Trading und Investieren verfolgen das gemeinsame Ziel, durch das Kaufen und Verkaufen von Finanzinstrumenten Gewinne zu erzielen. Beide Ansätze nutzen die Dynamik der Finanzmärkte und setzen auf fundierte Analysen. Sowohl Trader als auch Investoren beschäftigen sich intensiv mit den Finanzmärkten und nutzen technische bzw. fundamentale Analysen als Basis für ihre Strategie. Ein verbindendes Element ist das Risikomanagement, um Verluste zu begrenzen und das Kapital langfristig zu schützen.
Trotz der genannten Gemeinsamkeiten gibt es ebenso Unterschiede zwischen Trading und Investieren, insbesondere in Bezug auf Strategie und Zeitrahmen. Trading ist per Definition der Handel (An- und Verkauf) von Finanzprodukten zur Gewinnerzielung. Trader verfolgen eine kurzfristige Strategie, um von kleinen Kursbewegungen innerhalb kurzer Zeiteinheiten zu profitieren. Das kann eine Zeiteinheit wie Sekunden, Minuten, Stunden oder wenige Tage sein.
Das Investment ist per Definition langfristig orientiert und kombiniert die Absicht der Gewinnerzielung oft mit dem Wunsch nach Stabilität. Investoren hingegen setzen auf eine langfristig ausgelegte Strategie und haben das Ziel, ihr Kapital über Jahre oder Jahrzehnte hinweg zu vermehren. Sie nehmen Schwankungen im Bereich der Finanzmärkte in Kauf, weil ihr Fokus auf dem langfristigen Wachstum liegt.
Unserer Tabelle entnehmen Sie gerne im Vergleich die wichtigsten Unterschiede zwischen Traden und Investieren:
| Vergleichspunkt | Trading | Investieren |
|---|---|---|
| Finanzprodukte | Aktien, CFDs, Optionen, Futures, Forex | Aktien, ETFs, Anleihen, Fonds |
| Strategien | Kurzfristig: Daytrading, Scalping, Swing Trading | Langfristig: Value Investing, Growth Investing, Buy & Hold |
| Zeiteinheit | Sekunden bis Wochen | Jahre bis Jahrzehnte |
| Gewinn bei | Kurzfristigen Marktbewegungen | Langfristigem Kapitalwachstum |
| Risiken | Hoch, durch schnelle Marktveränderungen | Moderat bis hoch, abhängig von Marktentwicklung |
| Kosten | Hoch (Transaktionsgebühren, Spreads) | Niedrig bis moderat |
| Mindestkapital | Flexibel, oft geringer Einstieg | Häufig höherer Kapitaleinsatz nötig |
Was bezeichnet man als Trading?
Trading beschreibt den aktiven Handel mit Finanzprodukten mit dem Ziel, von kurzfristigen Preisbewegungen zu profitieren. Trader nutzen verschiedene Strategien, um in kurzer Zeit Gewinne zu realisieren. Im Gegensatz zum Investieren geht es beim Trading weniger um das langfristige Halten von Vermögenswerten.
Die Ziele beim Trading sind stattdessen in erster Linie:
- kurzfristige Gewinne durch den Kauf und Verkauf von Finanzinstrumenten wie Aktien, Devisen oder Derivaten
- von Kursbewegungen profitieren, die sich innerhalb von Minuten, Stunden oder wenigen Tagen ergeben
- Maximierung des Profits bei gleichzeitiger Begrenzung der Verluste durch konsequentes Risikomanagement
Mögliche Trading-Varianten sind der Handel mit Aktien, Forex, Rohstoffen, CFDs oder Futures. Trader analysieren die Finanzmärkte in Echtzeit, um schnell auf Marktbewegungen zu reagieren und ihre Positionen entsprechend anzupassen.
Was sind bekannte Methoden des Tradings?
Es gibt Daytrading, Scalping und Swing Trading – alles verschiedene Methoden des Tradings, die sich in ihrer Herangehensweise und Dauer unterscheiden:
- Daytrading: Hier werden Positionen innerhalb eines Handelstages eröffnet und geschlossen. Ziel ist es, von kurzfristigen Preisschwankungen zu profitieren, ohne Positionen über Nacht zu halten.
- Scalping: Eine besonders kurzfristige Form des Tradings. Scalper halten ihre Positionen oft nur wenige Sekunden bis Minuten, um kleine Kursbewegungen mehrfach am Tag auszunutzen.
- Swing Trading: Beim Swing Trading werden Positionen über mehrere Tage oder Wochen gehalten. Trader nutzen mittelfristige Kursbewegungen, die innerhalb eines Trends auftreten.
Lies hier unseren großen Trading lernen Ratgeber, um das Trading vollständig zu versehen.
Was sind die Vor- und Nachteile beim Trading?
Vorteile
- Schnelle Gewinnmöglichkeiten
- Aktive Marktteilnahme
- Vielfalt an Strategien
- Hohe Gewinne mit wenig Kapital
Nachteile
- Hohes Risiko
- Zeitintensiv
- Emotionale Belastung
Es gibt beim Trading einige Vorteile, insbesondere:
- Schnelle Gewinnmöglichkeiten: Trader können innerhalb kurzer Zeit hohe Gewinne erzielen
- Aktive Marktteilnahme: Man ist ständig am Puls des Marktes und kann schnell auf Veränderungen reagieren
- Vielfalt an Strategien: Es gibt zahlreiche Methoden wie Daytrading, Swing-Trading oder Scalping
- Hohe Gewinne mit wenig Kapital (Hebel): Oft nutzen Trader die Möglichkeit eines Hebels, um mit wenig Kapital hohe Gewinne zu erzielen
Neben den genannten Vorteilen gibt es ebenso folgende Nachteile:
- Hohes Risiko: Die Gefahr großer Verluste ist hoch, besonders ohne konsequentes Risikomanagement
- Zeitintensiv: Trading erfordert viel Aufmerksamkeit und Analysearbeit
- Emotionale Belastung: Die schnellen Marktbewegungen können Stress und emotionale Entscheidungen fördern
Was bezeichnet man als Investieren?
Investieren bedeutet, Kapital mit dem Ziel langfristig in Vermögenswerte anzulegen, von deren Wertsteigerung oder Erträgen zu profitieren. Investoren setzen auf einen langfristigen Wertzuwachs und vertrauen darauf, dass sich ihre Investitionen über Jahre hinweg auszahlen. Anders als Trader nehmen sie kurzfristige Kursschwankungen gelassen hin, da der Fokus auf der langfristigen Entwicklung liegt.
Das Investieren verfolgt langfristige Ziele:
- nachhaltiger Vermögensaufbau
- Absicherung der eigenen Altersvorsorge
- Bildung finanzieller Rücklagen
Im Gegensatz zum Trading spielt hier der Faktor Zeit eine entscheidende Rolle: Investoren möchten durch Geduld und ein durchdachtes Portfolio von der Wertentwicklung ihrer Anlagen profitieren.
Klassische Ziele sind es, Kapital über Jahre oder Jahrzehnte zu vermehren, die Inflation auszugleichen und finanzielle Unabhängigkeit zu erreichen. Auch ethische oder nachhaltige Motive können eine Rolle spielen, wenn Investoren ihr Geld gezielt in bestimmte Branchen oder Projekte anlegen.
Das Risiko beim Investieren ist stets vorhanden, da Märkte schwanken und sich äußere Faktoren wie Wirtschaftskrisen oder politische Ereignisse auswirken können. Im Vergleich zum Trading gilt das Risiko beim Investieren jedoch als moderater, da die Langfristigkeit der Anlage Schwankungen abfedern kann. Das Verhältnis von Risiko zu Gewinn hängt von der gewählten Anlagestrategie ab: Wer breit diversifiziert, kann das Risiko reduzieren, muss aber auch mit moderateren Renditen rechnen.
Mögliche Investitionen sind Aktien, Anleihen, Immobilien, ETFs oder Investmentfonds. Ein Investor sucht nach soliden Anlagen mit einem guten Chance-Risiko-Verhältnis und legt oft Wert auf Diversifikation.
Was sind bekannte Methoden des Investierens?
Beim Investieren haben sich über die Jahre mit Value Investing, Growth Investing oder Buy and Hold verschiedene Methoden etabliert:
- Value Investing: Diese Methode setzt auf unterbewertete Aktien, deren innerer Wert höher eingeschätzt wird als der aktuelle Marktpreis. Berühmt wurde diese Strategie durch Investoren wie Warren Buffett.
- Growth Investing: Hier investieren Anleger in Unternehmen mit überdurchschnittlichem Wachstumspotenzial. Auch wenn diese Firmen oft höher bewertet sind, erwarten Investoren langfristig starke Kurssteigerungen.
- Buy and Hold: Eine klassische Strategie, bei der Anleger Aktien oder andere Wertpapiere kaufen und über viele Jahre halten. Ziel ist es, von der allgemeinen Marktentwicklung und möglichen Dividenden zu profitieren.
- Dividendenstrategie: Investoren gezielt Aktien mit hohen und stabilen Dividenden aus, um regelmäßige Einkünfte zu erzielen und langfristig Vermögen aufzubauen.
- Momentum-/Trendfolgestrategie beim Aktien traden: Diese Vorgehensweise orientiert sich an aktuellen Kursbewegungen. Investoren traden dabei Aktien, die in der jüngeren Vergangenheit stark gestiegen sind, in der Erwartung, dass sich der Trend fortsetzt. Sobald sich das Aufwärtsmomentum abschwächt, wird verkauft.
- Antizyklische Strategie (Contrarian Investing): Diese Strategie handelt entgegen der vorherrschenden Marktstimmung. Anleger kaufen gezielt dann, wenn die breite Masse pessimistisch ist („die Kurse fallen“), und verkaufen im umgekehrten Fall bei großer Euphorie. Hintergrund ist die Annahme, dass extreme Meinungen zu Übertreibungen führen.
- Qualitätsstrategie (Quality Investing): Diese Methode fokussiert auf „Bestandsunternehmen“ mit ausgeprägter Qualität. Gesucht werden Firmen mit sehr starken Fundamentaldaten. beispielsweise stabilen, stetig steigenden Gewinnen, hoher Eigenkapitalrendite und niedriger Verschuldung.
Was sind die Vor- und Nachteile beim Investieren?
Vorteile
- Langfristiger Vermögensaufbau
- Weniger Zeitaufwand
- Geringeres Risiko
- Kontinuierliche Erträge
Nachteile
- Kapitalbindung
- Marktschwankungen
- Langsame Gewinne
Es gibt beim Investieren einige Vorteile, insbesondere:
- Langfristiger Vermögensaufbau: Durch den Zinseszinseffekt wächst das Vermögen über die Jahre stetig
- Weniger Zeitaufwand: Nach der Auswahl der Anlagen ist meist wenig aktives Handeln nötig
- Geringeres Risiko (bei Diversifikation): Durch breite Streuung sinkt das Verlustrisiko
- Kontinuierliche Erträge: Oft gibt es laufende Erträge beim Investieren, zum Beispiel durch Zinsen und Dividenden
Neben den genannten Vorteilen gibt es ebenso folgende Nachteile:
- Kapitalbindung: Das Geld ist mitunter langfristig gebunden und nicht kurzfristig verfügbar
- Marktschwankungen: Auch langfristig können Märkte schwanken, was Geduld erfordert
- Langsame Gewinne: Im Vergleich zum Trading dauert der Vermögensaufbau länger
Ist Traden oder Investieren risikoreicher?
Sowohl Trading als auch Investieren bergen Risiken, allerdings ist das Risiko beim Trading oftmals deutlich höher. Trader handeln aktiv und versuchen, aus kurzfristigen Kursbewegungen Gewinne zu erzielen. Hierbei wird oft mit einem Hebel gearbeitet, der die Gewinne, aber auch die Verluste, vervielfachen kann. Zum Beispiel ermöglicht ein Hebel von 1:10, dass bereits mit 1.000 Euro Einsatz eine Marktposition von 10.000 Euro eröffnet wird.
Das klingt sehr profitabel, bedeutet aber auch: Schon kleine Kursbewegungen können große Verluste verursachen, bis hin zum Totalverlust. Investoren hingegen setzen auf den langfristigen Vermögensaufbau. Sie kaufen beispielsweise Aktien oder ETFs und halten diese über Jahre. Zwar können auch Anleger kurzfristige Verluste erleiden. Die Historie zeigt jedoch, dass sich viele Märkte langfristig erholen und wachsen. Das Risiko verteilt sich also über einen längeren Zeitraum, was es kalkulierbarer macht.
Wie viel Gewinn kann man mit dem Trading und Investieren machen?
Die Gewinnpotenziale unterscheiden sich erheblich, denn Investieren ist in der Regel eine eher passive Strategie. Investoren profitieren von Kurssteigerungen und Ausschüttungen wie Dividenden oder Zinsen.
Trader haben theoretisch die Möglichkeit, weit höhere Gewinne zu erzielen, da sie häufiger handeln und Hebel einsetzen.
Allerdings müssen Sie stets im Kopf behalten: Solche Renditen sind alles andere als garantiert und die Verlustrisiken sind hoch. Der weitaus größte Teil aller Trader schafft es nicht, konstant profitabel zu agieren.
Wann sollte man vom Trading abraten?
Wenn Sie wenig Zeit haben und sich nicht intensiv mit den Märkten beschäftigen können oder wollen ist eher vom Trading abzuraten. Trading erfordert erheblichen zeitlichen Aufwand sowie fundierte Marktkenntnisse. Wer nicht bereit oder in der Lage ist, sich täglich mit Charts, Nachrichten und Strategien zu beschäftigen, sollte vom aktiven Trading Abstand nehmen.
Auch die psychische Belastung ist nicht zu unterschätzen. Emotionen wie Angst und Gier können zu impulsiven Fehlentscheidungen führen. Wer wenig Zeit oder nur ein geringes Maß an Fachwissen hat, ist mit einem langfristigen Investment-Ansatz in der Regel besser beraten. Dieser erfordert nach der anfänglichen Auswahl der Wertpapiere deutlich weniger aktives Eingreifen.
Wie kann man am besten mit dem Trading und Investieren starten?
Unsere folgende Schritt-für-Schritt-Anleitung zeigt, wie Sie am besten mit dem Trading oder Investieren starten können:
- Ziele definieren: Möchten Sie kurzfristige Gewinne (Trading) oder langfristigen Vermögensaufbau (Investieren)?
- Grundwissen aneignen: Bücher, Online-Kurse und Tutorials helfen, die Grundlagen zu verstehen. Beim Trading sie vor allem individuelle Seminare, Kurse und Coachings hilfreich.
- Broker auswählen: Empfehlenswert ist ein Multi-Asset-Broker wie XTB, der sowohl Trading- als auch Investitionsmöglichkeiten bietet.
- Demokonto nutzen: Vor dem Einsatz echten Geldes sollten Anfänger mit einem kostenlosen Demokonto erste Erfahrungen sammeln.
- Strategie festlegen: Sowohl Trader als auch Investoren brauchen einen klaren Plan.
- Klein anfangen: Zu Beginn ist es ratsam, nur mit kleinen Beträgen zu handeln oder zu investieren, um sich langsam ein Gefühl für den Markt zu erarbeiten.
Wie viel Kapital benötigt man zum Traden und Investieren?
Beim Trading kann man oft schon ab 500 Euro starten, beim Investieren sind es dank moderner Broker oft schon kleine Beträge ab etwa 50 bis 100 Euro. Das betrifft allerdings nur Sparpläne auf ETFs oder Aktien. Wenn Sie nicht erst Vermögen aufbauen, sondern vorhandenes Kapital investieren möchten, sind Anlagebeträge von mindestens 10.000 Euro empfehlenswert.
Beim Trading ist allerdings ein höheres Startkapital sinnvoll, um das Risiko zu streuen und die Handelskosten zu decken. Viele Broker setzen ein Mindestkapital von 500 bis 1.000 Euro für sinnvolles Trading an. Allerdings sollte das Kapital immer so bemessen sein, dass ein Totalverlust die finanzielle Situation nicht gefährdet. Gerade beim Trading ist eine Reserve für Margin-Anforderungen wichtig.
Aktien können Sie bereits mit kleinen Beträgen handeln, da Sie vom Prinzip her auch eine Aktie kaufen können. Für Einmalanlagen sind allerdings aufgrund der sonst verhältnismäßig hohen Gebühren Summen ab 500 bis 1.000 Euro sinnvoll. Sie sollten sich vor dem Handel mit Aktien jedoch ein grundlegendes Wissen über den Aktienmarkt aneignen, die eigenen finanziellen Ziele und Risikotoleranz kennen und idealerweise ein finanzielles Polster haben.
Fazit: Es gibt große Unterschiede zwischen Tradern und Investoren
Trader sind aktive Marktteilnehmer, die durch kurzfristige Kursbewegungen Gewinne erzielen wollen. Sie arbeiten oft mit Hebeln und benötigen umfangreiches Wissen sowie viel Zeit. Investoren hingegen setzen auf langfristigen Vermögensaufbau durch den Kauf und das Halten von Wertpapieren. Ihre Strategie ist passiver und weniger zeitintensiv.
Beide Ansätze haben ihre Berechtigung, erfordern aber unterschiedliche Fähigkeiten und Risikobereitschaft. Wenn Sie Ihre persönlichen Ziele und Ressourcen realistisch einschätzen, können Sie die passende Strategie wählen.
