Daytrading mit Hebel: So wenden Sie ihn im Tageshandel an

Erfahren Sie hier mehr über das Daytrading mit Hebel, was Ihre Ordergröße um ein Vielfaches bei gleicher Investitionssumme erhöhen kann. Wir erklären Ihnen, wie das funktioniert, welche Vorteile das Tradern bringt und wo Gefahren lauern. Mit einem Daytrading Hebel leihen Sie sich immer Geld bei einem Broker, was auch bedeutet, dass sich umgekehrt zu den Gewinnen die Verluste vergrößern können. Entsprechend muss das Instrument vorsichtig verwendet werden.

Lernen Sie jetzt Schritt für Schritt Daytrading mit Hebel, wobei wir Ihnen auch zeigen, welche Broker unserer Meinung nach die besten für Leverage sind. Generell gilt: Niedrige Hebel im Daytrading sind besser für Anfänger, hohe Hebel werden von Profis geschätzt.

Wie wendet man den Hebel richtig im Daytrading an?

Um den Hebel im Daytrading richtig anzuwenden, sollte man vorab eine gründliche technische Analyse durchführen und die Verluste klar durch Limit Orders begrenzen. Hier sind 3 wichtige Tipps für sicheren Handel mit Daytrading Hebel:

1. Höchstens 10 Pips Verlust riskieren
2. Begrenzung des Verlustes auf 5 Pips beim Daytrading
3. Werte tatsächlich innerhalb eines Tages kaufen und verkaufen

Während echte Daytrader eine relativ enge Begrenzung vornehmen können, müssen langfristig aufgestellte Händler mit deutlich höheren Absicherungen arbeiten und würden damit auch höhere Risiken eingehen. Somit müssen die meisten längerfristig aufgestellten Trader auf höhere Hebel verzichten, weil das Risiko zu groß wäre. Wenn Daytrader den Hebel gar nicht nutzen, sind die Kurssprünge meist viel zu klein, um über die Nebenkosten hinauszukommen. Insofern ist Leverage beim Daytrading sozusagen Pflicht.

2 Vorteile der richtigen Anwendung der Daytrading Hebels sind

1. Trader müssen dank höherer Hebel eine geringere Sicherheitsleistung stellen
2. Trader können mit relativ engen Stop-Loss-Marken arbeiten, reduzieren also ihr Risiko im Handel

An welchen Märkten kann ich im Daytrading mit einem Hebel arbeiten?

Sie können vor allem im Forex und CFD Markt mit Daytrading Hebel arbeiten und hier Ihren Einsatz sowie Ihre Gewinne potenzieren. Die CFDs, also Differenzkontrakte, die Sie mit Broker abschließen, beziehen sich auf verschiedene Basiswerte, u. a.:

• Devisen
• Kryptowährungen
• Indizes
• Rohstoffe
• Edelmetalle
• Aktien

Wie berechnet man den Daytrading Hebel?

Der Hebel im Daytrading berechnet sich aus dem Hebelverhältnis, z. B. 1:20, welches multipliziert mit der Margin (Sicherheitsleistung) immer 100 ergibt. Wenn Sie z. B. einen Hebel von 1:10 wählen, hinterlegen Sie eine Sicherheitsleistung von einem Anteil, der 10 Prozent des Investments ausmacht. Der Broker schießt neun weitere Anteile, also 90 Prozent zum Einsatz hinzu.

Beläuft sich der Hebel also beispielsweise auf 1:20, führt das automatisch zu einer Sicherheitsleistung von 5 Prozent. Wenn es jetzt um die Berechnung des optimalen Hebels geht, dann beachten Sie, dass die Sicherheitsleistung bei einem größeren Hebel in der Praxis schneller „aufgebraucht“ ist.

Wenn Sie zum Beispiel eine Margin von 5 Prozent stellen, muss sich der Kurs des gehandelten Basiswertes nur um etwas mehr als diese 5 Prozent in die „falsche“ Richtung bewegen und Ihre Sicherheitsleistung wäre bereits aufgebraucht. Je nach Broker würde dann ein Nachschuss gefordert oder die Position geschlossen.

Beim Tageshandel kann der entsprechende Daytrading Hebel meistens höher sein, weil Daytrader innerhalb relativ kurzer Zeiträume handeln. In der folgenden Tabelle möchten wir 3 Beispiele dafür zeigen, welcher Hebel sich aus der vom Broker geforderten Margin ergibt und wie hoch der prozentuale Gewinn auf Grundlage des eigenen Kapitaleinsatzes ist:

Hebel	Margin	Eigenes Kapital	Kursbewegung	Rendite
5:1	20 Prozent	500 Euro	1 Prozent	5 Prozent
20:1	5 Prozent	1.000 Euro	3 Prozent	60 Prozent
30:1	3,33 Prozent	800 Euro	2 Prozent	60 Prozent

Warum ist ein Hebel im Daytrading unverzichtbar?

Ein Hebel ist im Daytrading unverzichtbar, weil die Trader nur maximal 24 Stunden Zeit haben, eine Position zu schließen und Gewinne mitzunehmen. In dieser Zeitspanne gilt es, Kurse zu finden, die möglichst volatil sind. Dennoch ist klar: So volatil wie in einem gesamten Monat werden die Kurse nicht sein. Bedeutet: Um bereits mit einer Kursrendite von 1 bis 3 Prozent profitabel zu sein, reichen kleine Kapitaleinsätze nicht aus. Bei 500 Euro pro Position läge die Rendite bei einem Kursgewinn von 2 Prozent gerade einmal bei 10 Euro.

Hebel sorgen dafür, dass sich Gewinne im Daytrading überhaupt erst lohnen. Nehmen wir einen Hebel von 1:5 bei einem Einsatz von 500 Euro und einer Rendite von 2 Prozent, läge der unversteuerte Gewinn schon bei 50 Euro. Um also aus Daytrades signifikante Gewinne herauszunehmen, braucht es den Hebel, allein um ausreichend Kapital aufzubringen.

Was sind die Vor- und Nachteile des Hebels im Daytrading?

Vorteile der Hebelwirkung

Schauen wir uns nun die folgenden 4 Vorteile von der Daytrading Hebelwirkung im Detail an:

1. Zunächst einmal haben Daytrader durch die Hebelwirkung Kapital frei, welches sie zum Beispiel für andere Trades verwenden können. Der Grund ist: Beim Hebeltrading müssen Sie immer nur einen Bruchteil des Handelsgegenwertes als Eigenkapital einsetzen.
2. Ein weiterer Vorteil besteht darin, dass Daytrader durch den Hebel – bezogen auf Ihren Kapitaleinsatz – überproportional hohe Gewinne erzielen können. Der Gewinn wird nämlich auf den vollen Handelsgegenwert berechnet, also inklusive des Kapitals, welches der Broker in Form des Hebels leiht. Sie können also mit geringen, eigenen Kapitaleinsätzen überproportional hohe Renditen generieren.
3. Daytrader können nicht nur von steigenden, sondern ebenso von fallenden Kursen profitieren. Das liegt daran, dass Hebelprodukte nahezu ausschließlich bei Brokern zum Einsatz kommen, die Finanzprodukte anbieten, mittels derer Sie auch auf fallende Kurse setzen können (Shortselling). Typische Beispiele sind zum einen der Forex Handel und zum anderen das CFD Trading.
4. Hebelprodukte können nahezu rund um die Uhr gehandelt werden. Das gilt wiederum für die Forex-Märkte und den Handel mit Differenzkontrakten. Bis auf das Wochenende können Daytrader dort von Montagnacht bis am späten Freitagabend faktisch durchgängig handeln.

Welche Nachteile haben Hebel und Hebelwirkung?

1. Keine Aktionärsrechte bei CFDs

Für manche Trader ist es ebenfalls ein Nachteil der Finanzinstrumente mit Hebel, dass es keine Anlegerrechte gibt. Das zeigt sich insbesondere im direkten Vergleich von Aktien CFDs und dem Aktienhandel.

Haben Trader Aktien im Depot, dann stehen Ihnen anteilige Dividenden genauso wie ein Stimmrecht auf der Hauptversammlung zu. Nutzen Daytrader stattdessen für den Tageshandel Aktien CFDs, gibt es diese Rechte nicht.

2. Überproportionale Verluste

Genauso wie überproportionale Gewinne einen Vorteil darstellen, sind mögliche, höhere Verluste ein Nachteil der Hebelwirkung. Ist die hinterlegte Sicherheitsleistung, die Margin, aufgebraucht, können Daytrader ihr gesamtes Kapital verlieren. Die Alternative besteht darin, weiteres Geld als zusätzliche Sicherheitsleistung auf ihr Handelskonto einzuzahlen.

3. Risiko Nachschusspflicht

Die Nachschusspflicht ist ein weiterer, möglicher Nachteil der Hebelwirkung. Diese gibt es ausschließlich im Zusammenhang mit gehebelten Finanzprodukten, also bei Forex und CFD Brokern.

Allerdings können Daytrader diesem Risiko leicht aus dem Weg gehen, indem sie sich für einen innerhalb der EU regulierten Broker entscheiden. Dann kommt es allerdings zu einem weiteren Nachteil, nämlich dass die Hebel auf maximal 30:1 begrenzt sind. Profis würden hier meist höheres Leverage schätzen. Für unerfahrene Anfänger ist diese Begrenzung aber als Schutz vor Verlusten gedacht.

4. Finanzierungsgebühren (Swaps)

Ein Kostennachteil der Hebelprodukte sind vor allem die Finanzierungsgebühren. Diese werden häufig auch als Finanzierungszinsen, Rollovers oder Swaps bezeichnet. Sie fallen unter der Voraussetzung an, dass Sie eine Position über Nacht offen lassen. Daytrader sind davon in der Regel nicht betroffen, weil sie den Kauf und Verkauf binnen eines Tages durchführen. Der Daytrading Hebel selbst hat in dem Fall meistens keine negativen Auswirkungen in Form anfallender Finanzierungszinsen.

Wie funktioniert das Risikomanagement mit Hebeln im Daytrading?

Das Risikomanagement mit Hebeln im Daytrading funktioniert z. B. über das Festlegen der richtigen Positionsgröße, um mögliche Verluste einzugrenzen. Sie sollten möglichst nicht mehr als ein bis zwei Prozent Ihres gesamten Kapitals in eine Position investieren. Darüber hinaus gibt es verschiedene Aufträge, die ebenfalls zum Risikomanagement zählen und die Daytrader vor allem beim Trading mit Hebeln nutzen sollten, z. B. die folgenden 4 Orders:

1. Stop-Loss
2. Garantiertes Stop-Loss 
3. Take-Profit
4. Trailing-Stop

1. Stop-Loss

Das Ziel der Stop Loss Order besteht darin, bei ungünstigen Bedingungen am Markt Verluste zu begrenzen. Sie legen als Trader einen Kurs fest, bei dessen Erreichen der Trade und damit die Position automatisch vom Broker geschlossen werden soll. Sie definieren in der Stop-Loss Order somit, welchen Verlust Sie gerade noch bereit sind zu akzeptieren.

2. Garantiertes Stop-Loss 

Es gibt einen Unterschied zwischen einer gewöhnlichen Stop-Loss Order und einem sogenannten garantierten Stop-Loss. Bei der garantierten Stop-Loss Order ist zu 100 Prozent gewährleistet, dass der Trade maximal zu dem von Ihnen festgelegten Kurs geschlossen wird.

Bei der gewöhnlichen Stop-Loss Order funktioniert das nicht immer, sodass Sie in diesem Fall das Risiko tragen, dass Ihr festgelegter Stopp auch einmal unterschritten wird. Aufgrund des Vorteils der Garantie erheben Broker eine Prämie für garantierte Stop-Loss Orders.

3. Take-Profit

Mit der Take-Profit Order legen Sie fest, dass der Verkaufsauftrag zu einem von Ihnen festgelegten Kurs oberhalb des Einkaufswerts ausgeführt wird. Somit wird also der Gewinn ab einem von Ihnen gewünschten Betrag mitgenommen. Das garantiert, dass Sie nicht zu lange im Handel bleiben und den Gipfel der Trendbewegung nicht überschreiten.

4. Trailing-Stop

Die Trailing-Stop Order ist eine Mischung zwischen Stop-Loss und Take-Profit Order. Das wesentliche Ziel besteht darin, für diesen Auftrag Verluste zu begrenzen, sollte sich der Markt – aus Ihrer Sicht – negativ entwickeln. Fällt die Kursbewegung jedoch positiv aus, greift die Trailing-Stop Order, nämlich indem sie sich praktisch als Stop Order mit den steigenden Kursen mitbewegt.

Auf gesetzliche Hebelbegrenzungen achten

Die Daytrading Hebel sind innerhalb der EU gesetzlich begrenzt, nämlich auf maximal 30:1. Wenn Sie also mit relativ wenig Kapital und mit einem hohen Hebel arbeiten möchten, sollten Sie in erster Linie Broker außerhalb der EU wie Vantage Markets wählen.

Dann gibt es faktisch keine Grenzen beim Leverage, sodass Sie auch mit Hebeln von 100:1, 500:1 und 1:1000 arbeiten können. Dementsprechend benötigen Sie relativ wenig Kapital, gehen aber natürlich ein erhöhtes Risiko ein.

Was sind die besten Broker für Daytrading mit Hebel?

Unserer Erfahrung nach sind Vantage Markets und Capital.com die besten Broker für Daytrading mit Hebel, da beide Unternehmen hervorragende Konditionen und faire Gebühren bieten. Bei Vantage Markets, einem außereuropäischen CFD Broker, reichen die Daytrading Hebel bis 1:500, während beim EU-regulierten Anbieter Capital.com 1:30 das Limit ist. Vantage Markets finden wir gut für Profis, während sich Capital.com mit seinem Daytrading Hebel für Anfänger eignet.

Vantage Markets

Einer unserer bevorzugten Broker für Daytrading mit Hebel ist Vantage Markets, ein Unternehmen, das in Australien angesiedelt ist und dadurch auch sehr hohes Leverage anbieten kann. Der maximale Hebel liegt hier bei 1:500, was im Daytrading für Profis erhebliche Vorteile bringt. Daneben sind kommissionsfreie Trades und Spreads ab 1.1 Pips verfügbar, also unserer Erfahrung nach perfekt für den Tageshandel.

Alternativ zu den kommissionsfreien Standard-Konten können Sie sich bei Vantage Markets auch für die ECN-Variante mit Spreads ab 0.0 Pips und Ordergebühren von 3 USD pro Lot und Richtung entscheiden. Hier lohnt es sich, genau durchzurechnen, was mehr Vorteile bringt. Die niedrige Einstiegshürde von 50 USD als Mindesteinlage sehen wir ebenfalls als Vorteil.

Kontotyp	Maximaler Hebel	Kommission	Spreads	Mindesteinzahlung
Standard	1:500	Keine Kommission	ab 1.1 Pips	50 USD
Raw	1:500	3 USD pro Lot	ab 0.0 Pips	50 USD

Insgesamt bietet Vantage Markets mehr als 1.000 Produkte an, was zwar ausbaufähig ist, aber dennoch sehr gute Optionen für den Tageshandel bietet. Im Daytrading können Sie hier aus Basiswerten wie Forex, Aktien, ETFs, Indizes und Rohstoffen wählen. Durch die mehrfache Regulierung u. a. unter der ASIC in Australien ist eine angemessene Einlagensicherung gegeben.

Vor- und Nachteile von Vantage Markets

Capital.com

Wer als Anfänger mit einem Hebel daytraden möchte, dem empfehlen wir einen in Europa lizenzierten Anbieter wie Capital.com. Das Unternehmen ist in Zypern ansässig und bietet seinen Kunden mehr als 5.000 CFDs an. Durch die CySEC-Regulierung und die ESMA-Gesetze ist der Daytrading Hebel bei Capital.com auf 1:30 limitiert. Das bietet mehr Schutz vor Fehlentscheidungen und hohen Verlusten. Zudem kann das Konto nicht ins Minus gehen (Negativsaldoschutz) und es werden keine Nachschüsse verlangt.

Gefallen hat uns im Test das umfangreiche Angebot mit Basiswerten auf Forex, Aktien, ETFs, Indizes und Rohstoffe. Diese lassen sich in der brokereigenen Handelsplattform gut analysieren. Zudem ist eine Verbindung zu MetaTrader und TradingView möglich. Durch den Standort in Zypern ist ein gut funktionierender Kundenservice gegeben. Diesen haben wir mehrfach getestet und waren jedes Mal zufrieden.

Was für den Handel mit Daytrading Hebel auch positiv erscheint, sind die kommissionsfreien Trades. Diese ermöglichen es, zu sehr günstigen Konditionen viele Orders am Tag einzuleiten. Aus unseren Erfahrungen heraus sind ebenso die Spreads ab 0.6 Pips bei Capital.com angenehm schmal und senken aufgrund dessen selbst mit hohen Hebeln das Risiko. Für uns ist Capital.com die beste Daytrading Hebel Plattform für Anfänger.

Fazit: Hebel ist notwendig im Daytrading

Grundsätzlich ist der Hebel für das Daytrading keine zwingende Voraussetzung, denn natürlich können Daytrader zum Beispiel den Tageshandel mit dem Kauf und Verkauf von Aktien betreiben. Dann allerdings brauchen sie relativ hohe Kapitaleinsätze, damit sich der Gewinn auf Grundlage meistens kleinerer Kursänderungen nennenswert lohnt. In der Regel lassen sich lukrative Profite also nur mit viel Einsatz oder eben durch den Daytrading Hebel erwirtschaften.

Gerade Anfänger haben oft geringeres Kapital, weswegen der Hebel dann unverzichtbar ist. Beginnern raten wir jedoch zur Vorsicht. Die Hebel besitzen immer ein hohes Risiko, dass sich die Verluste erhöhen und am Ende der gesamte Einsatz weg ist. Deshalb ist es wichtig, mit einer guten Analyse zu beginnen und nicht die höchsten Daytrading Hebel zu verwenden. Lernen können Sie ein solches Vorgehen in unserer Trading.de-Ausbildung.

FAQ – Häufig gestellte Fragen zu Daytrading mit Hebel: