Traders Place Erfahrungen – Wie seriös ist der Broker?

Zuletzt aktualisiert: 18. August 2024

Autor Alex Abate

Überprüft von Andre Witzel

• Erfahrungsbericht

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Bewertung des Trading.de Teams

Trading.de bewertet Anbieter nach strengen Richtlinien und Vorgaben. Broker und Plattformen werden mit echtem Geld getestet und alle Funktionen, die für das Trading wichtig sind, werden überprüft. Wir testen die Sicherheit, das Angebot, die Gebühren, die Software, den Support und vieles weitere in unseren Erfahrungsberichten. Als Trader mit vielen Jahren Erfahrungen wissen wir genau auf was es bei der Auswahl eines guten Brokers ankommt. Lese wie wir Broker und Plattformen bewerten

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Hauptmerkmale

• Kostenlose Depotführung
• Guthabenverzinsung
• Breite Auswahl an Instrumenten
• Gebührenfreier Handel ab 500 Euro Volumen
• Sparpläne ab 20 Euro möglich
• Steuereinfach

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(Risikohinweis: Ihr Kapital kann gefährdet sein)

Andere Broker, insbesondere Neo Broker, bieten nur Zugang zu einem oder zwei Handelsplätzen. Bei Traders Place hingegen kannst du an rund 40 nationalen und internationalen Börsen handeln – und das zu einem Bruchteil der üblichen Kosten. Der Broker bietet also Kosten wie beim Neo Broker – ab 0 Euro – und die Sicherheit sowie den Umfang an Handelsinstrumenten wie beim klassischen Broker.

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Vorstellung des Unternehmens: Was ist Traders Place

Die Traders Place GmbH & Co. KG wurde erst im Sommer 2023 gegründet und hat ihren Sitz im bayerischen Freilassing. Ziel des Anbieters ist es, eine der besten Lösungen am deutschen Broker-Markt zu bieten und neue Standards zu definieren. Wichtig dabei ist das einzigartige Preis-Leistungs-Verhältnis, wie wir im Verlauf des Beitrags sehen werden.

Der Broker arbeitet mit fünf Premium-Partnern zusammen:

• BNP Paribas
• Société Générale
• Morgan Stanley
• Vontobel
• UniCredit

Was das Angebot im Bereich ETFs und Fonds angeht, hat Traders Place folgende Premium-Partner: Amundi, DWS Xtrackers, DJE Kapital AG und iShares.

Alle Details über den Broker:

Vor- und Nachteile:

Erfahrungen und Bewertung anderer User

Auf der Suche nach Nutzererfahrungen, gelangt man schnell auf die Trustpilot Website. Hier erhält der Anbieter leider nur 3,0 von 5 Sternen bei knapp über 30 Bewertungen. 36 % der Rezensenten vergeben 5 Sterne, während etwa genauso viele – 37 % – unzufrieden mit dem Broker sind und entsprechend nur einen Stern vergeben. Positiv ist allerdings, dass der Anbieter 87 % seiner negativen Bewertungen in unter 2 Wochen beantwortet hat.

Vor- und Nachteile der Traders Place Erfahrungen

Wie wir gesehen haben, ist die Gesamtbewertung des Brokers auf Trustpilot nur akzeptabel. Woran das liegt, schauen wir uns nachfolgend an.

Negative Erfahrungen zu Traders Place

• Depotwechsel dauert lange: Ein Kunde meint, neue Kunden sind dem Anbieter egal, da der Depotwechsel bereits über drei Wochen dauert. Allerdings muss man dazu sagen, dass Prozesse, insbesondere in der Anfangsphase eines Unternehmens, hin und wieder mehr Zeit in Anspruch nehmen können. Etwas Geduld und ggf. der Kontakt zum Support können helfen.
  
• Probleme beim Video-Ident: Weiter wird die Betreuung bei der Video-Identifikation bemängelt. Hier seien unhöfliche Personen zuständig, die einen aufgrund der schlechten Kamera-Qualität aus der Leitung schmeißen ohne einen zweiten Versuch anzubieten.

Positive Erfahrungen zu Traders Place

• Große Auswahl an Anleihen: Positiv hervorgehoben wird auf der anderen Seite das gute Angebot an handelbaren Anleihen. Zur Auswahl stehen über 10.000 Werte in diesem Bereich.
  
• Übersichtliche App: Zwar gibt es auch negative Meinungen zur App, einige Nutzer sind aber zufrieden mit ihr. Sie ist sowohl für Android als auch für iOS erhältlich, relativ übersichtlich und hat ein großes Angebot.

Sicherheit bei Traders Place

Bei der Beurteilung eines Brokers geht es natürlich auch, aber nicht nur um die Erfahrungen anderer Kunden. Eines der wichtigsten Kriterien bei der Entscheidung für oder gegen einen Broker ist die Sicherheit. Generell ist Traders Place als deutscher Finanzdienstleister ein sicherer und seriöser Anbieter. Depot und Verrechnungskonto werden bei der Baader Bank, was ebenso für die Seriosität und Sicherheit spricht.

Ist Traders Place reguliert?

Die Sicherheit lässt sich im Grunde an mehreren, insbesondere aber anhand zweier Faktoren beurteilen: die Regulierung und die Einlagensicherung. Traders Place verfügt über eine Erlaubnis der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, kurz BaFin, für Wertpapierdienstleistungen wie Anlagevermittlung, Anlageberatung und Finanzportfolioverwaltung. Es handelt sich also um einen Broker, der über eine Regulierung verfügt.

Einlagensicherung für den Schutz deines Kapitals

Des Weiteren wird dein Kapital bei Traders Place durch die gesetzliche Einlagensicherung in Höhe von bis zu 100.000 Euro pro Kunde geschützt. Dein Verrechnungskonto wird bei der Baader Bank mit Sitz in Unterschleißheim geführt, welche freiwilliges Mitglied im Einlagensicherungsfonds Deutscher Banken e.V. ist.

Dadurch erhöht sich die Einlagensicherung auf 750.000 Euro pro Kunde. Das betrifft allerdings nur den Saldo auf dem Verrechnungskonto. Sämtliche Wertpapiere, die du in deinem Portfolio hältst, gelten aber ohnehin als Sondervermögen, bleiben daher im Falle einer Insolvenz unberührt und können einfach an einen anderen Broker übertragen werden.

Angebot bei Traders Place: Was kann ich handeln?

Ein weiterer wichtiger Aspekt bei der Wahl eines Brokers ist das Angebot an handelbaren Instrumenten, Anlageklassen und Börsen. Und das, zu Top Konditionen. Bei Traders Place hast du Zugriff auf rund 40 nationale und internationale Handelsplätze, darunter NYSE, Nasdaq, gettex und Baader. Gehandelt werden können über 2 Mio. Derivate über Premium Partner und folgende Anlageklassen:

• Aktien
• Derivate
• Fonds
• ETFs
• Anleihen
• Kryptowährungen

Doch nicht nur der gebührenfreie Handel dieser Assets ist möglich. Darüber hinaus hast du die Gelegenheit, dich dem langfristigen Vermögensaufbau zu widmen und kostenfreie Sparpläne zu eröffnen, die du monatlich oder quartalsweise ab 20 Euro besparst. Zur Auswahl stehen hier etwa 800 ETFs, Aktien und Fonds.

Aktien

Aktien bei Traders Place kannst du an den wichtigsten Handelsplätzen der Welt börslich und außerbörslich zu günstigen Konditionen handeln. Mit einer Aktie erwirbst du einen Anteil einer Aktiengesellschaft und bist damit Miteigentümer der AG, also Aktionär. Somit hast du auch Anspruch auf einen Anteil des Gewinns des Unternehmens (Dividende), sofern die Hauptversammlung der AG eine Ausschüttung der Gewinne beschließt.

Derivate

Weiter stehen dir mehr als 2 Mio. Zertifikate und Optionsscheine zur Verfügung, die du ab 0 Euro pro Trade im außerbörslichen Handel bei den Premium-Partnern handeln kannst. Der Handel über alle anderen Partner kostet 5 Euro pro Trade. Beides zzgl. marktüblicher Spreads und Zuwendungen.

Bei Derivaten ist die Kursentwicklung von der Wertentwicklung eines anderen Produkts abhängig. Man kann hier auf steigende oder fallende Kurse setzen und somit spekulieren. Da es sich um Hebelprodukte handelt, gibt es große Chancen, hohe Gewinne zu erzielen. Genauso groß ist allerdings das Risiko, hohe Verluste zu erleiden.

Fonds

Das Angebot an Fonds umfasst über 14.000 Werte, die ohne Ausgabeaufschlag getradet werden können. Bei Investmentfonds handelt es sich um gemeinsames Vermögen von vielen Anlegern. Jeder davon erwirbt also einen entsprechenden Anteil am Gesamtvermögen. Die Verwaltung wird im Rahmen einer Kapitalanlagegesellschaft, kurz KAG, durch ein professionelles Fondsmanagement übernommen. Dieses nimmt die Veranlagung nach bestimmten Richtlinien in verschiedene Vermögenswerte vor.

Du investierst also nicht in einzelne Wertpapiere, sondern in eine Reihe an Instrumenten, was die Anlage aufgrund der großen Risikostreuung sehr attraktiv macht. Es gibt Laufzeitfonds, die meisten sind aber generell ohne zeitliche Begrenzung.

ETFs

Auch die Auswahl an über 2.500 ETFs, die ab 0 Euro handelbar sind, überzeugt. Als Sparplan verfügbar sind davon 550 bei den Premium Partnern Amundi, DWS Xtrackers und iShares. Einfach gesagt sind ETFs börsengehandelte Indexfonds, die die Wertentwicklung zugrundeliegender Indizes so exakt wie möglich abbilden.

Da es weder einen Fondsmanager noch einen Ausgabeaufschlag gibt, fallen die Gebühren in der Regel niedriger aus als bei klassischen Indexfonds. Einen Nachteil hat der Handel aber auch, denn aus verschiedenen Gründen kann sich die Wertentwicklung des ETFs von der des zugrunde liegenden Index unterscheiden – ein Tracking Error, der das Risiko erhöht, nicht an der Wertentwicklung teilzuhaben.

Anleihen

Die Auswahl an Anleihen umfasst mehr als 10.000 Werte ab 0 Euro über die Börse gettex oder Baader Bank. Anleihen sind auch bekannt als Renten, Bonds, Schuldverschreibungen oder Obligationen. Sie sind Forderungspapiere, die dem Gläubiger bzw. Inhaber einen Anspruch auf Verzinsung und Rückzahlung des geliehenen Betrags durch den Emittenten bzw. Herausgeber einräumen.

Neben der Zinsentwicklung bist du als Händler von Anleihen auch dem Risiko einer Insolvent und entsprechend einer Zahlungsunfähigkeit des Emittenten ausgesetzt. Daher sind auch Kapitalverluste möglich. Im Grunde kann man je nach Emittent in drei verschiedene Arten von Anleihen unterscheiden:

• Öffentliche Anleihen (Staat und Kommunen)
• Pfandbriefe (Hypothekenbanken)
• Unternehmensanleihen

Kryptowährungen

Jetzt noch nicht, aber bald verfügbar sind bei Traders Place außerdem Kryptowährungen. Das Angebot soll 33 Coins umfassen, die du rund um die Uhr handeln kannst. Und ab einem Ordervolumen von 500 Euro ist der Handel sogar gebührenfrei. Ansonsten kostet ein Trade 1 Euro an Spesen. Dazu kommen marktübliche Spreads und Zuwendungen.Die Kryptos werden bei der Tangany GmbH verwahrt. Einem Unternehmen, das ebenfalls von der BaFin beaufsichtigt wird.

Sparpläne

Zu guter Letzt kannst du bei Traders Place rund 800 ETFs, Fonds und Aktien als Sparplan schon ab 20 Euro im Monat oder im Quartal ohne Ordergebühren besparen. Perfekt für den langfristigen Vermögensaufbau. Dabei profitierst du von maximaler Flexibilität, denn du kannst jederzeit deinen Sparplan ändern, aussetzen oder auf dein angespartes Vermögen zugreifen. Ein weiterer Vorteil ist der Durchschnittskosteneffekt, d.h. bei niedrigen Kursen mehr Anteile kaufen und bei hohen Kursen entsprechend weniger.

Konditionen in der Übersicht

Die Konditionen werden bei Traders Place relativ transparent kommuniziert. Der Handel ist grundsätzlich ganz ohne Gebühren möglich, wenn einige Voraussetzungen erfüllt sind. Auf die Kosten gehen wir weiter unten näher ein.

Beim Handel stehen dir eine Reihe von Orderarten zur Auswahl:

• Market Order
• Limit Order
• Stop Buy Order
• Stop Loss Order
• Stop Limit Order
• One Cancels the Other
• Quote Request
• Next Order

Außerdem bietet das Unternehmen immer wieder attraktive Neukundenboni, derzeit beispielsweise 75 Euro für Neukunden bei Wertpapiertransaktionen mit einem Volumen von mindestens 200 Euro pro Transaktion. Und für Guthaben auf deinem Verrechnungskonto erhältst du aktuell einen Zins von 1,3 % p.a. aber nur für Beträge zwischen 1.000 und 1.000.000 Euro.

Welchen Hebel bietet Traders Place?

Während einige Broker nicht der ESMA Regulierung unterliegen und somit höhere Hebel von beispielsweise 1:500 bieten können, ist das bei Traders Place nicht der Fall. Auf der Website konnten wir leider keine genauen Details zum Hebel je nach Anlageklasse finden, jedoch gehen wir vom maximalen Hebel nach gesetzlicher Vorgabe von 1:30 aus.

Handelsplattform als Smartphone-App und Web-Version

Bei der Entscheidung für einen Broker spielt auch die Handelsplattform eine wichtige Rolle. Andere Anbieter bieten neben der hauseigenen Plattform eine gute Auswahl an leistungsstarken Softwares wie zum Beispiel den MetaTrader 4 bzw. MetaTrader 5 oder TradingView. Bei Traders Place gibt es allerdings nur die eigens entwickelte Trading App. Diese ist im Web-Portal sowie als Smartphone App für iOS und Android erhältlich.

So bist du noch flexibler und kannst überall und jederzeit einen Blick auf dein Portfolio werfen und spontan handeln. Die Anwendung ist intuitiv zu bedienen, bietet aber gleichzeitig umfangreiche Funktionen. Dadurch ist sie sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Trader geeignet.

Vorteile der Traders Place App:

• Portfolio auf einen Blick inkl. Gewinn- und Verlust-Darstellung
• Ordererteilung nur mit wenigen Klicks
• Marktübersicht der wichtigsten Indizes
• Detailinformationen zu Wertpapieren
• Einfache Suche nach Wertpapieren und Derivaten
• Chartdarstellung inkl. Profichart
• Watchlist für interessante Instrumente
• Preisalarm setzen

So funktioniert der Handel mit Traders Place

Im Folgenden schauen wir uns an, was du vor dem Handel beim Broker wissen musst. Dazu gehören die Themen Kontotypen, Registrierung und Demokonto.

Kontotypen bei Traders Place

Auch in Sachen Kontotypen ist Traders Place seinen Konkurrenten noch einen Schritt hinterher. Hier gibt es nämlich, soweit wir beurteilen können, keine Auswahl an verschiedenen Kontomodellen. Das Angebot mehrerer Optionen hilft Tradern, genau die Kontoart zu finden, die zu den eigenen Zielen, Anforderungen und Bedürfnissen passt.

Kontoeröffnung und Verifizierung einfach gemacht

Die Registrierung ist einfach, schnell und in nur wenigen Schritten abgeschlossen. Sie kann über den Web-Browser oder per App durchgeführt werden. Dafür musst du im ersten Schritt deine Handynummer angeben und das Antragsformular mit deinen persönlichen Daten ausfüllen.

Anschließend folgen ein paar Fragen zu deinen Erfahrungen im Wertpapierhandel und die Bestätigung deiner Identität. Die Verifizierung erfolgt per Video-Ident-Verfahren. Das heißt: du legitimierst deine Identität im Videochat anhand eines gültigen Ausweisdokuments, beispielsweise Reisepass oder Personalausweis.

Gibt es bei Traders Place ein Demokonto?

Ein weiterer Punkt, den der Broker angehen sollte, ist das Demokonto. Die meisten Anbieter stellen ihren Kunden einen kostenlosen Demo-Account zur Verfügung, in dem sie ihr Können testen, die Plattform und den Markt kennenlernen sowie ihre Strategien optimieren können. Bei Traders Place ist auf der Website leider nichts davon zu finden. Daher gehen wir davon aus, dass der Broker seinen Kunden kein Demokonto bietet.

Ein- und Auszahlung

Hast du dich bei Traders Place registriert, musst du als erstes eine Einzahlung tätigen, bevor du mit dem Handel loslegen kannst. Wie das funktioniert, erfährst du nachfolgend.

Welche Zahlungsmethoden gibt es bei Traders Place?

Auch in Sachen Zahlungsmethoden gibt es noch Verbesserungsbedarf. Bislang sind Einzahlungen nämlich nur per Überweisung möglich. In Erfahrungsberichten anderer User ist außerdem zu lesen, dass diese teilweise ziemlich lange dauern kann. Dafür gibt es, soweit wir herausfinden konnten, keine Mindesteinzahlung.

Gilt bei Traders Place der Negativsaldoschutz?

Der Broker ist durch die BaFin reguliert und diese untersagt seit 2019 die Nachschusspflicht. Es gilt also der sogenannte Negativsaldoschutz bei Traders Place. Das heißt: Du kannst nicht mehr Geld verlieren, als du selbst investiert hast.

Gebühren und Kosten

Weder für die Depotführung noch für das Verrechnungskonto fallen Gebühren an. Die Kontoeröffnung und -führung ist also grundsätzlich kostenlos. Je nachdem, welches Instrument du in welchem Volumen handeln möchtest, könnte auch der Handel für dich kommissionsfrei sein. Was aber anfällt, sind marktübliche Spreads und Zuwendungen.

Der Handel von Aktien, Fonds, ETFs und Anleihen sowie Derivaten über den außerbörslichen Handel mit den fünf Premium-Partnern ist für 0 Euro pro Trade zzgl. Spreads und Zuwendungen möglich, sofern das Handelsvolumen mindestens 500 Euro beträgt. Ist das nicht der Fall, wird ein Mindermengenzuschlag fällig. Dessen Höhe variiert je nach Anlageklasse:

• Aktien, Fonds, ETFs und Anleihen: 1 Euro pro Trade (bei < 500 Euro Handelsvolumen)
• Derivate: 3 Euro pro Trade (bei < 500 Euro Handelsvolumen)

Zudem ist die Ausführung für Sparpläne von rund 550 ETFs, 100 Fonds und 150 Aktien kostenlos. Es fallen lediglich marktübliche Spreads und Zuwendungen an. Eine detaillierte Übersicht über die Konditionen findest du auf der Website des Anbieters.

Wie steht es um das Thema Steuern bei Traders Place?

Wer sich im Wertpapierhandel betätigt, der muss auch Steuern auf seine Gewinne zahlen. Die Abgeltungssteuer in Höhe von 25 % wird fällig, sobald deine erwirtschafteten Gewinne den Freibetrag von 1.000 Euro bzw. 2.000 Euro bei Ehegatten übersteigen.

Einen entscheidenden Vorteil hat der Handel bei Traders Place aber im Gegensatz zu Anderen: Der Broker ist nämlich steuereinfach. Das bedeutet, dass Traders Place als deutscher Anbieter die Jahressteuerbescheinigung für seine Kunden automatisch erstellt und die fällige Steuer an das Finanzamt abführt.

Der Traders Place Support im Test

Zu guter Letzt werfen wir einen Blick auf den Kundensupport bei Traders Place. Bei Fragen oder Problemen kannst du diesen über den Live-Chat auf der Website und in der App erreichen, aber auch per E-Mail und wochentags von 9 bis 16:30 Uhr telefonisch. Alternativ kannst du den Rückrufservice per E-Mail beauftragen: rueckruf@tradersplace.de

Fazit: Mehr als 2 Mio. Handelsinstrumente im Angebot

Der Broker wurde erst im Jahr 2023 gegründet und ist damit einer der jüngeren Anbieter auf dem Markt. Er verfügt über eine Regulierung durch die BaFin und bietet eine gesetzliche Einlagensicherung in Höhe von 750.000 Euro pro Kunde durch das Verrechnungskonto bei der Baader Bank.

Das Angebot an handelbaren Instrumenten ist mit über 2 Mio. Werten enorm. Dazu gehören Anlageklassen wie Aktien, Anleihen, Derivate und bald auch Kryptowährungen. Dabei hast du Zugang zu rund 40 nationalen und internationalen Handelsplätzen. Auch, wenn es weder eine Auswahl an Kontotypen oder Handelsplattformen noch ein Demokonto gibt, haben wir positive Erfahrungen mit dem Anbieter gemacht.

FAQs – Meist gestellte Fragen zu Traders Place

Redaktionsrichtlinien

Alex Abate

Broker Expertin, langfristige Investorin und Trading Software Testerin

Alex Abate ist spezialisiert im Bereich Trading und selbstständige Texterin. Sie bringt bereits jahrelange Erfahrung im Wertpapierhandel und der Anlage mit und ist für die Beurteilung sowie den Test verschiedener Broker auf dem Markt zuständig.

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