Geld verdienen mit Trading: Kann man davon leben? – Meine Erfahrungen

Ja, heutzutage kann jede Person, die ein Endgerät und eine Internetverbindung hat, mit dem Trading Geld verdienen. Fließend sind allerdings häufig die Grenzen, ob aus dem Hobby ein Neben- oder sogar Haupteinkommen werden kann. Viele Trader wünschen sich, einmal vom Trading leben zu können. Ob das realistisch ist und welche Faktoren Einfluss nehmen, möchten wir im Beitrag betrachten.

Gerade Anfänger werden dies aber nicht aus dem Stehgreif bewerkstelligen und benötigen als Basis immer eine gute Ausbildung. So groß die Chancen nämlich bei umfangreichem Wissen sind, so immens ist auch die Gefahr, Verluste einzufahren, wenn man sich im Online Trading nicht auskennt.

Kann man wirklich vom Trading leben? 

Generell ist es nicht ausgeschlossen, dass Sie später einmal vom Trading leben können werden. Die Antwort auf die Frage lautet demnach: Ja! Das zeigt ein Blick auf andere Trader, die es in der Vergangenheit geschafft haben, vom Trading leben zu können. Allerdings ist der Anteil der Trader, die tatsächlich mit dem Handel ein Haupteinkommen generieren, vergleichsweise gering.

Sie sollten sich zudem darüber im Klaren sein, dass Sie vom Trading nicht faktisch im Schlaf leben können. Das bedeutet, Sie müssen mitunter genauso viel Zeit für den Handel aufbringen, als wenn Sie einem regulären Job nachgehen würden. Trotzdem hat das Trading als Einkommen mehrere Vorteile, auf die wir im Verlauf unseres Beitrages noch näher eingehen werden. 

So gibt es zum Beispiel in Mitteleuropa oder Nordamerika deutlich höhere Lebenshaltungskosten, als wenn Sie zum Beispiel in einigen asiatischen Ländern wohnen würden. Ob Sie vom Trading leben können oder nicht, hängt zusammengefasst unter anderem von den folgenden Faktoren ab:

• Zeitaufwand für das Trading
• Effektivität Ihrer Handelsstrategie
• Erfahrungen
• Kapitaleinsatz (Höhe)
• Risikobereitschaft
• Entwicklung an den Märkten

Unser Tipp: Über 26.000 Märkte nie wieder zu hohen Gebühren traden

Wie viel verdient man mit Traden?

Wie viel Geld du beim Traden verdienen kannst, ist ziemlich unterschiedlich. Theorie und Realität klaffen hier oft auseinander und es hängt stark von deinem Anfangskapital sowie deinen Fähigkeiten ab, was du aus dem Markt herausholen kannst. Bei manchen Trader, sind es nur einige 100 Euro im Monat, während andere mit Trading Millionär geworden sind oder alles verloren haben.

Am besten besorgst du dir zunächst einen Trading Gewinn Rechner, über welchen du dir Modelle zum Wachstumspotenzial erstellen lässt. Expert Advisor sind zum Beispiel eine gute Methode, um eine Idee von der Rendite innerhalb eines gut diversifizierten Portfolios zu bekommen.

Ganz am Anfang, so zeigen es die Erfahrungen mit Trading Geld zu verdienen, sind die Gewinne zunächst relativ klein oder erste Verluste können auftreten. Man wird erst einmal das investieren, was man im Notfall im Bereich der Verluste verkraften könnte. Kommt man auf eine Steigerungsrate von etwa 10 Prozent für das Gesamtportfolio, ist man eigentlich schon sehr gut bedient.

Im Daytrading könnte man nun kurzfristig noch höhere Gewinne erzielen und diese direkt wieder an der Börse reinvestieren. Damit steigert sich der Einsatz des Traders und die Möglichkeiten, hohe Gewinne zu erzielen, steigen. Setzt man darüber hinaus einen Hebel ein, lassen sich die Profite sogar multiplizieren.

Gewinne/Verluste maximieren mit Hebel Trades

Bei einem Hebel handelt es sich um eine Möglichkeit, den Einsatz mit einem Klick zu vermehren. Stellst du diese Funktion ein, bezahlst du lediglich eine kleine Sicherheitsgebühr bzw. Margin. Der Broker fügt das restliche Geld hinzu und der mögliche Gewinn liegt dann bei einem Vielfachen. Gleichzeitig kann das Instrument aber auch ins Negative wirken.

Das Problem am Hebel ist jedoch immer, dass er auch die Verluste deutlich steigert. Im schlimmsten Fall verschuldest du dich und musst dann an den Broker Nachschüsse abtreten. Mittlerweile gab es aber einige juristische Veränderungen innerhalb der EU, so dass ein Negativsaldoschutz auf der Handelsplattform Standard ist.

Was verdient ein Trader im Monat?

Die Antwort auf diese Frage hängt ebenfalls sehr stark vom Handelsstil, dem Trading-Startkapital und den Möglichkeiten ab, welche dir der Broker bereitstellt. Nehmen wir einmal an, dass du dich auf die fundamentale Analyse konzentrierst und die Renditen über Jahre hinweg mit Value-Aktien steigern möchtest.

In diesem Fall werden die monatlichen Steigerungsraten eher gering sein. Wichtig ist bei dieser Herangehensweise eher die langfristige Wertentwicklung. Nach einigen Jahren versucht man die Anlage wieder zu verkaufen und nimmt dann einen deutlich höheren Gewinn auf einmal mit. Während dieser Zeit bleibt das Geld quasi im Portfolio und wird nicht daraus entfernt.

Monatliches Einkommen generiert man eher als Trader über den täglichen Handel, also das klassische Day Trading, Scalping, News Trading & Co. Dafür konsultierst du die technischen Werkzeuge und suchst auf den Charts nach Signalen. Das funktioniert nach einiger Übung ziemlich gut und viele Anleger haben gute Erfahrungen damit gemacht, hierüber beim Trading Geld zu verdienen.

Um vom Trading allmählich leben zu können, möchtest du sicherlich mindestens 1.000 bis 2.000 Euro im Monat aus dem Markt herausholen wollen. Je nachdem, wo du lebst, brauchst du darüber hinaus eventuell eine weitere Einnahmequelle.

Grundsätzlich solltest du wissen, die Höhe des möglichen Einkommens beim Trading von den folgenden Faktoren abhängt:

• Erfahrung/Ausbildung: Umso besser du dich in der Theorie und Praxis auskennst, desto mehr kannst du mit dem Online Trading Geld verdienen.
• Handelsstrategie: Die Trading-Strategie ist besonders relevant und determiniert, ob du monatlich hohe Einkommen aus dem täglichen Handel erhältst oder auf längere Sicht auf die Renditen setzt.
• Kapital: Umso höher dein Einsatz ist, desto mehr Gewinn kannst du an den Börsen erzielen. Zehn Prozent Steigerung von 10 Euro sind eben deutlich weniger als zehn Prozent von 1.000 Euro. Immerhin bieten die Broker ihren Tradern die Option, das Kapital mit Hilfe von Hebeln stark zu erhöhen. Diese Taktik ist jedoch mit einem hohen Risiko verbunden und eher etwas für den Profi-Trader.
• Marktlage: Trends, die Stimmung am Markt und die Volatilität beeinflussen deine Möglichkeiten, Gewinne zu erzielen deutlich. Nichtsdestotrotz bieten übrigens auch so genannte Bärenmärkte, also von fallenden Kursen geprägte Phasen gute Chancen. Hier kannst du durch Leerverkäufe bzw. Short-Selling Geld verdienen.
• Disziplin: Wer auf die Schnelle in der Trading-App Aktien kauft und Trades eröffnet, weil er etwas Positives darüber in den Nachrichten gehört hat, macht Verlust. Es ist wichtig, dass man strukturiert an das Online Trading herangeht, eine Strategie aufbaut und das Risiko durch Diversifikation breit streut.
• Handelsinstrumente: Neben Aktien gibt es viele weitere Handelsinstrumente, die ihre eigenen Chancen und Risiken haben. Im Vergleich zu Unternehmensanteilen können die Renditen im Devisenhandel oder mit Kryptowährungen z. B. deutlich höher sein. Diese Möglichkeiten kommen jedoch mit einer stärkeren Volatilität und Gefahr für Verluste.

Über 90 Prozent der Trader verlieren auf lange Sicht

Wenn Sie überlegen, ob Sie zukünftig versuchen möchten, vom Trading leben zu können, sollten Sie einige Punkte beachten. Dazu gehört zum Beispiel, dass rein statistisch betrachtet nur etwa fünf bis maximal zehn Prozent aller Trader nachhaltig Erfolg haben und dementsprechend vom Trading leben können. Im Umkehrschluss bedeutet das, dass zwischen 90 und 95 Prozent aller Trader Verluste generieren oder zumindest nicht so viel mit dem Trading verdienen, um davon zu leben (Dies können auch Statistiken bestätigen).

Zudem müssen Sie berücksichtigen, dass es auf mehrere Faktoren ankommt, wie viel Geld Sie überhaupt pro Monat zum Bestreiten Ihres Lebensunterhalts benötigen. Darüber hinaus definieren Trader den Begriff „leben können“ häufig unterschiedlich und meinen damit entweder: 

• Haupteinkommen generieren
• Nebeneinkommen erzielen
• Sporadische Aufbesserung der Haushaltskasse

Wenn wir nach unseren Erfahrungen davon sprechen, ob man vom Trading leben kann, dann meinen wir damit ein ausreichendes Einkommen, von dem Sie Ihre gewöhnlichen Fixkosten zahlen können.

Grundsätzlich müssen Sie zudem berücksichtigen, dass es ein hohes Risiko beinhaltet, wenn Sie vom Trading leben möchten. Selbst wenn Sie in der Vergangenheit erfolgreich gehandelt haben, bedeutet das nicht, dass sich dies ebenso in der Zukunft fortsetzen muss. 

Beispielrechnungen zum Geld verdienen mit Traden:

Doch wie stellt sich der Verdienst in einem typischen Beispiel dar? Denn die meisten Trader sind unabhängig und nutzen ihr eigenes Startkapital. Dies entscheidet dann eben auch bereits über die Verdienstchancen.

Ausgangssituation:

Der Trader hat ein Startkapital von 100.000 €.

Er entscheidet sich, in eine bestimmte Aktie zu investieren, die derzeit für 50 € pro Aktie gehandelt wird.

Er setzt 5 % seines Kapitals für diese Position ein, das sind 5.000 €. Dabei handelt es sich um eine gängige Begrenzung des eingesetzten Kapitals pro Trade.

Positionsgröße:

5.000 € / 50 € pro Aktie = 100 Aktien

Handelsentwicklung:

Nach einer Woche steigt der Preis der Aktie auf 55 €.

Gewinn aus dem Handel:

(55 € – 50 €) x 100 Aktien = 500 €

Rendite:

500 € Gewinn / 5.000 € eingesetztes Kapital = 10 % Rendite auf die Position

Wenn der Trader im Laufe des Jahres 50 solcher erfolgreichen Trades durchführt (angenommen, jeder Trade bringt ihm eine ähnliche Rendite), dann hätte er einen Gesamtgewinn von:

50 Trades x 500 € = 25.000 €

Das wäre eine jährliche Rendite von 25 % auf sein Startkapital von 100.000 €.

Dennoch handelt es sich um ein vereinfachtes Beispiel zur Berechnung des Verdienstes. In der Realität müssen Trader auch Handelsgebühren, Steuern und mögliche Verluste berücksichtigen. Das Trading birgt Risiken, und nicht jeder Trade wird profitabel sein. Vielmehr haben gute Trader eine Trefferquote von etwas über 50 %. Durch das Money Management und ein gezieltes CRV (die Gewinnchancen sind größer als die begrenzten Verlustrisiken) wird die Strategie dann profitabel.

Tipp: Versuchen Sie zuerst, nicht vom Trading zu leben

Wenn man sich mit einer Tätigkeit selbstständig macht, beispielsweise mit dem Trading, sollte man immer vorsichtig an die Sache herangehen. Viele heute Selbstständige zum Beispiel haben die Tätigkeit zunächst neben Ihrem Hauptjob als Angestellter begonnen. So kann man nach und nach ausloten, ob es gute Aussichten gibt, in naher Zukunft tatsächlich von der Tätigkeit leben zu können.

Diese Vorgehensweise ist ebenso empfehlenswert, wenn Sie planen, später vom Trading leben zu können. Unseren Erfahrungen nach ist es in dem Fall sinnvoll, dass Sie zunächst versuchen, nicht direkt ausschließlich vom Handel zu leben. Behalten Sie stattdessen im ersten Schritt Ihren gewöhnlichen Job und beginnen damit, nebenbei zu traden. 

Anschließend können Sie zum Beispiel den Zeitaufwand immer weiter steigern und so erkennen, ob Sie mit mehr Zeiteinsatz tatsächlich auch mehr mit dem Trading verdienen. Ein weiterer Vorteil dieser Vorgehensweise ist, dass Sie keinen emotionalen Druck aufbauen, also wenn Sie sofort unbedingt vom Trading leben wollen oder gar müssen.

Was braucht man, um vom Trading leben zu können?

Wenn Sie zukünftig vom Trading leben möchten, dann benötigen Sie eine Art Grundausstattung. Diese ist deshalb notwendig und empfehlenswert, weil Sie mit jedem Baustein Ihre Chance erhöhen, ein erfolgreicher Trader zu werden und somit im zweiten Schritt von Ihren Trading Erfahrungen profitieren, um davon leben zu können. Im Überblick sind es vor allem die folgenden Tools und Elemente, die Sie benötigen:

• Passender Broker
• Hardware
• Ausreichend Trading Kapital
• Passende Handelsstrategie
• Individuell passender Handelsort
• Risikomanagement
• Weiterbildungen
• Austausch mit anderen Tradern

Lassen Sie uns etwas näher auf einige dieser Punkte eingehen, weil es sich dabei um wichtige Grundlagen handelt, damit Sie eine gute Chance haben, später vom Trading leben zu können. 

Einen passenden Broker

Eine unabdingbare Grundlage für den Handel, unabhängig davon, ob Sie vom Trading leben möchten oder nicht, ist ein passender Broker. In dem Zusammenhang sollten Sie darauf achten, dass der gewählte Broker Ihren Bedürfnissen in möglichst vollem Umfang entspricht. Hilfreich ist es, wenn Sie mehrere Broker miteinander vergleichen, zum Beispiel auf Grundlage der folgenden Kategorien:

• Demokonto
• Anzahl der Handelsinstrumente
• Konditionen (Gebühren)
• Trading Plattform
• Kundenservice

Auf dieser Basis wählen Sie den Broker aus, der am besten zu Ihrem Handelsstil, Ihren Zielen und Ihren Strategien passt. 

Passende Handelsstrategie

Apropos Strategien: Es ist ebenfalls sehr wichtig, dass Sie eine individuell passende und gute Handelsstrategie nutzen, wenn Sie vom Trading leben möchten. Die Strategie sollte mehrere Elemente beinhalten und zu Ihrem Trading Stil passen. Dazu gehören beispielsweise die Analyse von Charts, die Nutzung technischer Indikatoren und die Ausrichtung, ob Sie zum Beispiel eher den Trends folgen oder gegen Trends handeln möchten. 

Hardware als Grundlage für das Trading

Neben einer stabilen Internetverbindung ist auch die passende Hardware eine Voraussetzung, wenn Sie vom Trading leben möchten. Da der Zeitaufwand beim Trading nicht gering sein wird, sollte auf jeden Fall eine stabile und zuverlässige Internetverbindung existieren. Gleiches gilt für die Hardware, sodass es sich mindestens um einen Mittelklasse-PC oder Laptop handeln sollte. Gleiches gilt für mobile Endgeräte wie Handys oder Smartphones.

Handelsstandort ebenfalls von Bedeutung

Woran die meisten Trader zu Beginn nicht denken, ist ein passender Handelsstandort. Es kann durchaus Einfluss auf Ihren Erfolg haben, an welchem Platz Sie Ihrer Tätigkeit als Trader nachgehen. Das hat vor allem etwas damit zu tun, um dort ungestört zu sein und möglichst entspannt arbeiten können. Grundsätzlich kommen für die meisten Trader einige der folgenden Handelsstandorte infrage: 

• Zuhause (Home-Office)
• Flexibles Arbeiten am Laptop an unterschiedlichen Standorten und Locations
• Coworking-Space
• Gemietetes Einzelbüro

Welcher dieser Standorte der richtige ist, hängt ausschließlich von Ihnen persönlich ab. Manche Trader bevorzugen Ruhe und „Abgeschiedenheit“, die anderen möchten hingegen zum Beispiel innerhalb eines Coworking-Space Kontakt mit anderen Menschen haben.

Ausreichendes Trading Kapital

Ebenfalls unabdingbar für ein späteres Einkommen, welches Sie durch das Trading erzielen, ist ausreichendes Trading Kapital direkt zu Beginn. Hier scheiden sich allerdings die Geister unter den Experten, wie viel Geld mindestens benötigt wird, um vom Trading leben zu können. 

Beispiel für das benötigte Trading Kapital

Wie wir zuvor aufgeführt haben, ist es von entscheidender Bedeutung, dass Sie ausreichend Kapital einsetzen, um vom Trading leben zu können. Wie viel Kapital das ist, hängt meistens von Ihrer individuellen Situation ab. Trotzdem möchten wir anhand der folgenden Beispielrechnung aufzeigen, mit wie viel Kapitaleinsatz Sie unter bestimmten Voraussetzungen welches monatliche Einkommen erzielen könnten.

Gehen wir davon aus, dass Sie pro Monat ein Einkommen von 3.000 Euro benötigen, mit dem Sie gut leben können. Der Einfachheit halber gehen wir an der Stelle nicht auf Steuern und Sozialabgaben ein, die natürlich ebenfalls noch berücksichtigt werden müssen. 

Für die Kalkulation gehen wir davon aus, dass Sie eine monatliche Rendite von 3,5 Prozent mit dem Trading erwirtschaften, was bereits ein durchaus guter Wert ist. Bedenken Sie allerdings, dass es sich nur um einen Durchschnittswert handelt und Sie auch Schwankungen haben werden. Das bedeutet, Sie erzielen vielleicht in dem einen Monat eine Rendite von sechs Prozent, den nächsten Monat jedoch vielleicht nur einen Ertrag von einem Prozent oder gar einen Verlust.

Wenn Sie also pro Monat mit einem Einkommen von mindestens 3.000 Euro kalkulieren, brauchen Sie im Jahr dementsprechend 42.000 Euro. Unter diesen Voraussetzungen müssten Sie ungefähr 100.000 Euro einsetzen, um direkt zu Beginn mit einer angenommenen Rendite von 3,5 Prozent pro Monat jeden Monat im Durchschnitt ein Einkommen von 3.000 Euro zu generieren.

Wenn Sie also zum Beispiel lediglich 10.000 Euro Startkapital hätten, würden Sie mit durchschnittlich 350 Euro pro Monat lediglich ein Nebeneinkommen generieren. Für den Anfang wäre jedoch auch das nicht schlecht, wenn Sie zunächst nebenbei mit dem Trading starten.

Neben den genannten Aspekten haben ebenfalls Weiterbildungen und demzufolge Ihr Know-how, ein gutes Risikomanagement und manchmal ebenfalls der Austausch mit anderen Tradern Einfluss darauf, ob und wie Sie vom Handel leben können. Gleiches gilt für die richtige, mentale Einstellung. Sie benötigen als Trader in Vollzeit viel Disziplin, Geduld und eine gute, emotionale Stabilität. 

Was sind die Vor- und Nachteile vom Trading zu leben?

Es gibt eine Reihe von Vorteilen, durch die sich Trader darin bestärkt fühlen, zumindest zu versuchen, vom Trading zu leben. Der wichtigsten Vorzüge für Sie als hauptberuflicher Trader sind: 

• Selbstständigkeit
• Bessere Lebensqualität
• Flexible Arbeitszeiten
• Keine Gefahr einer Kündigung
• (Theoretisch) unlimitiertes Einkommen
• Keine Zeitverschwendung durch Wegfall des Fahrweges zur Arbeit
• Hohe Verantwortung

Diese Vorteile führen oft dazu, dass Trader sich dafür entscheiden, vom Trading zu leben. Zahlreiche dieser Vorzüge treffen für die meisten, selbstständigen Tätigkeiten ebenso zu, zu denen auch das Trading zählt. Fernab dieser Vorteile sollten Sie ebenso die Nachteile kennen, die es gibt, wenn Sie als Trader Ihr Haupteinkommen erzielen. Das sind im Wesentlichen:

• Einsamkeit (beruflich)
• Konkurrierende Bots und Handelssysteme
• Kein festes und zuverlässiges Einkommen
• Abhängigkeit von der Entwicklung an den Märkten

Es ist insgesamt betrachtet vor allem die Unsicherheit und das durchaus hohe Risiko, welches gegen Trading als Hauptberuf spricht. Für manche Trader ist es auch nicht gut, beruflich immer alleine zu sein und auf eigene Faust zu agieren. Das ist jedoch ein sehr individuelles Empfinden.

Meine Erfahrungen: Wie ist es vom Trading zu leben?

Unseren Erfahrungen nach hängt es sehr von der individuellen Situation ab, wie es in der Praxis ist, vom Trading zu leben. Tatsache ist, dass es nur ein kleiner Prozentsatz aller Trader in der Praxis schafft, durch den Handel ein ausreichend hohes Einkommen zu erzielen. Meiner Auffassung nach steht allerdings ebenso fest, dass vom Grundsatz her jeder Trader zumindest die Chance hat, später durch Trading ein regelmäßiges Einkommen zu erzielen.

Ich selbst war jahrelang erfolgreich mit dem Trading, was ich insbesondere darauf zurückführe, dass ich mich an die zuvor genannten Punkte gehalten habe. Dazu gehört auch, dass ich eher mit kleineren Beträgen begonnen, umfangreiche Hilfsmittel und Tools genutzt sowie es geschafft habe, Emotionen nicht in den Handel mit einfließen zu lassen. Unter dieser Voraussetzung bestehen gute Chancen, dass auch Sie mit dem Trading ein ausreichendes Einkommen erzielen können.

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Sie sehen: Es ist nicht einfach, vom Trading zu leben. Die meisten Trader schaffen das nie, andere nur zeitweise. In unserer Trading-Ausbildung bei trading.de vermitteln wir Ihnen, wie Sie nachhaltig erfolgreich traden, um irgendwann davon leben zu können. Dabei vermitteln wir Ihnen keine Methoden, die Sie „schnell reich“ werden lassen. Alle Inhalte basieren auf unseren Erfahrungen und tragen dazu bei, dass Sie langfristig erfolgreich an der Börse handeln können.

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Fazit: Vom Trading zu leben ist deutlich schwerer als es scheint

Seit mittlerweile fast zehn Jahren ist ein Trend zu beobachten, der darin besteht, dass eine wachsende Anzahl von Tradern es tatsächlich schafft, vom Handeln zu leben. Das zeigt, dass es generell möglich ist, mit dem Traden seinen Lebensunterhalt zu generieren. Das bedeutet allerdings nicht, dass es leicht ist, denn statistisch schaffen es mehr als 90 Prozent aller Trader nicht, ein ausreichendes Einkommen mit dem Handel zu erzielen.

Das ist auch darauf zurückzuführen, dass der Erfolg jedes einzelnen Traders sehr individuell ist und von mehreren Faktoren abhängig ist. Dazu gehören unbedingt Geduld, Disziplin und ebenso sollten Erfahrungen sowie ein ausreichendes Wissen vorhanden sein. Hinzu kommen weitere Grundvoraussetzungen wie eine solide Hardware nebst stabiler Internetverbindung und die richtige Strategie. Treffen jedoch all diese Voraussetzung zu, sind die Chancen nicht schlecht, vom Trading zu leben.

Unser Tipp: Über 26.000 Märkte nie wieder zu hohen Gebühren traden

Meistgestellte Fragen zum Leben vom Trading