Handelszeiten gibt. Während Sie bei der FTMO Challenge und der Verifikation keine Beschränkungen haben, müssen registrierte FTMO Trader die Positionen kurz vor der Schließung der Märkte und so auch für das Wochenende auflösen. Ein Rollover von zwei Stunden wird jedoch akzeptiert.
Beim konkreten Handelsstil gibt es keine festen Regelungen, solange keine verbotenen Praktiken angewendet werden. Selbst Expert Advisors (EAs) können eingesetzt werden. Dabei können Sie frei aus den Instrumenten wählen, aber maximal 200 Orders gleichzeitig und 2.000 Positionen am Tag ausführen.
Handelsregeln für FTMO Trader
| Maximaler Tagesverlust | 5% vom Anfangskapital |
| Maximaler Verlust auf dem Konto | 10% vom Anfangskapital |
| Handelszeiten (nach Börsenschluss/Wochenende) | Positionen müssen am Wochenende und bei Rollovers über zwei Stunden geschlossen werden |
| Maximale Orders/Positionen am Tag | 200 Orders/2.000 Positionen |
| Expert Advisors (EAs) | zulässig |
| News Trading | Mit bestimmten Ausnahmen (FOMC Meeting Minutes, Federal Funds Rate & Statements, Main Refinancing Rate etc.) erlaubt. Bei aufgelisteten Ereignissen kein Trading bis zwei Minuten vorher und nachher. |
Einschränkungen gibt es in Hinsicht auf News Trading. So dürfen FTMO Trader nach der Evaluierungsphase keine neuen Trades zwei Minuten vor oder nach bestimmten Ereignissen durchführen. FTMO listet darunter die Federal Funds Rate & Statements in den USA, die FOMC Meeting Minutes und die Main Refinancing Rate für Forex in der EU. Die Quartalszahlen von Unternehmen sind von den News-Trading-Einschränkungen ausgenommen.
Discounts im Prime Status
Wenn Sie innerhalb der vergangenen vier Monate keinen gescheiterten FTMO Account haben und erreichen Sie mindestens vier Belohnungen mit einer Mindestrentabilität von 4%, können Sie sich um den Status als Prime Trader bewerben. Dann erhalten Sie für jeden Kauf von FTMO Challenges 10% Rabatt. Produkte aus dem FTMO-Shop werden mit 15% Discount verkauft. Zudem genießen Sie einen 5%-gen Bonus auf den Rollover-Betrag und einen persönlichen Kundenservice.
Als Prime Mitglied wird stets eine Belohnung von 90% angesetzt und die maximale Kapitalallokation steigt auf 600.000 USD. Weiterhin haben Sie Zugang zu einer speziellen 400.000 USD FTMO Challenge, die extra für Prime Trader entwickelt wurde.
Erfolgreich durch die FTMO Challenge mit der Trading.de Ausbildung
Bevor Sie als Funded Trader bei FTMO starten können, müssen Sie einen zweistufigen Evaluierungsprozess durchlaufen. Unsere Trading Ausbildung gibt Ihnen dafür effiziente Strategien und wertvolle Tipps an die Hand, damit Sie die Challenge erfolgreich bestehen. Was Sie dabei lernen: die besten Setups, um bessere Chancen auf den Märkten zu erkennen und das Wissen, wann Sie besser nicht handeln sollten.
Dazu gehören neben den Grundlagen im Trading auch die Analyse von Charts, der Einsatz von hilfreichen Indikatoren und die Entwicklung effizienter Strategien. In der Ausbildung bei Trading.de erhalten Sie Tipps aus über 15 Jahren Erfahrung sowie eine persönliche Betreuung und können sich mit einer großen Community austauschen. So wird die Challenge ein Kinderspiel für Sie!
Was sind die Kontogrößen, Pakete und Kosten bei FTMO?
Bei FTMO entscheiden Sie selbst, wie hoch das Risiko sein soll – normal oder aggressiv – und auf welchem Level die Kontogröße liegt, von 10.000 bis 160.000 Euro. Der Kontostand des FTMO-Kontos wird alle vier Monate gemäß des Kapitalerhöhungsplans um 25% erhöht. Je nach Challenge fallen unterschiedliche Kosten an, die bei Gebühren von 155 Euro beginnen. Je mehr Kapital Sie wählen, desto höher liegen die (rückerstattbaren) Preise für die Challenge.
| Kapital von FTMO: | Kosten für Challenge (rückerstattbar): |
|---|---|
| 10.000€ | 155€ |
| 20.000€ | 250€ |
| 40.000€ | 345€ |
| 80.000€ | 540€ |
| 160.000€ | 1.080€ |
Stellt der Anbieter auch ein Demokonto zur Verfügung?
Ja, FTMO stellt eine kostenlose Testversion bereit, in der Sie sich am Prop Trading ohne Risiko und Gebühren versuchen können. Dabei handelt es sich um eine verkürzte Version der FTMO Challenge, die wir auch im Rahmen unserer Beurteilung getestet haben. Die Handelsbedingungen sind aber die gleichen. So können Sie das Verfahren völlig kostenlos ausprobieren.
Handelsplattformen von FTMO im Test
FTMO überzeugt uns in unserem Test nicht nur mit einer breiten Palette an Anlageklassen, sondern auch mit den Schnittstellen zu leistungsstarken Handelsplattformen. Im Angebot sind vier der beliebtesten Optionen: MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), DXtrader und cTrader. Diese werden durch den Datenfeed direkt vom FTMO Pool an erstklassigen Liquiditätsanbietern versorgt.
Der Anbieter versucht, die realen Marktbedingungen zu simulieren und der Trader profitiert beim Demokonto mit virtuellem Kapital von sehr niedrigen Spreads sowie Kommissionen. Einen Aufschlag gibt es nicht. Gefallen haben uns weiterhin die mehreren Apps für FTMO Kunden, die speziell entwickelt wurden und helfen, die Disziplin aufrechtzuerhalten oder Märkte zu analysieren und zu protokollieren.
Welche Steuern zahlt man als Prop Trader bei FTMO?
Die Einnahmen aus dem Prop Trading werden nach der Einkommensteuer und nicht nach der Kapitalertragsteuer abgerechnet. Die bis zu 90 Prozent Profit Split müssen damit ab der Auszahlung als Einkunft verbucht und in der Anlage S der Steuererklärung deklariert werden. Da FTMO seinen Sitz in Prag hat und nicht direkt mit Deutschland kooperiert, sind Sie selbst für die Steuerzahlungen verantwortlich.
Ist beim Prop Trading mit FTMO ein Gewerbe notwendig?
Beim Prop Trading als „freier Mitarbeiter“ ist eine gewerbliche Anmeldung notwendig, um der Prop Trading Firma die eigenen Gewinne in Rechnung zu stellen. Die Gewerbeanmeldung wird beim zuständigen Gewerbeamt durchgeführt und kostet je nach Ort zwischen 10 und 65 Euro. Aufgrund der Gewerbeanmeldung sind Sie steuerpflichtig und haben jedes Jahr Ihre Steuer zu entrichten. Passen Sie aber auf, dass Sie nicht der Scheinselbständigkeit bezichtigt werden. Eine Beratung durch eine qualifizierte Steuerberatung oder Anwaltskanzlei ist entsprechend ratsam.
Gibt es eine Nachschusspflicht bei FTMO?
Bei FTMO gibt es keine Nachschusspflicht. Stattdessen werden Verluste vom Anbieter gedeckt und der Händler ist sozusagen vor einem negativen Saldo geschützt. Das spricht nach unserer Einschätzung für Seriosität und bietet den Tradern ein hohes Maß an Sicherheit beim Prop Trading.
Wie gut ist der Kundenservice bei FTMO?
Der Kundenservice von FTMO ist sehr kompetent und einfach zugänglich. Wir konnten den Support über den integrierten Live-Chat und über WhatsApp erreichen. Diese Möglichkeit steht genauso wie der Mail-Support 24/7 zur Verfügung und das sogar in ca. 18 Sprachen, darunter auch Deutsch. Auf unsere Mails wurde ebenfalls sehr zügig und zufriedenstellend geantwortet. Das Call Center in Tschechien arbeitet von Montag bis Freitag von 09:00 bis 17:00 Uhr, wobei für telefonische Beratung jedoch deutlich höhere Kosten anfallen.
| E-Mail: | support@ftmo.com |
| Telefon: | +420 910 920 304 |
| Live-Chat: | Ja (24/7) |
| WhatsApp: | Ja (24/7) |
Welche Alternativen gibt es zu FTMO?
Ein Nachteil an FTMO sind die vergleichsweise komplexen Regeln, die den erfolgreichen Handel teils schwieriger als mit Eigenkapital machen. Dadurch können Sie unserer Meinung nach viel Zeit verlieren, ohne dabei Gewinne zu erzielen. Daher möchten wir Ihnen auch einige Alternativen zu FTMO als Prop Trading Firma vorstellen:
- The Trading Pit ist unser Testsieger unter den Prop Trading Anbietern. Er bietet eine große Auswahl an Handelsinstrumenten und einen einzigartigen Support. Zudem können Händler dank des umfangreichen Weiterbildungsangebots ihre Fähigkeiten verbessern und profitieren von einem Profit Split von 80%.
- 5%er legt – ähnlich wie FTMO – seinen Fokus auf die Finanzierung von Forex-Tradern. Das Gewinnbeteiligungsprogramm belohnt Trader für ihre Leistung. Es gibt also keinen festen Profit Split, sondern es heißt: je besser die abgeschlossenen Trades, desto höher die Gewinne. Es gibt kleine Bewertungsgebühren, aber dafür eine attraktive Gewinnbeteiligung.
- Leeloo ist eine US-amerikanische Prop Trading Firma, die uns mit ihrem Fokus auf der Finanzierung von Futures-Händlern besonders zusagt. Diese profitieren von einem umfassenden Schulungsbereich und einer breiten Palette an Terminmärkten.
- Apex Trader Funding wurde erst im Jahr 2021 gegründet und ist somit eine Neuentdeckung auf dem Markt der Prop Trading Firmen im Futures-Bereich. Der Anbieter hat dafür zunächst verschiedene Finanzierungsunternehmen getestet und schließlich ein Modell entwickelt, das besser und einfacher funktionieren soll. Händler erhalten dabei attraktive Konditionen und werden durch einen ausgezeichneten Kundenservice unterstützt.
Fazit: Behalten Sie bis zu 90% Ihrer Gewinne
Die Idee zu FTMO entstand bereits im Jahr 2014. Der Anbieter stellt seinen Tradern neben Forex auch eine Reihe weiterer Anlageklassen zur Verfügung. Dazu gehören Aktien, Indizes, Rohstoffe, Anleihen und Kryptowährungen. Um Trader bei FTMO zu werden, müssen Sie zunächst ein zweistufiges Bewertungsverfahren absolvieren.
Die darin enthaltenen Challenges sind unseren Erfahrungen nach nicht zu unterschätzen. Daraufhin haben Sie aber die Möglichkeit, Handelskonten von bis zu 320.000 Euro zu verwalten und profitieren von einem Profit Split von bis zu 90%. Darüber hinaus haben Sie die Wahl zwischen einigen der beliebtesten Handelsplattformen weltweit: MT4, MT5 und cTrader.
FAQs – Die meist gestellten Fragen:
Wie viel verdient ein FTMO Trader?
Wie viel FTMO Trader verdienen, hängt prinzipiell vom Können und dem Einsatzkapital von maximal 320.000 Euro ab. Der Profit Split liegt standardmäßig bei 80%, kann aber bis auf 90% erhöht werden. Sie behalten also bis zu 90% Ihrer erwirtschafteten Gewinne.
Wie funktioniert FTMO?
Zunächst durchlaufen Sie einen zweistufigen Bewertungsprozess, in dem Sie Ihr Können im Trading und im Risikomanagement unter Beweis stellen müssen. Haben Sie diesen bestanden und Ihre Ergebnisse wurden verifiziert, erhalten Sie einen Vertrag als freier Mitarbeiter und dürfen ein FTMO-Konto mit 160.000 Euro Kapital verwalten. Traden Sie konstant und profitabel, dann profitieren Sie vom Kapitalerhöhungsplan des Anbieters. Denn dadurch wird Ihr Kapital alle 4 Monate um 25% erhöht. Ein weiterer Vorteil: der Profit Split von bis zu 90%.
Was kann ich bei FTMO handeln?
Neben Forex bietet FTMO auch eine Vielzahl an Instrumenten aus anderen Anlageklassen, darunter Aktien, Indizes, Anleihen, Rohstoffe und Kryptowährungen. Das handelbare Kapital pro FTMO-Konto (also nach der Bewertung) beträgt bis zu 160.000 Euro und kann dank des Kapitalerhöhungsplans auf bis zu 320.000 Euro gesteigert werden.
Welche Handelsplattformen gibt es bei FTMO?
Die Prop Trading Firma FTMO bietet ihren Kunden den Zugang zum Markt über vier verschiedene leistungsstarke Plattformen: den MetaTrader 4, MetaTrader 5, DXtrade und cTrader.
