Trading für Berufstätige | Strategien für neben dem Beruf

Trading für Berufstätige mit Vollzeitjob ist möglich, wenn die Strategie und die Handelszeiten zum eigenen Arbeitsalltag passen. Wir von Trading.de empfehlen dafür feste Zeitfenster, zum Beispiel zwischen 9 und 12 Uhr für die europäischen Märkte oder zwischen 16 und 22 Uhr für die US-Märkte.

Lerne in diesem Artikel von Trading-Experten, welche Strategien sich für das Trading neben dem Beruf eignen, wie viel Zeit du dafür einplanen solltest und wann der Schritt zum Vollzeit-Trading sinnvoll sein kann.

Kann man das Trading nebenberuflich machen?

Trading lässt sich nebenberuflich betreiben. Beim nebenberuflichen Trading handelst du zusätzlich zu deinem Hauptberuf mit eigenem Kapital an den Finanzmärkten. Voraussetzung für einen tatsächlichen Nebenverdienst ist allerdings, dass du nach Kosten und Verlusten insgesamt profitabel handelst.

Ein Beispiel: Erzielst du mit einem Trading-Kapital von 10.000 Euro in einem Monat eine Rendite von 2 %, entspricht das einem Gewinn von 200 Euro vor Steuern und Gebühren. Bei 20.000 Euro wären es unter gleichen Bedingungen 400 Euro. Eine solche Rendite ist jedoch nicht garantiert und kann von Monat zu Monat deutlich schwanken.

Was sind Chancen & Risiken des nebenberuflichen Tradings?

Den größten Vorteil des nebenberuflichen Tradings sehen wir bei Trading.de in der zeitlichen Flexibilität. Du kannst deine Handelszeiten passend zu deinem Beruf und deiner Strategie wählen und musst deinen Hauptjob nicht für das Trading aufgeben. Trading neben dem Beruf kostet allerdings auch Zeit und erfordert eine gute Planung. Hinzu kommt das Verlustrisiko: Auch mit einer erprobten Strategie gibt es keine Garantie, dass du mit dem Trading dauerhaft Gewinne erzielst.

Die folgende Übersicht zeigt Chancen und Risiken im nebenberuflichen Handel:

Teilzeit Trading neben dem Beruf: Diese Trading Strategien eignen sich

Für das Trading neben dem Beruf eignen sich Strategien, deren Zeitaufwand und Handelszeiten zu deinem Arbeitsalltag passen. Wir unterscheiden bei Trading.de zwischen kurzfristigen Ansätzen mit festen Handelszeiten und Strategien, bei denen Positionen über mehrere Tage, Wochen oder länger gehalten werden.

Wir stellen die beliebtesten Strategien für Berufstätige vor:

• Daytrading: Geeignet am späten Nachmittag in den US Märkten, aber hohe Stressbelastung
• Swing Trading: Flexibler Handel über mehrere Tage oder Wochen
• Buy-and-Hold-Trading: Langfristiger Handel mit geringem laufendem Zeitaufwand
• Copy Trading: Einfaches System ohne viel Zeitaufwand
• News Trading: Handel zu planbaren Nachrichtenterminen

Strategie	Typische Haltedauer	Zeitaufwand	Für wen geeignet?
Daytrading	Minuten bis Stunden, keine Position über Nacht	Hoch: aktive Trading-Sessions von mehreren Stunden möglich	Berufstätige mit festen freien Handelsfenstern und der Möglichkeit, sich während eines Trades vollständig auf den Markt zu konzentrieren
Swing Trading	Mehrere Tage bis Wochen	Mittel: Analyse und Positionskontrolle lassen sich auf feste Zeiten verteilen	Berufstätige, die nicht dauerhaft Kurse beobachten können und ihre Trades beispielsweise morgens oder abends verwalten möchten
Buy-and-Hold	Mehrere Jahre	Gering: hoher Aufwand bei Auswahl und Analyse, danach regelmäßige Kontrollen	Berufstätige, die langfristig investieren und möglichst wenig Zeit für die laufende Verwaltung aufbringen möchten
Positionstrading	Wochen bis Monate	Gering bis mittel: regelmäßige Analyse und Kontrolle notwendig	Berufstätige, die längerfristige Marktbewegungen handeln und ihre Entscheidungen außerhalb der Arbeitszeit treffen möchten
Copy Trading	Abhängig vom kopierten Trader	Gering: Auswahl und regelmäßige Kontrolle des Traders notwendig	Berufstätige, die wenig Zeit für eigene Marktanalysen haben und Trades anderer Trader automatisiert kopieren möchten
News Trading	Sekunden bis Stunden	Punktuell hoch: Vorbereitung und volle Aufmerksamkeit rund um die Veröffentlichung	Berufstätige, die sich gezielt Zeit für vorher bekannte Wirtschaftstermine nehmen können

Schau dir auch unser Video auf dem Trading.de Youtubechannel an, in dem wir die besten Strategien für den nebenberuflichen Handel vorstellen:

Daytrading: Auch nach Feierabend möglich

Beim Daytrading öffnest und schließt du deine Positionen innerhalb eines Handelstages. Für Berufstätige bietet sich dafür beispielsweise der späte Nachmittag an, wenn die US-Börsen geöffnet sind. Alternativ kannst du feste freie Tage für das Daytrading nutzen, wenn dein Arbeitsmodell das zulässt.

Kriterium	Daytrading im Nebenberuf
Zeitaufwand pro Woche	Hoch, abhängig von Anzahl und Länge der Trading-Sessions
Stresslevel	Hoch, da während offener Trades schnelle Entscheidungen erforderlich sein können
Kapitalbedarf	Abhängig von Instrument, Positionsgröße und Risikomanagement
Anfängertauglichkeit	Eher gering
Geeignet für Berufstätige	Ja, wenn feste und ungestörte Handelszeiten verfügbar sind

Aus unserer Erfahrung bei Trading.de funktioniert Daytrading neben dem Beruf am besten mit einem festen Handelsfenster, in dem du dich vollständig auf den Markt konzentrieren kannst. Wir empfehlen unseren Tradern außerdem, sich pro Trading-Session auf nur einen Markt zu konzentrieren.

Das sind die Vor- und Nachteile beim nebenberuflichen Daytrading: 

Swing Trading: Flexibler Handel neben dem Job

Swing Trading eignet sich aus unserer Erfahrung bei Trading.de besonders gut für nebenberufliches Trading, da du deine Positionen nicht dauerhaft beobachten musst. Für Berufstätige hat das einen entscheidenden Vorteil: Analyse, Einstieg und Kontrolle der Positionen lassen sich zu festen Zeiten einplanen.

Kriterium	Swing Trading im Nebenberuf
Zeitaufwand pro Woche	Mittel, da Analyse und Kontrolle auf feste Zeiten verteilt werden können
Stresslevel	Mittel
Kapitalbedarf	Abhängig von Instrument, Positionsgröße und Risikomanagement
Anfängertauglichkeit	Gut, da mehr Zeit für Analyse und Entscheidungen bleibt
Geeignet für Berufstätige	Sehr gut, da Positionen nicht permanent beobachtet werden müssen

In unserer Trading-Praxis arbeiten wir beim Swing Trading zudem mit Kursalarmen und vorbereiteten Orders. Erreicht der Kurs eine vorher festgelegte Marke, kannst du prüfen, ob dein Setup für einen Einstieg erfüllt ist. Berücksichtigen musst du beim Swing Trading im nebenberuflichen Handel zudem das Overnight- und Wochenendrisiko. Denn Nachrichten und Kurslücken können deine Position während deiner Arbeitszeit bewegen. Wir empfehlen deshalb bereits vor dem Einstieg das maximale Risiko und die Positionsgröße und prüfen anstehende Wirtschaftstermine.

Das sind die Vor- und Nachteile im Swing Trading neben dem Job: 

Buy-And-Hold-Trading: geringer Zeitaufwand neben dem Beruf

Buy-and-Hold und Positionstrading eignen sich für Berufstätige, die möglichst wenig Zeit in die laufende Verwaltung ihrer Positionen investieren möchten.

Kriterium	Langfristiger Handel im Nebenberuf
Zeitaufwand pro Woche	Gering, nach der Auswahl sind vor allem regelmäßige Kontrollen notwendig
Stresslevel	Gering
Kapitalbedarf	Bereits mit kleinen Beträgen möglich, abhängig vom Wertpapier
Anfängertauglichkeit	Hoch
Geeignet für Berufstätige	Sehr gut, da kaum laufender Handelsaufwand entsteht

• Buy-and-Hold: Du kaufst ausgewählte Wertpapiere und hältst sie langfristig, häufig über mehrere Jahre. Der größte Zeitaufwand entsteht bei der Auswahl und Analyse der Anlage. Danach reichen regelmäßige Portfolio-Checks.
• Positionstrading: Du hältst einen Trade meist über mehrere Wochen oder Monate und versuchst, längerfristige Marktbewegungen zu handeln. Dadurch sind Analyse und Kontrolle häufiger notwendig als bei Buy-and-Hold, lassen sich aber gut außerhalb der Arbeitszeit einplanen.

Für nebenberufliche Trader empfehlen wir, feste Zeiten für die Kontrolle der Positionen einzuplanen.

Das sind die Vor- und Nachteile beim nebenberuflichen Handel mit Buy and Hold: 

Copy Trading: Anderen Trading-Strategien folgen

Eine alternativ mögliche Trading Strategie ist das Copy Trading. Statt selbst zu handeln, investieren Trader in das Portfolio anderer Händler. Diese stellen ihr Portfolio als Musterportfolio zum Nachhandeln bereit. Die Chancen: Der Fokus liegt zu 100 % auf dem Beruf, es ist vordergründig kein Wissen zum Traden notwendig und der Zeitinvest geht gen null. Die Risiken ergeben sich jedoch aus den Vorteilen: Wer nichts über das Traden weiß, übersieht Ausstiegssignale und bleibt abhängig von anderen Tradern. 

Kriterium	Copy Trading im Nebenberuf
Zeitaufwand pro Woche	Gering, hauptsächlich für Auswahl und Kontrolle der kopierten Trader
Stresslevel	Gering bis mittel
Kapitalbedarf	Abhängig von Plattform und gewähltem Investment
Anfängertauglichkeit	Gut, Grundkenntnisse zu Risiko und Performance sind trotzdem erforderlich
Geeignet für Berufstätige	Sehr gut bei wenig verfügbarer Zeit

Wir empfehlen, vor der Auswahl eines Traders unter anderem auf folgende Punkte zu achten:

• Performance: Wie hat sich der Trader über einen längeren Zeitraum entwickelt?
• Risiko: Welche Verluste und Drawdowns sind in der Vergangenheit aufgetreten?
• Strategie: Welche Märkte handelt der Trader und wie lange hält er seine Positionen?
• Kosten: Welche Gebühren fallen für das Copy Trading auf der jeweiligen Plattform an?

Das sind die Vor- und Nachteile von Copy Trading im Nebenjob: 

News Trading: feste Handelszeiten für Berufstätige

News Trading eignet sich für Berufstätige, die ihre Trading-Zeit gezielt auf einzelne Markttermine konzentrieren möchten. Dabei handelst du Kursbewegungen, die rund um wichtige Nachrichten und Wirtschaftsdaten entstehen. Dazu zählen beispielsweise Zinsentscheidungen, Inflationsdaten oder Arbeitsmarktdaten.

Kriterium	News Trading im Nebenberuf
Zeitaufwand pro Woche	Punktuell, abhängig von den ausgewählten Nachrichtenterminen
Stresslevel	Hoch, da Kurse innerhalb kurzer Zeit stark reagieren können
Kapitalbedarf	Abhängig von Instrument, Positionsgröße und Risikomanagement
Anfängertauglichkeit	Eher gering
Geeignet für Berufstätige	Bedingt, da zu festen Veröffentlichungsterminen volle Aufmerksamkeit erforderlich ist

Aus unserer Erfahrung bei Trading.de liegt der Vorteil für nebenberufliche Trader in der Planbarkeit. Viele wichtige Veröffentlichungen stehen bereits vorher im Wirtschaftskalender. Du kannst dir gezielt interessante Termine auswählen und musst nicht jeden Tag mehrere Stunden nach Trading-Chancen suchen.

Das sind die Vorteile und Nachteile vom News Trading im Nebenberuf:

Trading mit der Berufstätigkeit vereinbaren: Die besten Tipps

Beim Trading neben dem Beruf kommt es darauf an, Handelszeiten, Strategie und verfügbares Kapital auf den eigenen Arbeitsalltag abzustimmen. Das sind unsere Tipps aus der Trading.de-Redaktion.

1. Feste Trading-Zeiten einplanen

Feste Trading-Zeiten helfen dir, Marktanalyse und Handel außerhalb deiner Arbeitszeit zu organisieren. Plane dafür konkrete Zeitfenster für die Vorbereitung, das aktive Trading und die Kontrolle offener Positionen ein. Welche Zeiten sinnvoll sind, hängt von deiner Strategie und den Handelszeiten der gewählten Märkte ab. Je nach Arbeitsrhythmus ist es daher sinnvoll, die Investitionen an den Märkten so zu wählen, dass die Öffnungszeiten der Börse außerhalb der Arbeitszeiten des Vollzeitjobs liegen.

Ein möglicher Tagesablauf für Berufstätige sieht so aus:

• Vor der Arbeit: Offene Positionen und anstehende Wirtschaftstermine prüfen
• Nach Feierabend: Märkte analysieren, Setups prüfen und geplante Trades umsetzen
• Nach der Trading-Session: Ausgeführte Trades im Trading-Tagebuch dokumentieren und auswerten

Aus unserer Erfahrung bei Trading.de gehört zu einem festen Trading-Plan auch die Entscheidung, keinen Trade zu eröffnen. Erfüllt während deines eingeplanten Zeitfensters kein Setup die Kriterien deiner Strategie, wartest du auf die nächste Gelegenheit.

2. Trading Stil definieren und Erwartungen managen

Im zweiten Schritt erweist es sich als sinnvoll, eine Strategie zu definieren. Sie dient als roter Faden durch alle Handelsentscheidungen. Neben den oben vorgestellten Strategien gibt es noch viele andere, die für den Handel am Markt infrage kommen. Wichtig ist, dass sie zum eigenen Stil passt und gleichzeitig mit den Lebensbedingungen zusammenpasst. Diese Strategie gilt es mindestens bis Jahresende durchzuziehen, um ein Resümee ziehen zu können.

Bei der Strategiewahl ist es wichtig, so präzise wie möglich zu sein und diese auch für sich aufzuschreiben. Du benötigst also kein Studium, um Trading im Nebenjob auszuführen, aber einen Plan. 

Definiere daher gerne Fakten wie:

• Welche Trading Strategie wähle ich?
• Wie viel Geld investiere ich pro Anlage?
• Zu welchen Zeiten handel ich an den Märkten?
• Wie reagiere ich im Szenario XY? 
• Wann verkaufe ich gewinnbringende Positionen spätestens?
• Wie gehe ich mit Verlusten um? 

3. Risiko pro Trade bestimmen

Lege vor jedem Einstieg fest, welchen Betrag du mit dem Trade maximal riskieren möchtest. Im Zuge des Money Managements erweist sich aus unserer Sicht im Trading beispielsweise die 1-Prozent-Regel als beliebt. Sie besagt, dass pro Trade maximal etwa 1 % des Trading-Kapitals riskiert wird.

Beispiel: Bei einem Trading-Konto von 10.000 Euro entsprechen 1 % einem maximalen Risiko von 100 Euro. Liegt dein Einstieg bei 100 Euro und dein Stop Loss bei 98 Euro, beträgt dein Risiko 2 Euro pro Einheit. Bei einem maximalen Risiko von 100 Euro könntest du entsprechend bis zu 50 Einheiten handeln, sofern Kosten und mögliche Ausführungseffekte nicht berücksichtigt werden.

Nebenberufliche Trading-Gewinne versteuern

Trading-Gewinne sind auch beim nebenberuflichen Trading steuerpflichtig. Auf Kapitalerträge wie Kursgewinne, Dividenden und Zinsen fallen in Deutschland grundsätzlich 25 % Abgeltungssteuer an. Hinzu kommen 5,5 % Solidaritätszuschlag auf die Abgeltungssteuer und gegebenenfalls Kirchensteuer.

Steuerfrei bleiben Kapitalerträge innerhalb des Sparer-Pauschbetrags. Dieser liegt bei 1.000 Euro pro Jahr für Ledige und 2.000 Euro für zusammen veranlagte Ehepaare. Bei einem deutschen Broker kannst du einen Freistellungsauftrag einrichten, damit bis zu dieser Höhe keine Abgeltungssteuer einbehalten wird.

Verluste aus dem Trading lassen sich in der Steuererklärung mit den Gewinnen verrechnen. Als nebenberuflicher Trader brauchst du kein Gewerbe, solange du ausschließlich mit deinem eigenen Kapital handelst.

Für weitere Informationen zum steuerfreien Handel lohnt sich eine Beratung durch einen Steuerexperten oder ein Blick in unseren Trading Steuern Artikel. 

Vom Hobby zum Beruf: Trading zum Vollzeitjob machen

Trading kann zum Vollzeitjob werden, wenn deine Handelsergebnisse langfristig ausreichen, um deinen Lebensunterhalt zu finanzieren. Ein festes Gehalt gibt es dabei nicht. Dein Einkommen hängt unmittelbar von deinen Trading-Ergebnissen ab und kann von Monat zu Monat deutlich schwanken.

Wir empfehlen bei Trading.de deshalb, den Hauptberuf nicht allein aufgrund einiger profitabler Monate aufzugeben. Bevor du vollständig vom Trading lebst, solltest du über einen längeren Zeitraum profitabel gehandelt und ausreichend Kapital sowie finanzielle Rücklagen aufgebaut haben.

Für den Schritt zum Vollzeit-Trading solltest du insbesondere folgende Punkte berücksichtigen:

• Alle mit dem Trading verbundenen Einnahmen sind zu versteuern
• Im Gewerbe können alle mit dem Trading verbundenen Kosten (anteilig) abgesetzt werden 
• Eine Trading Firma als UG, Trading GmbH oder AG könnte sich im Einzelfall steuerreduzierend auswirken
• Es werden Rücklagen empfohlen, die mindestens 3-6 Monate Verdienstausfall abfedern können 

Tradern ist es natürlich ebenso möglich, ihre Fähigkeiten in einem Job unter Beweis zu stellen. Hedgefonds und andere Finanzinstitute wie Banken stellen Trader aktiv ein, um die eigenen Finanzen verwalten zu lassen. In diesem Fall sind jedoch eine Qualifikation im Finanzbereich sowie einschlägige Referenzen von Vorteil. 

Nebenberuflich traden: Wir helfen bei Trading.de

Das nebenberufliche Trading ist aus unseren Erfahrungen gut möglich, wenn man Handelszeiten, Märkte und deren Muster kennt und einzuschätzen weiß. In der Trading Ausbildung bei Trading.de helfen wir das Trading neben dem Beruf zu erlernen. Mit den angepassten Strategien benötigt man pro Tag 1 bis 2 Stunden aktive Handelszeit, um gute Ergebnisse zu erzielen. Melde dich gerne bei Trading.de für eine Ersteinschätzung für deine Situation.

Fazit: Neben dem Beruf traden funktioniert 

Nebenberufliches Trading ist möglich, ohne den Hauptberuf aufzugeben. Wir empfehlen bei Trading.de, zunächst im Demokonto zu üben und erst mit echtem Kapital zu starten, wenn du deine Strategie sicher anwenden kannst. Nutze für den virtuellen Handel auch unseren Trading.de-Simulator.

Wichtig ist im nebenberuflichen Handel auch für den Einstieg nur Kapital einzusetzen, auf das du nicht für deine laufenden Ausgaben angewiesen bist. Dokumentiere deine Trades außerdem in einem Trading-Tagebuch. So kannst du nach einigen Monaten prüfen, ob deine Strategie neben dem Beruf funktioniert und wo du sie verbessern solltest.

Häufige Fragen und Antworten zum Trading neben dem Job: