Ein Stablecoin (stabile Münze in Deutsch) vereint die besten Eigenschaften von FIAT-Geld und Kryptowährungen in einem Coin. Er dient dazu, die Volatilität von Kryptowährungen zu verringern und gleichzeitig einen schnellen Geldaustausch zu ermöglichen. Dabei kann ein Stablecoin nicht nur an Währungen wie den US-Dollar oder den Euro gebunden sein, sondern auch Rohstoffe wie Gold oder Öl als Basiswert verwenden.
Stablecoins sind also eine praktische Möglichkeit, um Gewinne aus dem Kryptohandel schnell zu realisieren. Den unnötigen Umtausch in FIAT-Geld kann man so gezielt vermeiden und das Geld weiterhin im Ökosystem halten. Aber warum sind Stablecoins gleichzeitig so wichtig?
Doch kann es sich lohnen, in Stablecoins zu investieren? Und wie kannst du Stablecoins handeln? In diesem Ratgeber liefern wir die Antworten auf die wichtigsten Fragen.
Das Wichtigste in Kürze
- Ein Stablecoin vereint grundsätzlich Eigenschaften von Kryptowährungen und regulärem Geld und der Kurs ist durch einen Basiswert abgesichert. Dies kann in Form einer Absicherung mit FIAT-Geld, Kryptowährungen oder Algorithmen passieren.
- Bekannte Beispiele für Stablecoins sind unter anderem Tether, USD Coin oder Binance Coin. Aufgrund der Kuppelung an eine anderer Währung sind die Kursschwankungen kleiner als bei anderen Kryptowährungen.
- Stablecoins können regulär an einer Kryptobörse oder mit einem Kryptobroker gehandelt werden. Anfänger sollten jedoch auf eine ausreichende Diversifikation achten.
Welche Coins sind Stablecoins? Die bekanntesten Beispiele:
- Tether (USDT): Bei Tether handelt es sich um den bekanntesten aller Stablecoins. Bereits 2014 wurde die Kryptowährung mit einer Anbindung an den Kurs des US-Dollars entwickelt. Als ERC-20-Token der Ethereum Blockchain kann USDT bei fast allen bekannten Krypto Börsen gehandelt werden. Mit einer Marktkapitalisierung von knapp 64 Milliarden Euro belegt Tether den dritten Platz unter den wertvollsten Kryptowährungen.
- USD Coin (USDC): Auch USDC schließt sich dem Kampf um den Rang der wertvollsten Kryptowährungen an – mit einer Marktkapitalisierung von 54 Milliarden Euro belegt USD Coin den vierten Platz. Seit dem Launch im Jahr 2018 wird der Coin durch Bargeld und kurzfristige US-Staatsanleihen abgesichert.
- Binance USD (BUSD): Die Krypto Börse Binance hat mit BUSD einen ganz eigenen Stablecoin zur schnellen, kostengünstigen und einfachen Steuerung von Transaktionen ausgegeben. Der offizielle Start erfolgte im Jahr 2019 mit dem Ziel, eine Kopplung zum Kurs des US-Dollars zu erreichen. Die aktuelle Krypto Marktkapitalisierung von Binance USD liegt bei knapp 17 Milliarden Euro.
- Digix Gold Token (DGX): Dieser Stablecoin gehört zu denjenigen, die nicht an eine FIAT-Währung, sondern an einen Rohstoff gekoppelt sind. Der Digix Gold Token ist – wie es der Name schon sagt – an den Goldpreis gekoppelt. Als Basiswert wird der Preis von einem Gramm Gold verwendet.
Die wichtigsten Vor- und Nachteile von Stablecoins
Vorteile
- Die Volatilität ist deutlich geringer als bei herkömmlichen Kryptowährungen
- Stablecoins erreichen eine hohe Preisstabilität
- Transaktionen sind schnell und besonders kostengünstig möglich
- Stablecoins können bei fast allen bekannten Krypto Börsen gehandelt werden
- Stablecoins ermöglichen es, realisierte Gewinne im Ökosystem zu belassen
Nachteile
- Durch eine geringe Volatilität sind Stablecoins kaum zur Erzielung von hohen Gewinnen geeignet
- Bei Stablecoins besteht nur teilweise eine dezentrale Steuerung
- Stablecoins bieten keine hundertprozentige Sicherheit und können kollabieren (etwa Terra USD)
Was ist der Sinn von Stablecoins?
Stablecoins bieten viele tolle Möglichkeiten. Aber warum nicht gleich in Bitcoin & Co. investieren? Im folgenden Abschnitt haben wir einige Gründe aufgeführt, weshalb ein Investment in Stablecoins durchaus sinnvoll sein kann:
- Geringe Volatilität: Herkömmliche Kryptowährungen sind mit weitreichenden Kursschwankungen verbunden und können innerhalb weniger Stunden oder Tage stark an Wert verlieren. Wer auf ein stabiles Preisniveau vertrauen möchte, kann mit Stablecoins eine schwankungsarme Alternative auswählen.
- Geld zwischenlagern: Stablecoins bieten sich besonders dafür an, sein Geld am Krypto-Markt zwischenzulagern. Zwar ist es in Zeiten von Krypto Börsen nicht mehr schwer, sein FIAT-Geld gegen Kryptowährungen zu handeln, aber dennoch kommt es bei einem Tausch zu zusätzlichen Gebühren. Wer Gewinne realisieren, aber das Geld in naher Zukunft wieder in Kryptowährungen anlegen möchte, kann die Summe bequem in Stablecoins zwischenlagern.
- Geld versenden: Ein Investment in Stablecoins ist eine hervorragende Möglichkeit, um Geld zu versenden. Besonders bei internationalen Überweisungen kommt es häufig zu langen Bearbeitungszeiten. Wer Stablecoins an eine andere Wallet sendet, kann von einer Ausführung in Sekundenschnelle profitieren.
- Zusätzliches Einkommen: Bei einigen Krypto Börsen kann man Stablecoins für Krypto Staking oder Krypto Lending einsetzen und so ein zusätzliches Einkommen generieren. Wer seine Stablecoins an die Plattform delegiert, wird in Form von Zinszahlungen belohnt.
Wie wird ein Stablecoin entwickelt?
Bei der Funktionsweise eines Stablecoins gibt es drei verschiedene Möglichkeiten, um eine Preisstabilität und einen geregelten Ablauf gewährleisten zu können:
Absicherung durch FIAT-Geld
Hier wird ein Stablecoin mit einer gleichen Menge einer festgelegten FIAT-Währungen abgesichert. Das ist beispielsweise bei Tether (USDT) der Fall, denn der Wert eines Coins entspricht genau dem Wert eines US-Dollars. Das Unternehmen stellt nicht nur sicher, dass die Preisstabilität gewährleistet ist, sondern wird auch in einem regelmäßigen Rhythmus von externen Stellen kontrolliert.
Absicherung durch Kryptowährungen
Hier wird für die Absicherung des Stablecoins eine andere Kryptowährung hinterlegt. Man benötigt hier – im Gegensatz zu Tether – keine regulierende Zwischenstelle, sondern kann alle erforderlichen Prozesse per Smart Contract abbilden. Allerdings liegt ein mögliches Problem in der Sache selbst, denn die Absicherung durch eine Kryptowährung ist mit einer enormen Volatilität verbunden.
Absicherung durch Algorithmen
Bei Stablecoins, die durch festgelegte Algorithmen abgesichert werden sollen, gibt es keine Bindung an Basiswerte von FIAT- oder Kryptowährungen. Vielmehr soll mit automatischen An- und Verkäufen, die nach mathematischen Berechnungen ausgeführt werden, eine Preisstabilität des Stablecoins erreicht werden.
Allerdings bestehen hier große Risiken, wie das Beispiel von Terra USD (UST) zeigt. Im Mai 2022 erfolgt ein großer Abverkauf von UST aus dem Anchor Protokoll, was zu einer Entkopplung von UST zum tatsächlichen Dollar-Kurs führte – letztlich kollabierte das ganze System von Terra (LUNA) und Terra USD (UST) einige Tage später.
Wo kann man Stablecoins kaufen und verkaufen?
Stablecoins wie Tether, USD Coin oder Binance USD kann man mittlerweile bei fast allen bekannten Krypto Börsen handeln. Einige davon stellen wir hier im Detail vor:
Stablecoins bei Bitget kaufen:
Bei Bitget können erfahrene Anleger entweder direkt Stablecoins per Wallet kaufen oder via Krypto Derivat traden. Wer möchte, kann mit einem Hebel von beispielsweise 1:125 auf Stablecoins traden. Alternativ stehen über 1000 Krypto Derivate zur Wahl, darunter Stablecoins wie der USD-Coin. Dabei sind besonders die attraktiven Gebühren interessant. Sie beginnen ab 0,1 % Maker- und Taker-Gebühr
Für alle Anfänger bietet Bitget eine große Auswahl an Lernmöglichkeiten. Allein die Bitget Trading-Info beantwortet alle Fragen von angehenden Anlegern, um zukünftig Krypto Investitionen risikobasiert anzugehen.
Wer Stablecoins bei Bitget kauft, …
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- … kann zusätzlich in 1000+ weitere Krypto-Derivate investieren.
- … kann sich Copy- und Bot-Trading-Funktionen freuen.
Stablecoins bei Bitpanda kaufen:
Bei Bitpanda können erfahrene Anleger entweder direkt Stablecoins per Wallet kaufen oder via CFD traden. Wer möchte, kann mit einem maximalen Hebel von 1:2 auf 10 Positionen traden. Alternativ stehen über 2600 digitale Assets zur Wahl, darunter Stablecoins wie Tether oder den USD-Coin. Dabei sind besonders die attraktiven Gebühren interessant. Sie beginnen ab 1,49 % für Coins, Kaufgebühren starten bei 0 %.
Für alle Anfänger bietet Bitpanda eine große Auswahl an Lernmöglichkeiten. Allein die Bitpanda Academy beantwortet alle Fragen von angehenden Anlegern, um zukünftig Krypto Investitionen risikobasiert anzugehen.
Wer Stablecoins bei Bitpanda kauft, …
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- … kann sich auf ein hervorragendes Sicherheitsniveau und einen regulierten Broker verlassen.
Fazit – Kostengünstiger Austausch, jedoch nicht ohne Risiko
Stablecoins haben in der Kryptowelt durchaus ihre Daseinsberechtigung, denn durch sie wird besonders der schnelle, einfache und kostengünstige Austausch von Geldeinheiten ermöglicht. Anleger müssen keine teuren Überweisungen von FIAT-Geld vornehmen, sondern können ihr Vermögen in Form von Stablecoins einfach im Ökosystem aufbewahren.
Allerdings zeigen Beispiele wie das von Terra USD, dass auch Stablecoins einigen Risiken ausgesetzt sind und keineswegs eine hundertprozentige Sicherheit bieten. Für Anfänger empfiehlt es sich also, auf eine ausreichende Diversifikation und ein passendes Risikomanagement zu achten.
Wer in Stablecoins wie Tether (USDT) oder USD Coin (USDC) investieren möchte, sollte sich bei bekannten Krypto Börsen wie Bitget oder Bitpanda umsehen. Dort können Anleger nicht nur günstige Konditionen, sondern auch viele exklusive Features erwarten.
FAQs – Meistgestellte Fragen:
Was machen Stablecoins?
Stablecoins sind vorwiegend dazu da, einen Basiswert wie USD oder EUR abzubilden. So wird der effiziente und günstige Austausch von Geld ermöglicht, denn das Vermögen kann im Krypto-Kreislauf verbleiben.
Ist Ethereum ein Stablecoin?
Ethereum ist kein Stablecoin. Allerdings gibt es Stablecoins wie Tether oder USD Coin, die am häufigsten über die Ethereum Blockchain abgebildet werden.
Was ist der sicherste Stablecoin?
Zu den sichersten Stablecoins zählt Tether, da er eine langjährige Markterfahrung aufweisen kann und ein enormes Vertrauen und Krypto-Tradern genießt. Allerdings gibt es auch bei Stablecoins keine hundertprozentige Sicherheit, wie das Beispiel Terra USD zeigt.
Welche Stablecoins gibt es?
Zu den bekanntesten Stablecoins zählen Tether (USDT), USD Coin (USDC) und Binance USD (BUSD). Allerdings gibt es auch Stablecoins, deren Basiswert ein Rohstoff ist, beispielsweise Digix Gold Token (DGX).
